Как торговать на зарубежных биржах
Перейти к содержимому

Как торговать на зарубежных биржах

  • автор:

Инвестиции в иностранные акции

Для тех, кто занимается сделками на фондовом рынке, весьма привлекательными выступают инвестиции в иностранные акции. Причина востребованности этого инструмента – в возможности диверсификации портфеля за счет зарубежных конкурентов российских компаний, а также долларовой цене активов. Соответственно, при спадах рубля и активном росте зарубежного рынка инвестор может существенно выиграть от наличия иностранных активов.

Разберем, какие есть варианты инвестирования в ценные бумаги, выпускаемые компаниями в других странах, каковы отличия зарубежного рынка и какие риски берет на себя инвестор.

Плюсы и минусы инвестиций в акции зарубежных компаний

Если в России фондовый рынок достаточно молодой – ему всего около 30 лет – то американская биржа функционирует уже более 150 лет. За счет этого инвесторам можно ознакомиться с более обширной статистикой, выявить тенденции рынка, оценить его цикличность и прибыльность.

Очевидно, что спады обязательно последуют за периодом бурного роста, и не опираясь на статистику, сложно их предсказать и выбрать соответствующую стратегию поведения. Более того, ежедневно мы пользуемся десятками транснациональных компаний, большинство из которых базируется в США и Европе. Расчеты на глобальном рынке также производятся в основном за доллары США. Поэтому купить акции зарубежных компаний стоит, если вы рассчитываете на хорошие дивиденды и стремитесь отойти от зависимости российской экономики.

В то же время надо понимать, что Московская и Санкт-Петербургская биржа начали торговать акциями зарубежных эмитентов сравнительно недавно. Между тем, это самый доступный способ добавить ценные бумаги зарубежных игроков рынка в свой портфель. На расчеты по сделкам с иностранными агентами, в том числе налогообложение, дивиденды, накладываются правила других государств. И если инвестор не является резидентом страны, акциями компаний в которой он владеет, ему придется считаться с правилами.

Геополитические риски и тонкости налогообложения обуславливают и другой риск — потерять доступ к своим активам и средствам, не имея резидентуры другой страны. Но многие инвесторы готовы разобраться в нюансах таких вложений ради перспективы хорошей прибыли.

Куда можно инвестировать на зарубежном рынке

У инвестора в России есть несколько возможностей, как купить акции иностранных компаний.

Первый способ – приобрести активы отдельных эмитентов из-за рубежа. Здесь процесс аналогичен покупке ценных бумаг российских компаний. Инвестор выбирает компанию, активы которой можно приобрести, и оформляет сделку. Чаще всего, это доллары или евро в случае иностранных эмитентов.

Конечно, помимо преимущества свободного выбора акций здесь есть и недостаток. Он заключается в рисках потери средств при неграмотных вложениях. В то же время покупка ценных бумаг зарубежных эмитентов проводится на основании тех же мультипликаторов и аналитических финансовых данных, что и приобретение российских акций. Инвестор должен изучить компании, в которые собирается вкладывать деньги, поскольку недостаток теоретических зданий может дорого ему обойтись.

Приобретать зарубежные акции можно с помощью брокерского счета, открыв его у брокера, имеющего лицензию Банка России. Сегодня сделать это легко даже в онлайн-формате. А активы зарубежных компаний реально подобрать и купить:

  • через Московскую биржу в рублях;
  • на Санкт-Петербургской бирже (торги идут за доллары и евро) посредством российского брокера;
  • на биржах США, Европы, Азии с помощью российского либо зарубежного брокера.

Выбор акций компаний из-за рубежа на биржах в РФ не так велик, но этот инструмент для инвестора более простой и понятный. Для работы с иностранными брокерами стоит отдельно разобраться в правилах их работы, порядке оплаты услуг брокера и возможностях инвестора.

УЗНАЙТЕ, КАК ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЕ УПРАВЛЯЮЩИЕ ВЫБИРАЮТ ЦЕННЫЕ БУМАГИ
Приходите на вебинар
ПОЛУЧИТЕ В ПОДАРОК СТРАТЕГИЮ С ДОХОДНОСТЬЮ ОТ 103%
*Доходность смоделированного портфеля за 3 года

УЗНАЙТЕ, КАК ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЕ УПРАВЛЯЮЩИЕ ВЫБИРАЮТ ЦЕННЫЕ БУМАГИ

Заявка оформлена, мы свяжемся с вами в ближайшее время!

Второй способ – приобрести активы путем покупки ценных бумаг ETF или БПИФов. Такой вариант инвестирования в иностранные акции идеален для новичков, а также для тех, кто хочет комплексно купить активы эмитентов в конкретных сферах или странах.

Данные инструменты являются коллективным инвестированием, за счет чего можно вложиться в акции ряда эмитентов с более низким порогом вхождения дешевле, чем по отдельности за счет специального принципа разбивки. БПИФы имеют российскую юрисдикцию и регулирование, ETF действуют по иностранным нормам. Комиссии в целом схожи и не представляют большой проблемы.

Состав портфеля фонда определяется конкретным бенчмарком – своеобразным эталоном, который определяет важность той или иной акции. Такими эталонами, как правило, становятся мировые индексы, и стоимость активов всецело зависит от них.

Плюсы инвестирования в фонды помогают обеспечить доходность на уровне рынка, диверсифицировать портфель и меньше времени затрачивать на анализ каждого эмитента. Вместе с тем инвестор берет на себя и определенные риски, ведь в портфель фонда попадают не только сплошь крупные, устойчиво растущие бизнесы. Что касается оплаты за возможность пользования такими услугами, то по ETF, представленным за рубежом, комиссия ниже 1%, в нашей стране показатель может увеличиваться до 3%.

К покупке доступны:

  • акции либо паи фондов России, если они вкладываются в зарубежные рынки, на Московской бирже за рубли, доллары и евро;
  • активы иностранных ETF, представленные на Санкт-Петербургской бирже, либо на иностранной бирже посредством брокера в РФ (для квалифицированных инвесторов);
  • бумаги зарубежных ETF на рынке Соединенных Штатов, европейских и азиатских стран с помощью зарубежного брокера (для неквалифицированного инвестора).

Получить статус квалифицированного инвестора нелегко. Для этого требуется владеть активами на бирже, депозитами на сумму более 6 млн. рублей, иметь опыт работы в компании, занимающейся сделками с ценными бумагами не менее 3 лет, совершить сделки на сумму от 6 млн. рублей, при этом от 1 сделки в месяц и от 10 сделок ежеквартально. Также важно наличие высшего образования по экономическому профилю либо квалификации, сертификата CFA или FRA. Для инвестора, который не владеет нужными компетенциями и средствами, данный статус получать затратно и сложно, поэтому пользоваться услугами российской биржи представляется оптимальным решением.

Инвестиции в зарубежные акции через ИИС

Акции зарубежных компаний можно вносить на ИИС и с помощью существующих налоговых льгот получить выплату. Есть два варианта вычетов:

Типа А – до 52 000 рублей в год можно получать в качестве компенсации вашего НДФЛ. Подойдет тем, кто не слишком хорошо разобрался в работе биржи и не получает большие прибыли, но имеет налогооблагаемый доход (зарплату).

Типа Б – освобождение от налогов по сделкам. Получить его можно только один раз не раньше чем через три года действия ИИС. Такой вычет оптимален для инвесторов, которые благодаря торгам на бирже получают хороший доход и хотят защитить его от налога.

Деньги, которые вносятся на ИИС, могут быть использованы для покупки многих финансовых активов. Но есть и ограничения. В частности, можно покупать на ИИС только те активы, которые торгуются в России. Таким образом, невозможно внести на ИИС активы эмитентов, не представленных на рынке РФ. Но плюсы владения ИИС и иностранные акции возможно совместить, покупая фонды и акции, уже торгуемые биржами в нашей стране.

Если активы размещаются на стандартном счете, а не ИИС, то снизить налоговые выплаты возможно при помощи льготы на долгосрочное владение активами – ЛДВ. Владелец акций не выплачивает НДФЛ по активам, которые приобретены более 3 лет назад.

Максимум прибыли, которая может не облагаться налогом, считается так: это число лет, в течение которых инвестор владеет данными акциями, умноженное на 3 млн. рублей. Льготу нельзя получить на прибыль от дивидендов.

Особенности работы с зарубежными акциями

Есть ряд деталей, которые важно знать, покупая акции эмитентов в других странах.

1. На Московской бирже применяют формат Т+2. Он подразумевает, что владение активами фиксируется лишь спустя 2 дня после оплаты. Это стоит учитывать, если вы планируете получить скорые дивиденды.

2. Продажа проводится в рублях, дивидендные выплаты начисляют в долларах США. Если вы не резидент Соединенных Штатов, то будете обязаны выплачивать налог суммой 30% с дивидендов, которые получили по владению акциями в США. Инвестор из России может снизить сумму выплаты до 13%. Чтобы это сделать, нужно заполнить специальную форму W-8BEN. После этого 10% пойдут в казну США и 3% останется выплатить как налог в РФ.

3. По выплате НДФЛ с дивидендов агентом является инвестор: ему нужно самому составлять и подавать декларацию, представлять свои доходы и выплачивать налоги.

4. По сделкам купли и продажи активов налоговый агент – брокер. Он сам подает декларацию, а налоги с дохода по операциям вычитает со счета инвестора.

Брокер оказывает инвестору помощь и поддержку путем доступа на биржу, где торгуется много иностранных эмитентов. Также многие брокеры предоставляют консультации и рекомендации, какие лучшие иностранные акции для инвестирования можно приобрести сейчас.

Если вы хотите инвестировать в зарубежные активы, стоит подробнее узнать об услугах, предоставляемых вашим и другими брокерами. Сегодня в нашей стране действуют десятки лицензированных брокеров, чаще всего они работают на основе банков. Каждый из них предоставляет возможность простого управления активами, в том числе и иностранными, а также возможность снижения налогов и покупки паев, акций, фондов.

Как российскому инвестору купить акции Apple, Google и Facebook

Сейчас расскажем о том, как купить акции самых известных американских компаний вроде Apple, Google и Facebook из России.

Покупка акций на зарубежных биржах

Акции крупных американских технологических компаний торгуются на различных биржах по всему миру. Самые крупные из них — NYSE, NASDAQ и AMEX.

Как и везде в мире, клиенты не могут напрямую торговать на биржевых площадках.

Для доступа к ним нужно открывать счет у брокера. Здесь есть два варианта — открыть счет у американского брокера (или компании в той стране, где торгуются акции нужной компании) или воспользоваться услугами российского брокера.

Если вы решили открыть счет у американского брокера, у вас попросят различные документы, часто компании требуют подтвердить адрес в США и местное удостоверение личности (водительские права и т.п.). Например, это требуется для торговли через сервис Robinhood.

Помимо этого, можно открыть счет у российского брокера, который дает доступ к зарубежным площадкам. К примеру, получить доступ на американские рынки NYSE, NASDAQ, AMEX, ICE (US & Europe), CME, NYMEX и COMEX можно у нас, в ITinvest.

Важный момент: торговать на зарубежных биржах можно только обладая специальным статусом, «квалифицированный инвестор». Чтобы получить этот статус, требуется соответствовать хотя бы одному из списка критериев по размеру активов, опыту торговли на бирже, также важно профильное образование.

Покупка акций на российских торговых площадках

Купить акции американских компаний можно Санкт-Петербургской бирже.

Купить акции крупнейших американских компаний, вроде Apple, Google и Facebook на российских площадках также можно через ITinvest (здесь представлен полный список доступных акций). Для этого нужно будет открыть счет и установить торговый терминал SMARTx или воспользоваться личным кабинетом на сайте:

Не инвестиции, а сувенир

Да, акции могут быть и сувениром. Представьте, что вам нужно купить только одну акцию любимой компании — не с целью инвестиций, а например, в подарок. Есть целый ряд сервисов, которые помогают решить задачу, не открывая брокерский счет и проводя транзакций на бирже. Сайты GiveAShare.com, OneShare.com или Uniquestockgift.com предлагают покупку одиночных акций самых разных компаний от Apple до футбольного клуба «Манчестер Юнайтед».

Акция будет оформлена в виде сертификата владения, который можно, по желанию, украсить рамками, табличками с гравировкой и т.п.

Что можно и нельзя делать российскому инвестору. Полное руководство

Фото: Shutterstock

Заблокированные бумаги и фонды: чем нельзя торговать

Международные депозитарии Euroclear и Clearstream заблокировали счета Национального расчетного депозитария (НРД), а Евросоюз ввел санкции против НРД, закрепив эту блокировку законодательно. Часть бумаг российских инвесторов оказалась заморожена, а дивиденды и купоны по ним перестали приходить. Выплаты будут копиться в зарубежных депозитариях, но не смогут дойти до счетов россиян.

НРД — центральный депозитарий России. Он ведет учет прав собственности на российские ценные бумаги, которыми владеют инвесторы, и проводит расчеты по сделкам. Кроме того, НРД — промежуточное звено хранения некоторых иностранных ценных бумаг , которые торгуются на СПБ Бирже и Мосбирже. Он имеет счета в международных депозитариях Euroclear и Clearstream. Помимо этого, НРД стал платежным агентом по еврооблигациям России, так как с 24 мая Citibank прекратил выполнять эти функции.

В конце мая Банк России ограничил биржевые торги иностранными ценными бумагами, заблокированными международными депозитариями. В результате брокеры распределили бумаги, которые необходимо было заморозить, между клиентами, бумаги перенесли на неторговые счета и обособили от незаблокированных. По словам главы СПБ Биржи Романа Горюнова, в итоге около 40% бумаг, купленных через биржу, оказались заблокированы. В список иностранных ценных бумаг, торговля которыми ограничена по решению ЦБ, вошли инструменты, размещенные на американских фондовых рынках, — всего 990 наименований. Исключением стали бумаги Yandex, Ozon, Cian и HeadHunter Group. В связи с разрывом инфраструктурной связи НРД с Euroclear и Clearstream недоступны торги по всем биржевым фондам ( ETF ), включая самые популярные среди частных инвесторов фонды FinEx и ITI Capital, и части биржевых паевых инвестфондов (БПИФ), которые состоят из иностранных активов и обслуживаются в этих депозитариях, пояснил инвестиционный стратег ИК «Алор Брокер» Павел Веревкин.

Фото:Shutterstock

  • еврооблигации;
  • ценные бумаги с расчетами в евро;
  • бумаги с листингом на Лондонской фондовой бирже;
  • бумаги с листингом в США: Yandex, Mobile TeleSystems, Ozon, Cian, HeadHunter и Nexters;
  • бумаги компаний из стран СНГ.

На Мосбирже в основную сессию не торгуются зарубежные ценные бумаги с постфиксом-RM, операции с ними приостановлены международными расчетно-клиринговыми организациями. Однако торгуются бумаги иностранных компаний, которые ведут экономическую деятельность на территории России, в частности X5 Retail Group, «Яндекс», Fix Price, «Ленты», Ozon и другие.

Минфин США ввел блокирующие санкции против Сбербанка, Альфа-Банка, ВТБ, «ФК Открытие», Промсвязьбанка, Совкомбанка, Новикомбанка, Транскапиталбанка, Инвестторгбанка, Дальневосточного банка, а также их дочерних структур, в том числе инвестиционных. Попадание в список организаций под блокирующими санкциями (SDN) означает заморозку активов банков и их структур, запрет для граждан и компаний из США на ведение с ними бизнеса, а также блокировку счетов в долларах США и фактическую изоляцию от долларовой системы. Из-за ограничений клиенты брокеров этих банков лишились возможности покупать и продавать иностранные ценные бумаги, а также переводить купленные доллары США и евро в другие банки, но по-прежнему могут без ограничений торговать российскими акциями, облигациями и ПИФ на российские активы.

Заблокированные бумаги на ИИС: как закрыть счет

Продать заблокированные бумаги с индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) не получится, как и с обычного брокерского счета. Тем не менее закрыть счет можно и без продажи активов, пояснял Банк России. Инвестор имеет право подать поручение на перевод бумаг с ИИС на обычный брокерский счет или счет по договору доверительного управления. «Однако надо уточнить у своего брокера (доверительного управляющего), предусмотрена ли договором на ведение ИИС такая возможность», — отмечали в ЦБ.

Стоит помнить, что если вы закроете ИИС до истечения срока в три года, то потеряете налоговую льготу, а все полученные по такому счету вычеты придется вернуть.

После блокирующих санкций США банки и брокеры были вынуждены переводить иностранные ценные бумаги своих клиентов другим профучастникам. Из-за этого возникла проблема сохранения налоговых льгот инвесторов. Такой счет может быть только один, так что закрыть первый ИИС нужно в течение месяца после открытия нового. Однако с этим у инвесторов возникли проблемы. В Госдуме предложили разрешить иметь одновременно два ИИС тем, кому пришлось переводить активы из-за наложенных на брокера санкций, но пока соответствующий закон не принят.

Чтобы перевести ИИС другому брокеру и не потерять льготу, нужно открыть ИИС у другого брокера и перевести на него все активы. Это должно быть именно поручение на перевод всех активов, учтенных на ИИС, от брокера к брокеру. «Если вы закроете ИИС, выведете из него активы и затем откроете ИИС у другого брокера или выведете только часть активов, право на льготу будет утрачено», — предупредили в ЦБ.

Фото:Екатерина Кузьмина / РБК

Какими бумагами можно торговать

Не заблокированы торги российскими акциями и большей частью американских акций на СПБ Бирже, кроме тех, которые хранились в НРД, сказал директор департамента по работе с акциями УК «Система Капитал» Константин Асатуров.

«Фондам, у которых иностранные бумаги не хранились в НРД, повезло больше, они доступны для торговли. Российским инвесторам по-прежнему доступны БПИФ, состоящие из российских акций, облигаций, драгоценных металлов и иностранных активов, не подпавших под инфраструктурные риски», — сказал Веревкин. Сейчас на рынке акций Мосбиржи доступны 156 паевых инвестиционных фондов, включая БПИФ на иностранные ценные бумаги.

Асатуров уточнил, что в рамках периметра НРД на внебиржевом рынке можно торговать и замороженными активами, и фондами с другими локальными участниками российского рынка, но покупателей там пока практически нет.

Санкции на НРД наложил ЕС, а это значит, что схема владения иностранными ценными бумагами через другие депозитарии, например американский депозитарий (DTC), по-прежнему работает. «Несмотря на то что сейчас все еще доступны торги американскими акциями на СПБ Бирже, мы отмечаем высокие риски их покупки с учетом возможности дальнейших санкций и их заморозки. То же самое, хоть и с меньшим риском, относится к гонконгским бумагам, торги которыми недавно были запущены на площадке СПБ Биржи», — предупреждает Асатуров.

Фото:Shutterstock

Фото: Shutterstock

Что происходит с еврооблигациями

Из-за санкций и ограничений покупатели евробондов не могут продать бумаги и получить купоны, а эмитенты не могут заплатить держателям облигаций. Минфин рекомендовал российским эмитентам разделить выплаты для иностранных и российских держателей. Президент России подписал указ, по которому компании должны платить в рублях. Однако смена валюты может быть признана дефолтом.

Еврооблигации — это облигации российских компаний или государства, номинированные преимущественно в иностранной валюте. Они учитываются в депозитариях Euroclear и Clearstream.

«Пока большинство российских компаний, не находящихся под санкциями, продолжают выплачивать купоны в валюте по своим выпускам еврооблигаций, но уже некоторые компании не смогли получить лицензии на внешние выплаты. Мы ожидаем, что к концу года большинство российских эмитентов в том или ином виде будут платить российским держателям в рублях или обменивать бумаги на новые рублевые выпуски», — прогнозирует старший аналитик УК «Альфа-Капитал» Максим Бирюков.

Биржевые торги еврооблигациями сейчас недоступны. На внебиржевом рынке торговать ими можно, но бумаги по-прежнему не могут покинуть контур НРД. Асатуров отметил, что в основном торги сейчас проходят в суверенных бумагах, где уже ясна будущая схема выплаты купонов и тела долга в рублях, а среди корпоративных выпусков сделок очень мало, так как в их случае пока нет четкой ясности и механизма расчета с держателями.

Ограничения по торгам валютой на бирже

Банк России с 11 апреля отменил комиссию на покупку долларов, евро и фунтов на бирже, которая составляла 12%. Если клиент покупает иностранную валюту через брокерский счет, получить средства он может только после перевода брокером этой валюты на расчетный валютный счет клиента в банке. Брокеры не имеют права выдавать клиентам наличную иностранную валюту, делать это могут только банки. Однако обналичить новые валютные вклады и счета пока невозможно, снимать наличные можно только со счетов, которые были открыты до 9 марта.

На Московской бирже с 14 июня приостановлены торги швейцарским франком из-за «затруднений в проведении расчетов» в валютах, связанных с антироссийскими санкциями Швейцарии.

Кроме того, ряд банков и связанных с ними брокеров находится под блокирующими санкциями. Из-за этого торги валютой у них ограничены.

Фото:Shutterstock

Фото: Shutterstock

Для клиентов брокера «ВТБ Мои Инвестиции » недоступна покупка и продажа иностранной валюты — долларов США, евро, фунтов стерлингов и швейцарских франков. Однако клиенты могут торговать китайским юанем, турецкой лирой, казахстанским тенге, белорусским рублем, а с конца июня — армянским драмом и южноафриканским рэндом. Выводить иностранную валюту с брокерского счета можно, но только на счет в ВТБ.

В «Альфа-Инвестициях» нельзя торговать долларами США и евро. Зато можно покупать юани на бирже, а также торговать турецкой лирой и гонконгским долларом. Ограничений по торговле этими валютами нет. Брокер отметил, что валюту можно либо оставить на брокерском счете, либо перевести на счет в Альфа-Банке.

Клиентам «Открытие Инвестиций» в полном объеме доступна продажа и покупка валюты, вывести иностранную валюту с брокерского счета можно на счет в банке «Открытие».

Покупка и продажа иностранной валюты доступна в инвесткомпании «Атон», в том числе можно торговать юанями за рубли на Московской бирже. Ранее «Атон» вводил ограничения из-за «экстраординарных событий на российском финансовом рынке». Также с конца марта торги иностранной валютой вновь доступны клиентам «БКС Мир инвестиций».

Фото:Spencer Platt / Getty Images

Торговля через зарубежных брокеров

Также россияне могут торговать иностранными активами на зарубежных биржах через американского брокера Interactive Brokers (IB). Однако из-за санкций и здесь есть ограничения. Например, купить российскую бумагу через IB не получится. С 31 июля брокер не будет принимать рубли для пополнения клиентских счетов, хотя продолжит работать с россиянами и открывать новые счета. До 27 июля можно внести только один рублевый депозит, а также снять средства в рублях. Короткие рублевые позиции будут закрыты с 6 по 8 июля. Кроме того, рублевые остатки на счетах будут конвертированы, базовая валюта рублевого счета изменится на доллары США или евро в зависимости от филиала брокера, в котором был открыт счет.

Кроме того, IB запретил клиентам из России и Белоруссии открывать новые позиции — как длинные, так и короткие — по европейским ценным бумагам. С июля он также не будет предоставлять российским клиентам доступ к рыночным данным Нью-Йоркской фондовой биржи.

Помимо этого, брокер предупреждал о возможном риске блокировки российских счетов и транзакций, в частности ввода и вывода средств. Представитель компании говорил РБК, что брокер «серьезно относится к своим санкционным обязательствам и предпринимает шаги для их соблюдения».

Европейский брокер Exante, основанный россиянами, также ввел ограничения. По данным РБК, он предупредил, что с 12 июля закроет счета клиентов из России и Белоруссии с активами на сумму менее €10 тыс. Им нужно продать бумаги и вывести средства, иначе с них начнут списывать ежедневную комиссию в размере €25 до того момента, пока они не закроют позиции и не выведут деньги либо пока средства на счете не закончатся.

Фото:Shutterstock

Фото: Shutterstock

Минфин разрешил получать деньги от продажи бумаг на зарубежный счет

В июне российским резидентам также разрешили зачислять средства в иностранной валюте на свои зарубежные счета — от продажи или погашения ценных бумаг, если они хранятся в иностранном депозитарии или банке, а права на них учитываются за рубежом. Ранее для этого нужно было разрешение специальной правительственной комиссии при Минфине, а без него можно было только получать на зарубежный счет дивиденды и купоны.

Можно продавать иностранные бумаги нерезидентам в России

Кроме того, власти разрешили продавать иностранные бумаги лицам из недружественных стран до 1 сентября. Речь идет о бумагах, купленных резидентами страны до 22 февраля 2022 года. Условие — средства должны поступить на счет в российском банке.

«Воспользоваться этой возможностью фактически могут только владельцы незаблокированных бумаг. Исключение — даже заблокированные в Национальном расчетном депозитарии (НРД) бумаги могут быть проданы нерезиденту, если нерезидент имеет счет депо в НРД. И, таким образом, перемещение ценных бумаг произойдет внутри НРД между его клиентами», — поясняли в ЦБ.

Ранее сделки по продаже иностранных ценных бумаг нерезидентам из недружественных стран были ограничены указом президента «О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности России».

Кроме того, с начала мая по 1 июля управляющие компании паевых инвестиционных фондов (ПИФ) — российских резидентов — могли продавать иностранные бумаги нерезидентам из недружественных стран.

Фото:Shutterstock

Фото: Shutterstock

Торги БПИФ и ETF

На рынке акций Московской биржи с 10 июня доступны 156 паевых инвестиционных фондов, включая БПИФ, базовым активом которых являются иностранные ценные бумаги. Однако УК «Атон-менеджмент» намерена закрыть 15 своих БПИФ на иностранные ETF до 12 июля из-за неопределенности и инфраструктурных рисков.

БПИФ (биржевой паевой инвестиционный фонд) — это фонд, паи которого можно купить и продать на бирже. Фонд формируется из ценных бумаг, как правило, в соответствии с биржевым индексом.

Торги возобновились только для тех БПИФ, чьи базовые активы обращаются на российской бирже. Это позволяет фондам исключить инфраструктурные проблемы и совершать операции по всем инструментам, используя площадку СПБ Биржи.

Владельцы паев иностранных ETF не могут совершать никакие операции, потому что они не допущены к торгам, а их погашение или приобретение возможно только на бирже. Так, не проводятся торги по ETF провайдеров FinEx Funds и ITI Funds. Московская биржа пояснила, что запуск торгов иностранными акциями и ETF будет возможен, когда возобновятся операции по переводу бумаг между НРД и европейскими депозитариями Euroclear и Clearstream. Из-за ограничений на трансграничные операции при ликвидации фондов владельцы паев также не смогут получить денежные средства.

С 27 июня Мосбиржа исключила из списка ценных бумаг акции FXRB (FinEx Tradable Russian Corporate Bonds) — иностранного ETF компании FinEx. Стоимость чистых активов (СЧА) фонда упала до нуля, и пайщики не получат никаких выплат. «РБК Инвестиции» оценили убыток, который понесли держатели паев FXRB, в ₽2,3 млрд.

Фото:Михаил Гребенщиков / РБК

Торговля расписками и конвертация

Конвертацию депозитарных расписок в акции российских компаний приостановили после того, как ЕС ввел санкции против НРД, еще до этого Euroclear и Clearstream приостановили операции с ценными бумагами по счетам российского центрального депозитария.

«Торговать расписками можно, как и в случае с еврооблигациями, — внутри НРД между российскими резидентами. Ожидается, что рано или поздно их будут конвертировать непосредственно в акции. Пока же покупка расписок и дальнейшая перспектива таких инвестиций — источник большой неопределенности», — отметил Бирюков.

Торговать расписками на Московской бирже можно, однако с купленными на иностранных биржах расписками сейчас ничего сделать нельзя, и лучше просто подождать, сказал Асатуров.

«Их конвертация станет возможна и без одобрения западных регуляторов после изменения законодательства в этой части со стороны российских властей. В случае юридических лиц, зарегистрированных в России (таких как «Газпром», ЛУКОЙЛ, Сбербанк), вероятно, это процедура пройдет быстрее», — отметил эксперт. Он полагает, что компании, которые зарегистрированы за рубежом (Yandex, Ozon, Cian), могут сменить юрисдикцию с иностранной на российскую перед конвертацией расписок в акции.

В Банке России сообщали, что депозитарные расписки российских компаний можно будет конвертировать в акции без помощи зарубежной инфраструктуры. В конце июня Госдума приняла соответствующий закон.

«Конвертация будет происходить автоматически, дополнительных действий владельцев расписок не потребуется. Порядок ее проведения и дату начала операций определит совет директоров Банка России», — рассказали в ЦБ.

Регулятор отметил, что компании, которым ранее разрешили сохранить листинг расписок за рубежом, смогут вновь обратиться в специальную правительственную комиссию за разрешением не проводить автоматическую конвертацию или отложить ее сроки.

Закон ФЗ-114 запретил размещение расписок российских компаний на иностранных биржах и обязал компании провести делистинг уже существующих. Расписки, за исключением бумаг тех компаний, которым правительственная комиссия даст разрешение на сохранение листинга на иностранных биржах, должны были конвертироваться в акции, которые обращаются на российском фондовом рынке. По данным Минфина на конец мая, оставить листинг расписок на зарубежных площадках разрешили 15 компаниям.

Узнайте о возможностях нашего Каталога в телеграм-канале «РБК Инвестиций»

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Ценная бумага, привязанная к акциям определенной компании и выпущенная банком (банком-депозитарием).Главная возможность, которую дает инвестору депозитарная расписка, это возможность практически владеть акциями иностранной компании, но при этом оставаться в рамках законодательства банка-депозитария. Например, американская депозитарная расписка (АДР) на акции российской компании — это, с одной стороны, американская ценная бумага, торговля которой регулируется американским законодательством, с другой стороны, она дает право на долю прибыли и право голоса на собрании акционеров российской компании Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее Паевый инвестиционный фонд, а сокращенно ПИФ, является инструментом, при котором инвестор помещает свои средства в фонд и получает за это «кусок» всех активов и, соответственно, прибыли. Подробнее Процедура включения ценной бумаги в список торгуемых на бирже активов.

Александра Хрисанфова

Ксения Котченко, Александра Хрисанфова

Иностранные брокеры для россиян: преимущества, риски и обзор компаний

Фото: Shutterstock

Найти иностранного брокера для россиян в 2022 году стало сложнее: на фоне санкций многие иностранные компании отказались работать с российскими клиентами или ввели дополнительные ограничения. Однако зарубежные брокеры могут помочь инвесторам выйти на международные рынки и получить дополнительные возможности диверсифицировать портфель.

  1. Преимущества
  2. Риски и недостатки
  3. Как выбрать

Чем может помочь иностранный брокер

1. Не попасть под ограничения со стороны Банка России

Банк России 20 июля предложил защитить неквалифицированных инвесторов от инфраструктурных и санкционных рисков путем запрета на покупку иностранных ценных бумаг и долей в паевых инвестиционных фондах (ПИФ), ориентированных на иностранные активы. Инициатива не касается еврооблигаций, выпущенных в России, и депозитарных расписок российских компаний. Регулятор пояснил, что опасается новых блокировок ценных бумаг в иностранных депозитариях, и риски представляют даже биржи «дружественных» стран, поскольку возможность блокировки есть везде, сообщали «РБК Инвестициям» в пресс-службе ЦБ.

Фото:Shutterstock

2. Снизить инфраструктурные риски

Инвестиции через иностранных брокеров позволяют избежать действия санкций против российской биржевой инфраструктуры, рассказал «РБК Инвестиции » инвестбанкир, профессор Высшей школы экономики (ВШЭ) и автор Telegram-канала Bitkogan Евгений Коган. Международные депозитарии Euroclear и Clearstream заблокировали счета Национального расчетного депозитария (НРД), а ЕС ввел санкции против НРД, в итоге часть бумаг российских инвесторов оказалась заморожена, а дивиденды и купоны по ним копятся в зарубежных депозитариях, но не доходят до счетов россиян. С 31 мая на СПБ Бирже ограничены торги иностранными бумагами, которые были заблокированы международными депозитариями.

Фото:Shutterstock

Избежать проблем с блокировкой смогли инвесторы, которые покупали бумаги напрямую на иностранных биржах и активы которых хранились вне российской инфраструктуры. Например, у клиентов ФГ «Финам» заблокирована только та часть бумаг, которая приобреталась ими на СПБ Бирже и блокировки по которым ввела сама торговая площадка, сказал «РБК Инвестициям» руководитель управления развития клиентского сервиса ФГ «Финам» Дмитрий Леснов. По его словам, зарубежные бумаги, приобретенные напрямую на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) и бирже NASDAQ, у клиентов «Финама» не блокировались.

Клиенты «Финама» в российской юрисдикции имеют возможность торговать акциями напрямую на NYSE, NASDAQ и Гонконгской бирже, а для квалифицированных инвесторов доступна торговля опционами на американские акции (с поставкой базового актива) на биржах NYSE и NASDAQ. Однако Коган указывает на то, что риски санкционных ограничений в случае торговли через российского брокера по-прежнему высоки.

В пресс-службе «Фридом Финанс» также сообщили «РБК Инвестициям», что выплаты по иностранным акциям не прекращались, так как американские акции хранятся в кипрском брокере Freedom Finance Europe.

3. Получить доступ к большему числу инструментов

Иностранный брокер позволяет инвестировать в неограниченное количество инструментов, стран и бирж. «В первую очередь это широкий список доступных инструментов. Клиенты крупных иностранных брокерских компаний могут торговать на более чем 60 биржах в нескольких десятках ведущих стран — это огромное количество инструментов. Помимо акций, это фьючерсы на акции и индексы, опционы, ETF , варранты, а также другие производные инструменты», — сказал Дмитрий Леснов.

В России сейчас из-за разрыва инфраструктурной связи НРД с Euroclear и Clearstream недоступны торги по иностранным биржевым фондам (ETF), включая самые популярные среди частных инвесторов фонды FinEx и ITI Capital, и части биржевых паевых инвестфондов (БПИФ), которые состоят из иностранных активов и обслуживаются в этих депозитариях. На Мосбирже можно было купить акции 24 иностранных биржевых инвестиционных фондов (ETF), а на Санкт-Петербургской бирже торговались бумаги 140 фондов, но последние доступны только квалифицированным инвесторам. ЦБ настаивает на дальнейшем сокращении перечня инструментов, доступных неквалифицированным инвесторам.

«Основной продукт, который интересен на международном рынке — это евробонды с дисконтом. Российский рынок уже «причесали», а на международных площадках еще есть возможности купить еврооблигации российских компаний («Газпром», ЛУКОЙЛ, «Роснефть» и т.д.) с коротким сроком погашения (2024-2026 год). И брокеры в Армении и Казахстане пока дают такую возможность для российских клиентов», — говорит финансовый советник Игорь Файнман. По его словам, среди популярных у россиян брокеров в Армении — ArmSwissBank, AmeriaBank, Converse bank, а в Казахстане — Freedom Finance Global и Halyk Finance.

4. Получить страховку средств на счете

В отличие от России, инвесторы на финансовом рынке США и Европы застрахованы. В США за брокерами следит Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), регулятор финансовых рынков FINRA, а также некоммерческая организация SIPC — именно она защищает частных инвесторов от потери денег в случае банкротства или мошенничества брокера. Благодаря ей счет инвестора застрахован на $500 тыс. Из них $250 тыс. можно хранить в кэше — они тоже застрахованы. Европейские брокеры также предоставляют инвесторам страховку (обычно до €20 тыс.). У российских брокеров такой страховки пока нет. При этом профессор ВШЭ Евгений Коган подчеркнул, что счет клиента должен быть обособлен от средств брокера, чтобы избежать потерь в случае банкротства компании.

Фото:Shutterstock

Риски при инвестициях через зарубежных брокеров

1. Ограничения на открытие новых счетов для резидентов России и отказ обслуживать действующих клиентов

Комплаенс-риски для российских инвесторов являются наиболее вероятными и существенными, сказал «РБК Инвестициям» Евгений Коган. Он подчеркнул, что зарубежный брокер в любой момент может сообщить клиентам из России о закрытии их брокерских счетов, и в этом случае придется выводить средства со счета, что может быть проблематично.

Так, датский Saxo Bank с 6 июня закрыл брокерские счета клиентов из России и Беларуси и с апреля не позволяет россиянам открывать новые счета, а европейский брокер Exante потребовал от клиентов-резидентов России и Белоруссии до 12 июля продать все активы и вывести средства из кошелька. Если же этого не сделать, то брокер начинал списывать €25 в день. Соответствующее письма получили клиенты, на чьем счету находились активы на сумму меньше €10 тыс. Также в начале марта Exante прекратил обработку входящих и исходящих переводов ценных бумаг от российских брокеров и запретил жителям России и Белоруссии выводить средства в долларах США и российских рублях.

Американский Interactive Brokers 26 февраля предупредил о возможных блокировках доступа к счетам клиентов из России, но пока не запретил российским резидентам открывать счета. Брокер подчеркнул, что не будет нести ответственность за убытки.

2. Проблемы с пополнением счета

Interactive Brokers не будет принимать рубли для пополнения клиентских счетов с 31 июля: раньше переводы в рублях в IB были бесплатными, за валютные транзакции же взималась комиссия.

При этом банковские переводы за рубеж затруднены, поскольку некоторые российские банки отключены от SWIFT: в их числе Сбербанк, ВТБ, «Россия», «Открытие», Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк, МКБ, Россельхозбанк и другие.

Фото:Shutterstock

Российские банки, избежавшие отключения от международной системы, делают SWIFT-переводы менее выгодными для клиентов. Так, Газпромбанк повысил комиссии за проведение межбанковских переводов в иностранной валюте для физлиц с 1% до 3% с 15 июля, при этом минимальная сумма выросла с ₽1 тыс. до ₽3 тыс. «Тинькофф Банк» до 1 октября полностью прекратил проводить исходящие SWIFT-переводы в валюте для физлиц, в том числе в долларах, из-за зависимости от западной платежной инфраструктуры. О повышении комиссии за исходящие SWIFT-переводы сообщили БКС Банк и ЮниКредит Банк, российское подразделение итальянской UniCredit.

3. Отсутствие лицензии Банка России

У большинства популярных иностранных брокеров нет лицензии Банка России: так, ее не имеют Interactive Brokers, Just2trade, Exante, Freedom Finance Global. При этом иностранные брокеры могут осуществлять деятельность в России только путем создания представительства и получения лицензии ЦБ: примерами международных компаний, имеющих лицензию ЦБ и представительство в России, являются «Эйч-эс-би-си Банк (РР)», «АйСиБиСи Банк», пояснили «РБК Инвестициям» основатель цифровой платформы законодательных инициатив «Инициатор.рф» Венера Шайдуллина и замдекана юридического факультета Государственного академического университета гуманитарных наук Евгений Венгеровский.

Interactive Brokers и Exante раньше работали с россиянами через локальных партнеров по субброкерской схеме, однако Банк России внес их в «черный список» финансовых организаций, которые ведут деятельность в России без лицензии регулятора и при этом ориентированы «на работу с российской аудиторией».

IB после штрафа SEC и других регулирующих органов за провал в соблюдении политики по контролю за отмыванием средств стал ограничивать работу с россиянами. С апреля 2021 года компания прекратила сотрудничество с местными брокерами, но оставила для россиян возможность открывать счета напрямую в ее торговой инфраструктуре.

Фото:Spencer Platt / Getty Images

Закон не запрещает инвестировать через профучастников, не имеющих лицензии, однако их клиенты не могут обращаться за судебной и иной защитой на территории России, разъяснял ЦБ. Кроме того, граждане самостоятельно должны отчитываться перед Федеральной налоговой службой (ФНС) о полученных доходах, подчеркнули опрошенные юристы.

4. Самостоятельная отчетность перед ФНС

Если налоговый резидент России открыл иностранный брокерский счет , закрыл его или изменил реквизиты, необходимо уведомить об этом Федеральную налоговую службу. Также придется каждый год отчитываться о движении средств на зарубежном счете по итогам года. Первый отчет нужно направить до 1 июня года, следующего за тем, в который открыт счет.

Получил дивиденды от иностранных компаний — отчитайся перед российской налоговой

При заполнении 3-НДФЛ нужно приложить отчет о сделках, прибыль придется рассчитывать самостоятельно. Декларация 3-НДФЛ подается ежегодно в срок не позднее 30 апреля года, следующего за налоговым периодом (налоговый период — календарный год). Дата уплаты налога по декларации 3-НДФЛ — до 15 июля того же года, когда вы подали декларацию.

Фото:Shutterstock

Когда клиент заполняет анкету на открытие счета у американского брокера, он подписывает форму W-8BEN, которая подтверждает, что налогоплательщик не является налоговым агентом США. Это дает ему право платить подоходный налог с дивидендов в размере 13% (10% удерживают в США, еще 3% нужно доплатить в России), поскольку у России и США есть соглашение о двойном налогообложении. Такое соглашение действует в 84 странах. Если инвестор не подписывал такую справку, то он облагается в США штрафной ставкой в размере 30%. С прибыли от продажи акций в России придется уплатить полный НДФЛ — 13%.

Как открыть счет у иностранного брокера: документы, тарифы, комиссии

Эксперт ВШЭ Евгений Коган сказал: чтобы выбрать лучшего иностранного брокера, важно обратить внимание на уровень сервиса и службы поддержки, а также на мобильное приложение, которое должно быть понятным, удобным и простым. Он также отметил, что сейчас работа с европейскими и американскими брокерами осложнена ограничениями, поэтому инвесторы обращаются к грузинским, кто-то с казахским и израильским профучастникам, которые «при определенных обстоятельствах иногда обслуживают российских клиентов».

Финансовый советник Игорь Файнман поделился с «РБК Инвестициями» опытом своих клиентов: «Мы работаем с двумя странами ОДКБ: Казахстаном и Арменией. Раньше была работа с Грузией, но последние месяцы они настолько ужесточили условия, что стало почти нереально открыть брокерский счет клиенту». Он добавил, что о причинах отказа не сообщают: «Остается только догадываться, что именно в предоставленных документах не устроило банк или брокера. Ситуация с каждым месяцем становится хуже, и если раньше мы получали 50% отказа, то сейчас эта цифра приближается к 70%».

По словам Файнмана, наличие двойного гражданства или родственников в Армении или Казахстане, которые могут помочь сделать дополнительные документы (договор аренды, трудовой договор и т.д.), сильно упрощает процедуру открытия счета в этих странах.

Популярные иностранные брокеры для россиян

Interactive Brokers (IB)

  • Юрисдикция: США
  • Лицензия Банка России: нет, находится в черном списке. Имеет лицензию SEC

Брокер имеет русскоязычную версию сайта и приложения, а также круглосуточную службу поддержки на русском языке, предлагает доступ к 150 рынкам, 33 странам и 24 валютам. Счета инвесторов застрахованы на сумму до $500 тыс. Для создания счета потребуются личные и контактные данные, данные о доходах и налоговом резидентстве, информация об опыте и целях торговли, а также реквизиты банковского счета. Евгений Коган отметил, что до начала спецоперации и введения антироссийских санкций IB выглядел наиболее привлекательно для россиян, однако теперь работа с ним несет большие риски неопределенности.

Финансовый консультант Владимир Верещак рассказал, что минимальной суммы для счета у IB нет, также брокер с 2021 года отменил комиссию за неактивность счета. «Но в любом случае я рекомендую открывать зарубежные счета при наличии хотя бы ₽7–10 млн. Это, конечно, не все деньги мира, но на клиентов с меньшими суммами на западе всегда смотрят косо. Да и накладные расходы тоже стоит учитывать, при работе с зарубежными брокерами они выше: банковские переводы, подготовка налоговых деклараций и т.д.», — добавил Верещак.

Для инвесторов действует минимальный тариф $0,005 за акцию, но не менее $1 за поручение, а также биржевые, регуляторные и клиринговые сборы США, которые может быть непросто рассчитать новичку. ETF для инвесторов без комиссии, для трейдеров — 0,0035$ за акцию, минимальное поручение — $0,35. Минимальная комиссия за торговлю валютами для трейдеров составляет 0,2 б.п., умноженных на сумму сделки, и еще дополнительно $2 за поручение. Со всеми тарифами можно ознакомиться на сайте брокера.

Верещак указал на то, что в любом случае инвестиции через брокерские компании доступнее всего: «Вариантов открытия счетов за рубежом у россиян немного, особенно сейчас. Поэтому к тарифам я бы не придирался. В среднем комиссионная нагрузка клиента при работе с инвестиционным советником на базе брокерской компании составляет около 1,5–2% в год. Для сравнения, ПИФы берут 3–7%».

Interactive Brokers на фоне антироссийских санкций ввел некоторые ограничения для клиентов из России и Белоруссии: запретил открывать новые длинные и короткие позиции с ценными бумагами ЕС, а также ограничил входящие и исходящие переводы для региона. Также IB сообщил клиентам из России о том, что они не смогут получать рыночные данные NYSE и UTP, включая данные с задержкой и сводкой данных, с 1 августа 2022 года.

Также через IB не получится купить российские бумаги, а с 31 июля брокер не принимает рубли для пополнения клиентских счетов, рублевые остатки на счетах будут конвертированы, базовая валюта рублевого счета изменится на доллары США или евро в зависимости от филиала брокера, в котором был открыт счет.

Freedom Finance Global

  • Юрисдикция: Казахстан
  • Лицензия Банка России: нет, регулируется Международным финансовым центром «Астана»

Фото:Freedom Finance

Обеспечивает доступ к фондовым биржам Казахстана, России и США, а также к первичным публичным размещениям компаний на биржах (IPO) США.

Freedom Finance Global — дочерняя компания международной группы Freedom Holding, ее деятельность регулируется SEC. Компания присутствует в Казахстане, Украине, Кыргызстане, Узбекистане, Германии, США, на Кипре. В каждой стране присутствия она официально зарегистрирована и имеет лицензии локальных регуляторов.

Freedom Holding объявила об уходе из России и продаже российских активов «Фридом Финанс» своему основателю Тимуру Турлову в связи с санкциями США. Российским клиентам брокера через российский «Фридом Финанс» предложат перевести брокерские счета во Freedom Finance Global, писали Frank Media.

Минимальной суммы счета на вторичном рынке нет, для участия в IPO на американском рынке минимальная сумма составляет $2 тыс. Брокер рекомендует минимальную сумму от $10 тыс. Всем клиентам компании доступно «кредитное плечо». Брокер имеет службу поддержки, которая включает в себя персональные инвестиционные консультанты, call-центр, бесплатную аналитику, есть русскоязычная версия сайта. Собственные средства Freedom Finance отделены от средств клиентов.

В пресс-службе Freedom Finance Global «РБК Инвестициям» сообщили, что если российский резидент и его деятельность не подпадает ни под какие международные санкции, он может открыть счет в Freedom Global.

«Для того, чтобы открыть брокерский счет, необходим загранпаспорт, а в Казахстане нужно получить ИИН. Дополнительных требований, таких как ВНЖ и минимальный размер счета, нет. Но главное условие — прохождение клиентом тщательного аудита на соблюдение санкционного режима», — сказали в компании, уточнив, что у холдинга выстроен собственный санкционный комплаенс. Согласно правилам на сайте компании, также необходима копия документа, подтверждающего адрес места жительства.

Компания предоставляет различные индивидуальные тарифные планы: «Консультационный» предполагает комиссию в $0,012 за акцию или 0,5% от объема сделки (большее из значений), а также $1,2 за поручение. «Стандартный» план также предусматривает комиссию в $0,012 за акцию и $1,2 за поручение. При маржинальной торговле за перенос позиции на следующий день инвестор платит 12%. Компания также взимает иные комиссии и сборы, полный перечень приведен на сайте.

«Люди выбирают Казахстан для открытия счета, и мы видим увеличение числа клиентов, желающих открыть счет в этой стране. В целом, российские резиденты пытаются убежать от российской инфраструктуры, стараются не хранить валютные активы в России, переводя их за ее пределы, если у них получается это сделать. Это сейчас главный тренд. Казахстан является дружественной страной, там напрямую доступен американский рынок, нет налога с продажи бумаг. Любые иностранные бумаги доступны «неквалам» без ограничений», — рассказали в пресс-службе брокера.

Just2Trade

  • Юрисдикция: Кипр
  • Лицензия Банка России: нет, лицензия кипрского регулятора CySec

Компания предоставляет доступ к 36 биржам в 22 странах мира, но резидентам России запрещено торговать на европейских рынках, за исключением Лондонской фондовой биржи (LSE), также ограничен доступ к Московской бирже.

Можно торговать через единый счет MT5 Global без комиссий за обслуживание — на сайте или через специальные терминалы для трейдеров. Предоставляет русскоязычную службу поддержки и версию сайта. Минимальная сумма счета составляет $100 или €100, для частных инвесторов нет комиссии за неактивность счета MT5 Global.

Счет можно открыть дистанционно по паспорту. В службе поддержки «РБК Инвестициям» также пояснили, что для доступа к полном перечню услуг требуется предоставление второго документа: загранпаспорта, водительского удостоверения, справки из банка за последние 6 месяцев с подписью и печатью об открытии счета в этом банке, где указан адрес, либо выписка из ЖКХ, где указаны ФИО и адрес.

Брокер имеет встроенную криптовалютную биржу J2T CryptoExchange и позволяет участвовать в американских IPO при наличии суммы от $1 тыс., однако берет комиссию в 4% за участие и 1,75% за ранний выход в lock-up период. Длительность lock-up периода — от 30 дней.

Инвесторы за сделки на биржах США платят комиссию в $0,006 за акцию (одно поручение стоит $1,5, голосовое поручение — $5, €5 или ₽350), на биржах Европы комиссия составляет 0,14% от сделки, в Азии — 0,3% от сделки ($6 за поручение), комиссия по облигациям — 0,128% за сделку. Размер комиссии на выплату дивидендов по акциям Великобритании, ЕС и Азии составляет 3% от объема дивидендов, минимально — $3 для каждого эмитента . По маржинальному кредиту инвестор платит 0,025% в день (9,5% годовых).

Комиссия для трейдеров составляет от $0,0035 и ниже за акцию в зависимости от оборота и 3% от прибыли в месяц, также взимается оплата за использование трейдерских терминалов. Минимальный счет должен составлять $5 тыс.

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *