Где снять деньги с кредитной карты мтс банка без комиссии
Перейти к содержимому

Где снять деньги с кредитной карты мтс банка без комиссии

  • автор:

Как снять наличные с кредитной карты МТС?

Как снять наличные с кредитной карты МТС

В линейке кредитных карт МТС Банка выгодно выделяется тариф Деньги Zero. Он позволяет снимать наличные средства без комиссии и повышенной ставки, чем очень привлекает многих клиентов. Действительно ли можно снять деньги с кредитной карты МТС и не переплачивать проценты банку? О правилах применения этой услуги расскажем далее.

  • 1 Описание процедуры
  • 2 Условия снятия и тарифы карточек МТС

Описание процедуры

Чтобы снять нужную сумму с кредитки МТС Деньги Zero, не нужно искать «родной» банкомат. Для обналичивания кредитного лимита подойдет любое банковское устройство, поддерживающее выдачу купюр. С карты можно снимать до 50 тысяч рублей в сутки, при получении денег в другой валюте примерно посчитайте сумму по текущему курсу. Однако не стоит забывать о комиссии за конвертацию и плате за использование стороннего устройство, которую придется заплатить банку-владельцу.

Чаще всего, клиенты МТС Банка используют банкоматы Сбербанка, ведь они есть практически везде. У самого банка устройств самообслуживания не так много, поэтому найти их будет проблематично. Помните, что все они делятся на терминалы и банкоматы. В первых снимать наличные нельзя, потому как они предназначены только для внесения средств. Визуально они отличаются от банкоматов малыми размерами и отсутствием лотка для выдачи купюр.

Итак, вы нашли банкомат, к примеру Сбербанка. Что делать дальше:

  • вставьте кредитку в специальный слот устройства, который подсвечивается зеленым;
  • введите пароль от карточки, соблюдая все меры безопасности;
  • в основном меню выберите раздел снятия наличных;
  • перед вами на экране появятся возможные суммы для обналичивания, выберите одну из них или введите свою;
  • ознакомьтесь с комиссией данного устройства, если она предусмотрена;
  • подтвердите операцию обналичивания;
  • заберите средства, кредитную карту и чек.

Обратите внимание! Банкоматы выдают деньги кратно 100 рублям, банкнот меньшего номинала в них нет.

Если карточка МТС Банка оснащена бесконтактной оплатой, можно просто приложить ее к специальному считывателю. Сделать это нужно дважды – перед тем, как обналичить лимит, и при подтверждении операции. Не забудьте забрать наличные и карту, если вставляли ее в слот устройства. В противном случае банкомат «захватит» их, тогда получить обратно пластик и средства будет проблематично.

Условия снятия и тарифы карточек МТС

На данный момент в МТС Банке доступны пять тарифов кредитных карт. Обналичивать деньги по большинству из них крайне невыгодно, потому как возникает большая переплата. Кредитор берет комиссию в размере 3,9% от суммы плюс 350 рублей за каждую операцию снятия наличных. Данное условие действует для следующих карт:

  • MTS Cashback;
  • кредитка МТС Деньги Weekend (в том числе для зарплатников);
  • карточка Детский мир.

Стоимость снятия наличных с кредитной карты легко посчитать. Например, вы желаете обналичить 15 тысяч рублей по карте МТС Деньги Weekend. 15 000 * 3,9% + 350 рублей = 935 рублей. Именно столько придется заплатить клиенту за получение денег в банкомате. Дополнительно банк-владелец устройства может брать свою комиссию, что еще повышает стоимость операции.

Более выгодными условиями тарифного плана обладает кредитная карта МТС Банка Деньги Zero. Порядок получения наличных с нее мы описали выше. При использовании «своего» банкомата комиссия за обналичивание лимита не возникает. Более того, банк не применит повышенную процентную ставку и не аннулирует льготный период. Если используете банкомат за рубежом, примерно посчитайте сумму в валютном эквиваленте.

С кредитки МТС Деньги Zero можно без комиссии снимать до 50 тысяч рублей в сутки, до 600 тысяч рублей в месяц.

Впрочем, остальные условия по кредитке МТС Банка не самые привлекательные. Перечисление на другую карту обойдется в 3,9% от суммы плюс 350 рублей. Перевод на расчетный счет стоит и того дороже – 7%.

Кредитный лимит по кредитной карте составляет максимум 150 тысяч рублей. За выпуск пластика придется заплатить 299 рублей, затем он обслуживается бесплатно. Льготный период составляет до 36 месяцев плюс 20 дней на погашение задолженности, по его истечении начисляется процентная ставка 10% годовых.

Основная же комиссия списывается при наличии долга по кредитке, по 30 рублей в сутки. Суммарно получается немалая переплата. К примеру, вы потратили по карте 5 тысяч рублей, за месяц пользования лимитом придется заплатить 900-930 рублей. Что сопоставимо с процентами в МФО, так что пользоваться такой кредитной картой следует с опаской и побыстрее гасить задолженность.

Обзор карты «МТС Деньги» МТС-Банка

Если раньше заказать кредитную карту можно было только в офисе банка, то сейчас это легко сделать и в более «экзотических» местах: в аэропортах, магазинах, Интернете и даже… салонах связи. Более того, сотовые операторы готовы начислять бонусы за покупки по такой карте! Нетрудно догадаться, что речь сегодня пойдет о карте «МТС Деньги» от МТС-Банка.

кредитная карта мтс деньги

Что интересно, информации об этой карте на сайте самого банка практически нет, зато кликнув на ее название, вы попадаете на отдельный интернет-ресурс «МТС Деньги», где и имеется подробнейшее описание. Там же заявлено, что специалисты компании МТС проконсультируют вас по любому вопросу, как-либо связанному с получением, а также обслуживанием карты «МТС Деньги». Однако это не совсем так – девушка-оператор, услышав, что я хочу расспросить о кредитной карте, тут же перенаправила мой звонок работнику контакт-центра МТС-Банка. Здесь, после 10-минутного ожидания ответа, я и выяснила все не до конца понятные мне моменты.

МТС Деньги: где и как получить?

Начнем с того, что на сайте написано, что получить такую карту можно в салонах связи МТС. Однако, как мне удалось выяснить позже, заказать «МТС Деньги» можно и в офисах самого МТС-Банка. Что приятно – ничего, кроме паспорта, с вас не потребуют, но… только при запросе кредитного лимита до 40 тыс. руб. Если вам нужно больше (а по данным с сайта банка, получить можно до 600 тыс. руб.), то справку о заработке по форме 2-НДФЛ предоставить все же придется.

Правда, сильно обольщаться не стоит: большой лимит «грозит» только жителям Москвы и Санкт-Петербурга, а всем остальным придется довольствоваться суммой до 40 тыс. руб. Что интересно, быть абонентом МТС при этом совсем необязательно.

Порадовало, что кредитная карта выдается даже 18-летним, а это само по себе редкость. Если же сравнивать с другими финансовыми организациями, имеющими кредитки «МТС», то МТС-Банк единственный, кто предлагает их совсем молодым клиентам. Так, Сбербанк оформляет кредитную карту «МТС» только клиентам, достигшим 21 года, Ситибанк (карта «МТС-Ситибанк») – 22 лет, Райффайзенбанк (карта «МТС-Райффайзенбанк Visa») – 23 лет, а Русский Стандарт («Комплект карт МТС») – 25 лет.

Что касается срока, в течение которого вам одобрят кредитный лимит, то, по информации с сайта, клиенту «не придется ждать несколько дней», однако это действие «может занять некоторое время». Чтобы узнать более точно, я снова обратилась к специалистам банка. Девушка-оператор уверила меня, что карта будет выдана в течение одного дня, а обычно – не позже, чем через 2 часа после подачи заявки.

Правда, такая кредитка будет неименная, если же вам хочется видеть на ней свои имя и фамилию, то сроки будут иные (какие – не уточнила). Кроме стандартной MasterCard можно заказать и карту «МТС Деньги» класса Gold, но она уже будет исключительно именной.

Карты МТС: у кого лучше?

Сравнивая кредитку с похожими предложениями других банков, приходишь к выводу, что «одноименность» банка и сотового оператора особых преимуществ клиентам не дает. Судите сами:

Кредитный лимит

Как уже говорилось, основной части населения России по карте «МТС Деньги» удастся получить не более 40 тыс. руб., жителям же Санкт-Петербурга и Москвы – до 600 тыс. руб.

А вот обладатели классической кредитки «МТС» Сбербанка могут рассчитывать на сумму до 200 тыс. руб., золотой – до 500 тыс. руб. независимо от региона. В Ситибанке лимит больше: по карте «МТС-Ситибанк» – 300 тыс. руб., «МТС-Ситибанк World» – 600 тыс. руб. Таков же размер максимальной суммы и в Райффайзенбанке. Русский Стандарт обещает до 450 тыс. руб. по классическому комплекту карт МТС и до 750 тыс. руб. – по премиальному.

Процентная ставка

Что касается %-ой ставки, то тут все расплывчато: МТС-Банк предлагает 23,45 и 47% годовых. Но не думайте, что ставку будете выбирать вы – это сделает сам банк на основании результатов проверки. Надеяться, что ее установят в размере 23%, как минимум, наивно. Тем, у кого кредитный лимит не превышает 5 тысяч, повезло еще меньше – ставка составит аж 55%!

У конкурентов все более лояльно и конкретно:

    «Комплект карт МТС Классик» от Русского Стандарта – 36%

Ситибанк также устанавливает тариф каждому индивидуально: от 22,9 до 27,9%.

Годовое обслуживание

А вот годовое обслуживание в МТС-Банке выгоднее: первый год по MasterCard Standart бесплатен, далее – 500 руб., тогда как в остальных вышеперечисленных банках аналогичная карта стоит 900-950 руб./год.

Доход

Несомненным плюсом карты «МТС Деньги» является то, что на остаток собственных средств на карточном счете начисляется доход в размере 5%. Конкуренты по кредиткам «МТС» этого не предлагают, да и вообще подобных кредитных карт пока мало. Сразу можно вспомнить разве что «Универсальную» карту Связного Банка (10%) , «Кредит в кармане» Русского Стандарта (3%) и «Кредитку» Москомприватбанка (10%).

МТС Бонус: за что бонус?

За деньги, потраченные по кредитке «МТС Деньги», вам начисляются бонусы: 1 за каждые 30 рублей. Такова ситуация и в других банках, предлагающих карты «МТС», и только по American Express банка «Русский Стандарт» условия чуть привлекательнее – 1 бонус начисляется за каждые потраченные 25 руб. Кроме того, есть и приветственные баллы. Обменять полученные бонусы можно на услуги связи, подарочные сертификаты, телефоны и другие вознаграждения от компании МТС.

Подводя итог всему вышесказанному, напрашивается вывод, что карта «МТС Деньги» будет более-менее выгодна именно для абонентов МТС, но. только если повезет с кредитной ставкой!

Условия пользования кредитной картой МТС Деньги Zero

МТС Банк совместно с одноименным сотовым оператором регулярно предлагают клиентам инновационные финансовые продукты. Самый популярный в линейке – кредитная карта МТС Zero с беспроцентным снятием наличных и принципиально новой схемой начисления процентов при наличии долга. Продвигается под слоганом «Ставок больше нет».

МТС Zero

Эмбоссированный пластик принадлежит платежной системе MasterCard (категория Standart). Поддерживает бесконтактные технологии оплаты, покупки допустимо оплачивать одним касанием смартфона. Счет открывается в рублях. Срок действия стандартный – 36 месяцев.

Использование

Кредитный лимит 150000, окончательная величина определяется индивидуально на основании нескольких параметров (кредитная история, долговая нагрузка, постоянный доход). При активном использовании заемных средств и своевременном погашении банк увеличивает доступный лимит (с согласия держателя).

Реклама

Самостоятельно инициировать пересмотр невозможно. Максимум одобряют действующим или зарплатным клиентам. Новичкам чаще одобряют 30000-50000 руб.

Кэшбэк начисляют только за безналичные оплаты в сети клиник МЕДСИ. За первую транзакцию в течение последних 12 месяцев положено 8%, за остальные 3%. Акция проводится до 31.08.2019. Выплата вознаграждение идет каждое 20-ое число месяца. Максимально возможная сумма возврата не установлена.

Плановый перевыпуск бесплатный, по желанию клиента за 299 руб. Онлайн-банкинг и приложение для смартфона бесплатные. SMS-информирование обойдется в 59 руб.

Стоимость страховки (подключается по желанию) составляет 0,73% от суммы долга (0,69% для договоров, оформленных до 04.03.2019).

Если карта утрачена за границей, то срочный перевыпуск и доставка обойдутся в 6150 руб., за выдачу наличных в рамках установлено кредитного лимита придется заплатить 6900 руб.

Льготный период

Льготный период (распространяется на покупки, платежи и обналичку) самый большой по сравнению с предложениями конкурентов – 3 года плюс 20 дней. На это время установлена ставка 0% годовых.

За каждый день пользования кредитом взимается комиссия 30 рублей. Если в grace-периода долг не погашен, то на всю сумму потраченных средств начисляется 10% годовых.

Расчетный период установлен с 1-го числа месяца и составляет 30 или 31 день. Платежный период – 20 дней после формирования выписки. Если долг не погашен в месяц совершения покупки, то вносится минимальный платеж (5%, не менее 500 рублей) и комиссионный сбор за дни использования кредита.

Рассмотрим 2 типовых примера:

Реклама

  1. Карта выдана 10-го марта. 20-го числа куплен телевизор за 25000 рублей. 30-го числа задолженность погашена. 1-го апреля сформируется выписка, согласно которой необходимо оплатить комиссию за 10 дней пользования заемными средствами (300 рублей). Сумму вносится на счет до 20 апреля.
  2. Карта выдана 10 марта. 20-го числа куплен телевизор за 25000 рублей. До 1-го апреля задолженность не погашена. 1-го апреля сформирована выписка, согласно которой необходимо до 2-го числа внести на счет 1910 рублей (22*30 + 25000*0,05).

Сумму платежа допустимо узнавать следующими способами:

  • офис банка;
  • выписка;
  • центр клиентской поддержки;
  • приложение для смартфона;
  • интернет-банк.

Если комиссия не внесена до 20-го, то она переходит на следующий месяц, штрафов нет. За факт пропуска обязательного платежа взимается плата 500 рублей, за день просрочки начисляется 0,1% от зафиксированного долга. При возникновении технического овердрафта ежедневно начисляется 0,1% в день.

Погашение

Доступен ряд способов:

  1. Моментальные без комиссии: внутрибанковский перевод, «родные» банкоматы, кошелек «МТС Деньги».
  2. 1 рабочий день, бесплатно: салоны МТС или офис банка.
  3. 1 рабочий день, с комиссией: с карточек прочих банков в салонах Связной ли Евросеть.

К дополнительным вариантам относятся терминалы CyberPlat, TelePay и Qiwi, система денежных переводов «Золотая Корона», банкоматы МКБ. Зачисление занимает от пары часов до 5 рабочих дней, списывается комиссия оператора. При переводах со счетов физических и юридических лиц взимается комиссия 5%.

Снятие

С МТС Деньги Zero разрешено снимать собственные и заемные средства бесплатно в любом банкомате РФ и за рубежом. Установлены ограничения:

  • 50000 в сутки;
  • 600000 в месяц.

Оформление

Подать заявку на получение кредитной карточки доступно несколькими способами:

  • офис банка;
  • официальный сайт mtsbank.ru;
  • онлайн-банкинг или мобильное приложение «МТС Деньги» для действующих клиентов;
  • портал Госуслуг (gosuslugi.ru), вероятность одобрения повышается на 20%.

SMS-сообщение с результатом рассмотрения заявки приходит через несколько минут. Для получения нужен паспорт гражданина РФ с постоянной регистрацией в регионе присутствия банка (80 городов).

Официальное подтверждение доходов и занятости не требуется. На момент подписания договора клиенту должно быть от 20 до 70 лет.

Для получения карты Зеро от МТС Банка и подписания договора банковского обслуживания необходимо посетить офис банка или салон сотовой связи. За выдачу пластика взимается комиссия 299 рублей.

Активация

Пластик передается клиентам в неактивированном состоянии, процедура проводится самостоятельно. Действуем следующим образом:

  1. Звоним по телефону 8-800-250-08-90.
  2. Нажимаем клавишу 3 (переходим в пункт «МТС Деньги»).
  3. Нажимаем клавишу 1 (установление настроек доступа).
  4. Набираем код, полученный в смс-сообщении.
  5. Вводим желаемый PIN-код.
  6. Подтверждаем действие указанием CVC2 с оборотной стороны карточки.

Совершать оплаты можно сразу после завершения процедуры.

Плюсы и минусы

К неоспоримым достоинствам карты Зеро относятся:

  • длинный грейс-период, распространяющийся на все операции (включая обналичку);
  • бесплатная обналичка по всему миру с комфортными дневными и суточными лимитами;
  • простота получения (достаточно одного паспорта), лояльный подход к потенциальным заемщикам;
  • плата за пользование взимается только за дни, в которые зафиксировано наличие задолженности;
  • прозрачные условия, пользоваться картой просто;
  • дистанционная подача заявки;
  • удобные способы мгновенного пополнения без комиссии;
  • поддержка всех технологий бесконтактной оплаты.

  • небольшой лимит кредита, максимальный одобряют редко;
  • отсутствие классического кэшбэка или иной программы лояльности (доступны только привилегии платежной системы MasterCard);
  • комиссия не зависит от суммы долга.

Анализ отзывов

Большинство клиентов положительно отзываются о кредитной карте МТС Деньги Zero и условиях обслуживания. Получение занимает минимум времени, оформить пластик просто, требования к потенциальным клиентам лояльные. Для получения не нужно идти в отделение банка, можно посетить офис МТС (адрес доставки необходимо указывать при подаче заявки). Способов пополнения счета и снятия наличных много, часть без комиссии.

Всем нравится простая и понятная схема расчета задолженности без подвохов. Отмечают, что некоторые банкоматы за границей пытаются взять комиссию, сообщение с предупреждением высвечивается до подтверждения операции. Не нравится, что увеличение кредитного лимита происходит медленно даже при активном использовании пластика.

Новым клиентам банка крупный лимит одобряют редко. При совершении операций в валюте, отличной от валюты счета, конвертация идет по невыгодному курсу. Но дополнительной комиссии за обработку операции, которую часто берут другие банки, нет.

Заключение

Кредитная карта МТС Деньги Zero больше подходит для крупных покупок, поскольку комиссия при наличии долга не зависит от его размера.

Например, за долг в 150000 придется заплатить 8400 (7500 минимальный обещанный платеж и 900 комиссия), что составляет 5,6%. С каждым месяцев платеж будет снижаться, в любой момент разрешено произвести досрочное погашение. При долге в 5000 по итогам месяца придется заплатить 1400 (минимальный платеж 500 и комиссию 900), что составит 28% от суммы долга. Больше похоже на микрокредит, нежели на классическую кредитку.

В остальных моментах использование пластика ничем не отличается от кредитных карт других банков. Ограничения на снятие наличных установлены комфортные, разрешено снимать 100% лимита.

Кредитная карта МТС CashBack МТС банка

Кредитная карта «MTS CashBack» МТС Банка дает льготный беспроцентный срок на покупки до 111 дней, бесплатное обслуживание при выполнении условий, кэшбэк до 5%, скидки у партнеров до 25%, кредитный лимит до 1 000 000 рублей – это одно из лучших предложений с высоким лимитом, бонусами и длительным грейс-периодом. Для получения бесплатного обслуживания сумма покупок в месяц должна превышать 8 000 рублей. Заказать карту по паспорту можно онлайн. Время рассмотрения заявки 15 минут.

Рассчитанный рейтинг — это среднее значение от суммы нескольких характеристик кредитных, рассрочек и дебетовых карт.
Для кредитных карт мы берем такие характеристики как:
— кредитный лимит;
— льготный период;
— стоимость обслуживания;
— процентная ставка;
— популярность;
— оценка пользователей.

МЕСЯЦ ПЛАТЕЖ ПРОЦЕНТЫ ПОГАШЕНИЕ ДОЛГА БАЛАНС

Тарифы: основные условия пользования картой и процентные ставки

  • Платежная система MasterCard
  • Тип карты World
  • Срок действия 3 года
  • Максимальный лимит 500 000 ₽
  • Минимальный лимит Устанавливается индивидуально
  • Процентная ставка 0% – первые 111 дней; от 11,9 до 25,9% годовых (устанавливается индивидуально) за траты по окончанию льготного периода
  • Стоимость обслуживания Бесплатно
  • Комиссия за снятие наличных 0% – за снятие собственных средств; 1,9% (минимальная сумма 699 ₽) – наличные снимаются из кредитных денег с применением карты; 4% – снятие средств в кассе без карты
  • Программа лояльности 3 вида кэшбека: 1% за любые покупки (кроме оплаты товаров, входящих в перечень исключений, категории повышенного начисления) – базовый; 5% – траты в предложенных банком категориях – повышенный; до 25% – расходы в магазинах партнеров MTS Cashback
  • Сборник актуальных тарифов

Дата актуальности: 28.02.2024

Требования и Документы

Необходимые документы

Паспорт гражданина РФ

Подтверждение дохода

Банк может запросить документы, подтверждающие доход

Дополнительные документы

Возможен запрос дополнительной информации о финансовом состоянии и трудовой занятости

Гражданство РФ
Регистрация

Клиент должен быть зарегистрирован и фактически проживать в районе обслуживания Банка

От 20 до 70 лет

Дополнительные требования
Дата актуальности: 28.02.2024

Плюсы и минусы

До 111 дней без % по кредиту

Бесплатное обслуживание при выполнении условий

Возобновляемый лимит до 1 000 000 р. по карте

Можно картой погасить кредиты других банков

Максимальный лимит новым клиентам не одобряют

Установлены лимиты на снятие наличных

Предусмотрена комиссия за снятие кредитных средств через банкомат

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *