Месячный лимит в сбербанке как считается
Перейти к содержимому

Месячный лимит в сбербанке как считается

  • автор:

Лимиты переводов по СБП: сколько можно переводить в сутки и за месяц

Баннер

Система быстрых платежей уверенно шагает по России. Ее преимущества успели оценить как предприниматели, так и обычные граждане. В статье расскажем, какие лимиты действуют на переводы через СБП.

  • Лимиты переводов по СБП в месяц
  • Лимиты переводов по СБП в сутки

сбп деньги

Деньги, отправленные через СПБ, приходят на счет адресата мгновенно

В январе 2023 года Система быстрых платежей (СБП) отмечает свое четырехлетие. Детище Центробанка и Национальной системы платежных карт определенно пришлось по вкусу россиянам.

По данным Банка России на конец 2022 года, СБП воспользовались 72 млн граждан. Общая сумма транзакций превысила 15 трлн рублей. Всего к системе подключено 212 кредитных организаций.

Как перевести деньги с карты на карту: все о денежных переводах

Основное преимущество СБП для физических лиц — возможность переводить деньги из одного банка в другой без комиссии. Но есть ограничения по суммам. О них мы сейчас расскажем.

Лимиты переводов по СБП в месяц

Ограничения устанавливает Центробанк, а кредитные организации обязаны придерживаться их. Однако лимиты нестрогие. У участников системы есть возможность вводить свои пределы. Главное, чтобы они не противоречили общим правилам.

Согласно требованиям регулятора переводить через СБП можно:

  • до 100 000 рублей в месяц без комиссии;
  • свыше 100 000 рублей в месяц с комиссией до 0,5% (максимум 1500 рублей за операцию).

Что это значит? В любом банке, подключенном к СБП, вы можете переводить до 100 000 рублей в месяц бесплатно. Судьбу больших сумм кредитная организация определяет самостоятельно.

В ее компетенции:

  • установить собственный лимит на переводы;
  • определить размер комиссии на сумму, превышающую 100 000 рублей в месяц (не более 0,5%).

Проще понять на примере.

Андрейклиент Совкомбанка. Полгода назад он подключил переводы через СБП и теперь пользуется сервисом регулярно.

На прошлой неделе парень перечислил родителям 90 000 рублей на ремонт в их старенькой квартире. Возник вопроссколько денег в этом месяце он может еще перевести.

Совкомбанк установил лимит в 300 000 рублей в месяцбольше этой суммы переводить нельзя. Если вы попытаетесь совершить перевод, банк отклонит его. Комиссия равна нулю независимо от суммы.

Значит, Андрей может отправить родителям (или кому-то другому) еще 210 000 рублей в ближайшие три недели. При этом он ничего не заплатит банку.

Каждая кредитная организация устанавливает свои лимиты. Если вы переводите менее 100 000 рублей в месяц, знать их необязательно. Если же планируете перечислить больше, уточните условия на официальном сайте банка.

Самая крупная по размеру — памятная банкнота Малайзии номиналом в 600 ринггитов образца 2017 года. Ее размер чуть больше листа А4.

Другой факт

Лимиты переводов по СБП в сутки

Центробанк установил минимальный суточный лимит на переводы в размере 150 000 рублей. Это значит, что кредитная организация не может вводить ограничения ниже этой планки. Выше — пожалуйста.

При этом максимальный размер одной операции не должен превышать 1 000 000 рублей.

Предположим, у вас открыты счета в десяти банках, подключенных к СБП. Завтра вам нужно будет перевести 140 000 рублей своему партнеру. Сделать это можно с любого счета при условии, что за последние 30 дней вы не расходовали месячный лимит.

номер телефона сбп

Чтобы перевести деньги, достаточно знать номер телефона адресата

А как насчет комиссии? Выше мы выяснили, что за переводы до 100 000 рублей в месяц плату не берут. Если это ваш первый платеж за 30 дней, процент банку с этой суммы платить не нужно.

Оставшиеся 40 000 рублей могут как облагаться комиссией, так и нет. Это зависит от условий, установленных кредитной организацией.

В Совкомбанке, например, любые переводы через СБП в пределах установленных лимитов бесплатны — через СБП можно переводить до 150 000 рублей за отчетный месяц без комиссии. Переводить деньги легко и удобно с помощью официального приложения карты «Халва».

Также в нем можно открывать вклады, конвертировать кешбэк в рубли, оплачивать услуги ЖКХ без комиссии и многое другое .

Баннер

Карта «Халва» — отличный инструмент для расчетов
Вот лишь некоторые преимущества:
Более 250 000 магазинов-партнеров
Снимайте наличные в рассрочку
Рассрочка на любые покупки в магазинах-партнерах
Кешбэк до 10% с подпиской «Халва. Десятка»
Лимит по карте до 500 000 рублей
Выпуск, курьерская доставка, пополнение и обслуживание — бесплатно
Покупайте, что хотите, в рассрочку и без переплат.

Все перечисленные выше лимиты касаются переводов между физическими лицами по номеру телефона. Если вы оплачиваете через СПБ товар по QR-коду в магазине, комиссия равна нулю при любой сумме покупки.

Подведем итог. Лимиты переводов каждая кредитная организация устанавливает самостоятельно, ориентируясь на общие требования Центробанка. Поэтому они могут сильно различаться.

Главное, что нужно запомнить:

  1. 150 000 рублей в месяц вы можете перевести со счета в любом банке, подключенном к системе. При необходимости сделать это можно за один день.
  2. За переводы до 100 000 рублей в месяц комиссия не взимается.

Бесплатные переводы до ₽30 млн: зачем вводятся и к чему могут привести

Весной 2024 года россиянам станут доступны бесплатные переводы самим себе в разных банках до 30 млн руб. в месяц. Это позволит проще переводить зарплату и сбережения и может отразиться на ставках по вкладам, говорят эксперты

Фото: Ярослав Чингаев / АГН «Москва»

Фото: Ярослав Чингаев / АГН «Москва»

Власти резко увеличивают лимит на бесплатные переводы между своими счетами в разных банках: если раньше они ограничивались суммой 100 тыс. руб. в месяц (как и для переводов другим людям) и действовали только в Системе быстрых платежей (СБП), то теперь предельная сумма вырастет в 300 раз, до 30 млн руб. Перевести эти деньги можно будет не только по номеру телефона, но и по номеру счета. Госдума уже одобрила документ во всех трех чтениях, его поддержали правовое управление и комитет по бюджету и финансовым рынкам Совфеда. После рассмотрения верхней палатой парламента закон должен подписать президент, а в силу он вступит через девять месяцев.

Фото:Андрей Любимов / РБК

Что меняется

  • Клиенты российских банков смогут переводить без комиссии до 30 млн руб. в месяц между своими счетами в разных кредитных организациях.
  • Бесплатные лимиты будут работать при переводе по номеру телефона с помощью Системы быстрых платежей (СБП), по номеру счета через мобильные приложения банков, а также в личном кабинете на сайте банка. Банкам запрещено ограничивать размер или количество таких операций.
  • Требование об отмене комиссий не распространяется на операции в банковских отделениях или на переводы по номеру карты.
  • Новое правило устанавливается «в целях пресечения возможности создания кредитными организациями заградительных условий для особого перемещения физическими лицами денежных средств между банками», говорится в пояснительной записке к законопроекту. Там добавляется, что банки устанавливают повышенные тарифы за снятие наличных, закрытие счетов, перевод денег со счета в одном банке на счет того же человека в другом.

Программа развития — удобный инструмент непрерывного обучения новым навыкам для успешной карьеры

Фото:David Ramos / Getty Images

Чему помогут бесплатные переводы

Новая мера упростит перевод зарплаты в другой банк без комиссий. ЦБ несколько лет критиковал «зарплатное рабство» — практику, когда сотрудник компании фактически заперт в зарплатном банке: вывести деньги он мог либо с комиссией, либо через снятие наличных. В то же время для банков и самих компаний этот формат выгоден: за обеспечение банка новыми клиентами бизнес получает преференции, например пакет услуг с низкими комиссиями по обслуживанию юрлиц.

Впрочем, Система быстрых платежей с месячным бесплатным лимитом 100 тыс. руб. уже сократила актуальность этой проблемы. Средняя зарплата в России в мае 2023 года составила 72,9 тыс. руб., показывают данные Росстата, медианная — 54,9 тыс. руб., по данным «Сбериндекса». «Текущие лимиты в основном покрывают потребности по переводу зарплаты между банками, но их не хватает для перевода более крупных накоплений», — поясняет руководитель группы по работе с финансовыми институтами компании ДРТ Максим Налютин. Проблема «зарплатного рабства» остро не стоит, считает руководитель лаборатории блокчейн и финтех Школы управления «Сколково» Егор Кривошея.

Однако в России есть немало регионов со средней зарплатой, не укладывающейся в лимиты СБП. В Москве по итогам прошлого года она составила 125,6 тыс. руб. (данные Росстата), в Ненецком автономном округе — 106,9 тыс. руб., в Ямало-Ненецком — 131,5 тыс. руб., в Магаданской области — 121,5 тыс. руб., в Сахалинской области — 102,7 тыс. руб., в Чукотском автономном округе — 140,6 тыс. руб.

Закон также позволит переводить крупные суммы, полученные от продажи имущества, в том числе недвижимости, обращал внимание глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Кроме того, станет проще переносить накопления. Клиентам станут доступнее специальные предложения от других банков, в том числе повышенные ставки по депозитам (перейти к ним можно будет без потери денег), отмечает Кривошея.

«Если у кого-то возникают проблемы с осуществлением переводов такого объема, то они могут быть прежде всего связаны с крупными поступлениями или долгосрочными накоплениями, при которых банк часто выбирается по критериям, не зависящим от того, является банк зарплатным или нет», — указывает руководитель группы рейтингов финансовых институтов АКРА Валерий Пивень, напоминая, что почти 97% всех вкладов — это вклады до 1 млн руб.

Герман Греф

Как мера повлияет на вклады и зарплатные проекты

Зарплатные проекты банков станут еще более нацеленными на удержание клиентов, снизятся тарифы на обслуживание, полагает управляющий партнер экспертной группы Veta Илья Жарский. «Зарплатные проекты останутся привлекательными для работодателей, но доходность этого бизнеса для банков может сократиться, в том числе и из-за необходимости стимулировать пользователей выбирать свой банк. Это может повысить качество обслуживания клиентов и стимулировать конкуренцию, в том числе и по зарплатным картам», — рассуждает Кривошея.

Фото:Евгений Разумный / Ведомости / ТАСС

Повышенный лимит бесплатных переводов также усилит конкуренцию между кредитными организациями, стимулируя рост процентов по накопительным продуктам, добавляет аналитик банковских рейтингов НРА Наталия Богомолова: если депозитные ставки банка будут ниже рыночных, то риск массового оттока средств вырастет. Пивень, однако, не ждет от банков более выгодных условий по накопительным продуктам в связи с этими мерами. Они не станут жертвовать маржой, полагает он.

Месячный лимит в сбербанке как считается

Я не смог вовремя оплатить платеж по кредиту под залог недвижимости, оплатил через неделю но сотрудники Тинькофф начали требовать что бы я оплатил следующий платеж который по графику ещё не наступил с угрозой о выселении.

Досрочное закрытие потребительского кредита, по которому были кредитные каникулы
Здравствуйте! Прекратите мне названивать!
Замена номера телефона
долги есть
Увеличили процентную ставку по автокредиту
Жалоба на оператора ( качество обслуживания в чате МП )
Где почитать мой отзыв?
Возврат товара в Мегамаркете
Самый большой финансовый маркетплейс в России*
Теперь финансовый маркетплейс Банки.ру
и в мобильном приложении
app store google play app gallery

Установка приложения Банки.ру

Наведите камеру своего телефона на QR-код и перейдите по ссылке

ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.

© 2005—2024 ООО ИА «Банки.ру». При использовании материалов гиперссылка на Banki.ru обязательна.

Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г.

*На основании исследований ИОМ «Анкетолог», Tiburon Research, август 2022 года

Максимальная сумма перевода через Сбербанк Онлайн

Денежные переводы очень популярны среди клиентов Сбербанка. Благодаря удобному сервису можно отправить деньги родным или знакомым, вернуть долг и так далее. Однако нужно учитывать все варианты переводов, а также связанные с ними лимиты и ограничения. Подробнее об этом в данной статье.

Почему устанавливают лимит перевода
Способы перевода с карты на карту
Лимит перевода с карты на карту Сбербанка
Комиссии за перевод с карты на карту
Как увеличить лимит перевода Сбербанк
Часто задаваемые вопросы

Почему устанавливают лимит перевода

Лимит на переводы устанавливают преимущественно для того, чтобы производить контроль. Также это помогает защитить самого владельца счета. Мошенники, даже если получат доступ к счету, не смогут моментально перевести все деньги. Собственник увидит сообщение о первой же транзакции и немедленно заблокирует счет. А еще банки очень неохотно расстаются с деньгами своих клиентов, ведь пока они не востребованы, их можно использовать для того, чтобы зарабатывать еще больше.

Способы перевода с карты на карту

Существует несколько способов перевести средства с одной карты на другую. Чаще используют Сбербанк Онлайн, одноименное приложение для смартфонов, а также переводы при помощи СМС сообщений. Рассмотрим все.

В мобильном приложении Сбербанк Онлайн

Удобный способ для всех клиентов Сбербанка, которые активно пользуются смартфонами. Для перевода средств, необходимо:

  1. Открыть приложение на смартфоне (если его еще нет, то сначала нужно скачать с официального сайта, ссылки на загрузку в нижней части страницы).
  2. Зайти в раздел «Платежи».
  3. Выбрать нужный вариант перевода, например, на карту в другой банк.
  4. Ввести номер карты человека, которому необходимо отправить деньги и нажать на кнопку «Продолжить».
  5. Ввести сумму и подтвердить платеж.

Через СМС

Следующий вариант – отправка СМС сообщений:

  1. Создать сообщение на номер 900.
  2. В тексте указать «ПЕРЕВОД 89ХХХХХХХХХ YYY», где 89ХХХХХХХХХ – это номер телефона получателя, а YYY сумма платежа.
  3. Отправить сообщение.

В Сбербанк Онлайн

Если под рукой есть компьютер с доступом к интернету, то переводить с карт Сбербанка на другую карту можно при помощи браузерной версии личного кабинета. Для этого, нужно:

  1. Зайти в личный кабинет через сайт банка.
  2. Ввести логин и пароль, после чего указать проверочный код (придет в СМС сообщении).
  3. Перейти в раздел «Переводы и платежи».
  4. Выбрать нужный вариант перевода.
  5. Указать номер карты получателя, сумму, сообщение (если требуется), счет, с которого будут списываться деньги и подтвердить операцию.

В банкомате

Если под рукой нет смартфона, обычного телефона или компьютера, но недалеко находится банкомат, то можно совершить перевод с его помощью:

  1. Подойти к устройству и вставить карту.
  2. Ввести ПИН-код.
  3. Выбрать вариант с переводами на другие карты.
  4. Ввести номер карты получателя и сумму платежа.
  5. Подтвердить операцию.

В отделении Сбербанка России

Это наименее удобный способ, который подходит только в том случае, если других вариантов нет:

  1. Найти подходящее отделение.
  2. Зайти в него и обратиться к ближайшему менеджеру.
  3. Описать проблему.
  4. Дать номер карты получателя и отметить сумму перевода.
  5. Согласиться с операцией.

Лимит перевода с карты на карту Сбербанка

Лимит перевода с карты на карту в отдельных случаях зависит от выбранного способа перечисления средств:

Способ перевода

Суточный лимит (руб)

Количество переводов

Лимит в месяц (руб)

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *