Как увеличить лимит перевода по карте сбербанка
Перейти к содержимому

Как увеличить лимит перевода по карте сбербанка

  • автор:

Что такое лимиты переводов в СберБанк Онлайн?

Юрий Муранов

Клиенты Сбербанка могут оперативно отправлять деньги по России в системе интернет-банкинга. Перевод на дебетовую карту занимает несколько секунд, а на кредитную – от 15 минут до 3 суток. Поговорим о том, какую сумму можно перевести через СберБанк Онлайн и какие комиссии предусмотрены в данной кредитной организации.

Что такое лимиты переводов в СберБанк Онлайн

Лимит – это ограничение на сумму транзакций по счету или карте. Говоря простыми словами, лимит определяет, сколько денег можно перевести физическому лицу за одну операцию, в сутки, в месяц или за другой временной диапазон. Для дебетовых и кредитных карт ограничения, установленные по умолчанию, отличаются. В банках есть и так называемые «технические лимиты», свыше которых онлайн-переводы физически невозможны.

Лимит перевода с карты Сбербанка на карту Сбербанка

На денежные операции между собственными счетами и картами лимитов не предусмотрено – можно переводить любые суммы онлайн. Со счетов карт на счета других клиентов банка можно проводить до 100 операций в сутки. Минимальная сумма транзакции – 25 рублей (24 рубля и менее можно перевести только в офисе банка).

Другим клиентам Сбера можно отправить с дебетовой карты на карту до 1 000 000 рублей в сутки в приложении или на сайте банка, а через SMS на короткий номер 900 – не более 8 000 рублей в день (и столько же получить). На переводы с дебетовых карт через отделение Сбера данные ограничения не распространяются. Кроме того, рассматриваемые лимиты не действуют для карт дополнительных держателей и переводов с участием бизнес-карт.

Лимиты операций в сутки с кредитных карт по внутрибанковской системе зависят от типа пластика:

  • 150 000 рублей – для Visa Classic, MasterCard Standard, Visa Credit Digital, MasterCard Credit Digital
  • 300 000 рублей – для MasterCard Gold, Visa Gold, СберКарт ТП-1001 (предодобренное и массовое положение), ТП-1 (MasterCard Gold или Visa Gold «Подари Жизнь»), ТП-1 (Visa Gold)
  • 500 000 рублей – для World MasterCard Black Edition, Visa Signature

Лимит зачисления наличных денежных средств на счет кредитных карт через операциониста – до 10 000 000 рублей в сутки.

Месячные лимиты транзакций в Сбербанке не установлены.

Лимит перевода с карты Сбербанка на карту в другой банк

Переводы с карт Сбербанка на карты клиентов других банков в рамках MasterCard MoneySend и Visa Money Transfer составляет 150 000 рублей в сутки; по СБП – 50 000 рублей в день.

В месяц можно перевести на карты сторонних банков до 1 500 000 рублей.

Лимит перевода средств с банковских карт, выданных другими эмитентами, на карты Сбера через сайт банка и мобильное приложение составляют:

  • 30 000 рублей – за одну транзакцию
  • 150 000 рублей – в день
  • 1 500 000 рублей – в месяц (30 операций)

Комиссия за перевод

Через интернет-банк, мобильное приложение и СМС-банк можно отправлять без комиссии до 50 000 рублей в месяц. В указанную сумму не включаются следующие виды переводов:

  • С кредитных карт Сбера
  • Через банкоматы и терминалы (денежные переводы)
  • Через офис банка
  • В другие банковские учреждения по номеру телефона, карты или счета
  • На кредитные карты и между своими счетами

На данные виды переводов предусмотрены разные размеры комиссии.

Обратите внимание! Держатели карт Сбера могут переводить деньги без комиссии в сервисе СберБанк Онлайн. Для этого можно воспользоваться одной из доступных платных подписок или опцией бесплатных автопереводов, которая позволяет регулярно перечислять одну и ту же сумму определенному человеку.

Между дебетовыми картами

Комиссия при отправке средств между дебетовыми картами внутри Сбера составляет:

  • Через приложение, личный кабинет и СМС-банк – 1% от суммы, но не более 1 500 рублей (при превышении лимита в размере 50 000 рублей в месяц). Если у пользователя подключена подписка на переводы, то комиссия не взимается
  • Через платежный терминал или банкомат – 1%, но не более 1 500 рублей
  • В офисе банка – 1,5% (от 30 до 1 500 рублей)

Для переводов в другие банки по номеру телефона, карты или счета предусмотрена комиссия в размере от 1 до 1,5%.

Комиссия для межбанковских переводов с карты на карту:

  • По номеру карты на сайте или в приложении СберБанк Онлайн – 1,5%, но не менее 30 рублей
  • По номеру телефона (доступны в Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Совкомбанк, Хоум Кредит Банк и СДМ-Банк, а также в салонах связи Связной, Евросеть, МТС и WebMoney) – 1%, но не более 1 500 рублей
  • Через систему быстрых платежей (СБП) – свыше 100 000 рублей в месяц – 0,5%, но не более 1 500 рублей

Комиссия для межбанковских переводов с карты или счета на счет:

  • В системе СберБанк Онлайн или в банкомате Сбербанка – 1% от суммы, но не более 1 500 рублей
  • В офисе Сбера – 2% (от 50 до 1 500 рублей)

Перевод любому человеку (до востребования) для выплаты наличными – 1,5% от суммы (через веб- или мобильную версию в СберБанк Онлайн – от 30 до 1 500 рублей, из отделения банка – от 150 до 2 000 рублей).

Автопереводы между держателями карт Сбербанка осуществляется бесплатно, а при отправке средств в другой банк по любому каналу комиссия составит 1,5%, но не менее 30 рублей.

Между кредитными картами

Комиссия для переводов на свои кредитки и между собственными счетами не предусмотрена. При переводе с кредитных карт по системе СберБанк Онлайн комиссия составит 3%, но не менее 390 рублей. Если нужно перечислить средства с кредитной карты на карту другого банка, то придется заплатить 4,5% от отправленной суммы, но не менее 390 рублей.

Как увеличить лимит переводов

Чтобы увеличить лимит переводов в Сбербанке. можно воспользоваться одной из доступных подписок или автопереводом. Кроме того, переводы без комиссии доступны владельцам пакетов услуг и каналов обслуживания СберПервый (ПУ «Сбербанк Первый») и Sber Private Banking, если они совершаются в сервисе СберБанк Онлайн или при помощи SMS-команд.

Подписки на переводы

Существует 3 вида подписок на переводы в пределах ПАО Сбербанк через мобильное приложение, Сбербанк Онлайн, SMS-банк и Автоплатеж:

  • «Переводы» (безлимит на карты и счета клиентов Сбера, без комиссии) – 199 рублей за месяц, 499 рублей за 3 месяца, 1 599 рублей за год
  • «Платежи и переводы» (опции предыдущей подписки плюс оплата ЖКХ, штрафов и прочие платежи) – 299 рублей за месяц, 749 рублей за 3 месяца, 2 499 рублей за год
  • «Плюс 50 000 рублей на переводы» (разовое увеличение месячного лимита) – 99 рублей до конца месяца

Активация подписки в СберБанк Онлайн

Для активации подписки в интернет-банке СберБанк Онлайн, потребуется:

  1. Перейти на сайт online.sberbank.ru
  2. Отсканировать QR-код в приложении или войти при помощи логина и пароля от учетной записи Сбер ID
  3. Щелкнуть по имени пользователя, расположенному в левом верхнем углу экрана
  4. Спуститься ниже до раздела «Тарифы и лимиты» — «Переводы без комиссии»
  5. Выбрать подписку и нажать на кнопку «Продолжить»
  6. Следовать инструкциям на экране

Активация подписки в мобильном приложении Сбербанка

Активировать подписку можно в личном кабинете на сайте Сбербанка или в мобильном приложении:

  1. Скачать приложение Сбербанка из App Store или Google Play
  2. Авторизоваться в системе (можно использовать логин и пароль от интернет-банка или осуществить вход по номеру телефона и коду из SMS)
  3. Перейти в раздел «Профиль» (изображение человечка в левом верхнем углу главной страницы)
  4. Спуститься ниже до раздела «Тарифы и лимиты» — «Переводы без комиссии»
  5. Выбрать один из доступных тарифов и нажать на кнопку «Подключить»
  6. Ознакомиться с условиями подписки, выбрать подходящий вариант оплаты и указать карту для списания
  7. Нажать на кнопку «Продолжить» и подтвердить операцию

Подписки действуют в течение 1, 3 или 12 месяцев, и не распространяются на переводы в банкоматах, терминалах и офисах банка. Для отключения подписки необходимо перейти в раздел «Тарифы и лимиты» и деактивировать опцию.

Автопереводы

Чтобы снизить затраты и сэкономить время на переводы и оплату определенных услуг, можно воспользоваться опцией автопереводов. Услуга предоставляется бесплатно.

Максимальная сумма списания в сутки 10 000 рублей установлена на оплату следующих видов услуг: мобильная связь, интернет, электронные деньги, брокерские счета, музыка, фильмы, ПО, товары и услуги, сетевой маркетинг, онлайн-игры, финансовые организации. Автоплатеж за любые другие услуги, а также автопереводы людям – 1 000 000 рублей в день. Лимиты для автопереводов между картами одного держателя и в сервисе «Копилка» не предусмотрены.

Подключить опцию «Автоперевод» можно на сайте или в приложении СберБанк Онлайн в разделе «Платежи» — «Автоплатежи и автопереводы» — Нажать на кнопку «Подключить» — Выбрать опцию «Автоплатеж» (для оплаты услуг или счетов) или «Автоперевод» (для регулярной отправки средств на карту Сбера или другой кредитной организации) — Следовать подсказкам на экране.

Как осуществляются переводы в Сбербанк Онлайн

Перевести деньги в личном кабинете или приложении Сбербанка можно несколькими способами:

  • По номеру карты
  • По номеру счета
  • По номеру телефона (Сбербанк, Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Совкомбанк, Хоум Кредит Банк и СДМ-Банк)
  • Через систему быстрых платежей (СБП)

Чтобы перевести средства клиенту Сбербанка в мобильном приложении, потребуется перейти на вкладку «Платежи» — «Клиенту Сбербанка» — Ввести номер телефона, карты или указать реквизиты банковского счета получателя — Следовать подсказкам системы.

Чтобы перевести средства клиенту стороннего банка в мобильном приложении, потребуется перейти на вкладку «Платежи» — «Другому человеку» — Ввести номер телефона (Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Совкомбанк, Хоум Кредит Банк и СДМ-Банк), карты или указать реквизиты счета получателя — Следовать подсказкам системы.

Чтобы перевести средства через СБП (до 100 000 рублей в месяц без комиссии), необходимо:

Войти в мобильное приложение Сбербанка

Перейти во вкладку «Платежи»

Сбербанк увеличил втрое лимит быстрых платежей в другой банк

Сбербанк по требованию Банка России повысил втрое суточный лимит межбанковских переводов с использованием Системы быстрых платежей. Теперь он составляет 150 тысяч рублей.

Максим Блинов/РИА Новости

Согласно решению Банка России, лимит не может быть ниже этой суммы с 10 июня. «Сбербанк всегда выполняет требования регулирующих органов», — сообщила «РГ» пресс-служба Сбербанка.

Ранее у Сбербанка суточный лимит для СБП составлял 50 тысяч рублей, хотя с карты на карту можно перевести (через СберБанк Онлайн) до 1 млн рублей в сутки. Банк России отмечал, что «некоторые банки занижают лимиты на объем переводов через СБП в сутки».

В большинстве подключившихся банков СБП доступна по умолчанию, клиентам Сбербанка и для получения, и для отправки средств через систему нужно предварительно дать особые согласия банку. Именно поэтому часто попытки перевода через СБП клиенту Сбербанка оканчиваются неудачей. Чтобы подключить эту возможность, нужно открыть приложение Сбербанк Онлайн, в «Профиле» выбрать «Настройки», а далее — «Система быстрых платежей» и дать согласие.

ЦБ заставит Сбербанк повысить суточный лимит на переводы граждан

ЦБ опубликовал проект указания, которое устанавливает суточный лимит на переводы через Систему быстрых платежей на уровне не менее 150 тысяч рублей. Под действие документа попадает, в частности, Сбербанк, его лимит сейчас втрое меньше.

Детали. Согласно проекту, к 1 октября 2021 года банки должны повысить свои лимиты на суточные платежи в СБП до 150 тысяч рублей. В документе также сказано, что с 1 апреля 2022 года банки-участники СБП обязаны обеспечить клиентам возможность оплачивать покупки с использованием приложения, разработанного НСПК. Мобильное приложение позволит просканировать QR-код и расплатиться с торговой точкой через Систему быстрых платежей.

Изменения обеспечат беспрепятственный и недискриминационный доступ пользователей платежных услуг к СБП, подчеркивает регулятор в пояснительной записке к проекту.

Сейчас суточные лимиты многих банков-участников СБП уже находятся на уровне 150 тысяч рублей и выше.

  • Райффайзенбанк дает возможность перевести в сутки до 150 тысяч рублей.
  • Клиенты Альфа-Банка в зависимости от пакета услуг могут переводить от 300 тысяч рублей в сутки до 1,4 млн рублей.
  • В ВТБ, Тинькофф и банке Открытие максимальная сумма одного перевода — 150 тысяч рублей.
  • В Почта Банке и Сбербанке сумма разового перевода ниже той, которую намерен установить ЦБ: 75 тысяч и 50 тысяч рублей соответственно. У Сбербанка лимит на разовый перевод совпадает с суточным лимитом.

Мнение эксперта. По косвенным признакам, в частности, по изменениям тарифов на переводы, которые Сбер провел в прошлом году после закона об отмене «банковского роуминга», можно предположить, что комиссии за переводы составляют заметную долю в комиссионных доходах банка, говорит аналитик S&P Global Ratings Роман Рыбалкин.

Повышение суточного лимита в СБП может привести к некоторому снижению комиссионного дохода банка, но не это является основным риском, полагает Рыбалкин. «В большей степени это вопрос более активного использования клиентами СБП вместо платежной системы Сбербанка. Хотя люди и так постепенно переходят на Систему быстрых платежей, но клиенты Сбера делают это менее активно, чем клиенты банков, предлагающих более простой способ подключения СБП», — говорит аналитик.

Контекст. Ранее первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова отмечала, что проблема «платежного рабства» в России сохраняется. СБП не до конца решила вопрос платформенного рабства, так как многие банки ввели заградительные тарифы и лимиты, говорила она. По ее словам, решить эту проблему должно введение цифрового рубля.

В мае ЦБ отменил комиссию для клиентов за переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц в СБП. При переводах свыше 100 тысяч комиссия банков не должна превышать 0,5% от перевода, но не более 1,5 тысяч рублей, также подчеркивал регулятор. Эта мера должна была помочь гражданам в условиях пандемии.

Ранее, в апреле, Сбербанк отменил «банковский роуминг». Банк перестал брать комиссию в размере 1% за денежные переводы на карты в других регионах. Вместо этого банк установил лимит по переводам с карты на карту: в месяц клиенты могут переводить без комиссии до 50 тысяч рублей. За превышение суммы банк берет комиссию — 1% от перевода, но не более 1 тысячи рублей, или предлагает клиентам оформить подписку: от 99 до 209 рублей в месяц.

За прошлый год банк нарастил свой доход от комиссий за переводы и платежи граждан на 47,7% до 71,1 млрд рублей. Комиссионный доход Сбербанка начал активно расти в середине прошлого года, в том числе за счет новых тарифов на переводы.

Зачем вам об этом знать. Повышение суточного лимита переводов — очередная попытка ЦБ установить равные конкурентные условия для банков. Часть банков может лишиться своих доходов.

В России решили повысить лимит переводов самому себе без комиссий

Россиянам позволят переводить свои средства в другие банки без комиссий на сумму до 30 млн руб. в месяц, пишут «Известия». Планы установить такой лимит подтвердили в комитете Думы по финрынку. Ранее обсуждали порог в 1,4 млн руб.

Фото: Владислав Шатило / РБК

Фото: Владислав Шатило / РБК

Россиянам позволят отправлять переводы самим себе в другие банки без комиссий на сумму до 30 млн руб. в месяц, следует из новой редакции законопроекта, пишет газета «Известия» со ссылкой на документ, источники издания подтвердили его подлинность. Новую версию проекта закона ко второму чтению разослали участникам рынка, в профильном комитете Госдумы его собираются рассмотреть 17 июля. Согласно правкам, банки не смогут ограничивать размер или число операций по переводу средств со счета на счет в пределах этой суммы, за исключением переводов, которые граждане совершают в отделении или с карты на карту.

Планы установить лимит на бесплатные переводы в размере 30 млн руб. в месяц подтвердил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. По его словам, законопроект может быть принят в июле этого года.

Фото:Максим Блинов / РИА Новости

В «Тинькофф», Альфа-банке и Совкомбанке поддержали увеличение суммы переводов самому себе без комиссий, пишет газета. Сейчас россияне могут бесплатно переводить самим себе до 100 тыс. руб. в месяц через систему быстрых платежей (СБП).

Программа развития — удобный инструмент непрерывного обучения новым навыкам для успешной карьеры

В декабре 2022 года в первом чтении был принят законопроект, в котором предлагалось установить бесплатный лимит переводов собственных средств граждан между разными банками в 1,4 млн руб. в месяц. Речь идет о переводах в том числе через СБП и финансовые платформы. Однако банки при подготовке документа ко второму чтению выступили за снижение этого лимита до 300–600 тыс. руб. в месяц. По словам источников РБК, против инициативы в первоначальном виде в первую очередь выступили Сбербанк и ВТБ.

В «Сбере», в частности, комиссия за переводы с дебетовой карты в другие банки составляет 1,5% от суммы, минимум 30 руб., с кредитной — 3% от суммы, минимум 390 руб. Внутри банка его клиенты могут бесплатно переводить через приложение или сайт до 50 тыс. руб. в месяц, выше этой суммы — 1%, но не более 5 тыс. руб. Лимит на переводы составляет 1 млн руб. в месяц. При совершении операций в банкомате или офисе банка бесплатный лимит отсутствует. Комиссия за переводы в банкомате составляет 1%, но не более 5 тыс. руб., в отделении банка — 1,5%, минимум 30 руб., максимум 5 тыс. руб. В июле первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова заявила, что ЦБ ждет «мудрейшего решения Сбербанка об отмене комиссий за переводы.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *