Почему мошенники пользуются киви кошельком
Перейти к содержимому

Почему мошенники пользуются киви кошельком

  • автор:

3 самых распространенных способа интернет-мошенничества

Рынок электронных платежей в России растет примерно на 30 процентов ежегодно, и вместе с ним увеличивается число интернет-махинаций. Тысячи людей ежедневно становятся жертвами сетевых аферистов, которые изобретают все новые и новые способы отъема денег у населения. По статистике, наиболее частой причиной преступлений в интернете становится банальная невнимательность пользователей, либо недостаток знаний о правилах безопасности. «РГ» разбиралась в том, какие бывают виды сетевого мошенничества, защищает ли закон тех, кто попался на удочку интернет-фишинга, и как обезопасить свои финансы от этой угрозы.

Рыбалка по-хакерски

Пожалуй, самым распространенным способом мошенничества в интернете является фишинг (phishing: от английского fishing — рыбалка и password — пароль), то есть кража личных данных для последующего хищения средств с банковской карты или интернет-кошелька. Причем «засветить» карту или её реквизиты гораздо проще, чем кажется, а восстановить утраченные средства — крайне нелегко.

«Чаще всего для кражи паролей и секретной информации мошенники используют спам-рассылки, компьютерные вирусы и подставные сайты, — рассказывает начальник отдела дистанционного банковского обслуживания Московского кредитного банка Дмитрий Гнездилов, — поэтому главное — не пренебрегать ключевыми требованиями безопасности: обновлять антивирусную программу, использовать верификацию платежей по sms, оплачивать товары и услуги через систему онлайн-банкинга».

Однако если вы регулярно следите за актуальностью баз антивируса и используете для платежей только проверенные сайты, это не гарантирует вам полной безопасности, поскольку мошенники блестяще научились извлекать выгоду из доверчивых пользователей, прикидываясь сотрудниками службы поддержки платежной системы, банка или просто — притворяясь добросовестным покупателями б/у-товаров в интернете.

«Я продавал спортивный тренажер через сайт бесплатных объявлений и получил выгодное предложение от одного покупателя. Он сразу предложил хорошую сумму, объяснил, что хочет сделать подарок своей девушке и готов был перевести всю сумму мне на счет, — рассказал «РГ» Сергей Петренко, едва не ставший жертвой мошенника. По его словам, настойчивый покупатель требовал передать ему CVV карты, объясняя это тем, что иначе его банк не пропустит платеж.

«Ни при каких обстоятельствах не сообщайте незнакомым людям ваш CVV/CVC2, а тем более — пароли или коды верификации от любых платежных сервисов. Требовать эту информацию не вправе даже сотрудники вашего банка, не говоря уже о подставных лицах и мошеннических сервисах», — предупреждает представитель МКБ Дмитрий Гнездилов. По мнению эксперта, если вы хотите продать вещь в интернете, а ваш покупатель живет в другом городе, достаточно предоставить ему 16-значный номер карты, нанесенный на её лицевой стороне, и договориться о порядке перевода оплаты. При этом для перевода денег с карты на карту лучше всего использовать соответствующие сервисы card-to-card, которые предоставляют многие крупные банки.

Удар по кошельку

Сравнительно новым, но от этого не менее опасным видом мошенничества являются махинации с интернет-кошельками, и зачастую, как ни странно, недальновидные пользователи сами отправляют злоумышленникам личные данные и пароли.

«Мошенники действуют по следующим схемам: покупка товаров, предоплата услуг, в том числе с предварительным перечислением 50%, что может создать мнимую видимость неких гарантий», — рассказал «РГ» Вадим Колосов, руководитель юридической фирмы, специализирующейся на интернет-праве.

Такой случай, например, произошел с преподавателем йоги из Санкт-Петербурга, Елизаветой Смирновой. Девушка собиралась купить айфон на одной из крупнейших интернет-площадок по размещению бесплатных объявлений и, связавшись с недобросовестным продавцом, потеряла 35 тысяч рублей.

«Мошенник сразу вошел в доверие, предложил перейти на ты, изображал бурную деятельность и готовность во всем услужить, — рассказала «РГ» Елизавета, — а когда дело дошло до оплаты покупки, настоял на переводе денег именно через Qiwi-кошелек».

Доверчивая покупательница согласилась на это странное условие, и как только ей пришла sms с личными данными о регистрации, злоумышленник попросил продиктовать эти цифры, якобы необходимые для службы доставки. «Вся сумма была у меня уже на счету, поэтому перевести деньги на свой кошелек, ему не составило никакого труда», — жалуется Елизавета.

Как пояснила «РГ» руководитель пресс-службы Qiwi Юлия Мансурова, мошенникам удалось вывести средства из интернет-кошелька Елены до того, как она уведомила службу безопасности сервиса, и в данном случае необходимо обращаться в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела.

Однако если в этом примере девушка сама передала явки и пароли злоумышленнику, то бывают ситуации, когда распознать мошенничество довольно трудно даже хорошо подкованному пользователю. С этим столкнулся Константин Ильин, собиравшийся продать через интернет одну из своих электрогитар. «Покупатель с большим интересом отозвался на мое объявление и был готов приобрести инструмент по полной предоплате с отправкой в другой город, — рассказывает Константин, — при этом главным условием покупателя был перевод средств именно через Qiwi, на что я согласился».

Как пояснил Константин, «покупатель» вскользь отметил, что при отправке перевода необходимо будет оплатить комиссию и даже выразил готовность заплатить больше, чтобы перекрыть ее. «Меня такая благотворительность, конечно, смутила, но я все-таки дал ему номер счета», — рассказывает Константин. В результате я получил странное сообщение о переводе через интернет-кошелек с требованием оплатить комиссию в 8% в течение трех часов, после чего вся сумма якобы поступит на мой счет. Этого было достаточно, чтобы распознать попытку мошенничества.

«Сумма, которую перечислили на счет Visa Qiwi Wallet, отображается непосредственно на балансе электронного кошелька — по аналогии с пополнением счета в любой другой системе», — прокомментировали ситуацию в пресс-службе Qiwi. «Qiwi никогда не требует оплаты комиссии от получателей платежей или переводов», — подчеркнул представитель компании.

Однако, увы, отличить такую уловку от настоящего перевода довольно трудно, оплаченная комиссия будет отображаться в системе платежей как добровольная операция, а несостоявшийся покупатель пропадет навсегда, поскольку сам товар его вовсе не интересовал и покупать он изначально ничего собирался.

Чтобы обеспечить безопасность своего интернет-кошелька, эксперты Qiwi настоятельно рекомендуют не переводить средства на счета незнакомых людей, избегать платежей в непроверенных интернет-магазинах и группах в соцсетях, ни в коем случае не сообщать третьим лицам пароли, одноразовые коды и прочие конфиденциальные данные, и обязательно подключить e-mail- и sms-уведомления о действиях с электронным кошельком.

Золото Лимпопо

Так называемые «нигерийские письма» уже не только стали широко распространенным интернет-мемом, но и успели набить оскомину даже самым неискушенным пользователям сети. Не смотря на это, эксперты отмечают, что активность африканских комбинаторов растет, а значит, простодушные адресаты, очарованные историями в стиле «Тысячи и одной ночи», все еще находятся.

«Не так давно я получил загадочное письмо от представителя гонконгской кредитной организации, — рассказал «РГ» Михаил Седов, специалист по информационной безопасности одного крупного российского банка, — отправитель предлагал мне выступить фиктивным наследником погибшего под бомбежкой иракского миллионера за символические 40% его состояния».

К письму прилагалась анкета для внесения личных данных и пошаговые инструкции: открыть счет в офшорном банке на 500 евро, настроить к нему дистанционный доступ (за деньги) и передать всю информацию отправителю письма (что любопытно, тоже за деньги). Как нетрудно догадаться, эта история — типичный пример махинации с массой подставных лиц и продуманной легендой и, если бы Михаил не был специалистом в сфере IT-безопасности, мог бы вполне попасться на крючок.

Чаще всего жертва переводит на указанный в письме счет крупную сумму, передает злоумышленникам копии личных документов, ожидая баснословного обогащения, а авторы комбинации переключаются на другого охотника получить наследство, а в некоторых случаях — даже используют документы жертвы для перекрестного мошенничества.

Следовательно, чтобы обеспечить безопасность своих финансов, любой призыв вложить кровно заработанные в развивающуюся экономику солнечной Нигерии, либо получить наследство бездетного миллионера из любой другой африканской страны, для оформления которого вас попросят заплатить пустяковую, на первый взгляд, сумму, должен трактоваться вполне однозначно: вас хотят нагло обмануть, и вернуть деньги будет уже невозможно!

Сутки на заявление

Если вы или ваши близкие все-таки стали жертвой интернет-мошенничества, эксперты рекомендуют незамедлительно обращаться в полицию. Расследованием интернет-преступлений занимается Управление «К» МВД России и подать заявление туда можно через специальную форму на сайте ведомства: mvd.ru/request_main. Кроме того, чрезвычайно важно как можно скорее проинформировать о факте кражи средств банк или платежную систему.

«Если пользователь своевременно подаст заявление в службу безопасности, электронный кошелек мошенника может быть заблокирован, это помешает ему вывести похищенные средства», — комментирует представитель Qiwi. Деньги могут быть возвращены потерпевшему только по решению суда, для этого и необходимо обращаться в полицию, ведь это является официальным основанием для платежного сервиса начать внутреннее расследование.

Не смотря на то, что мошенники орудуют в сети под вымышленными данными, используют несколько звеньев в цепочке обналички похищенных средств, а также целую систему прокси-серверов, маскирующих реальный IP, восстановить справедливость в некоторых случаях можно.

«Полиция располагает всеми необходимыми ресурсами и возможностями для выявления таких мошенников и привлечения их к ответственности, в разных регионах страны было раскрыто немало подобных дел, причем в большинстве случаев — мошенники признают свою вину», — объясняет юрист Вадим Колосов.

По мнению эксперта, пострадавшему необходимо также приложить к заявлению адреса почтовых ящиков, ссылки на профайлы мошенников в соцсетях, их имена, пусть и вымышленные, а также скрины переписки со злоумышленниками, поскольку такая информация может лечь в основу проверки и сильно помочь расследованию.

Любопытно, что по статистике до вынесения судебного приговора доходят дела как на сотни тысяч рублей с несколькими обманутыми, так и по заявлению одного потерпевшего с ущербом в несколько тысяч, а значит — шанс вернуть утраченное почти всегда есть. Однако мошенничество гораздо проще предупредить, чем расследовать уже свершившийся факт и доказывать виновность аферистов. Соблюдение этих несложных правил позволит повысить вашу безопасность в интернете в несколько раз!Справка «РГ»

10 правил безопасного обращения с финансами в интернете1. Не сообщайте реквизиты банковской карты или коды верификации платежных сервисов неизвестным.2. Регулярно обновляйте антивирусную программу на домашнем компьютере.3. Не вводите данные банковской карты с компьютеров общественного пользования.4. Используйте для оплаты систему онлайн-банкинга вашей кредитной организации.5. Подключите sms-уведомления к вашей банковской карте, чтобы всегда быть в курсе всех операций по ней.6. Не открывайте подозрительные ссылки из писем и sms от незнакомых отправителей.7. Используйте виртуальную клавиатуру для ввода логина и пароля к личному кабинету сервисов электронных платежей.8. Если вы потеряли телефон, на который приходят коды верификации вашего платежного сервиса, немедленно заблокируйте сим-карту.9. Используйте для платежей в интернете только карты с 3d-secure.10. Помните, что ни один из платежных сервисов не требует оплаты комиссии от получателя перевода.

Почему мошенники пользуются киви кошельком

Пожалуйста, внимательно и аккуратно заполните все поля регистрационной формы. На указанный вами e-mail будет выслано уведомление о регистрации.

Ваш e-mail Если Вы хотите использовать Telegram @username, то нажмите Вход и введите в поле логина, Ваш Telegram @username

Внимание! Пароль должен состоять из 8 и более символов,
прописных и заглавных букв, а так же цифр
Пароль еще раз
Я согласен с правилами обмена
Зарегистрироваться

Продолжить в мобильном приложении?

google-play app-store

Или, быть может, нужен бот в Телеграм?

Вы уже уходите?
Нам важно Ваше мнение!

Не устраивает курс обмена Отсутствует требуемое направление обмена Возникли технические сложности Все хорошо Мне нужны индивидуальные условия обмена Другая причина

Lite версия рекомендуется при медленном интернет соединении или при работе в TOR браузере.
Акция! Прокачайся!
Выставление счетов
Открыть бота
Киви-мошенники и распространенные виды мошенничеств
Главная | FAQ | Какие существуют мошенники в киви и распространенные виды мошенничества

С ростом популярности платежной системы Киви, увеличением числа пользователей и денежного оборота повышается и количество мошенников, желающих поживиться на беззаботных владельцах интернет-кошельков. При этом с каждым годом обращений в службу поддержки со стороны недовольных пользователей становится все больше. Причина — обманное выманивание средств. Как же работают Qiwi-мошенники? Можно ли от них защититься? Как написать жалобу и заблокировать кошелек нарушителя?

Способы мошенничества в платежной системе Киви

Чтобы избежать проблем с кошельком и уберечь личные деньги на счету, изучите следующие варианты:

  • Мошенничество, связанное с выставлением счета в платежной системе. Такой способ обмана происходит все чаще. Суть проста. Платежная система позволяет пользователям (продавцам) услуги или товара передавать счет к оплате клиенту. Получатель может внести требуемую сумму и закрыть сделку. Теоретически, проблем при проведении операции возникнуть не должно. На практике мошенники в системе Киви выставляют держателям бумажников счета за услуги или товары, которые не были предоставлены. При этом рассылка рассылается на все номера в базе злоумышленников. Чтобы защититься от обмана, достаточно отказаться от выплаты требуемой суммы.

Вариантов здесь достаточно. Например, может прийти счет на комиссию за перевод от какого-то благотворительного фонда (при отсутствии каких-либо перечислений). Второй вариант — требование внести комиссию за перевод средств, которые так и не поступили. В третьем случае предлагается внести только 10% от суммы, чтобы получить ее на кошелек в полном объеме.

Какой бы ни была формулировка, Киви-мошенники всегда в плюсе, а пользователь — теряет деньги.

  • Обман через СМС. Еще один вариант мошенничества — через SMS-сообщения. На телефон пользователя приходит информация о выигрыше крупного приза (чаще всего автомобиля). В сообщении говорится, что передача подарка производится только после пополнения личного кошелка на определенную сумму. Но это только начало. Как только доверчивый пользователь внес средства в бумажник, на телефон приходит «SMS для активации». Присланный код отправители требуют направить на номер 7479. Здесь как раз и заключается загвоздка. В сообщении приходит цифры телефона и определенная сумма, а «7479» — номер для быстрого перевода средств другому пользователю. Так, если в сообщении указывается «9469757979 6500», то это значит, что Киви-мошенник с номером «9469757979» получит 6500 рублей на счет. Люди, которые активно пользуются кошельком, хорошо знают о номере «7479». Других же легко обмануть. Что касается телефона и суммы в сообщения, то они могут быть любыми, чтобы запутать следы.
  • Обман с ошибочным платежом на бумажник Qiwi. На телефон приходит сообщение от имени Киви, что кошелек пополнен на определенную сумму. При этом в графе отправителя сообщения стоит не обычный номер, а другое название, к примеру, Qiwi Wallet (здесь возможны варианты). В этот же момент приходит другое SMS от человека, который якобы сделал ошибку при совершении перевода. Честные люди сразу бросятся к бумажнику и вернут «горе-отправителю» деньги. В итоге, мошенники наживаются на Киви-кошельках пользователей.

Главная сложность для злоумышленника — найти сервис, в котором можно подставить вместо отправителя любое слово или номер. Такая услуга платная, но результат, как правило, оправдывает ожидания. Так что, наличие в строке отправителя названия платежной системы еще не значит, что сообщение пришло от Киви. Это касается не только рассматриваемой платежной системы, но и других сообщений, которые приходят в сети.

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества?

В жизни бывают разные ситуации. Главное — не теряться, и в случае Киви-мошенничества действовать по определенному алгоритму:

  1. При совершении из бумажника перевода, которого вы не делали:
  • Убедитесь, что на компьютере нет вирусов или постороннего шпионского ПО. Сделать это несложно с помощью специальной программы.
  • Убирайте привязки бумажника к различным приложениям, установленным в социальных сетях, планшетах и так далее.
  • Обратитесь в службу поддержки и опишите сложившуюся ситуацию.
  • Направляйтесь полицию и подайте заявление о случившемся.
  • Получите талон, подтверждающий принятие заявления.
  1. В случае потери карты и получении сообщения о совершении операции, которую вы не осуществляли:
  • Без промедлений блокируйте карточку. Для этого зайдите в профиль и в окне с картами выбирайте утерянный «пластик», после чего жмите кнопку блокировки. Можно сделать проще. В случае Киви-мошенничества, можно одновременно заблокировать все пластиковые карты, привязанные к бумажнику. Достаточно направить сообщение на «7494», прописав в нем фразу «QVP STOP».
  • Пишите в службу поддержки и подробно рассказывайте о сложившейся ситуации.
  • При проведении с помощью карты каких-либо операций (без ведома владельца), обращайтесь в полицию. Здесь речь идет о мошенничестве через Киви, поэтому пишите заявление.
  • Получайте талон, уведомляющий о принятии документа правоохранителями.
  1. В случае внесения платы за товар или услугу через кошелек Qiwi без получения товара, действуйте так:
  • Напишите службе поддержки платежной системы через форму обратной связи.
  • Приходите в полицию и пишите заявление. Как и в прошлых случаях, забирайте с собой талон, подтверждающий принятие документа.
  1. Если на телефон пришло SMS, в котором предлагается перевести деньги за выигрыш, то это также случай мошенничества через Киви-кошелек. В подобной ситуации поступайте так:
  • Меняйте пароль входа к бумажнику и удаляйте все привязки, касающиеся приложений, социальных сетей и так далее.
  • Расскажите о ситуации в службу поддержки.
  • Направляйтесь в полицию и пишите заявление о мошенничестве с помощью Киви-кошелька.

Как оформить жалобу?

При появлении каких-либо претензий к пользователю платежной системы, можно подать жалобу в службу поддержки. Сделайте следующее:

  • Заходите на главную страницу ресурса и переходите в раздел помощи.
  • Выбирайте из списка адресата — в этом случае службу безопасности.
  • Теперь указывайте, что тема сообщения — мошенничество (там есть соответствующий пункт).
  • Опишите, что сделали мошенники с Киви-кошельком, какие действия были произведены вами.
  • Дожидайтесь ответа. Если подозрения подтвердятся, то нарушитель будет заблокирован.

Как вычислить мошенника?

Некоторые пользователи действуют самостоятельно и пытаются лично вычислить мошенника. Сделать это можно следующим образом:

  • С помощью телефонной компании.
  • Через полицию.
  • Воспользовавшись базой номеров.
  • Путем поиска номера в сети (возможно, его уже кто-либо выложил).

Указанные варианты — чисто теоретические, ведь необходимую информацию обычному человеку вряд ли предоставят. Остается только вариант с интернетом, но и здесь вероятность достижения успеха весьма низкая. Так что лучшее решение — написать заявление в полицию.

Противозаконные переводы и Киви-мошенничество — часть нашей жизни. Главное — быть к этому готовым, знать свои права и стараться действовать без промедления. Чем быстрее предприняты шаги по поимке преступников, тем лучше.

Новый вид мошенничества. Теперь вам помогут вывести деньги с Qiwi кошелька, но не факт, что отдадут их

В сети появился новый вид мошенничества с qiwi кошельками. Теперь мошенники предлагают вывести ваши средства с кошелька с помощью «параллельного перевода». Напомню, что на вывод средств с qiwi кошельков ввели ограничения в конце июля и теперь можно вывести не более 1.000 руб в месяц. Как это работает.

В конце июля 2023 года ЦБ РФ ввёл ограничение для QIWI банка на вывод денежных средств физических лиц с личных счетов. Теперь каждый пользователь может в месяц вывести не более 1.000 руб. Вывод ограничен на банковские карты, перевод через СБП, через систему Contact и даже погашение банковских кредитов. Довольно жёсткое ограничение коснулось многих пользователей, которые пользовались QIWI банком. С ведением ограничения активизировались мошенники, которые предлагают вывести деньги «параллельным переводом». Уже сейчас в популярных мессенджерах можно встретить объявление о предложении вывести деньги со счёта. Человеку предложат перевести деньги на другой счёт, что не запрещено системой, а пользователь другого счёта может вывести на вашу банковскую карту или криптокошелёк. Мошенники уверяют, что их счёт не попал под ограничения ЦБ РФ.

За выполнение этих действий мошенники просят некий процент. Но сумма небольшая, а выводить деньги со счёта надо. В случае когда человек соглашается, мошенники могут вернуть часть денег на карту для получения доверия. Когда доверчивый человек перечислит большую часть или всю сумму, то мошенники перестанут выходить на связь, переведут деньги на свои счета и, скорее всего, заблокируют кошельки. Как поясняют сотрудники полиции, пользователь сам переводит деньги мошенникам и не требуется взламывать счёт.

После введения ограничений на вывод с Qiwi кошельков, мошенничество с «параллельным переводом» выросло на 20-30%.Если вы попали в такую ситуацию, то нужно срочно обратиться в полицию или службу поддержки QIWI. Принимающий кошелёк временно заблокируют на момент проведения проверки и совершения сомнительных операций. Деньги получится вернуть лишь в случае поимки преступников.

Пользователей Qiwi предупредили о новой схеме мошенников

Мошенники продолжают идти «в ногу со временем», и после появления ограничений на вывод средств с Qiwi они стали предлагать доверчивым гражданам «помощь». Об этом пишет газета «Известия» со ссылкой на RTM Group, Positive Technologies, Infosecurity a Softline Company. Так, человека просят перечислить средства на чужой счёт Qiwi, обещая перевести эту же сумму ему на карту. Обычно такие предложения встречаются в телеграм-каналах.

«В общем смысле схема мошенничества очень популярна и действует по принципу «параллельный перевод». Согласно схеме владельцу электронного кошелька предлагают перевести деньги на другой кошелёк или на счёт, а взамен получить наличные или средства на карту. И всё это за определённый процент», — рассказал управляющий RTM Group Евгений Царёв.

По его словам, количество подобных операций выросло в первом полугодии примерно на 20–30% по сравнению с аналогичным периодом 2020-го.

Аналитик отдела анализа и оценки цифровых угроз Infosecurity a Softline Company Максим Грязев отмечает, что злоумышленники зачастую пользуются паникой или неопытностью пользователей, применяя техники социальной инженерии. В момент смятения человек ищет любые способы вывести деньги с кошелька и может в спешке довериться мошеннику. Последнему даже не нужен доступ в личный кабинет жертвы, так как она сама ему всё переведёт.

Грязев добавил, что огульно обвинять всех, кто предложил подобную помощь, тоже не стоит, ведь существуют и легитимные сервисы, которые позволяют обменивать средства между платёжными системами или валютами через «гарантов». Последний может действовать как доверенный посредник, обеспечивая безопасность и надёжность перевода между сторонами. Единственное, нужно выбирать проверенные сервисы и «гарантов».

Доктор наук лишился 17 млн, поддавшись на уловку мошенников, которые

Доктор наук лишился 17 млн, поддавшись на уловку мошенников, которые «пасли» его полгода

Напомним, ранее стало известно, что «Киви банк» ограничил вывод средств и снятие наличных по требованию Центробанка. В частности, вводится лимит на вывод на карты и счета других банков — 1000 рублей в месяц, ограничение на вывод денег с кошелька через СБП. Также клиенты не смогут осуществить перевод из QIWI-кошелька через Contact и снять наличные с карт. Кроме того, временно невозможно погасить кредит.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *