Как торговать валютой на бирже
Перейти к содержимому

Как торговать валютой на бирже

  • автор:

Как торговать валютой на бирже

Мы придумали для вас уроки инвестиционной грамотности, которые помогут разобраться в основах инвестирования всего за 5 минут. Каждый урок — это немного теории и несколько вопросов, чтобы проверить себя.

Когда нужно покупать валюту и как это делать? Где бывает самый выгодный курс валюты, и кто может ее купить? Что важно знать, если вы собираетесь инвестировать в валюту.

Наверняка вы много раз слышали, что инвесторы всего мира зарабатывают состояния на колебаниях курсов валют. Да, так и есть, но как все это работает? Обыватель обычно покупает валюту в обменнике банка, но есть и другой способ, намного выгоднее. Разбираемся, как купить валюту и можно ли на этом заработать.

Как купить валюту по биржевому курсу, и выгодно ли это вам?

Валюту можно купить в кассе банка, так обычно и делает большинство людей. Но валюты разных стран могут быть и хорошей инвестицией. Если вы решили инвестировать в валюту, чтобы заработать, выгоднее обратиться на валютный рынок биржи и купить валюту по биржевому курсу. Курсы валют постоянно меняются, и именно на изменении курсов зарабатывают банки и инвесторы. Продавая и покупая вам валюту, банки устанавливают свои цены.

Но прежде чем покупать или продавать валюту, ответьте для себя на несколько важных вопросов.

Первый. Какую сумму вы хотели бы инвестировать в валюту? Если речь идет о сотне или даже нескольких сотнях долларов или евро, торговля на валютном рынке биржи вам не подойдет. Дело в том, что валюта продается на бирже лотами от 1000. Так что, если у вас на руках небольшая сумма, и вы хотите, например, купить валюту, чтобы отправиться на отдых, вам лучше обратиться в банк. Обменный курс там, конечно, будет выше, чем на бирже, но это не будет иметь такого уж большого значения, если речь идет о небольшой сумме.

Второй. Хотите ли вы купить больше $1000 или просто обменять крупную сумму, а возможно – подержать какую-то сумму в валюте на счете и заработать, когда курс валюты вырастет?

Если вы хотите долгосрочно инвестировать, вам нужно будет заплатить брокеру, а значит – важно учесть все расходы и сделать вывод, выгодна ли вам сделка. Есть и краткосрочная стратегия – это когда вы покупаете валюту, а затем продаете ее в течение одного торгового дня. В таком случае вы сможете заработать даже при незначительном изменении курса.

Вот по этой ссылке можно найти информацию о том, какую валюту можно купить на Московской бирже.

Что нужно знать о тарифах валютного рынка?

Доступ к торгам вы получаете у брокеров, все как и с ценными бумагами. У брокера, как правило, есть два тарифа для работы на валютном рынке — беспоставочный и поставочный.

Беспоставочный режим торговли валютой

Он подойдет вам, если вы хотите заработать на изменении курса валюты: просто купить лот, затем продать его и не выводить валюту на банковский счет. Комиссия в таком случае будет зависеть от оборота за день. У нас в ITinvest при обороте до ₽1 млн комиссия составит 0,013% от суммы сделки, при обороте более ₽50 млн – 0,004%.

В беспоставочном режиме все расчеты происходят на следующий день после сделки.

Теперь представим, что вы решили купить валюту и подержать какое-то время на счете. В таком случае нужно будет заплатить больше. Брокер называет это “роллирование” или “перенос позиции”, то есть начисляет вам дополнительную комиссию за то, что вы держите валюту на счете больше, чем один день.

Комиссия начисляется по такой формуле: ключевая ставка Банка России (на 15.10.20 она составляет 4,25%), увеличенная на 2,5% годовых + 0,002% от величины покупки или продажи.

Поставочный режим торговли валютой

Этот вариант подойдет вам, если вы хотите купить валюту, а потом вывести ее на свой банковский счет.

Заплатить брокеру нужно будет значительно больше, чем при беспоставочном режиме, и кроме комиссии, нужно будет заплатить за вывод валюты на ваш банковский счет.

Поставочный режим

Вывод денежных средств

Не забывайте учитывать эти расходы при расчете своей доходности. Мы приводим в пример тарифы, чтобы было видно, что, если в вашем распоряжении сумма меньше 5000 долларов или евро, то покупать и выводить валюту вам будет невыгодно.

€1000. Хорошая ли это инвестиция?

Давайте посчитаем, как будет выглядеть ваша инвестиция на конкретном примере – так проще и нагляднее.

Допустим, вы решили купить €1000 в качестве инвестиции в беспоставочном режиме. Сегодня (пример), 16.10, вы купили один лот валюты по цене 91,4540 за евро.

Мы помним, что один лот – это и есть ваша тысяча. Теперь посмотрим на расходы.

сделка: €1000 х 91,4540 = ₽91 454

комиссия брокера: 91 454 х 0,013% = ₽11,89, но минимум ₽51

каждый день за перенос позиций (4,25%+2,5%+0,002%) х 91 454 = ₽16,92

ваши расходы: 51 + 16,92= ₽67,92 (если вы продержите их на счете всего 1 ночь)

Мы помним, что вы собирались заработать, иначе сделка не имеет смысла, верно? Так вот, чтобы получилось заработать, вам нужно, чтобы курс вырос хотя бы на 12 копеек по сравнению с той ценой, по которой вы купили валюту.

При продаже вы заплатите ₽51, и общие расходы будут – ₽118,92

Подводим итог. Лот обошелся вам в ₽91454, если вы продадите его за ₽91580 (+₽0,1260 к цене за €1)

Разница в цене составит ₽126 при расходах в ₽118,92. То есть вы заработаете ₽7,08.

Как мы видим, стратегия при которой вы инвестировали небольшую сумму и переносили позиции через ночь (то есть не уложились в один торговый день) вам невыгодна. Это неплохой способ изучить, как устроена торговля валютой, но, похоже, вся ваша выгода этим и ограничится.

€5000. Хорошая ли это инвестиция?

Давайте рассмотрим ситуацию, когда вы купили €5000 и продали в тот же день тоже в беспоставочном режиме. Сумма теперь больше, и расходов на комиссии должно быть меньше, значит должно получиться значительно выгоднее. Итак:

Допустим, в тот же день вы купили €5000 по цене ₽91,4540 за евро.

сделка: 5000 х 91,4540 = ₽457 270

комиссия брокера = ваши расходы: 457 270 х 0,013% = ₽59,45

В этом случае, чтобы сколько-нибудь заработать, вам нужно, чтобы курс евро вырос хотя бы на 2,5 копейки.

Давайте посчитаем ваш доход, если продать все в тот же день:

Вы купили валюту по ₽91,454 и потратили на все ₽457 270

После продажи у вас ₽457 400 (+₽0,0260 к цене за €1). Разница составила ₽130 при расходах в ₽118,9. То есть, эта инвестиция принесла вам доход ₽11,1.

Как мы видим, доходность получилась выше, чем в первом примере, и чем больше сумма, тем очевиднее будет эта разница.

Есть небольшая (или еще какая большая) хитрость, которая поможет платить меньше комиссию брокеру. Просто сделки с валютой нужно совершать неоднократно, тогда оборот по вашим сделкам будет выше, а комиссия – ниже.

Например, если вы купите и продадите €5000 два раза, то ваш оборот будет примерно (₽457 тыс. х4) ₽1,8 млн, то комиссия за сделку будет уже 0,011% от суммы сделки. А значит, при каждой покупке и продаже вы заплатите

брокеру (457 270 х 0,011%) ₽50,3 вместо ₽59,45.

Проверьте себя

Какие есть режимы торговли на бирже?

Поставочный и беспоставочный
Правильно!
Верный ответ: поставочный и беспоставочный, остальные ответы мы придумали.
Нет!
Верный ответ: поставочный и беспоставочный, остальные ответы мы придумали.
Долларовый и в евро
Правильно!
Верный ответ: поставочный и беспоставочный, остальные ответы мы придумали.
Нет!
Верный ответ: поставочный и беспоставочный, остальные ответы мы придумали.
Банковский и биржевой
Правильно!
Верный ответ: поставочный и беспоставочный, остальные ответы мы придумали.
Нет!
Верный ответ: поставочный и беспоставочный, остальные ответы мы придумали.

Каков минимальный лот на валютном рынке?

Можно купить хоть 1 доллар/евро/юань
Правильно!
Минимальный лот при покупке любой валюты – 1000.
Нет!
Минимальный лот при покупке любой валюты – 1000.
Правильно!
Минимальный лот при покупке любой валюты – 1000.
Нет!
Минимальный лот при покупке любой валюты – 1000.
Правильно!
Минимальный лот при покупке любой валюты – 1000.
Нет!
Минимальный лот при покупке любой валюты – 1000.
Правильно!
Минимальный лот при покупке любой валюты – 1000.
Нет!
Минимальный лот при покупке любой валюты – 1000.

Чем отличается поставочный режим покупки валюты от беспоставочного?

Если вы купили валюту в поставочном режиме, вам доставят ее домой

Правильно!
Если вы купили валюту в поставочном режиме, вы можете перевести ее на свой счет. Остальные ответы неверные.

Нет!
Если вы купили валюту в поставочном режиме, вы можете перевести ее на свой счет. Остальные ответы неверные.

Подразумевается, что вы можете перевести деньги на свой банковский счёт

Правильно!
Если вы купили валюту в поставочном режиме, вы можете перевести ее на свой счет. Остальные ответы неверные.

Нет!
Если вы купили валюту в поставочном режиме, вы можете перевести ее на свой счет. Остальные ответы неверные.

Ничем, только комиссией

Правильно!
Если вы купили валюту в поставочном режиме, вы можете перевести ее на свой счет. Остальные ответы неверные.

Нет!
Если вы купили валюту в поставочном режиме, вы можете перевести ее на свой счет. Остальные ответы неверные.

Представленная в настоящем документе информация подготовлена АО «ИК «Ай Ти Инвест» (далее — Компания, лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 045-07514-100000 от 17.03.2004 на осуществление брокерской деятельности предоставлена Центральным Банком Российской Федерации (Банком России)) и предназначена исключительно для ознакомления.

Материалы, предоставленные Компанией, основаны на информации, полученной из открытых источников, которые рассматриваются Компанией как надежные. Компания не имеет возможности провести должную проверку такой информации и не несет ответственности за точность, полноту и достоверность материалов, предоставленных Компанией. При принятии инвестиционных решений инвестор должен провести собственный анализ финансового положения эмитента, процентных ставок, доходности и всех рисков, связанных с инвестированием в ценные бумаги и другие финансовые инструменты и при необходимости воспользоваться услугами финансовых, юридических и иных консультантов.

Стоимость инвестиций может как снижаться, так и повышаться, и инвестор может потерять первоначально инвестированную сумму. Доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем. Материалы и сведения, предоставленные Компанией, носят исключительно информационный характер, предназначены для лиц, которые вправе получать такие материалы и сведения, и не должны рассматриваться как заверение об обстоятельствах, имеющих значение для заключения, исполнения или прекращения какой-либо сделки.

Настоящий документ, включая любые его части и отдельные положения настоящего документа, не могут рассматриваться в качестве оферты (включая публичную оферту), приглашения делать оферты, коммерческого намерения Компании заключить сделку на условиях, изложенных в документе, а также гарантий Компании в отношении последствий заключения какой-либо сделки и/или использования какого-либо инструмента.

Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, не является формой выражения мнения Компании и/или ее сотрудников о том, отвечает ли конкретная ценная бумага или финансовый инструмент вашим финансовым и/или иным интересам. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. Компания не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данных материалах. Настоящий документ, включая любые его части и положения, а также любые комментарии Компании и ее работников в отношении данного документа не могут рассматриваться в качестве консультации, совета, разъяснений Компании в отношении рассматриваемого или любых других финансовых инструментов и сделок.

Любое использование информации, представленной в данном документе, включая любые части/разделы документа, допускается только на собственный страх и риск пользователя. Любое копирование и воспроизведение информации, представленной в данном документе, как в устной, так и в письменной форме, допускается только при условии предварительного разрешения (согласия) Компании. Представленная информация и мнения подлежат изменению без уведомления получателей данной информации и мнений. Представленная информация не является персональной инвестиционной рекомендацией. Не является рекламой ценных бумаг и иных финансовых инструментов

АО «ИК «Ай Ти Инвест» · ИНН 7717116241 · КПП 770301001 · ОКПО 54776777

Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг: № 045-07516-010000, № 045-07514-100000, № 045-08543-000100

Торговля валютой в реальном времени

Торговля валютой на бирже форекс всегда была и остается популярной из-за достаточно низкого порога входа — здесь можно начать буквально со ста долларов. Именно это и привлекает сюда толпы желающих. Валютная торговля осуществляется исключительно на биржевых площадках и контролируется Центробанками. А электронные торги привязаны котировками к биржевым операциям. Котировка — это ценовое выражение одной валюты в другой. Числовое соотношение в паре EUR/USD 1,3 показывает, что один евро возможно купить за 1,2 доллара. Следует учитывать: нестабильность курса обусловлена различными факторами, поэтому задача игрока — используя колебания, заработать в текущем моменте. А еще круче — спрогнозировать развитие ситуации и обеспечить прибыль в будущем.

Виды стратегий для валютной торговли

  • На дневных графиках — надежная программа для опытных трейдеров. Основана на определении тренда, неспешности для входа в рынок, небольшом кредитном плече и значительном расстоянии до стоп-лосса.
  • На 60-минутном таймфрейме, оптимальном для пар: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD и AUD/USD.
  • На недельном графике, дающем большую гибкость и стабильность. Здесь много информации о рынке, небольшие объемы позиций, возможность избежать лишних рисков.
  • На 4-часовом таймфрейме — очень прибыльный вариант свинг-трейдинга.
  • Контртрендовые с высоким коэффициентом доходности, когда цены «отскакивают» от ранее установленных максимумов и минимумов.
  • 50 пунктов в день, цель которой — закрытие позиции на этом уровне при движении рынка ликвидных пар утром, в начале торговой сессии.

Выбирать стратегию нужно с учетом своей индивидуальности, психотипа, планируемых затрат времени, имеющегося опыта.

Как торговать валютой на бирже онлайн — принцип работы

Зарабатывают здесь на разнице в курсах валют. Принцип работы очень похож на традиционные виды бизнеса — купили дешево, продали дорого.

Надо понимать, реально двигают цены крупные инвесторы — большие компании и частные лица со значительными капиталами. Все движение завязано на принципе: участники соперничают, чтобы продать как можно дороже и купить максимально дешево.

На колебания курсов валют влияют экономические и политические новости. Допустим, где-то начались военные действия — из-за этого валюты воюющих стран стремительно дешевеют, и крупные инвестиции уходят из региона, так как инвесторы спасают свои капиталы. Данная схема работы биржевой системы для торговли валютами достаточно условна, однако наглядно показывает реагирование финансовых рынков на любые изменения.

Что касается среднестатистических трейдеров — их на форексе большинство — они на колебания цен не влияют. Но когда они правильно проанализируют ситуацию и пристроятся к крупным участникам, то смогут неплохо заработать. Торги на валютной бирже сегодня чрезвычайно популярны.

prostoy-start

Есть ли налог на торговлю валютой?

Доходы физических лиц подлежат налогообложению. Обмен денег на биржевой площадке осуществляется посредством брокерского счета. А клиент получает свои деньги путем их перевода потом на отдельный банковский счет. В процессе этих процедур взимается налог.

Брокер не является налоговым агентом, оплату налогов производит лично клиент. Для этого посредник дает отчет по вашим транзакциям за календарный год для составления декларации.

Прибыль от валютно-денежных операций по итогам года определяется положительной разницей между суммой расходов (финансов, внесенных инвестором на форекс-счет) и доходов (выведенных средств) от проведения сделок на торговой платформе.

К величине прибыли применяется ставка, предусмотренная в законодательстве страны проживания.

Советы для успешной валютной торговли

Торговля валютой на бирже имеет правила:

Тщательно выберите брокера. Изучите договор о сотрудничестве и комиссиях, рекомендации и отзывы.

Определите свои цели, составьте план и придерживайтесь его. Исходя из этого стройте торговую стратегию.

Пройдите обучение у профессионалов, никогда не переставайте учиться.

Двигайтесь постепенно: попробуйте силы на демо-счете, затем инвестируйте небольшие средства, увеличивая депозит.

Используйте деньги, которые не жаль потерять, не влезайте в долги и кредиты.

Соблюдайте правила риск-менеджмента. Не жадничайте – установите желаемую прибыль и возможный убыток в вашем торговом плане. И вовремя остановитесь.

Контролируйте эмоции даже в случае неудач. Не торгуйте во время стресса.

Анализируйте свои действия и результаты в дневнике. Извлекайте уроки из своих ошибок.

Научитесь определять тренд и следовать за ним.

Будьте гибким в подходе к торгам, разрабатывайте собственную стратегию в связи с меняющимся рынком.

Котировки в реальном времени

Торговля валютой онлайн не прикреплена к какой-либо торговой площадке.

Транзакции происходят круглосуточно в электронном виде из любой точки мира.

Есть 4 варианта мониторинга в реальном времени:

  1. Через торговые терминалы. Самый удобный и популярный способ. Терминал МТ4 потребляет мало трафика, с его помощью можно сразу же открыть сделку.
  2. Мобильные устройства (андроид, смартфон), если нет времени находиться перед компьютером постоянно. Можно выставить в личном кабинете брокера, функцию получения сообщения, когда цена дойдет до нужного уровня.
  3. Программы на компьютере, которые обеспечивают вас информацией о котировках онлайн.
  4. Специальные сайты, где можно получить не только котировки валютных пар, но и фьючерсов, акций и популярных индексов. Там же имеется доступ к движущимся графикам.

Не стоит отказываться и от обычных брокеров.

Зачем нужен брокер для торговли на бирже валют?

Депозит частного трейдера и близко нельзя сравнивать с капиталом крупного банка либо инвестиционной группы. Поэтому выходить на валютные и другие рынки трейдеры не могут без посредника — брокерские конторы консолидируют средства и передают приказы на покупку и продажу непосредственно на рынок.

Когда брокер выступает посредником между трейдером и рынком — это абсолютная норма во всем мире. И только в рунете по этому поводу существует множество страшилок. Видимо, это связано с нашей ментальностью и глобальным недоверием ко всем структурам.

А еще торговлю на площадке валют часто путают с гэмблингом (азартными играми), что в корне неверно.

Действия на Форексе вызывает опасения у новичков, что связано с недостатком информации в системе валютных торгов.

Страшилка первая — нет никакого трейдинга, все это сплошное разводилово. Самый распространенный миф от скептиков и ленивых людей.

Вторая — что прибыльно торговать элементарно просто, а сливают депозиты те, кто не может быстро найти одну идеальную схему (волшебную таблетку). Здесь просматривается непрофессионализм и даже дилетантство.

Оба утверждения некорректны, так как большинство посредников работают официально и строго соблюдают законодательства своих стран. Но из-за огромного количества мошенников, прикрывающихся вывеской трейдинга, биржевая торговля валютой имеет отрицательную репутацию в рунете. И это очень обидно, так как реальная биржевая деятельность — на западе серьезная профессия, к которой относятся уважительно.

Здесь работают как профессионалы экстра-класса, так и домохозяйки. Но уровень того, насколько они разбираются в инвестициях, конечно же, разный. При этом все они любят доллары и в разных масштабах изучают стратегии, поведение валют, другие активы, тренируются в дисциплине и действуют по плану.

Чуть подробнее о брокерах и лохотронах — как отличить одно от другого

Биржевые торги валютой онлайн имеют свои особенности. Любая информация в стиле «Жми на кнопку и получай неадекватно-большие-деньги»» уже должна вызвать подозрения. Скорее всего, эта брокерская контора с массой негативных отзывов, неправильными котировками, где вы никогда не сможете вывести заработанное (что само по себе под вопросом!) — потому что этого брокера нет в природе, а компания типа зарегистрирована на другом краю света. Предъявлять претензии в данном случае физически некому.

Включите голову и здравый смысл — если бы в бизнесе на рынке существовала какая-то волшебная кнопка, в олигархах были бы только трейдеры, что в принципе невозможно. Рынок — саморегулирующаяся структура, ставящая всех в равные условия.

Он всех проверяет на вшивость и адекватность, всем дает объективную оценку. И только поэтому нет смысла тратить годы на поиски каких-то секретных стратегий, священного Грааля, волшебных формул. Именно поэтому даже успешные, но чужие стратегии могут не сработать — свое надо найти самому, а большинству это банально делать лень.

Так называемые кухни — брокеры, торгующие против трейдеров, — построены по принципу казино. Такие структуры не выводят капиталы трейдеров на внешний рынок — все деньги варятся внутри подобных контор.

Шансы спекулянтов получить с этого доход ничтожны, так как продвинутые кухни дают заработать очень малому количеству клиентов, дабы потом хвастаться перед недовольными инвесторами и доказывать, что кто-то умеет зарабатывать, а все остальные просто тупицы.

Если кухня с какого-то перепугу решит, что трейдер зарабатывает слишком много и стабильно, то она найдет кучу способов не дать вывести деньги — расчет здесь на то, что только единицы читают договор и устав более-менее внимательно.

Какие существуют риски при торговле валютой?

Торги валютными парами имеют свои риски, что связано с ошибочным анализом ситуации, совершением необдуманных поступков, эмоциональной неустойчивостью.

К ним относятся:

  • потеря депозита из-за неоправданно высокого кредитного плеча,
  • невнимательный мониторинг процесса торгов и колебания цен,
  • мошенничество брокера,
  • большие издержки при ошибочной оценке параметров сделки,
  • проскальзывание цен.

Подведем итоги

Что мы рекомендуем новичкам для изучения основ Форекса:

  • Пройти любое базовое обучение по заключению сделок. Можно начать с бесплатных уроков. Или посмотреть здесь.
  • Обязательно проштудировать толковый учебник по форексу, например книгу И.Кавериной «Форекс – это просто» или Александра Элдера «Трейдинг с доктором Элдером»
  • Если почувствуете, что не хватает информации, опыта, нужны более «мясные» советы, идите на платное обучение — основная причина 90% негатива в сети связаны не с трейдингом а а с тем, что новички не умеют выбирать нормального адекватного помощника.

Покупать и продавать валюту можно стабильно и прибыльно, если знать схемы торговли на бирже, соблюдать правила торгов и подготовиться к такому трейдингу основательно — изучить теорию, внедрить ее на практике, соблюдать дисциплину и работать со своими эмоциями.

Разобраться с принципами того, как происходят эти процессы, можно самостоятельно. Но нарастить приличный капитал смогут не все, хотя информации в интернете предостаточно.

Поэтому не стоит игнорировать обучение, особенно если на курсе предусмотрена обратная связь и поддержка наставников. Там помогут выбрать подходящую контору, сформулировать адекватные цели и детально продумать торговую стратегию с учетом множества нюансов.

Следует учитывать и личностные качества, необходима строгая дисциплина, стрессоустойчивость, умение отвлекаться и отдыхать. Многие качества, необходимые игроку, не являются врожденными. Их нужно развивать и учиться использовать.

Потянете вы трейдинг как дополнительный доход или профессионально — вы никогда не узнаете, пока не попробуете. Только будьте внимательны с финансами и выбором посредника для работы.

И пусть ваша деятельность на бирже станет прибыльным и успешным делом.

Гид по трейдингу на Форекс: как торговать валютными парами

Узнайте больше о трейдинге на рынке Форекс: от того, как работает валютный рынок и что влияет на курсы валют, до различных торговых стратегий и инструментов. Читайте наш материал, чтобы узнать, как совершать сделки на рынке Форекс с помощью CFD на Capital.com

Содержание

Торговля на рынке Форекс — это процесс покупки и продажи международных валют с целью получения прибыли от колебаний их обменных курсов.

Что такое Форекс? Сам термин «форекс» означает иностранную валюту. Рынок Форекс позволяет торговать фиатными валютами разных стран друг против друга. Например, британским фунтом по отношению к доллару США (GBP/USD).

Графики в настоящее время недоступны. Выпейте кофе.
Обновите страницу и повторите попытку.

Что такое торговля на Форекс?

Что такое торговля на Форекс и как она работает? Торговля местной или иностранной валютой — известная как FX — это онлайн-торговля валютными парами с целью потенциально извлечь прибыль из колебаний их обменных курсов.

Если такие активы, как акции и сырьевые товары, торгуются на регулируемых биржах, то валюты покупаются и продаются на внебиржевом рынке (OTC). Это означает, что сделки с валютами в основном проводятся между институциональными контрагентами в крупных центрах торговли Форекс по всему миру. Это называется межбанковским рынком.

Крупнейшие и наиболее ликвидные центры торговли FX — это Лондон и Нью-Йорк. Важными центрами торговли валютой также являются Токио, Гонконг, Франкфурт и Сингапур.

Далее мы расскажем подробнее о торговле на Форекс для начинающих.

Прошлые успехи не являются гарантией будущих результатов.

Что такое рынок Форекс?

Форекс — самый активный рынок в мире по объему торгов и крупнейший рынок с точки зрения стоимости с ежедневными сделками на сумму около $7 трлн.

Учитывая международный охват рынка, торговля на Форекс ведется 24 часа в сутки (за исключением выходных) и определяет обменные курсы для всех мировых валют.

На Форексе есть два вида контрагентов: брокеры и дилеры. Оба — профессиональные участники рынка ценных бумаг, но с разными статусами. Клиенты не могут торговать на бирже без посредников, поэтому они дают поручение брокеру заключить ту или иную сделку. Кроме того, брокеры могут предоставлять трейдерам кредитное плечо, если сделка на сумму большую, чем есть на депозите. Брокером может быть как квалифицированное частное лицо, так и организация.

Форекс-дилеры также занимаются посредничеством, как и брокеры. Однако форекс-дилеры сами покупают валюту, а затем перепродают клиенту. Они самостоятельно формируют сделки и устанавливают котировки.

Таким образом, главное отличие брокера и форекс-дилера в том, что первый работает от лица клиента и оперирует его средствами, а второй — своими как самостоятельный игрок рынкаа.

О валютных парах

Как работает торговля на Форекс? Инвесторы Форекс торгуют основными и второстепенными (не включают доллар США) валютными парами, оценивая, когда одна валюта может вырасти по отношению к другой.

Смысл торговли на Форекс предполагает покупку одной валюты за другую (при продаже другой). Трейдеры рассчитывают получить потенциальную прибыль от продажи валюты по более высокой цене, чем при ее первоначальной покупке. Валютная пара состоит из базовой валюты и валюты котировки. Обменный курс показывает, сколько котируемой валюты необходимо для покупки одной единицы базовой валюты.

У каждой валюты есть код из трех букв: первые две из них часто относятся к стране, а третья — к самой валюте. Например, доллар США — USD, канадский доллар — CAD, норвежская крона — NOK. Есть и исключения, напримеп, такие как EUR (евро) и MXN (мексиканский песо).

Наиболее часто торгуемые валютные пары включают евро по отношению к доллару США (EUR/USD), доллар США по отношению к японской иене (USD/JPY) и британский фунт по отношению к доллару США (GBP/USD).

Трейдеры на Форекс покупают и продают валюты, когда ожидают, что их стоимость будет колебаться. Например, если трейдер считает, что евро вырастет по отношению к доллару — возможно, из-за сильных экономических данных в еврозоне — он может открыть длинную позицию по валютной паре EUR/USD. Если он ожидает падения стоимости евро, то может открыть короткую позицию по данной паре.

Существует четыре основных типа валютных пар, которыми торгуют трейдеры в зависимости от их стратегии:

Основные пары: наиболее активно торгуемые пары с большей ликвидностью и меньшей волатильностью. Всего их семь, и каждая из них пересекается с долларом США: GBP/USD, EUR/USD, USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD, NZD/USD и AUD/USD. На долю этих валютных пар приходится 88% всей торговли на рынке Форекс.

Второстепенные пары (кросс-валютные пары): валютные пары, которые не включают доллар США. Как правило, они менее ликвидны, поэтому могут быть более волатильными. Это означает, что сделки с контрактами на разницу цен (CFD) на них могут принести как большую прибыль, так и большие убытки. Примеры второстепенных валютных пар: EUR/GBP, EUR/AUD, GBP/JPY, NZD/JPY, GBP/CAD.

Экзотические пары. Обычно они включают валюту развивающихся стран. Низкая ликвидность и высокая волатильность могут привести к быстрым и непредсказуемым колебаниям цен. Примеры таких валютных пар: EUR/TRY, USD/HKD, NZD/SGD, GBP/ZAR, AUD/MXN.

Региональные пары — это валютные пары определенных регионов, например, таких как Скандинавия или Австралия и Океания. Примеры: NOK/SEK, AUD/NZD, CNH/HKD.

Общие термины рынка Форекс

Перед началом торговли на валютном рынке будет полезно ознакомиться с общими терминами, которыми часто пользуются трейдеры.

Ниже представлен простой глоссарий общих терминов, с которыми вы столкнетесь при торговле на Форекс:

Aussie («оси») — сленговое название австралийского доллара (AUD).

Greenback — сленговое обозначение доллара США, также «бакс».

Kiwi («киви») — сленговое название новозеландского доллара (NZD).

Loonie («луни») — сленговое название канадского доллара (CAD).

Стерлинг — альтернативное название британского фунта стерлингов.

Ка́бель (англ. cable) — сленговое название валютной пары GBP/USD (британский фунт к доллару США).

Аск (цена предложения) — минимальная цена, по которой трейдер может купить актив у продавца.

Бид (цена спроса) — минимальная цена, по которой трейдер может продать актив.

Спред — разница между ценой спроса (продажи) и ценой предложения (покупки).

Бычий рынок/бычий — термин указывает на рост рынка или цены актива.

Быки — трейдеры, которые ожидают роста цен, и могут держать длинные позиции.

Медвежий рынок/медвежий — термин указывает на падение рынка или цены актива.

Медведи — трейдеры, которые ожидают падения цен, и могут держать короткие позиции.

Базовая валюта — первая валюта в валютной паре. Например, в паре EUR/USD в качестве базовой валюты выступает евро.

Встречная валюта (контрвалюта) — вторая валюта в валютной паре. Например, в паре EUR/USD в качестве контрвалюты выступает доллар США.

Базовая ставка — процентная ставка, которая установлена центральным банком какой-либо страны.

Базисный пункт (б.п.) — единица для измерения изменений в процентных значениях финансовых показателей. Базисный пункт в цене валютной пары равен 0,0001. Часто называется пипс либо тик (наименьшее изменение курса валютной пары).

Пипс — это «ценовой процентный пункт». Он представляет собой наименьшую сумму, на которую может измениться цена валютной пары. Для котируемых валютных пар один пипс равен 0,0001.

Тик — минимальное изменение цены валютной пары. То же, что и пипс.

Контрагент — участник сделки.

Дневная торговля — открытие и закрытие сделки на рынке Форекс в один и тот же день. Это типичная торговая стратегия, которая используется на CFD-платформах.

Дериватив — производный финансовый инструмент, стоимость которого основана на базовом активе.

Индекс доллара США (DXY) — показатель силы американской валюты по отношению к корзине других валют, в том числе к евро, британскому фунту и японской йене.

Голуби/Голубиная — термин характеризует мягкую денежно-кредитную политику центробанков, которая направлена на поддержание более низких процентных ставок. Противоположна ястребиной политике.

Ястребы/Ястребиная — термин характеризует жесткую денежно-кредитную политику центробанков, которая направлена на повышение процентных ставок. Противоположна голубиной политике.

Хеджирование — торговая позиция или позиции, которые помогают снизить риски потерь при резком изменении цен.

Леверидж (кредитное плечо). Позволяет трейдеру получить заемные средства на совершение сделок при маржинальной торговле. Это означает, что ваша прибыль и убытки от сделки могут увеличиться пропорционально размеру заемных средств (левериджа). Обратите внимание на предупреждения о рисках на площадках, которые предлагают торговлю с кредитным плечом.

Маржа. Термин связан с торговлей с левериджем. Маржа представляет собой минимальную сумму, которую необходимо внести для торговли с указанным левериджем.

Маржин-колл — предупреждение брокера о том, что активная сделка движется не в вашу пользу, и вам необходимо внести дополнительные средства для покрытия маржи.

Ликвидность — показатель того, насколько быстро актив можно обратить в деньги. Высоколиквидный рынок подразумевает, что объемы торгов достаточны для обеспечения плавного движения цены. На неликвидных рынках уровень торговой активности невысок, что может привести к волатильности цен.

Лот — единица торговли валютными парами на Форекс. Типичный размер лота составляет 100 000 единиц. Вы также можете торговать минилотами по 10 000 единиц и микролотами по 1 000 единиц.

Открытая позиция — активная сделка.

Стоп-лосс (stop loss), или стоп-лосс ордер — это сигнал для брокера на покупку или продажу актива, когда его цена достигает заданного трейдером уровня.

Торговые системы — это сигналы для торговли валютными парами (применимо и к другим активам), а также мнения и подсказки аналитиков и опытных инвесторов.

Что движет ценами на рынке Форекс?

Курсы валют постоянно колеблются в течение дня в зависимости от того, пользуется ли одна валюта более высоким спросом, чем другая. Поскольку рынок Форекс охватывает валюты всего мира, существует множество факторов, которые определяют направление движения котировок валютных пар в зависимости от их предполагаемой ценности для оплаты товаров и услуг или для инвестирования.

Если вы хотите научиться торговать на рынке Форекс, то вам необходимо знать о факторах, которые оказывают влияние на стоимость валюты.

Экономические данные

Стоимость национальной валюты в значительной степени определяется состоянием экономики страны, которая ее выпускает. Рынки Форекс реагируют на ключевые экономические данные по странам, поскольку эта информация дает представление о том, как работает экономика каждой страны, а также возможность сравнить ее с экономиками других стран.

Одним из наиболее важных индикаторов оценки экономических показателей страны является ее валовой внутренний продукт (ВВП). Этот показатель измеряет стоимость всех готовых товаров и услуг, которые были произведены в стране за определенный период времени.

Политические новости и события

Курсы валют также реагируют на политические новости и события внутри страны и за рубежом. Доллар США выступает в качестве мировой резервной валюты и поэтому считается наиболее безопасным. Это способствует увеличению его стоимости в периоды макроэкономической неопределенности и политической нестабильности.

Примером влияния политического события на валюту может служить конфликт между Россией и Украиной. После его начала западные страны ввели санкции, в результате которых российский рубль потерял треть своей стоимости за две недели. Позже рубль восстановился на фоне повышения цен на нефть и природный газ.

Процентные ставки

Еще один важный фактор для валютного рынка — ужесточение денежно-кредитной политики страны с целью снижения темпов инфляции. Более высокие процентные ставки привлекают инвесторов — они надеются получить на свои деньги более высокую прибыль. По этой причине курсы валют на Форекс имеют тенденцию двигаться в пользу валюты с самыми высокими процентными ставками.

Цены на сырьевые товары

Стоимость сырьевых товаров влияет на направление валютных курсов. Это зависит от того, является ли страна, которая выпускает определенную валюту, нетто-импортером или нетто-экспортером. Валюты стран, которые экспортируют большие объемы сырьевых товаров, например, такие как австралийский доллар (AUD), новозеландский (NZD) и канадский (CAD) доллары, называются «сырьевыми» валютами.

Как торговать на Форекс

Если вы хотите торговать на Форекс, то есть несколько инструментов, которые можно использовать в зависимости от вашей торговой стратегии и рыночных прогнозов.

Подавляющее большинство операций с иностранной валютой осуществляется крупными учреждениями через межбанковский рынок, часто это сделки на сотни миллионов долларов. Однако с появлением онлайн-платформ для торговли на Форекс возможность стать участником валютного рынка получили и розничные трейдеры.

Спотовые форекс-контракты

Спотовая торговля, на которую приходится $2 трлн от общего объема валютного рынка, представляет собой прямое соглашение между двумя контрагентами о покупке одной валюты против продажи другой с поставкой по согласованной цене в установленную дату.

Индивидуальные инвесторы не торгуют на спотовом рынке. В отличие от других инструментов, таких как фьючерсы, опционы и биржевые фонды (ETF), которые торгуются на централизованных биржах, спотовыми форекс-контрактами торгуют контрагенты на внебиржевом рынке.

Основным спотовым рынком Форекс является так называемый «междилерский» рынок, на котором форекс-дилеры торгуют друг с другом. Он также известен как «межбанковский» рынок, так как в качестве основных дилеров выступают банки. «Междилерский» рынок доступен только для таких учреждений, как банки, страховые компании, пенсионные фонды и крупные корпорации, которые торгуют большими объемами валюты.

Валютные опционы

Опционы — это финансовые инструменты, которые дают право купить либо продать актив по установленной цене в указанный срок. Если форекс-трейдер приобретает опцион, то может купить валюту по установленному курсу в указанную дату истечения срока действия опциона.

В отличие от спотовых форекс-контрактов, валютными опционами и фьючерсами можно торговать на биржах. Стоит учесть, что торговля валютными парами на биржах будет осуществляться не круглосуточно (напомним, что рынок Форекс работает 24 часа в сутки), а только в часы работы площадки. Кроме того, ликвидность при торговле валютами на бирже ниже, чем при торговле на спотовых и фьючерсных рынках.

Валютные фьючерсы

Валютные фьючерсы были созданы Чикагской товарной биржей (CME) в 1972 году и продолжают торговаться на биржах по сегодняшний день.

Фьючерсы — это контракты, которые обязывают трейдера купить или продать актив по установленной цене в указанную дату в будущем. Если опцион позволяет действовать на свое усмотрение, то фьючерсы именно обязывают трейдеров совершить сделку. Форекс-трейдеры используют фьючерсы, чтобы спекулировать на стоимости валюты на дату истечения срока действия контракта.

Валютные ETF-фонды

Биржевые фонды (ETF) — это тип инвестиционного фонда, который доступен для торговли на фондовых биржах в течение всей торговой сессии, в отличие от взаимных фондов, которые устанавливают цену один раз в день. Валютные ETF предлагают инвесторам доступ к валютной паре или целой корзине валют без необходимости управлять отдельными сделками на рынке Форекс.

Финансовые учреждения управляют валютными ETF-фондами, покупая, продавая и удерживая в них валюты. Они предлагают инвесторам акции фонда, позволяя им торговать фондами в качестве акций. Так же, как опционы и фьючерсы, ETF-фонды доступны для торговли только в рабочее время биржи. Учитывайте, что валютные ETF взимают с инвесторов комиссии и сборы за транзакции.

Розничные платформы

Индивидуальные инвесторы не могут участвовать в спотовой торговле на рынке Форекс, однако существуют торговые платформы, которые предоставляют розничным трейдерам доступ к вторичному внебиржевому рынку.

Торговые провайдеры Форекс — это финансовые учреждения, которые участвуют в торговле на первичном рынке от имени отдельных трейдеров. Они добавляют наценку к первичным внебиржевым ценам, чтобы покрыть стоимость своих услуг. Таким образом, вместо того, чтобы торговать валютой, розничный трейдер покупает или продает контракт на валюту с левериджем. Он не может принять поставку, и поэтому по истечении срока действия этот контракт пролонгируется. Имейте в виду, что торговля с левериджем может в равной степени привести как к значительному увеличению прибыли, так и к убыткам.

Контракты на разницу цен (CFD)

Из-за большого объема торгов большинство брокеров не идут навстречу валютным трейдерам, если только те не могут вложить крупные суммы в спотовую торговлю или торговлю деривативами. Тем не менее у физических лиц есть возможность совершать сделки с валютными парами с помощью контрактов на разницу цен (CFD) на торговых онлайн-площадках.

Что такое CFD на валютные пары?

CFD — это производный финансовый инструмент, который представляет собой контракт между инвестором и брокером. Согласно нему, одна сторона соглашается выплатить другой разницу в стоимости актива на момент открытия и закрытия торговой сделки.

Это дает трейдеру возможность спекулировать на цене валютной пары при любом направлении ее движения.

Например, если вы думаете, что евро вырастет по отношению к доллару США, то можете открыть длинную позицию по паре EUR/USD.

Если же вы считаете, что евро обесценится по отношению к доллару США, то можете открыть короткую позицию по этой валютной паре.

В чем разница между фьючерсным контрактом и CFD?

И фьючерсные контракты, и контракты на разницу цен (CFD) позволяют трейдерам спекулировать на направлении цены актива, однако на практике они работают по-разному.

В то время, как фьючерсы торгуются на публичных биржах и, соответственно, прозрачны, торговать CFD можно только напрямую у брокера. Торговля напрямую часто делает CFD более ликвидными, поскольку брокер может действовать как маркетмейкер и обеспечивать закрытие позиции сразу после размещения ордера.

У фьючерсов есть установленная дата истечения срока действия, и их стоимость, как правило, снижается по мере ее приближения. У CFD-контрактов срока действия нет.

CFD более доступны для трейдеров с небольшими портфелями, в то время как фьючерсные контракты предполагают крупные сделки.

Что такое торговая стратегия на Форекс?

Прежде, чем открыть свою первую сделку, определитесь с торговой стратегией на рынке Форекс.

Существует большое количество стратегий торговли на Форекс, которые помогут вам сохранить последовательность и свести к минимуму влияющие на принятие решений эмоциональные предубеждения.

Эффективный подход к торговле на рынке Форекс для начинающих предусматривает сочетание технического и фундаментального анализов для обоснования каждого торгового решения.

Скальпинг

Скальпинг — торговая стратегия, которая направлена на получение небольшой прибыли от нескольких сделок, которые обычно открываются и закрываются в течение очень короткого периода времени, например, за часы и минуты. Эта стратегия часто применяется трейдерами, которые могут открывать и закрывать сделки на Форекс в течение нескольких секунд с помощью специальных компьютерных алгоритмов. Они получают прибыль от минимальных движений цены валютных пар (пипсов).

Дневная торговля

Внутридневные трейдеры используют инструменты технического анализа для определения ценовых тенденций. Они открывают и закрывают свои сделки в один и тот же день. В отличие от скальперов, которые часто совершают сделки в течение нескольких минут, внутридневные трейдеры могут держать свои позиции открытыми в течение дня.

Закрывая свои сделки до конца дня, внутридневные трейдеры избегают комиссий за перенос позиции на следующий день (овернайт), а также рисков, связанных с фундаментальными событиями, которые могут неожиданно повлиять на цену.

Свинг-трейдинг

Свинг-трейдеры держат свои сделки открытыми в течение нескольких дней или недель, чтобы уловить направление в колебаниях цен. Они используют технический анализ, чтобы определить вероятные точки разворота стоимости валютной пары и, в соответствии с ними, открывают длинные или же короткие позиции.

Позиционная торговля

Это долгосрочная стратегия, которая ориентирована на ценовые тренды и фундаментальный анализ. Позиционная торговля включает в себя долгосрочную стратегию «покупай и держи», которая предполагает получение прибыли при изменении направления цены актива в течение определенного периода времени. Этот период времени может длиться месяцы или даже годы.

Торговля по тренду

Стратегия торговли по тренду может использоваться в долгосрочных, среднесрочных и краткосрочных сделках. Она включает технический анализ исторического движения цены актива для определения ее будущих тенденций. Трейдеры используют различные инструменты на графиках, чтобы определить точки открытия и закрытия позиций.

Как совершать сделки с CFD на валютные пары

Хотите узнать больше о том, как совершать сделки с CFD на валютные пары? Зарегистрируйтесь на CFD-платформе, например, такой, как Capital.com. Здесь вы сможете совершать сделки с CFD на валютные пары, а также на акции и сырьевые товары в одном аккаунте.

Выполните несколько простых шагов, чтобы начать:

1. Создайте и войдите в свой торговый аккаунт.

2. Выберите валютную пару, с которой вы хотите совершить сделку.

3. Используйте подходящую вам торговую стратегию, чтобы определить возможности для покупки и продажи.

4. Откройте свою первую сделку и обдумайте варианты использования инструментов управления рисками (например, стоп-лосс/stop loss).

5. Следите за своей сделкой с помощью технического и фундаментального анализов на основе вашей торговой стратегии.

6. Закройте сделку в соответствии с вашей торговой стратегией.

Плюсы и минусы торговли CFD на валютные пары

Существуют преимущества и недостатки использования CFD для совершения сделок на рынке Форекс.

В отличие от фьючерсов, CFD не имеют определенной даты истечения срока действия, что обеспечивает гибкость в отношении того, когда вы можете закрыть свою позицию.

CFD-контракты также позволяют совершать сделки с валютными парами в независимости от направления ценового тренда. То есть, вы сможете получить прибыль как от восходящего, так и от нисходящего движения курсов валют.

Леверидж. Торговля CFD предоставляет возможность использовать леверидж (кредитное плечо), то есть торговать с маржой, открывая крупные позиции при небольшом собственном капитале. Проще говоря, вы вносите только часть стоимости сделки (фиксированную маржу), а оставшуюся сумму берете взаймы у брокера.

Использование левериджа может многократно увеличить не только вашу прибыль, но и убытки, в случае если цена пойдет не в пользу вашей позиции.

Перед тем, как начать совершать сделки, обязательно проведите собственное исследование рынка и подробно разберитесь в том, как работает леверидж.

Хеджирование. Хеджирование — это способ обезопасить свой инвестиционный портфель при просадке рынка. Рынок Форекс отличается волатильностью и не особо подходит для хеджирования рисков, однако трейдеры могут открывать позиции по валютным парам с целью хеджа. Например, держать длинную позицию по USD/CAD, чтобы застраховаться от падения цен на нефть. При этом CFD считаются краткосрочными инвестициями из-за комиссий за перенос позиций на следующий день (овернайт), поэтому не будут удачным выбором для длинной позиции.

Почему стоит совершать сделки с CFD на валютные пары с Capital.com?

Самая современная технология на базе искусственного интеллекта. Персонализированная лента новостей предоставляет пользователям уникальный контент в зависимости от предпочтений. Нейронная сеть анализирует поведение пользователя в приложении и предлагает видео и статьи, которые идеально соответствуют торговой стратегии. Это поможет вам усовершенствовать свой подход при совершении сделок с CFD на валютные пары.

Маржинальная торговля. Благодаря маржинальной торговле (до 30:1 для основных валютных пар) Capital.com предоставляет вам возможность совершать сделки с CFD на валютные пары и другие популярные биржевые активы даже при ограниченном количестве средств на вашем счете. Помните, что CFD являются продуктами с возможностью использования левериджа (кредитного плеча), а это означает, что ваша прибыль и убытки могут возрасти в несколько раз.

Торговля на разнице. При совершении сделок с CFD на валютные пары вы не приобретаете саму базовую валюту, а только спекулируете на изменении ее стоимости. CFD-трейдер может открывать короткие или длинные позиции и использовать торговые сценарии, которые соответствуют его целям. Операции с CFD похожи на традиционный трейдинг с точки зрения связанных с ним стратегий. Однако сделки с CFD в основном носят краткосрочный характер из-за необходимости оплачивать комиссию за перенос позиции на следующий день (овернайт).

Всесторонний торговый анализ. Платформа, которая работает через браузер, позволяет трейдерам формировать собственный анализ рынка и делать прогнозы с помощью точных технических индикаторов. Благодаря Capital.com вы получаете актуальные рыночные данные в режиме реального времени, а также различные форматы графиков, которые доступны на настольных компьютерах, а также на iOS и Android. Следите за валютными парами в режиме реального времени, одновременно просматривая новости, которые адаптированы под ваше поведение на платформе.

Зарегистрируйтесь на сайте Capital.com и начните пользоваться веб-платформой либо загрузите наше приложение для трейдинга, чтобы начать совершать сделки с CFD. Вам понадобится всего три минуты, чтобы начать работу и получить доступ к самым торгуемым валютным парам в мире.

Часы работы валютного рынка

Поскольку валютные рынки включают различные валюты по всему миру и во всех часовых поясах, рынок Форекс работает круглосуточно за исключением выходных.

Валютный рынок открыт 24 часа в сутки с воскресенья (начиная с 17:00 по EST) по пятницу (до 16:00 по EST). Лучшим временем для торговли валютными парами могут быть те дни, когда выходят экономические данные либо происходят политические события, которые вызывают колебания курсов валют.

FAQ

Выгодно ли торговать на Форекс?

Торговля на рынке Форекс может приносить хорошую прибыль в зависимости от вашей стратегии и торговых навыков. В то же время она несет высокий риск убытков, поскольку какие-либо неожиданные события или слишком большой леверидж (кредитное плечо) могут быстро истощить ваш капитал.

Легальна ли торговля на Форекс?

Торговля валютными парами легальна как для государств, финансовых учреждений и предприятий, так и для частных инвесторов. В то же время на рынке Форекс существует большая вероятность столкнуться с мошенниками, поскольку у него нет центрального регулятора. Пользуйтесь услугами только проверенных брокеров и торговых платформ.

Подходит ли Форекс для начинающих трейдеров?

Валютный рынок вполне доступен для начинающих. Он работает 24 часа в сутки и требует минимальных вложений для начала работы. Тем не менее, чтобы начать торговать на рынке Форекс, нужно понимать, как он работает, и четко следовать выбранной стратегии.

Как начать торговать на Форекс?

Сначала нужно определиться, с помощью каких финансовых инструментов вы будете торговать валютными парами. Это могут быть опционы, фьючерсы, ETF-фонды или CFD. Далее следует выбрать основанную на техническом и фундаментальном анализе торговую стратегию, которая поможет вам управлять своими позициями. Больше подробностей — в материале.

Нужен ли брокер для торговли на Форекс?

Если вы хотите торговать спотовыми форекс-контрактами, то для этого вам нужно будет использовать платформу форекс-брокера или через форекс-дилера. Чтобы совершать сделки с валютными парами и другими активами, такими, как акции и сырьевые товары, вы также можете использовать CFD-контракты. Подробности — в материале.

Как торговать валютой на бирже Форекс

Валютный трейдинг: как начать торговать валютой на бирже Форекс | LiteFinance

В данной статье я собрал все нюансы торговли валютой на современной бирже. Как и 10 или 20 лет назад, биржевая торговля валютой остается одним из самых быстрых и значительных видов заработка в интернете. И если вы по какой-то причине еще не являетесь валютным трейдером, вам следует прочитать эту статью и узнать, что такое торговля валютой.

В этой статье мы разберем:

  • Что такое валютный трейдинг?
  • Как работает валютная биржа?
  • Как начать торговать валютой?
  • Почему меняется курс валют на бирже?
  • Торговля валютными парами
  • Программное обеспечение для валютной торговли
  • Стратегии валютной торговли
  • Налог на торговлю валютой
  • Советы по торговле валютой
  • Риски валютной торговли для трейдера
  • Валютная торговля на Форекс или фондовая биржа
  • Плюсы и минусы валютной торговли
  • Заключение: можно ли зарабатывать на жизнь, торгуя валютой?
  • FAQ по торговле валютой

Что такое валютный трейдинг?

Само понятие валютного трейдинга зародилось давно, когда возникли первые валютные биржи. Валютными трейдерами называли юридические лица, которые покупали иностранную валюту как можно дешевле, затем продавали её в несколько раз дороже и разницу забирали себе.

К примеру, трейдер покупал 100 британских фунтов за доллары по цене 1 фунт за 1 доллар. После чего проходило некоторое время, стоимость фунта возрастала и, когда она достигала 2 долларов за 1 фунт, он их продавал, получая уже 200 долларов. Таким образом, прибыль трейдера составляла 100 долларов.

Современный валютный трейдинг практически не отличается от прежнего, разница лишь в том, что первые трейдеры валютой совершали сделки на собственные средства. Сейчас нам доступна система маржинального кредитования, позволяющая торговать на заёмные средства брокеров.

Для примера представим ту же сделку с покупкой 100 фунтов за доллары, но уже с использованием кредитного плеча. Трейдер покупает 100 фунтов за 100 долларов, но с применением кредитного плеча 1 к 100. Таким образом, объём сделки увеличивается в 100 раз. Значит, фактическая стоимость будет не 100, а 10 000 долларов. При продаже стоимость валюты будет уже не 200, а 20 000, и разница составит не 100, а 10 000 долларов.

Как работает валютная биржа?

Изначально валютная биржа представляла собой глобальный обменник. Страны и государственные корпорации совершали сделки по обмену национальных валют для оплаты экспорта и импорта.

Современная валютная биржа включает в себя намного больше, чем просто обмен валют. Сейчас здесь можно торговать валютой, акциями, металлами, нефтью и даже криптовалютами.

Форекс — это единственная мировая биржа, которая работает 24 часа в сутки. Если компания в Европе захочет обменять свои евро на доллары, ей не нужно ждать, пока в США настанет утро и откроются банки. Она просто совершит обмен на валютной бирже в тот момент, когда ей это удобно.

Бесперебойная 24-х часовая работа валютной биржи обеспечивается четырьмя торговыми сессиями, которые сменяют друг друга: Азиатской, Тихоокеанской, Европейской и Американской. После того, как прекратит работу биржа в США, откроется биржа в Токио, а после закрытия биржи в Токио, начнёт свою работу биржа в Сиднее и так далее.

Таким образом, трейдеры из любой части мира в любое время имеют доступ к совершению сделок валютными парами. Именно это делает рынок Форекс более выгодным для работы, чем фондовая биржа, которая работает определённый период.

Как начать торговать валютой?

Как же начать торговать валютой? Ответ довольно прост и включает в себя несколько этапов. Все сводится к открытию торгового счета и совершению сделок. Но для извлечения прибыли из торговли, необходимо следовать четкой инструкции.

  1. Первым делом необходимо определиться с биржей, на которой вы будете торговать. Мы торгуем валютой, значит, это валютная биржа или рынок Forex.
  2. Теперь необходимо выбрать посредника, который предоставит вам доступ на мировую валютную биржу. Им выступает брокер. Как выбрать брокера, вы можете прочитать в статье моего коллеги.
  3. Далее следует зарегистрировать личный кабинет на сайте брокера и открыть демо-счет. Он идеален для тренировки и обучения. С его помощью вы поймете, как работает торговля валютой.
  4. После того, как вы почувствуете, что готовы торговать на реальные деньги, открывайте торговый счет. Здесь можно узнать, как это сделать и какие типы торговых счетов бывают.
  5. Далее необходимо внести на торговый счет деньги. Это можно сделать любым способом, начиная от электронных кошельков и заканчивая банковским переводом.
  6. После того, как деньги будут на счете, выбираем интересующую вас валютную пару и начинаем зарабатывать деньги.
  7. И да, если вы еще не совсем уверены в своих силах, вам помогут советы профессионалов, которые разработали много отличных доходных стратегий торговли, лучшие из которых вы можете найти в блоге.

Как научиться валютному трейдингу

За последние годы открытость валютного рынка сильно выросла и теперь любому желающему доступно огромное количество информации. Самый быстрый и наименее затратный способ научиться валютному трейдингу — найти преподавателя или коуча. Если вам удастся найти в своём городе такого человека, вы пройдете этот путь с ним плечом к плечу. Практикуясь в торговле с опытным трейдером, вы быстрее поймете все нюансы биржевой торговли.

В статье «‎Лучшие способы обучения торговле на Форекс с нуля»‎ я подробно описал работающие варианты, с которых стоит начать обучение.

Также советую прочитать статью «‎Forex ментор: за и против для начинающего трейдера»‎, которая поможет правильно подойти к выбору преподавателя.

Книги по валютной торговле

Говоря о литературе, которая способствовала моему становлению, как биржевого трейдера, оговорюсь — это не современные книги. По моему мнению, нынешние издания из разряда «‎Трейдинг для чайников»‎ или «‎5 тайных стратегий трейдинга»‎ — не более чем маркетинг, и пишутся они исключительно с целью последующей продажи. Как когда-то сказал Джордж Сорос: «‎Если вы хотите учиться, учитесь у тех, кто стоит у истоков»‎.

Я составил для вас ТОП-3 своих учебных пособий по трейдингу.

1. «‎Воспоминания биржевого спекулянта»‎, Эдвин Лефевр.

Большинство трейдеров, включая меня, считают эту книгу лучшим пособием по тому, как работает биржевая торговля деньгами. Она описывает биографию легендарного трейдера Джесси Ливермора и по сути пересказывает ситуации, в которые он попадал. Самое ценное в этой книге — понятие психологии в трейдинге. Здесь описаны многие сделки и процесс принятия решений, которые привели к их заключению. Также абсолютно правдиво раскрывается процесс манипуляции рынками со стороны банков и других финансовых институтов.

Если вас интересует история трейдинга, понимание процессов, которые происходят на бирже и вся правда о бирже, эта книга должна быть первой из всех, что вы прочтете.

2. «‎Разумный инвестор»‎, Бенджамин Грэхем

Автор «‎Разумного инвестора» был учителем самого Уоррена Баффетта. Его книга считается главным шедевром классического трейдинга. Она рассказывает о влиянии макроэкономических процессов на финансовые активы. Фактически это руководство по тому, как экономические показатели, такие как инфляция и монетарная политика, влияют на состояние рынка. В книге автор подробно описывает портфельные инвестиции и объясняет принципы управления портфелем.

Книги Грэхема довольно трудны для понимания и подходят тем, кто уже что-то знает о трейдинге. Но если вы найдете силы вникнуть в «‎Разумный инвестор», вам откроется возможность создания собственных стратегий, которые при должной реализации будут приносить стабильный доход.

3. «‎Теория Доу»‎

К сожалению, не могу назвать автора книги о теории технического анализа Чарльза Доу, которую прочитал я. Но отчётливо помню, что это был сборник статей, опубликованных отцом технического анализа, когда он был редактором The Wall Street Journal.

В данном собрании можно получить информацию о трех главных принципах технического анализа и, самое главное, о понятиях тенденций и коррекций на рынке в том виде, в котором их сформулировал автор, а не в том, в котором они представлены в современной литературе.

В общем, если хотите понять технический анализ в его первозданном виде, потратьте время и найдите на просторах Интернета книги по классической теории Чарльза Доу.

Книги — это один из способов научиться работать на бирже. Но следует понимать, что одно чтение не принесет вам дохода. Чтобы зарабатывать, необходимо применять полученные знания на практике, то есть торговать. Как однажды сказал тот же Джордж Сорос: «‎Кто ищет миллионы, весьма редко их находит. Зато кто не ищет — не находит никогда»‎. Так что, не стойте на месте и ищите свои пути к заработку.

Также могу посоветовать вам подборку литературы про трейдинг от моих коллег.

Почему меняется курс валют на бирже?

Обменные курсы валют, как и цены на другие биржевые товары, находятся в постоянном движении под действием различных факторов. Именно изменения цен создают возможность зарабатывать на разнице курсов валют.

Причин, по которым меняются курсы валют, много. Я предлагаю рассмотреть наиболее важные из них.

Процентные ставки

Процентные ставки центробанков по всему миру являются ключевым фактором, влияющим на курс обмена валют. Центральный банк каждой страны устанавливает ставку, по которой коммерческие банки берут кредиты и распределяют их среди других потребителей. Процентная ставка — основной параметр монетарной политики государства.

Повышение процентной ставки ведет к снижению инфляции, а значит повышает интерес к рисковым активам, и национальная валюта страны, как правило, растет. Снижение ставки обычно уменьшает стоимость займов для коммерческих банков и бизнеса, в результате инфляция может вырасти, а спрос на национальную валюту — снизиться.

Инфляция

Инфляция — это процесс изменения цен на потребительские товары внутри страны. Повышение инфляция вызывает рост цен на продукцию, что в свою очередь приводит к снижению курса национальной валюты. Если же инфляция снижается, товары внутри страны дешевеют, делая национальную валюту более прочной.

Однако эта формула не совсем полноценна, так как во всем мире влияние инфляции на котировки национальной валюты порой сильно искажено. Часто это наблюдается, когда реальная инфляция намного превышает целевой диапазон, установленный центробанком. В этом случае уже национальная валюта может стать индикатором будущей инфляции — рост курса может привести к последующему ее снижению.

Экономические показатели

Серьезное влияние на курс национальной валюты оказывают и другие макроэкономические показатели. Ключевыми из них являются внутренний валовый продукт или ВВП, а также показатели состояния рынка труда, такие как уровень безработицы или число людей, обратившихся за пособиями по безработице.

К примеру, в США число обращений за пособиями, которое публикуется еженедельно, является первичным показателем рынка труда и его изменение оказывает серьезное влияние на колебание курса доллара.

Долговая нагрузка

В отличие от факторов, описанных выше, показатель внешнего долга государства носит долгосрочный характер. Иными словами, этот параметр стоит рассматривать, когда речь идет о стратегическом инвестировании на интервале от года и более.

Долговая нагрузка представляет собой величину государственного долга, а точнее его отношение к ВВП страны. Если этот параметр превышает 100%, считается, что риск повышения инфляции заметно возрастает и центробанк может принять решение о повышении процентной ставки. Для примера, госдолг США сейчас составляет чуть более 30 трлн долларов и по отношению к ВВП нагрузка составляет более 150%, что является сигналом для роста инфляции, который и наблюдается в США в данный момент.

Политическая ситуация

Политическая ситуация тоже серьезный фактор колебания валют. Когда политическая обстановка внутри страны нестабильна, у инвесторов нет желания вкладывать средства в ее экономику, следовательно, мало кто станет приобретать национальную валюту, что приведет к снижению ее курса.

Торговля валютными парами

Несмотря на то, что современная биржа предоставляет обширный набор торговых инструментов, наиболее популярной по-прежнему остается именно торговля валютами.

Что такое валютная пара?

Как ни странно, фраза «‎торговля валютами»‎ не совсем точно отражает процесс биржевых торгов. На валютной бирже торговля происходит валютными парами. Они были сформированы, потому что возникла необходимость оплачивать валюту другой валютой или товаром при покупке. Таким образом, на валютном рынке мы можем покупать евро за доллары или доллары за йены.

LiteFinance: Валютный трейдинг: как начать торговать валютой на бирже Форекс | LiteFinance

На рисунке выше видно, как выглядит валютная пара. В качестве примера рассмотрим наиболее популярную — EURUSD. Данная валютная пара показывает, что совершается сделка с EUR, которое будет покупаться или продаваться за USD.

Валютная пара всегда состоит из двух валют. Валюту, с которой совершается операция, называют «базовая» — она всегда стоит на первом месте в паре. Валюта, за которую совершается сделка, называют «‎котируемая валюта»‎ и она всегда стоит на втором месте. Простым языком, базовую валюту можно назвать «товар», а котируемую — «‎деньги».

Валютная пара, как и любой другой биржевой инструмент, представлена в виде специального кода, который называется тикер. Это короткая запись, отражающая названия валюты и страны, в которой она является основной.

LiteFinance: Валютный трейдинг: как начать торговать валютой на бирже Форекс | LiteFinance

На рисунке выше представлены биржевые тикеры популярных валют. Как правило, он состоит из 2 частей, где первые две буквы — это название страны-эмитента валюты, а третья — первая буква названия валютной пары.

Валютные пары на современной бирже делятся на три большие категории:

1. Мажорные пары

Мажорные пары — это самые популярные валютные пары, в которых одной из валют всегда выступает американский доллар. К таким парам относятся: EURUSD, GBPUSD, USDJPY, USDCHF и USDCAD.

2. Кросс-курсы или минорные пары

Можно смело сказать, что минорные пары тоже популярны, но по объему сделок они заметно уступают мажорным. Так же в этой категории распространены так называемые кросс-курсы. Они исключают из расчетов доллар и являются прямым отношением валют, например EURGBP или AUDCAD.

3. Экзотические пары

К экзотическим валютным парам относятся все остальные, активность торгов по которым невысока. Также к ним относят пары, в которых участвуют валюты экзотических стран. К этой категории относятся NZDSGD, EURMXN и USDTRY.

Как торговать валютными парами?

Несмотря на видимую сложность биржевой торговли, на современном рынке Forex торговать валютными парами довольно просто. Сам процесс открытия и закрытия сделки сводится к нескольким нажатиям кнопок мыши. Основное время занимает определение момента, когда нужно валютную пару купить или продать.

На валютной бирже трейдер может получать прибыль от торговли двумя путями. Первый и самый популярный вариант — купить валютную пару, пока она стоит дешево, а когда вырастет в цене, закрыть сделку, получив разницу. Второй вариант — продать пару, когда она стоит дорого, а когда подешевеет, закрыть сделку и забрать разницу.

Самое сложное — определить, когда валюта стоит дешево или дорого. Чтобы уметь находить этот момент, необходимо пройти курс обучения биржевой торговле и выработать собственную торговую стратегию. Когда вы будете обладать нужными знаниями, проблем с этим не возникнет.

Специально для вас я совершил две сделки на основании собственных принципов технического анализа. Первая сделка была на продажу, а вторая — на покупку.

Продажа:

LiteFinance: Валютный трейдинг: как начать торговать валютой на бирже Форекс | LiteFinance

Так как моя стратегия базируется на техническом анализе, меня интересует исключительно график цены. Здесь необходимо определить точку, в которой, по моему мнению, произойдет смена тренда. Для этого я выбрал валютную пару EURUSD.

Теперь на графике цены нужно определить точку возможной смены тренда. Я сделал это при помощи ценового паттерна «‎Флаг»‎. Согласно теории данного паттерна, при достижении ценой его верхней границы, происходит разворот. Сейчас как раз такая ситуация. Если мы считаем, что будет разворот, значит, чтобы заработать, нам необходимо продавать, так как цена будет снижаться.

LiteFinance: Валютный трейдинг: как начать торговать валютой на бирже Форекс | LiteFinance

Выбираем необходимый объем, который не должен выходить за рамки разумного мани-менеджмента, и нажимаем на кнопку «‎Продать»‎. После того, как вы совершили сделку, она будет отображаться внизу экрана при нажатии на строку с балансом.

LiteFinance: Валютный трейдинг: как начать торговать валютой на бирже Форекс | LiteFinance

Спустя некоторое время мы можем увидеть, что наша сделка оказалась удачной и цена действительно начала снижаться. Баланс стал положительным и можно фиксировать прибыль. Чтобы это сделать, необходимо нажать кнопку «‎Закрыть»‎ в поле информации о сделке.

Покупка:

LiteFinance: Валютный трейдинг: как начать торговать валютой на бирже Форекс | LiteFinance

Теперь рассмотрим сделку на покупку. Здесь нам необходимо, чтобы цена после открытия сделки росла. Как и с продажей, меня интересует точка, в которой произойдет смена тренда. Воспользуемся техническим анализом и теорией ценовых паттернов. В данном случае я решил совершить сделку не по популярной паре, а по экзотической — NZDJPY.

Точку возможной смены тренда определим, исходя из формирующегося сейчас паттерна «‎Треугольник»‎. Согласно данному паттерну, какая из его границ будет пробита, в ту сторону и пойдет цена. Я принимаю решение, что будет пробита верхняя граница и собираюсь купить эту валютную пару.

LiteFinance: Валютный трейдинг: как начать торговать валютой на бирже Форекс | LiteFinance

Устанавливаем объем, после чего нажимаем «‎Купить»‎. Как и в прошлый раз, сделка откроется в окне портфеля.

LiteFinance: Валютный трейдинг: как начать торговать валютой на бирже Форекс | LiteFinance

Спустя некоторое время мы понимаем, что сделка оказалась удачной и принесла нам прибыль. Самое время эту прибыль фиксировать. Для этого нажимаем кнопку «‎Закрыть»‎.

LiteFinance: Валютный трейдинг: как начать торговать валютой на бирже Форекс | LiteFinance

Если вы еще раз нажмете на поле, где только что была ваша сделка, откроется окно истории сделок. Здесь вы можете видеть наш результат.

Лучшие валютные пары для торговли

Если вы обратите внимание на окно истории еще раз, то заметите, что прибыль по сделке на покупку несколько меньше прибыли по другой сделке, при том, что объем был выше. Это произошло потому, что валютная пара NZDJPY является не лучшим выбором для торговли и коэффициент дохода по ней гораздо ниже, чем по EURUSD. Это ещё одна причина выбирать мажорные валютные пары.

Вот несколько советов по выбору лучших валютных пар для торговли:

  1. Высокая волатильность;
  2. Высокий коэффициент дохода, близкий к 1,0;
  3. Наличие в паре мировых валют;
  4. Низкий спред.

Программное обеспечение для валютной торговли

Когда ваши навыке в торговле выйдут на более высокий уровень, может возникнуть потребность в специальном программном обеспечении для торговли. Сюда входят как специальные платформы для ПК, так и мобильные приложения, которые позволят оставаться в курсе происходящего на рынке.

Торговые платформы

Использование в трейдинге торговой платформы очень важно, потому что без терминала торговля практически невозможна. К счастью, на рынке Форекс присутствует широкий спектр различных платформ — некоторые брокеры даже разрабатывают собственные. Если говорить про меня, то при торговле на Forex я использую два основных варианта.

Платформа для ПК MetaTrader 4 или 5

MetaTreder — это самая популярная торговая платформа и, на мой субъективный взгляд, лучшего пока ничего не изобрели. Она очень проста, в ней легко воспринимаемый и запоминающийся интерфейс, включает в себя много различных функций. По опыту преподавания могу сказать, что обучение на MetaTrader люди осваивают гораздо быстрее, чем на любых других торговых платформах для ПК.

Онлайн-кабинет трейдера от компании LiteFinance

Я работаю с этим брокером уже давно и, разумеется, вдоль и поперек протестировал все его разработки, в том числе онлайн-кабинет, который редактировался и изменялся на мой памяти уже несколько раз. Сейчас я уверенно могу сказать, что последняя его версия вобрала в себя все лучшее, что было до нее. Хотя, конечно, темная тема оформления, которая была в первой версии, мне нравилась больше. Однако новый кабинет полон множеством функций и возможностей, от встроенного торгового терминала, скриншоты со сделками из которого я предоставил выше, до возможности прохождения курсов обучения и получения различных ачивок и мерча.

Торговые приложения

Что касается приложений, то и тут у LiteFinance есть очень удобная штука — разработанное не так давно мобильное приложение для торговли, которое по сути является мобильной версией онлайн-кабинета трейдера.

О необходимости таких приложений не стоит и говорить. Как минимум, они позволяют вам быть в курсе происходящего на бирже. Вы всегда можете открыть и закрыть сделку, а также следить за колебанием цены, даже если вы не дома и у вас нет возможности следить за компьютером.

Торговые роботы

Говоря о приложениях для торговли, стоит упомянуть и автоматизированные торговые системы, которые чаще называют торговыми роботами. По сути это автоматическая реализация какой-то стратегии. В алгоритм его работы записываются все параметры этой стратегии, такие как время открытия и закрытия сделки, уровни стоп ордеров и многое другое. Роботы были созданы в первую очередь для того, чтобы облегчить трейдеру работу, так как они способны совершать огромное количество сделок за короткий промежуток времени и, самое главное, исключают эмоциональный элемент.

В онлайн-кабинете и в платформе MT4 есть встроенные торговые роботы. Также там имеется набор пользовательских роботов, которые вы можете скачать и интегрировать в платформу. В MT4 даже есть встроенный тестер автоматических стратегий, при помощи которого можно создать своего робота.

Стратегии валютной торговли

Говоря о торговле валютами, нельзя не сказать о том, как именно этими валютами стоит торговать. Точнее поговорим о торговых стратегиях, краткий вариант которых вы видели, когда я совершал сделки.

Внутридневная торговля валютой

Это самая распространенная торговая стратегия на Форекс. Её смысл состоит в совершении сделок внутри торгового дня, чтобы не платить своп, то есть комиссию за перенос. По ней может совершаться от 1 до 10 сделок в день.

К ее плюсам относятся:

  1. Отсутствие свопа;
  2. Комфортные рабочие таймфреймы от Н1 до Н4;
  3. Мгновенный результат;
  4. Низкая эмоциональная нагрузка.

К минусам внутридневной торговли можно отнести:

  1. Высокие расходы на спред и комиссии;
  2. Высокие потенциальные риски;
  3. Необходимость постоянного мониторинга.

Если вас заинтересовала данная стратегия, мой коллега в статье «‎Дэйтрединг для начинающих» описал ее очень подробно — не поленитесь прочитать.

Инвестиции в обмен валюты

Эта стратегия больше подходит тем, у кого есть приличная сумма денег — не рекомендуется ее использовать, если на вашем счете меньше 10 тысяч долларов. Однако она как ни одна другая раскрывает потенциал торговли валютой. Суть заключается в том, что вы покупаете интересующую вас валютную пару с прицелом на долгий срок, иногда до года и более. Здесь очень важен первичный анализ, чаще всего фундаментальный. После определения основного тренда, вы совершаете сделку с большим кредитным плечом и не менее большим запасом по марже, чтобы исключить вылет на рыночном шуме.

Пример такой торговли я могу привести из собственной практики. В конце февраля у меня состоялся консилиум с одним из моих учеников на тему перспектив движения пары EURUSD. Учитывая огромные проблемы в экономике ЕС, а также обратный эффект от экономических санкций против РФ, мы пришли к выводу, что к середине лета 2022 года данная валютная пара будет стоить примерно 1 к 1 к доллару, то есть 1.0000. На основании этого решения он продал данную пару по цене примерно 1.1100 (я точно не помню). Запас по марже на счете у него хороший, более 10 000 USD, и он спокойно открыл сделку на 2 лота с плечом 1 к 500. Если рассчитать нынешнюю стоимость этой сделки, то, при текущей котировке в 1.0430, его прибыль составляет уже 13 300 долларов. И это при том, что до целевого уровня цена еще не дошла.

Шорт сделки на курсах валют

Как вы уже заметили, валютные пары можно не только покупать, но и продавать. Это также применимо и ко всем остальным инструментам рынка Форекс, будь то акции, металлы или нефть. Это возможно по той причине, что торговля ведется не самим активом, а контрактом на разницу в цене или CFD. Вы просто покупаете или продаете разницу между ценой открытия и закрытия. По завершению сделки она может быть для вас либо положительной, либо отрицательной.

По тренду

Торговля по тренду является наиболее безопасной. Всем современным трейдерам известно выражение, которое еще в начале ХХ века сформулировал отец технического анализа Чарльз Доу: «‎Trend is your friend»‎. Это значит, что при торговле в сторону текущего тренда, риски потери гораздо ниже.

LiteFinance: Валютный трейдинг: как начать торговать валютой на бирже Форекс | LiteFinance

Сейчас есть много видов трендовой стратегии, но, если рассматривать ее классический вариант, разработанный все тем же Доу, суть сводится к тому, чтобы торговать, пока действует тренд, и ничего не делать, когда тренд меняется. Определить наличие тренда очень просто. Восходящий тренд действует, когда каждый последующий максимум цены выше предыдущего. Нисходящий — когда каждый последующий минимум ниже предыдущего. Если это правило нарушается, сделки следует закрыть.

Уровни поддержки и сопротивления и прорывная торговля

Понятие уровней или линий поддержки и сопротивления вытекает из самого понятия трендов. Линией поддержки называют ту, которую можно провести через все основные минимумы направленного тренда. Линией сопротивления — которую можно провести через максимумы.

На основании взаимодействия цены с линиями поддержки и сопротивления была разработана одна из самых популярных торговых стратегий — стратегия прорывной торговли.

LiteFinance: Валютный трейдинг: как начать торговать валютой на бирже Форекс | LiteFinance

Принцип данной стратегии базируется на входе в сделку в момент, когда цена пробивает одну из линий. Сделки на продажу следует открывать, когда цена преодолевает линию поддержки, а на покупку — когда цена преодолевает линию сопротивления.

Налог на торговлю валютой

Налогообложение всегда вызывает много вопросов, тем более у новичков. Мы знаем, что в каждой стране мира существует налог на доходы, который должен платить каждый, кто в ней зарабатывает. Биржевая деятельность, как и любая другая, тоже облагается налогом.

Но если торговля акциями на фондовой бирже абсолютно всегда облагается налогом на прибыль, то с торговлей валютой на рынке Форекс всё не так однозначно. Дело в том, что при уплате налога на прибыль, нужно смотреть, кто является налоговым агентом согласно законам каждой страны. Если им является брокер, то он и должен платить налог за каждого своего клиента. Если налоговым агентом является клиент, то тут уже дело личное, платит он его или нет.

Также следует обратить внимание на юрисдикцию, в которой зарегистрирован брокер. Если это офшорная зона, то агентом является сам клиент, но так как это зона свободная от налогов, клиент платить не должен. Однако в случае поступления на ваш банковский счёт больших сумм, могут возникнуть вопросы уже от вашей страны.

История торговли валютой у брокера, зарегистрированного в офшоре, пока не знает ситуаций, когда трейдера бы обвинили в уклонении от уплаты налогов. Что касается меня, то я платил налог один раз — брокер сам списал его с моего счета при выводе прибыли. После этого я сменил брокера и больше никогда не сталкивался с этим вопросом.

Советы по торговле валютой

Настало время рубрики советов от профессионала. Специально для вас я составил список некоторых правил, следуя которым, вы будете зарабатывать, торгуя валютой.

  1. Внимательно выбирайте брокера! Вы должны сосредоточиться на процессе торговли, а не на постоянных звонках в службу поддержки.
  2. Изучите торговую платформу. Процесс торговли должен сводиться к нескольким простым действиям, без потери времени на поиск кнопок купить или продать.
  3. Решил — делай! Если решение продать или купить принято, отбросьте все сомнения и совершайте сделку. Как правило, первое решение самое правильное — лишние сомнения только мешают.
  4. Если хотите заключить длительную сделку, обратите внимание на своп. Я знаю много примеров, когда люди правильно рассчитывали направление движения цены, но теряли всю прибыль из-за высокой комиссии за перенос сделки на следующий день.
  5. Используйте ограничительные ордера. Даже если вы уверены на 100% в правильности своего решения, всегда устанавливайте Stop Loss и Take Profit. Идеальный анализ бессилен против шоковых колебаний цены.
  6. Спрашивайте совета только когда все сделки закрыты. Никогда не спрашивайте мнения по поводу открытых сделок. Когда вы их открывали, вы были уверены, так что отбросьте сомнения и делайте то, что знаете и умеете.
  7. Всегда следуйте правилам. Это ключевой элемент моей торговой стратегии. Если вы нарушите хотя бы одно, о прибыли можете забыть.
  8. «‎Не складывайте все яйца в одну корзину»‎. Это фраза автора одной из моих любимых книг по трейдингу, Бенджамина Грэхема. Суть в том, что, если есть возможность торговать самому и параллельно инвестировать, выбирайте оба варианта. Если можно инвестировать сразу в несколько трейдеров или торговых систем, так и сделайте.

Могу посоветовать одну из систем, которая позволят инвестировать в опытных трейдеров и параллельно у них учиться. Эра доверительного управления и ПАММ сервисов давно прошла — весь прогрессивный мир инвестирует в систему копирования сделок Social Trading. Выбирайте трейдера по нужным вам параметрам и дублируйте его стратегию. Как я уже говорил выше, если вы подберете несколько трейдеров, они будут хеджировать друг друга, что снизит риск.

Риски валютной торговли для трейдера

Риск в торговле валютой ничем не отличается от риска в торговле другими инструментами. Если вы покупаете или продаете валюту, вы всегда рискуете, так как ваш анализ может оказаться неверен. В этом случае вместо роста может случиться падение, и ваша сделка будет приносить убыток. От этого никто не застрахован, и вы должны уметь правильно защищаться.

Говоря о рисках, следует понимать главное — на бирже есть только продавец и покупатель. И когда вы покупаете, есть тот, кто продает. Следовательно, если вы получаете прибыль, значит, вторая сторона сделки терпит убытки. Главное, следуйте правилам, пользуйтесь ограничительными ордерами и не совершайте необдуманных поступков. Тогда вероятность получения прибыли будет выше риска.

Валютная торговля на Форекс или фондовая биржа

Отличий в торговле валютами на Forex и акциями на фондовой бирже очень много. Самые важные я собрал для вас в этой таблице.

LiteFinance: Валютный трейдинг: как начать торговать валютой на бирже Форекс | LiteFinance

Что именно выбрать, каждый решает сам, но очевидно, что для новичка торговля валютой на Форекс подходит гораздо больше, по причине низкого порога необходимых для начала торговли средств.

Плюсы и минусы валютной торговли

Итак, настало время подвести небольшой итог и выделить положительные и отрицательные стороны торговли валютой на Форекс.

Плюсы:

1. Большое количество разнообразных валют

Валютная биржа предоставляет возможность торговли почти всеми основными мировыми валютами, от американского доллара до мексиканского песо. Так что каждый может найти валютную пару, удобную для себя.

2. Высокая волатильность внутридневных колебаний

Валютный рынок Форекс — самый волатильный финансовый рынок мира, значит, заключать сделки можно как внутри торгового дня, так и на любом более продолжительном периоде. Также это означает, что результат от сделки вы можете получить в течение нескольких секунд с момента ее открытия.

3. Возможность использовать высокое кредитное плечо

Валютная биржа позволяет увеличивать размер сделки в несколько десятков, а то и сотен раз, что дает возможность больше заработать. Несмотря на то, что высокое кредитное плечо влечет за собой и повышенный риск. Его стоит рассматривать именно как союзника, так как никак больше мы не сможет получать 1000 USD, имея на счете всего 100 USD.

4. Возможность открытия локирующих позиций и независимых односторонних позиций

Ни одна биржа мира не предоставляет трейдерам возможность открывать несколько независимых друг от друга сделок по одной валютной паре в одном направлении. При торговле на рынке акций, ваши сделки просто суммируются. А на рынке Форекс вы можете использовать это свойство как самостоятельную стратегию защиты от риска. Более того, при открытии разнонаправленных сделок по одному инструменту, ваша сделка на фондовом рынке просто закроется. На рынке Форекс обе эти сделки будут существовать независимо друг от друга.

5. Небольшой стартовый депозит

Идеальным вариантом для любого новичка было бы открыть счет на сумму до 1000 USD и потренироваться. Торговля валютой предоставляет такую возможность, ведь вы можете начать торговать даже с 50 USD.

Минусы:

1. Высокие риски потери всего депозита

Как я уже говорил, высокое кредитное плечо повышает и риски. При недостаточном образовании или потере контроля над сделкой, можно слить весь депозит.

2. Необходимость постоянного мониторинга

Характерно для внутридневной торговли. Приходится постоянно следить за процессом торгов и внимательно оценивать все колебания цены.

3. Высокая вероятность мошенничества со стороны брокера

Несмотря на то, что в последнее время торговля на рынке Форекс стала безопаснее, случаи откровенного мошенничества еще возникают. Во избежание этих проблем следует тщательно подходить к выбору брокера.

4. Высокие издержки при долгосрочной торговле

Трейдер банально может не обратить внимание на своп и его знак. Если своп будет отрицательным, а валютная пара окажется из категории экзотических, трейдер вполне может лишиться прибыли по сделке. Следует внимательно оценивать все параметры сделок.

5. Проскальзывания и реквоты

При торговле внутри дня и установке ограничительных ордеров, часто можно столкнуться с проскальзыванием цены. В этом случае ваши ордера будут либо смещены, либо отменены вовсе. Эта ситуация является естественным следствием повышенной волатильности, особенно во время публикации важных макроэкономических новостей.

Заключение: можно ли зарабатывать на жизнь, торгуя валютой?

Да можно! Ответ довольно однозначный, но это правда. Проблема лишь в том, что удается это немногим. И дело не в самом рынке, брокерах, которые только спят и видят, как бы обмануть бедного трейдера, дорогих комиссиях и спредах. Проблема кроется в самих нас. Человек по своей природе жадное и эмоциональное существо. Когда он получает прибыль, он всегда хочет больше, когда получает временный убыток, он отключает логическое мышление и включает жадность и страх.

Заработок на бирже можно сравнить с победой в спорте — он не дается просто так. Чтобы опередить соперников, вы должны обладать навыками и знаниями. Если все это у вас есть, вы будете зарабатывать. Я же смог, чем вы хуже? Чтобы чего-то достичь, нужен четкий план. В трейдинге также — если у вас есть четкий план, вы будете получать прибыль, если плана нет или вы его нарушаете — будете терять. А зарабатывать в месяц от 20% до 30% от депозита, торгуя валютой, вполне реально.

FAQ по торговле валютой

Как работает валютный рынок?

Валютный рынок Форекс — это межбанковский рынок обмена валют, который предоставляет возможность частным лицам совершать сделки с валютами, акциями, металлами и товарными активами, которые представлены в виде контрактов на разницу курсов CFD.

Как работают инвестиции в валюту?

Инвестиции в валюту представляют собой стандартные сделки покупки или продажи валютных пар, с целью получения прибыли от разницы между ценой открытия сделки и ценой закрытия сделки. Если разница в этих ценах положительна, трейдер получает прибыль, если отрицательна — терпит убыток.

Легален ли валютный трейдинг?

Валютный трейдинг — абсолютно легален, как и покупка или продажа акций и облигаций. Торговля валютой онлайн регулируется законодательством стран, а в некоторых случаях и облагается стандартным налогом на прибыль по биржевым сделкам.

Что такое торговля валютными парами?

Торговля валютными парами представляет собой покупку или продажу одной валюты за счет другой. Иными словами, покупая и продавая валютную пару EURUSD, мы покупаем и продаем определенное количество евро, оплачивая их долларами по курсу, установленному на бирже.

Сколько валюты торгуется каждый день?

На современном рынке форекс представлены почти все национальные валюты развитых и развивающихся стран, которые объединены в 3 категории по популярности. Торговля валютой доступна 24 часа в сутки в течение 5 рабочих дней.

Как заработать на конвертации валют?

Заработок на конвертации — довольно сложный способ получения дохода и заключается в постоянном мониторинге и сравнении котировок у разных брокеров или финансовых учреждений. Суть заключается в покупке валюты по самой низкой цене и последующей продаже по самой высокой. После этого операция повторяется, и так до достижения нужного результата.

Нужно ли платить налоги с торговли валютой?

Зависит от того, в какой стране вы получаете доход с трейдинга. Некоторые страны законодательно предусматривают обязательный налог на прибыль. Однако большинство брокеров являются резидентами офшорных зон, и уплата клиентом налога на прибыль не предусмотрена.

Где торговать иностранной валютой?

Торговля иностранной валютой возможна только на валютной бирже, доступ на которую вы можете получить, открыв торговый счет у одного из специализированных брокеров.

Что такое валютный рынок?

Валютный рынок — это международный межбанковский рынок обмена валют, где производятся операции обмена одной валюты на другую, с помощью биржевых сделок купли и продажи валютных пар.

Как торговать валютой внутри дня?

Чтобы торговать валютой внутри дня, необходимо воспользоваться одной из популярных внутридневных торговых стратегий, при этом совершать сделки до завершения биржевого дня, чтобы не платить комиссию за перенос на следующие сутки.

Какой валютой торговать лучше всего?

Лучше всего торговать наиболее популярной и предсказуемой валютой. К таким относятся валютные пары, включающие американский доллар, евро, британский фунт, японскую иену и швейцарский франк.

Какая программа лучше всего подходит для валютной торговли?

Идеальной программой для торговли валютой является терминал MetaTrader 4 или MetaTrader 5. Если нет возможности установить торговый терминал на компьютер, можно воспользоваться его мобильной версией.

Что делает валютный трейдер?

Валютный трейдер совершает сделки по покупке и продаже валютных пар, с целью получения положительной разницы между ценами открытия и закрытия сделок. Результаты всех проведенных сделок суммируются, что и формирует прибыль или убыток на торговом счете трейдера.

Можно ли зарабатывать на жизнь валютным трейдингом?

Да можно! Несмотря на то, что биржевая торговля валютой сопряжена с высокими рисками, четкое соблюдение правил торговой стратегии и грамотный мани-менеджмент могут свести их к минимуму, обеспечив трейдеру постоянный желаемый доход.

Как шортить валюту?

Для того, чтобы зашортить валютную пару, вам достаточно открыть по ней сделку типа Sell. Современный рынок обмена валют предполагает открытие независимых друг от друга сделок в обе стороны, позиция шорт фактически встроена в процесс торговли и не требует особых настроек.

На каких валютах лучше торговать новичку?

Для торговли на валютном рынке лучше всего подходят валютные пары из категории мажорных. Идеальным вариантом для новичка будут валютные пары EURUSD и GBPUSD.

Лучше торговать акциями или валютами?

Современный рынок Форекс вышел на тот уровень, когда разницы в торговле акциями и валютами практически нет. Однако следует понимать, что волатильность валютных пар гораздо выше, следовательно, выше и потенциальная доходность.

Как торговать валютой на бирже Форекс

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *