Покупка оборудования в лизинг что это
Перейти к содержимому

Покупка оборудования в лизинг что это

  • автор:

Лизинг оборудования. Что это и как использовать

Лизинг оборудования. Что это и как использовать

Фактически каждый успешный бизнес достигает точки, в которой новое оборудование, начиная от оргтехники и компьютеров до производственного оборудования и транспорта, становится необходимостью. Но что если у вас на счету недостаточно средств для приобретения этого оборудования, а приобретение его в кредит не самая правильная опция?

В данном случае для предпринимателей существует популярное решение – лизинг оборудования. Более 80% бизнесов берут какое-либо оборудование в лизинг (по данным Ассоциации Лизинга и Финансирования Оборудования (США)). При правильных условиях лизинг оборудования может помочь бизнесу, испытывающего трудности со свободными денежными средствами, приобрести оборудование для того чтобы продолжать рост и оставаться конкурентоспособным. И даже если у бизнеса имеются денежные средства, лизинг все равно остается наилучшей опцией.

Лизинг оборудования — это довольна простая вещь: это соглашение, в соответствии с которым вы берете необходимое вам оборудование в лизинг (аренду) вместо того чтобы покупать его или искать заемное финансирование для его приобретения. Это, в свою очередь, позволяет вести бизнес эффективно и без задержек. По сути это тоже самое, что и лизинг автомобиля.

В течение определённого количества месяцев вы платите лизинговые платежи, а когда срок лизинга заканчивается у вас появляется выбор: пролонгировать текущий договор лизинга, выкупить оборудование или вернуть оборудование.

Конечно у лизинга есть как преимущества, так и недостатки. С одной стороны, вы всегда будете иметь самое новое и совершенное оборудование. С другой стороны, приобретение в лизинг в долгосрочной перспективе получается дороже, чем просто покупка. Если вы начинающий предприниматель, работающий один, вы, возможно, не получите всех преимуществ от лизинга, но, если ваш бизнес быстро растет, лизинг оборудования может стать отличным решением.

ПОЧЕМУ СТОИТЬ ИСПОЛЬЗОВАТЬ ЛИЗИНГ?

Давайте рассмотрим 7 сценариев, где лизинг имеет больше смысла, чем прямая покупка.

  1. ВАМ НЕОБХОДИМО ИМЕТЬ САМОЕ НОВОЕ ОБОРУДОВАНИЕВ

Некоторые компании могут годами обходиться одним и тем же оборудованием. Для других же, особенно в технологической сфере, даже небольшое устаревание оборудование может стать большим недостатком.

Лизинг в отличие от покупки позволяет регулярно обновлять оборудование. В то время как покупка оборудования каждые год-два является абсолютно не практичной, краткосрочный лизинг позволяет оборудовать вашу компанию последними образцами оборудования и техники. Если вы рассматриваете приобретение электроники или медицинского оборудования, например, лизинг — это наилучшее решение для вашего бизнеса.

  1. ВАМ НЕОБХОДИМО ПОТРАТИТЬ ДЕНЬГИ НА ДРУГИЕ ЦЕЛИ

Далеко не всегда удобно тратить большие деньги на обновление оборудования. Лизинг позволяет сохранить денежные средства и направить их на более срочные и важные направления бизнеса.

  1. У ВАС НЕТ ДОСТАТОЧНО СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ ДЛЯ ПОКУПКИ

В большинстве случае лизинг не требует большого авансового платежа, поэтому это наилучший вариант для предпринимателей, у которых на данный момент нет необходимой для покупки суммы денежных средств. В дополнение, лизинговые платежи обычно меньше, чем ежемесячные платежи по кредиту.

  1. У ВАС ИМЕЕТСЯ СТАРОЕ ОБОРУДОВАНИЕ, КОТОРОЕ ВЫ ХОТИТЕ ПРОДАТЬ

Если ваша компания планирует обновить имеющееся оборудование, но не имеет времени для его продажи, лизинг может стать удобным решением. Некоторые лизинговые компании готовы предложить услугу трейд-ин для вашего старого оборудования, что избавит вас от необходимости поиска покупателя и зачастую позволит получить скидку на условия по лизингу на новое оборудование.

  1. ВЫ ХОТИТЕ ЭКОНОМИТЬ НА НАЛОГАХ

Лизинг оборудования имеет большое финансовое преимущество — экономия на налогах. Лизинговые платежи полностью относятся на себестоимость, что позволяет экономить на налоге на прибыль.

  1. ГИБКИЕ УСЛОВИЯ Если вы выбираете между заемным и лизинговым финансированием, обратите внимание на то, что лизинг является более гибким решением. В случае лизинга вы имеете возможность включить в рамки договора дополнительные расходы такие как обучение, установка и пр.
  2. ВЫ НЕ ПЛАНИРУЕТЕ ДОЛГО РАБОТАТЬ НА ДАННОМ ОБОРУДОВАНИИ

Если вы планируете работать на оборудовании более 5 лет, то покупка наличными или через заем имеют смысл. Но, если оборудование не требуется вам на такой долгий срок или вы окончательно не уверены, что это оборудование то, что вам нужно, то имеет смысл взять его в лизинг.

В вопросе выбора между покупкой или лизингом оборудования нет единственно правильного ответа – только правильные или неправильные обстоятельства. Если ваш бизнес подпадает под один из вышеописанных сценариев, лизинг оборудования станет самым верным решением.

ЗАРЕГИСТРИРУЙТЕСЬ В ЛИЧНОМ КАБИНЕТЕ АРЕНЗА И ПОЛУЧИТЕ НЕОБХОДИМУЮ СУММУ НА ПОКУПКУ ОБОРУДОВАНИЯ

Как купить оборудование в лизинг: практические и юридические аспекты

В этой статье мы расскажем о том, как купить оборудование в лизинг. Рассмотрим предложения наиболее известных игроков на рынке и возможности получения государственного финансирования лизинговых платежей для малого и среднего бизнеса. Проанализируем достоинства и недостатки лизинговых контрактов на примере сложившейся правоприменительной практики.

Оборудование предприятий — это основные средства производства: машины, станки, офисная техника. Их покупка и своевременное обновление требуют долгосрочных инвестиций. В текущей ситуации неопределенности не каждый продавец имеет ресурсы и желание предоставить покупателю длительную рассрочку на дорогостоящее оборудование. Кредит — дорогой и рискованный способ привлечения денежных средств, кроме того, одобрение кредитной заявки получить непросто.

Лизинг — наименее рискованный способ получения долгосрочных инвестиций. Форма правоотношений, при которой производственное оборудование, юридически находящееся в собственности лизингодателя, фактически используется в бизнесе лизингополучателем.

Сущность лизинга

Лизинг (договор финансовой аренды) — трехсторонняя сделка при участии: продавца, лизингодателя (арендодателя) и лизингополучателя (арендатора). Лизингодатель приобретает в собственность определенные договором имущественные объекты и передает их во владение и пользование лизингополучателю. Лизингополучатель принимает имущество у продавца, использует его в производстве с целью получения прибыли и вносит на счет лизингодателя плату за пользование имуществом.

По общему правилу, лизингополучатель выбирает продавца, определяет имущественные объекты (модель/серию/комплектацию/другие характеристики), приобретаемые в собственность. Это логично, ведь имущество приобретается для производственной эксплуатации. Кому как не арендатору лучше знать о нуждах своего предприятия. Однако, свобода предпринимательства позволяет заключить лизинговое соглашение на условиях выбора продавца лизингодателем.

Продавец отвечает за качество и сроки поставки перед лизингодателем и лизингополучателем.

Что нельзя брать в лизинг

Земельные участки и другие природные объекты, согласно действующему законодательству, нельзя брать в лизинг. Также невозможно оформить в лизинг малоценные товары и материалы, акции и доли компаний, имущественные права. Объектом лизинга может выступать только непотребляемое имущество, относящееся к основным средствам (автотраснпорт, спецтехника, оборудование, недвижимость и т.п.)

Разновидности лизинговых платежей

Авансовый платеж (взнос) — обычно самый крупный взнос за весь о период выплат. Вносится лизингополучателем до передачи имущества во владение.

Сезонные — график платежей формируется с учетом ожидаемой прибыли лизингополучателя. Наибольшие выплаты приходятся на период наибольшей планируемой доходности предприятия.

Монотонные (аннуитетные) — равные суммы в равные интервалы времени 9каждый месяц выплачивается одинаковая сумма).

Требования к заёмщику и основные условия лизинга

Соискатель лизингового контракта оставляет заявку на сайте, ее рассматривают от 2 часов до нескольких дней. Общие первоначальные требования лизинговых компаний к клиенту:

  • Наличие учредительных документов и необходимых разрешений на ведение бизнеса.
  • Отсутствие просроченных налоговых платежей.
  • Отсутствие просроченных платежей по кредитным договорам.
  • Отсутствие претензий со стороны правоохранительных органов.
  • Опыт работы в отрасли и объем выручки. (например, требование «Альфа лизинга» — 30 млн. рублей в год).
  • Основная деятельность фирмы должна совпадать с заявкой на вид оборудования. Инвесторы не приветствуют, если деятельность соискателя лизингового контракта официально зарегистрирована как пищевое производство, а имущество, запрашиваемое в лизинг, будет использоваться для деревообработки.

Будьте готовы к запросу дополнительных документов, подтверждающих наличие добросовестных и платежеспособных контрагентов. Также проверяется отсутствие судебных претензий на крупные суммы и прочих факторов, сулящих банкротство.

Лизинговые компании заявляют об индивидуальном подборе объема финансирования и графика платежей с учетом сезонности бизнеса и его загруженности. Из дополнительных предложений: страхование имущества, партнерские программы реализации произведенной продукции. В целом, условия заключения договора лизинга у лидеров рынка не слишком отличаются.

Срок деловой активности

Срок предоставления финансирования

Лизинг оборудования

Своевременная замена старого оборудования на новое улучшает показатели компании. Чем новее оборудование, тем выше качество производимых товаров, а значит, выше уровень конкурентоспособности компании.

Обновление оборудования можно произвести за счет собственных средств или за счет банковского кредита. Однако наиболее простой и выгодный способ — лизинг оборудования (долгосрочная аренда с последующим правом выкупа).

Большинство российских предприятий осуществляет свою деятельность с помощью физически и морально устаревшего оборудования. Следовательно, они просто не имеют возможности производить отвечающий современным требованиям продукт. Но обновить средства производства за счет собственных средств по силам далеко не всем компаниям. А для получения на эти цели банковского кредита нужно предоставить залог и собрать внушительный пакет документов. Именно поэтому для многих предприятий лизинг становится единственно выходом.

Лизинг оборудования — это долгосрочная аренда с произведением ежемесячных выплат и с возможностью последующего приобретения оборудования по остаточной стоимости. Если у арендатора возникают проблемы с выплатами по договору лизинга, то лизинговая компания имеет право забрать оборудование. Таким образом, для лизинга не требуется залог, так как сам предмет лизинга является своеобразным обеспечением.

Лизинг оборудования является наиболее выгодным способом обновления основных фондов. Компания не только получает необходимое оборудование в долгосрочную аренду с правом его последующего выкупа, а также может рассчитывать на значительные налоговые льготы и другие преференции. Но главное преимущество такого продукта — это возможность для предприятия модернизировать свои производственные мощности без значительных единовременных вложений.

Помимо лизингодателя (лизингововй компании) и лизингополучателя (предприятия, нуждающегося в том или ином оборудовании) в лизинговой сделке могут участвовать и другие стороны. Например, продавец и страховщик. Лизинговая компания приобретает у продавца то или иное оборудование, в котором нуждается лизингополучатель. А приобретенное оборудование необходимо застраховать от различных имущественных рисков, услуги страховой компании, как правило, оплачивает лизингодатель.

Особенности лизинга оборудования

Для последующей сдачи в аренду разумнее покупать оборудование, период износа которого достаточно длителен. Иначе, когда действие договора лизинга будет завершено, приобретение оборудования (с коротким сроком износа) станет бессмысленным, так как оно к тому моменту станет ветхим и непригодным для производства. А оборудование, которое медленно изнашивается, после окончания договора лизинга можно выкупить по остаточной стоимости, а потом продать, эксплуатировать самому или сдавать в аренду. Станки являются примером средств производства с медленным темпом износа.

Также стоит понимать, что узкоспециализированное оборудование будет труднее взять в лизинг. Причина — трудности, которые могут возникнуть у лизинговой компании с реализацией такой неликвидной техники. Спрос на нее невысокий из-за узкой специализации, и если по какой-то причине с лизингополучателем придется расторгнуть договор, то такую технику будет трудно сбыть. Из-за этого лизинговая компания в таких случаях может потребовать от клиента внесение предоплаты или залоговой суммы, которая не будет возвращена при несоблюдении им условий договора.

Преимущества лизинга оборудования

Существует несколько способов получения оборудования для использования его в бизнес-процессе. Однако у лизинга оборудования есть весомые преимущества перед арендой, покупкой, кредитом и другими способами приобретения.

Заметки по теме

Возвратный лизинг — это разновидность лизинга, характеризующаяся тем, что в пределах одного лизингового договора продавец одновременно выступает в качестве лизингополучателя.

Лизинг оборудования является наиболее выгодным способом обновления основных фондов. Но главное преимущество такого продукта — это возможность для предприятия модернизировать свои производственные мощности без значительных единовременных вложений.

Грузовой транспорт для многих компаний выступает в качестве основного средства. Однако покупка грузовиков в собственность далеко не всем предприятиям по карману, а аренда не предоставляет широкого выбора необходимой техники. В таких условиях лизинг грузовых автомобилей приобретает повышенную актуальность.

Для успешного развития бизнеса необходимо время от времени ее обновлять, а также расширять средства производства за счет покупки новых машин. Для этого можно воспользоваться собственными или заемными средствами, однако наиболее приемлемым вариантом является лизинг спецтехники.

Лизинговый платеж — это плата за владение и пользование предоставленным по договору лизинга имуществом. Перечисляется лизингополучателем на счет лизинговой компании.

© «Кредит для бизнеса. Ру», 2009–2015

Первый портал о кредитовании малого бизнеса, поиске инвестиций и государственной поддержке предпринимательства в России. Все права защищены. Использование материалов сайта возможно исключительно при наличии гиперссылки на источник.

Условия лизинга оборудования

металлообрабатывающее оборудование

Вся информация, касающаяся условий лизинговых программ, носит информационный характер и не является публичной офертой, в соответствии с положениями статьи 437(2) Гражданского кодекса Российской Федерации. Для получения подробной информации, пожалуйста, обращайтесь к клиентским менеджерам «Сбербанк Лизинг».

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *