Мани менеджмент в трейдинге криптовалют что это
Перейти к содержимому

Мани менеджмент в трейдинге криптовалют что это

  • автор:

Мани менеджмент

Основная причина, почему новички так быстро теряют деньги на финансовых ставках, БО, фондовом рынке и в форексе — вовсе не неудачные прогнозы, а полное отсутствие риск- и мани-менеджмента.

Что такое мани менеджмент (money management)? Это набор правил и принципов, которые позволят уберечь ваш депозит от быстрой потери

В трейдинге невозможно быть всегда правым. 100% успешных прогнозов не существует. Как не существует 90% и даже 80% на продолжительном промежутке времени. Кратковременно — да, долгосрочно — нет. Поэтому ключевая задача трейдера состоит в том, чтобы научиться переживать период потерь таким образом, дабы это не сказалось катастрофически на сумме его капитала.

Как мы знаем, на каждую сделку мы получаем доход от 70 до 90%. А вот потери составляют 100%. И даже если использовать функцию частичного возврата, она не сильно поможет — ибо при этом уменьшаются и проценты выплаты.

мани менеджмент

Теперь представим, что у вас 100 долларов и вы открываете сделки по 25 долларов. Не нужно быть гением, чтобы понять: через 4 неудачных сделки ваш депозит = 0. Вы потеряли все деньги. Брокер же забрал ваши 100 долларов и ждет, что вы снова пополните депозит. Отличный бизнес, что и говорить.

Рынок — чрезвычайно хаотичное место. Поэтому результат каждой сделки гарантированно предугадать нельзя. Однако, с ростом числа сделок и опыта можно «вытягивать» математическое ожидание в свою сторону. Делая так, чтобы удачных сделок было больше, чем неудачных.

Каждый трейдер знает — за удачным периодом часто идет период «просадки», когда происходит черти-что. Чтобы вы не делали, сделки идут неудачно, одна за другой. И даже трудно понять, что происходит:

  • то ли рынок изменился так, что ваша стратегия не работает;
  • то ли вы сами изменились и рынок не понимаете.

По сути, это две грани одной монеты. И это не важно. Вообще не важно. Главное, что вы должны уметь — это сокращать свои убытки в том случае, если рынок идет против вас. И единственный способ это сделать — беречь ваш депозит.

Самое простое правило мани-менеджмента

Как же сберечь ваши деньги? Вот это правило:

Максимальная сумма сделки должна быть менее 5% от депозита

Вот простая формула, как это подсчитать:

Макс. сумма сделки = (депозит * 5)/100

Например, если ваш депозит 300 долларов, значит максимальная сумма, которой вы можете себе позволить рискнуть, составляет:

Подчеркиваю, что 5% – это максимальная сумма, которой вы можете рискнуть. При консервативной работе, она может составлять еще меньше, скажем, 1-2%.

Как правило, чем больше размер вашего депозита, тем меньше должен быть процент, чтобы устранить психологические эффекты от риска большими суммами.

Оценка риска при мани менеджменте

Допустим, у нас депозит, равный 5000 долларов. Риск в 5% от этой суммы составит 250 долларов. Представьте, что у вас 3 неудачных сделки подряд (дроби округляем):

  • 1 сделка: 5000 – 250 (5% от 5000) = 4750;
  • 2 сделка: 4750 — 237 (5% от 4750) = 4512;
  • 3 сделка: 4512 – 225 (5% от 4512) = 4278.

Каждый раз мы берем 5% от суммы депозита. Потеряли 250 долларов, осталось 4750. Снова отсчитываем от них 5%, получаем 237. Неудача — вычитаем их. И т. д.

Итого, за три сделки мы потеряли 722 доллара. Это для вас существенная сумма? Скорее всего да. Причем мы потеряли бы еще больше, если бы всегда брали 5% от первоначальной суммы (250 * 3 = 750 долларов).

А если бы мы каждый раз рисковали 1%? После трех неудач, от 5000 осталось бы (дроби округляем):

  • 1 сделка: 5000 – 50 (1% от 5000) = 4950;
  • 2 сделка: 4950 – 49 (1% от 4950) = 4901;
  • 3 сделка: 4901 — 49 (1% от 4901) = 4852.

Мы потеряли 148 долларов.

Сравните, для трех неудачных сделок подряд и депозита в 5000 долларов:

Разница очевидна. Чем более консервативен ваш мани-менеджмент, тем лучше вы контролируете риски. А 5% является общепризнанным потолком.

Процент успешных сделок без калькулятора

Данный процент подсчитывается в том случае, если вы работаете с равными суммами сделок, скажем, строго по 2 доллара (5, 10, 20 и т.д.)

Подсчитать его можно по простой формуле:

число успешных сделок / общее число сделок

Предположим, у нас 35 сделок, из них 18 прибыльных:

Теперь посмотрим, какой процент успешных сделок в бинарных выведет нас в безубыток, в том числе учитывая возможность возврата части вложенной суммы:

процент успешных сделок

Например, возьмем первую строку. За прибыльную сделку нам платят 70%, при потере мы теряем 100%, значит для выхода в безубыток нужен процент успешных сделок, равный 58,8%.

Другой сценарий. Процент выплаты 70%, но при потере мы теряем лишь 95%, поскольку 5% нам возвращают. Процент успешных сделок для безубытка составит 57,6%.

Все что свыше безубытка – наш заработок.

Данный процент актуален, безусловно, для фиксированной суммы, скажем, строго ставим по 5 долларов. Есть и другая разновидность ММ.

Плавающий мани-менеджмент

Это разновидность фиксированного мани-менеджмента. Мы работаем в строгих рамках, а именно, до 5% от суммы депозита.

Но в этом коридоре 0.1 — 5% выбираем различные проценты, исходя из рыночной ситуации. Это более психологически адаптированный подход, который использую я лично.

Представим, что ваша уверенность в собственном прогнозе достаточно низкая и вы сомневаетесь в результате. Не настолько сильно, чтобы пропустить вход, но все же его эффективность вас смущает. Так зачем же использовать более 1% от депозита? Незачем. Можно даже меньше, скажем, 0.5%, если депозит позволяет.

А что если у вас на графике одна из тех ситуаций, что давно дает отличные результаты, скажем, какой-нибудь знакомый вам паттерн от зоны поддержки или сопротивления? Тогда вы можете себе позволить и 5% от депозита.

Данная гибкая «плавающая» система рекомендуется трейдерам, кто уже набил свои первые шишки и хорошо понимает, что он делает.

Нарушение мани менеджмента

Новичку невероятно трудно следовать простому правилу — рисковать не более 5% от капитала. Более того, сам того не осознавая, он сразу его и нарушает.

Как? Возьмем минимальный депозит в 10 долларов. Минимальная сумма сделки при этом составляет 1 доллар.

Сколько это в процентах, 1 доллар от 10? Правильно — 10% риск от суммы депозита. Сразу же, просто за счет минимального пополнения депозита, вы нарушаете мани менеджмент.

Отсюда сразу и минимальные требования к трейдерскому депозиту. Подсчитать их элементарно. Скажем, если вы планируете работать консервативно, рискуя лишь 1% от депозита, значит ваш минимальный депозит при минимальной сделке в 1$ = 100$.

Чтобы рисковать 5%, минимальный депозит при сделке в 1$ должен быть, соответственно, 20$.

Кому можно нарушить мани-менеджмент? Профессионалу. Но даже для него должна быть верхняя, железобетонная граница, за которую он не выйдет никогда, ни при каких условиях.

бинарные опционы мани менеджмент

Для меня это 10% от депозита. Бывает так, что рынок очень, очень сладкий, вероятность успеха, с моей точки зрения, чрезвычайно велика. Если меня ничего не смущает, тогда я могу войти с 8-10% от депозита. Но не более. И случаются такие «сладкие» ситуации куда реже, чем хотелось бы.

Любое же превышение суммы сделки в 10% лишь свидетельство того, что большая зеленая жаба завладела вашим сознанием и вы на пути к полному провалу.

Лишь потеряв несколько депозитов, вы поймете, что мани-менеджмент (и психологический риск менеджмент, о котором в следующем уроке) — единственный способ уберечь ваши средства. Единственный. Никакие стратегии и паттерны не помогут, если вы нарушаете ММ и рискуете тем, чем рисковать не должны.

Профессионал отличается от новичка именно тем, что железно соблюдает ММ. Новичок же банально пытается отыграться и может спокойно рисковать по 50-100% депозита, на самом первом этапе.

Закончится это потерей депозита и веры в собственные силы. Так что чем быстрее вы научитесь соблюдать ММ, тем быстрее выйдете на этап «несливаемого» депозита, после которого уже можно работать над его приростом.

Разгон депозита

Стоит ли «разгонять» депозит, если в вашем распоряжении лишь 10-20 долларов и вы априори не можете работать по консервативному мани-менеджменту?

Разгон подразумевает регулярное и систематическое нарушение ММ, когда вы принимаете на себя большие риски, чтобы получить существенный процентный прирост в короткие сроки. Порой для этого используют мартингейл, антимартингейл и прочие системы, несущие в себе колоссальный риск.

разгон депозита

Стоит ли этим заниматься? Мы такие интересные существа, что совершенно не воспринимаем всерьез мелкие, с нашей точки зрения, суммы. Вы хотите машину вашей мечты за 30 тысяч долларов, а у вас есть лишь 10 долларов на брокерском счете. Стоит ли ждать при этом, что вы будете соблюдать мани менеджмент?

Вот на «мелких» суммах его никто и не соблюдает. Меня часто спрашивают, как «подняться» с маленьких сумм. Получив описание мани-менеджмента, человек скисает — ведь тогда оказывается, что 10 долларов категорически недостаточно, а с 20 придется входить, максимум, по 1 доллару. Человеку мало, ведь наращивать депозит придется крайне медленно. А он очень спешит, ведь машина его мечты в автосалоне покрылась пылью. Азарт и жадность тут же захватывают его сознание.

Надо рисковать. Есть 20, зайду 10, потом 5, опять 10 и так если повезет, глядишь, “добью” до 100-500-1000, чтобы потом начать использовать ММ.

Ой, нет, это ж опять 1 со 100, чтобы был 1%. Нет, буду входить по 10 долларов — 10% от депозита. Так человек ходит по лезвию бритвы и неизбежно срывается.

По идее, мне нужно отговаривать от разгонов. Однако, большинство все равно мелкие депозиты гоняло и гонять будет, это аксиома. Да, это сверхрискованно, но и начальная сумма, что разгоняется, обычно весьма невелика и люди готовы ее терять. Поэтому ваша задача в таком сценарии – перейти на ММ после удачного разгона.

Проблема в том, что этого обычно не происходит. Разогнав 10 долларов до 100-200, человек находится в возбужденном эмоциональном состоянии и продолжает “гнать” уже более крупные суммы. И теряет, в результате, все. Отсутствие контроля при разгоне – основная проблема, а вовсе не сам разгон.

Если же вы настроены серьезно, то нет иного пути, кроме как позаботиться о достаточном для ММ депозите и работать так, как и должен работать профессиональный трейдер. Холодно оценить риски, знать свои лимиты и работать на результат. Азартно же гонять три копейки в надежде на сказку нет никакого смысла. Этот инфантилизм быстро закончится, как и ваш трейдинг.

  • Назад: Трейдер бинарными опционами. Важные вопросы
  • Вперед: Риск менеджмент

Мани-менеджмент в трейдинге и инвестировании

Мани-менеджмент и риск-менеджмент описан в этой статье.

Не покупайте на весь депозит

О контроле рисков

Как использовать стоп-лосс?

Что такое соотношение прибыли и риска?

О самых разрушительных эмоциях

Какова цель в трейдинге?

После чего нужно использовать «остановку»?

На какие деньги противопоказано торговать?

Как укрепить свой результат?

Для чего нужно вести «Дневник трейдера»?

Что делать тем, кому всегда везет?

Мани-менеджмент(ММ)- это управление деньгами таким образом, чтобы стабильно преумножать их и полностью убрать вероятность слива депозита или сильные потери. С англ. так и переводится — управление деньгами.

Эта тема рассматривается теоретиками очень глубоко, и возможно мой материал покажется не интересным для теоретика-писателя или критика. Но я и вы ПРАКТИКИ и единственной нашей целью является стабильное преумножение средств на бирже в долгосрочной перспективе. Поэтому в своем материале я рассмотрю только практический подход и опишу его простыми словами, которые поймет каждый.

Эта тема очень проста, когда читаешь или слушаешь — с ней согласны 99% аудитории. Но когда доходит до дела, человек видит (если он наблюдательный), что ему не так-то просто соблюдать правила мани-менеджмента. Торгуя или инвестируя, вы сталкиваетесь с двумя самыми сильными эмоциями -страх и жадность, когда речь касается денег. Я заметил, что страх потерять деньги или жадность их заработать оказывает самое сильное эмоциональное влияние на большинство людей.

Поэтому профессия трейдер- одна из самых сложных, если не самая сложная. Здесь вы остаетесь со страхом/жадностью один на один каждый раз когда собираетесь совершить сделку. Главная сложность в трейдинге — эмоции, а не точки входа в сделки и это заключение результат опроса среди 350 трейдеров.

Если вы читаете эту статью — значит вы хотите стать трейдером и я знаю, что никакие доводы о том, насколько это сложно вас не остановят, потому что эмоция «жадность» переборет эту остановку. Вы хотите заработать деньги и зарабатывать деньги стабильно на этом деле поэтому вы тут. Поэтому изучите и ПОЙМИТЕ то, что я хочу сказать и самое главное примените это на практике! Мы здесь играем в долгосрочную игру и строим долгосрочный бизнес, если вы здесь за разовой прибылью, то лучше идите в казино, там вы хотя бы получите другие эмоции кроме разочарования.

Результаты опроса

Мной были проведены опросы, чтобы выяснить сколько трейдеров теряет, а сколько зарабатывает.

Не покупайте на весь депозит

Закончим лирику.. Выше писал — «управление деньгами таким образом, чтобы стабильно преумножать их и полностью убрать вероятность слива депозита или сильные потери» и для этого есть первый шаг — не завышать риск на одну сделку. Это значит что открывая одну сделку вы рискуете максимум 1-5% от своего торгового депозита. Шаг ноль здесь не хранить все деньги на одной бирже или кошельке. Например, я торгую на двух биржах, держу деньги на двух кошельках, использую два обменика.. И в случае если вдруг биржа BitMEX скажет что я больше никогда не увижу своих денег (я готов к этому), то я знаю, что у меня есть деньги на Binance. Также я отдельно храню USDT (аналог USD, только на рынке криптовалют) на случай если он мне понадобится для покупок, когда рынок обвалится. Я всегда держу USDT и скорее всего всегда буду держать его.

Первый принцип мани-менеджмента — «не храните все яйца в одной корзине». Открыть сделку на весь депозит будет означать, что вы положили все яйца в одну корзину, у которой может оторваться дно. Положив яйца в две корзины вы тоже себя не застрахуете. Используйте 20 корзин. Идея понятна? Вы можете начинать делать заметки для себя.

Поэтому главное правило — открывайте не более 1-5% от депозита на одну сделку. Я знаю, что кто-то из вас догадается открыть 20 позиций разом на рост на каждую по 5% от депозита и будет думать, что соблюдает ММ. НЕТ! Это тоже самое, что открыть сделку на весь депозит. Если вы открываете 3 сделки на рост, то вы также должны их распределить между собой, чтобы задействовать 1-5% от депозита.

Об инвестировании.
С инвестициями принцип тот же, но звучит иначе. Не покупайте один актив или два, формируйте инвестиции из разных активов. Но лично я не занимаюсь инвестициями вообще, мое дело — трейдинг. Я торгую краткосрочные и среднесрочные движения и постоянно фиксирую прибыль. Я считаю что в криптовалютах при текущих реалиях инвестиции не работают, максимум это покупка на полгода-год. Если вы посмотрите на график, то убедитесь в этом. 2017 год ушел и не вернется больше никогда, чтобы вам не обещали аналитики. Максимум что подходит для инвестиций это топ 5 монет, поэтому если вы хотите стать инвестором в криптовалюты, то рассмотрите только ТОП монеты и делайте это когда биткоин будет стоить ниже 6 000 $. Другого сценария нет, если биткоин дороже, то ждите когда подешевеет — он вернется на эти значения так или иначе. Если вы хотите купить по 10 000$, то осознайте что вам придется вытерпеть просадку на 6 000$, а потом возврат.

В общем, я не инвестор в криптовалюты. Вы можете принимать свое решения, но никогда не формируйте портфель их альткоинов второго и ниже эшелона (ниже ТОП 10 на coinmarketcap.com).

ПРАВИЛО № 1 Не покупайте на весь депозит, используйте только 1-5% от своего депозита в одну сделку.

О контроле рисков

Биржи криптовалют (и не только) предоставляют инструмент повышения рисков — кредитное плечо. Кредитное плечо это биржевой инструмент, который позволяет увеличить потенциальную прибыль и убыток соответственно за счет, того что биржа дает вам деньги в долг под обеспечение суммы на вашем балансе. Полагаю, что термин «плечо» происходит от «рычага», который в привычной жизни дает преимущество тому кто его использует.

Вы можете иметь только 1 BTC, а открывать сделку и получать прибыль будто у вас их 10, 20 или 100 в зависимости от того, что вы выберете (плечо бывает от 2х до 125х на рынке криптовалют). Фактически вы можете повысить свою прибыль многократно, но пропорционально вы увеличиваете потенциальные убытки.

Технические детали.

Кредитное плечо размером 10х дает 10% прибыль к сделке при движении актива на 1%. Но вы теряете 10% при движении цены на 1% в противоположную сторону.

Главное отличие от простой торговли (где, например, вы купили актив за 100 условных единиц и вы можете продать его даже за 10 условных единиц и потерять 90%) торговля с кредитным плечом подразумевает ЛИКВИДАЦИЮ, которая определена заранее и вы увидите ее при открытии сделки или можете рассчитать заранее.

Например, при покупке биткоина по 7000$ с плечом 10х на 1 биткоин ваших денег вы получите ликвидацию примерно на 6 300$, а 100% прибыли, то есть 7 000$ на 7 700$. Когда вы зафиксируете прибыль по указанной цене, то у вас на счету будет уже 14 000$ (если изначально было только 7 000$ и вы открыли сделку на весь депозит с плечом 10х). Но если цена придет на 6300$, то вы станете «счастливым» обладателем нулевого баланса, потому что биржа ликвидирует вашу позицию. Как я сказал, ликвидации не бывает при обычной торговле без плеча и вы можете зафиксировать хоть 95% убытка (на криптовалютах это обычное дело и я знаю людей чей портфель в минусе на 95%).
Вывод — не завышайте кредитное плечо выше 10х-15х и всегда ставьте стоп-лосс (ограничитель убытков, о нем поговорим ниже). Когда вы открываете сделку — то обеспечивайте ее не более 1-5% от депозита и тогда вы не сольете деньги. И не открывайте несколько сделок на рост по разным активам одновременно, а если открываете то сумма сделок не должна превышать стандартный риск. Потерять проще, чем вернуть обратно. Не завышайте риски.

ПРАВИЛО № 2 Не используйте большое кредитное плечо.

Как использовать стоп-лосс?

Стоп-лосс — это ордер (заявка на сделку) на бирже, которая ограничит ваши убытки от сильных потерь, но используя стоп-лосс вы все равно получаете убыток, хоть и меньший чем ликвидация позиции или фиксация после сильного движения против вас. С англ. переводится как «остановить потерю».

Пример, вы покупаете актив за 100 условных единиц и рассчитываете его продать по цене 130 у.е, но цена идет против вас и на следующий день этот актив стоит уже 70 у.е и вы в убытке на 30%. Вы можете поставить стоп-лосс на цену в 90 у.е, тогда биржа автоматически зафиксирует вам убыток в 10% от сделки, даже если вы будете находиться вне биржи. Плюс очевиден — меньший убыток и возможность войти в новую сделку, а не сидеть с замороженными деньгами.

Здесь есть и минус, цена может дойти до цены в 90 у.е и вернуться обратно и вовсе пойти наверх, но по моим наблюдениям статистики в 80% случаев цена упадет дальше после достижения стоп-лосса и спасет вас от убытка.

Есть одно НО, теоретически вы можете получить и 20 и 30 стоп-лоссов подряд и будут убытки. Стоп-лосс нужно уметь правильно ставить, но самое главное здесь это правильная точка входа. При правильной точке входа ваш стоп-лосс будет в выгодной для вас зоне, он должен располагаться близко, а потенциальная прибыль далеко, но если вы будете входить в сделки неправильно, то столкнетесь с постоянным срабатыванием стопов, поэтому важнее всего это выбор точки входа. Как входить в сделки — это другая тема. Я частично затрону эту тему дальше.

Вывод — всегда страхуйте свои сделки стоп-лоссом.

Стоп-лосс в безубыток.

Как только цена идет в вашу сторону вы должны передвинуть стоп-лосс в безубыток (далее БУ). Я делаю это обычно после 1-2% движения цены в мою сторону и я знаю, что с этого момента я 100% останусь при своих, что бы не произошло.

Момент передвижения стоп-лосса в БУ (когда вы автоматически выйдите из сделки в точке, где зашли в нее, в случае движения против вас) это то, что нарабатывается с опытом. Наблюдайте за движением цены и выбирайте момент передвижения стопа в БУ! Всегда делайте это при первой возможности и даже если вас выбьет из сделки вы всегда сможете зайти по более выгодной цене. И при таком подходе вы сильно уменьшите свои убытки. Есть минус — вас выбьет и цена резко вернется назад, но исходя из статистики это случается реже, чем вы используете эту «функцию» ограничив свои убытки.
Вывод — всегда двигайте стоп-лосс в БУ, как только рынок дает возможность.

ПРАВИЛО № 3 Всегда используйте рыночный стоп-лосс.

Что такое соотношение прибыли и риска?

Продолжая тему стоп-лосса скажу, что вы должны видеть уровень потенциальной фиксации прибыли и убытка заранее и он должен быть минимум 2 к 1, а желательно выше. Это значит, что вы получите прибыль, например 500$, а убыток только 250$ (при соотношении прибыли и риска 2 к 1) или 166$ (при соотношении прибыли и риска 3 к 1). Так же вы можете позволить две убыточных сделки и одну прибыльную и вы останетесь при своих, а если у вас будет из 10-ти сделок 5 убыточных, то вы все равно будете зарабатывать. Такая вот магия!

Вы не можете придумывать себе прибыли и риски, вы должны опираться на стратегию поиска точки входа и ваша прибыль должна быть реально достижимой, а не выдуманной. Тоесть у цены должен быть реальный потенциал для движения! Это имеет прямое отношение к точкам входа и нужно знать когда покупать и когда продавать. Это целая наука, которой вы можете научиться у меня.

Если исходить исключительно из определения, то кажется, что высокое значение коэффициента прибыль/риск, такие как 10 или 5, более предпочтительны. Но это не всегда так. Во время торговли вы также должны принимать во внимание вероятность того, что точка фиксации прибыли будет достигнута, перед тем как сработает стоп-лосс. Каждая сделка может казаться привлекательной, если мы наметим точку прибыли очень далеко от точки входа. Но где уверенность, что цена достигнет такой далекой цели раньше, чем коснется расположенного ближе уровня стопового ордера?
Вывод — ищите сделки с соотношением прибыли и риска от 2 к 1 (в сторону прибыли). Для этого вам нужно изучить точки входа в сделки и торговые стратегии.

Немного статистики.

Воспользуемся главной наукой трейдера — статистикой. Ниже приведена таблица с вероятностью полностью потерять свой депозит используя то или иное соотношение:

В таблице показана зависимость вероятности потерять депозит от процента профитных сделок в вашей стратегии и соотношения прибыль/риск в каждой сделке. Если ваша стратегия работает в 60% случаев, и соотношение прибыль/риск держится на уровне 1,5 к 1, вы можете быть уверены, что не потеряете весь депозит. А при соотношении прибыли к риску 1 к 1, при 60% профитных сделок есть вероятность потерять все деньги при серии убыточных сделок уже 12%.

Минимальные характеристики хорошей стратегии — 50% профитных сделок при соотношении прибыль/риск 2 к 1. Тогда вероятность слива депозита будет стремиться к нуль, конечно при условии соблюдения всех правил мани-менеджмента.

ПРАВИЛО № 4 Держитесь соотношения прибыли и риска со значением от 2 к 1. Такой подход позволит сам совершать 50% прибыльных сделок и стабильно зарабатывать.

Какова цель в трейдинге?

Для многих вполне логичная цель трейдинга — заработок/доход и это естественно. Когда вы ориентируетесь на это в первую очередь вы смотрите на потенциальную прибыль и стремитесь к ней и это тоже правильно. Но я заметил, что это работает, как перепрыгивание через ступеньку.

Основной целью, особенно в начале должно быть — не потерять. В первую очередь я смотрю на то, как мне не потерять на сделке и как свести убыток к нулю. И в первую очередь я отталкиваюсь от потерь, а не от прибыли. Как только вы начнете делать также и будете сокращать убытки вы магическим способом обнаружите что вы начали зарабатывать. Одно выходит из другого.

Помните, что эмоционально и технически сложно возвращать потери и попадая в минус у вас появляется больше страха и больше жадности, а это ловушка. О страхе и жадности я расскажу дальше. Вернемся к потерям! Продумывайте свой торговый план так, чтобы не терять и СМОТРИТЕ в первую очередь на потенциальный убыток, и мы опять вернулись к точкам входа! Нужно знать когда и где входить в сделки ожидая рост/снижение. Пока вы возвращаете убыток, другой трейдер уже выходит в плюс и выводит прибыль.

Потеряв 50% депозита (очень легко), вам придется сделать 100% прибыли чтобы вернуть свои. Потеряв 75% депозита, вам нужно будет сделать 400% прибыли! Поверьте мне на слово — это сложная задача. Поэтому планируйте заранее свои действия, чтобы они не привели к убыткам и держите в голове именно их в первую очередь.
Вывод — отталкивайтесь о того, как меньше терять и вы магическим образом начнете больше зарабатывать.

ПРАВИЛО № 5 Берите в первую очередь в расчет потенциальные убытки, а не прибыль. Сокращайте свои убытки.

Используйте стратегию

Наличие Стратегии — означает, что вы знаете когда вам входить в сделку, когда из нее выходить и где в случае чего фиксировать убыток. Хорошая стратегия — это когда вы зарабатываете на долгой дистанции. Технически Стратегию (когда покупать/продавать) мы не будем тут обсуждать. Здесь обсудим ее важность в сочетании с ММ.

Запомните, 100% прибыльных сделок — невозможно, как бы вам не говорил маркетинг некоторых мошенников. Не верьте в 100% прибыльных сделок! В каждой торговой стратегии есть места убыткам и вам нужно это понимать и ставить в приоритет минимизацию этих убытков (обсуждали выше). Минимизации вы добьетесь если будете «выжидать» свою сделку. Находиться все время в сделке — это большая ошибка новичков, которые хотят поймать каждое движение. Возможно от любой точки и можно прогнозировать движение, но лично я так не умею. Я не знаю каждую минуту куда пойдет цена и не буду знать! Но я знаю моменты входа в сделки по моей стратегии! И правильно подбирая точку входа я по ней зарабатываю.

Сравните себя с охотником или рыбаком! Рыбак тащит удочку только в момент когда она дает признаки что на крючке есть рыба. Да, иногда бывает ложный сигнал, но редко. Рыбак не тащит удочку каждые 3 минуты из воды в надежде увидеть там рыбу! Рыбак выбирает хороший водоем, ждет момент, сидит тихо и «подкармливает» рыбу.
Вывод — стратегия это важная часть трейдинга и вместе с мани-менеджментом образует прибыльную торговлю в долгосрочной перспективе.

ПРАВИЛО № 6 Знайте когда покупать, когда продавать. Никогда не находитесь все время в сделке и не стремитесь это делать.

О самых разрушительных эмоциях

Как я говорил, страх и жадность — это самые сильные эмоции для человека, которые приводят к неправильным действиям. Поэтому многие продают в самом низу рынка, а покупают на самом пике.

Я проводил опрос в начале 2019 года, когда рынок почти год был красным, а в итоге упал еще на 50% от дна. И результат опроса — 3% новичков на рынке, кто пришел за последние 2 месяца. Кому нужно покупать биткоин за 3500$, потому что это дешевый актив который падает. К сожалению я не проводил такой опрос в момент, когда за 2 месяца после этого он вырос на 350%, но я проводил опрос в конце 2019 на цене в 10 000$ и выяснил, что в тот момент было 20% новичков! А затем биткоин стал стоить на самом минимуме опять 3600$ (12 марта 2020). И там многие продавали от страха, что он будет стоить 500-1000-2000$. Но увы, через месяц он вырос на 100% и те, кто продал на дне покупают его из жадности упустить прибыль. И так по кругу, финансовые рынки работают исключительно на этих эмоциях и будут работать всегда, забирая деньги у толпы, падкой на эмоции.

Человеку свойственно покупать дорого в надежде на дальнейший рост и продавать дешево из страха еще бОльших потерь. Поэтому всегда покупайте дешево (ниже 6000$ за биткоин, если говорить о фактических инвестиционных решения на момент написания материала) и продавайте дорого, а не наоборот.

Эти же эмоции используют мошенники и использовали во все времена, поэтому есть пословица «лох не мамонт». Любой человек всегда будет жаден до денег! Я видел как люди отправляли последние деньги мошенникам в надежде заработать и я могу догадаться, что в момент отправки они уже думали как им потратить будущую прибыль, а возможно и сразу тратили ее, залезая в долги в надежде их отдать с прибыли. Все те же эмоции.

Как понять что вами руководит жадность в трейдинге?

Отследите момент когда вы открываете сделку, что вы делаете? Если вы считаете ТОЛЬКО прибыль и сколько заработаете если цена пойдет вверх, а особенно когда вы считаете что будет если цена пойдет с вами очень высоко. Вы уже считаете прибыль и вообще не обращаете внимание на потенциальные убытки. ПОЗДРАВЛЯЮ! Вас охватила жадность и вы принимаете неправильное решение! Узнали себя??Поэтому в первую очередь вы считаете потенциальный убыток и смотрите нужно вам это или нет. Затем вы считаете реальную потенциальную прибыль и не строите надежды на сверх цели. И делаете все исходя из своей стратегии.

Также рекомендую вам прислушиваться к эмоциям и делать наоборот! Если цена на низах (ниже 6000$ за биткоин) и вам приходит мысль все продать и купить ниже — то лучше купите еще прямо сейчас не смотря на то, что вам СТРАШНО. Вероятно вы заработаете в ближайшие месяцы. Как только цена находится на верхах (выше 10 000$ за биткоин) и вам кажется, что если вы сейчас не купите то совершите самую большую ошибку и не сможете реализовать на эти деньги свои мечты — не покупайте, а ждите падения рынка.
Вывод — вами руководят самые сильные эмоции для человека — страх и жадность. Трейдинг — самая ложная профессия с этой точки зрения. Откуда я это знаю? Я тоже человек и я испытаю эмоции, но я научился их контролировать!

Дополнение. Страх и жадность имеют одну суть в корне — чувство потери. Вероятно чувство потери одна из самых сильных эмоций для человека. Страх — потерять деньги, жадность — потерять упущенную прибыль. И как бы это безвыходно не звучало — у нас есть решение, которое звучит как ДИСЦИПЛИНА. Чтобы узнать как внедрить дисциплину, найдите в этом блоге статью «Дневник трейдера».

ПРАВИЛО № 7 Не покупайте на пике и не продавайте на дне. Когда страшно — покупайте. Когда хочется вложить все и цена BTC находится выше на 100% чем пару месяцев назад — присматривайтесь к продажам. Действуйте наоборот, против своих эмоций.

Успех в трейдинге на 80% зависит от грамотного мани-менеджмента

На финансовые рынки приходят толпы людей, одурманенных рекламой, которые не имеют ни малейшего представления о принципах управления капиталом в условиях рыночного хаоса. И только после слива депозита единицы из них начинают понимать,что нужна система и какие-то правила. Они начинают искать информацию о том, как грамотно распоряжаться деньгами, чтобы сохранить их и преуспеть на бирже . Иными словами, им нужен мани-менеджмент.

Это что еще за зверь?

Мани-менеджмент — это умение распределять средства для инвестиций таким образом, чтобы минимизировать риски, сохранить капитал и приумножить.

Это также и способность оставаться в прибылях при наличии убыточных сделок.

Успешно торгующие трейдеры именно этим и отличаются — они постоянно используют мани-менеджмент для того, чтобы их торговля была профессиональной, стабильной и давала устойчивый рост.

Другими словами — это набор четких правил, которые максимально снижают риск просадки и потерю депозита. Их мы сейчас и рассмотрим.

Насколько сложен грамотный манименеджмент

Он на самом деле может быть максимально простым и удобным.

  • сделать торговлю комфортной, насколько это в принципе возможно в условиях хаотичного рынка
  • защитить капитал от слива
  • обеспечить ему «платформу» для стабильного роста.

Причина плохой репутации трейдинга на постсоветском пространстве в том, что в него ломятся люди без малейшего понятия об элементарных вещах, о закономерностях, терминах, сути происходящего на финансовых рынках . Толпы новичков вообще не задумываются об этом — они не придают значения архиважным вещам. И это их системная ошибка.

Победить хаос рынка можно только с помощью порядка. И то не навсегда. Это можно сравнить с кораблем в бушующем океане, который действует по правилам, из-за шторма иногда сбивается с курса, но при малейшей возможности тут же корректирует его, поправляет паруса и движется дальше. Примерно таким же образом действует и трейдер — он корректирует стратегию (паруса), крепко держится за штурвал (прописанный алгоритм), после сильного шторма (серии убыточных сделок) дотягивает до ближайшего порта (трейдерского клуба морских волков), чтобы заняться кораблем, подлатать, подремонтировать, привести его в надлежащую форму.

Аналогия слишком очевидна, чтоб выдавать подсказки, но вы уже догадались — это про управление капиталом, анализ сделок и докрутку стратегии.

И кстати, вы что-нибудь слышали о кораблях, где не ведут бортовой журнал?

А у вас он есть?

А как же вы собираетесь бороздить океан?

Все, хватит метафор, переходим к делу.

Мани менеджмент в трейдинге

В управлении рисками надо учитывать сразу два фактора — риск как таковой и вознаграждение за него. Большинство новичков фокусируются только на одном из них, что само по себе ведет к закономерному провалу. Надо учиться соотносить одно с другим, принимать во внимание и процент прибыльных сделок, и убыточных, постоянно поддерживать пропорцию, чтобы прибыль перекрывала убытки.

Первейшая задача мани менеджмента — обеспечить инвестору выживание на бирже, чтобы он мог избежать крупного риска, который потенциально может привести к краху.

Другая цель — обеспечить пусть небольшой, но устойчивый поток прибыли.

Третья — привести трейдера к сверхдоходам.

Если не всегда получается то, что связано со вторым и третьим, то за первым пунктом надо следить в оба! Из этого логично вытекает главный принцип мани-менеджмента:

Трейдеры становятся неудачниками только потому, что нарушают это ключевое правило , ставя весь депозит на одну сделку. А окончательное разорение настигает тех, кто пытается компенсировать кучу убытков одним махом.

Есть рабочая схема, которая позволяет свести риски к минимуму и нарастить прибыль:

  1. установить приемлемый размер позиции
  2. рассчитать максимально приемлемую сумму убытков на одну позицию
  3. проанализировать и оценить потенциал сделки — какое примерное соотношение риска и прибыли она несет
  4. выработать решение — каким образом данный риск ограничить
  5. принимать такие решения на регулярной основе.

Чем грозят трейдеру ошибки мани-менеджмента

1. Эмоциональная торговля

Кураж от больших сумм или отчаяние при тильте одинаково быстро помогают потерять бдительность и увеличивать объем сделок вплоть до слива депозита.

2. Торговля более чем 25% от депозита

Все просто — при потере 10% надо сделать как минимум 12% прибыли, чтобы покрыть убыток и выйти в плюс. Потеряли 25% — значит, надо сделать 30. Дальше уже ситуация в разы критичнее. Слили 40% — шансов на то, что вы сумеете сделать 70, еще меньше. При сливе половины депозита нужна 100% прибыли, чтобы хотя бы выйти в ноль.

Опасность в том, что когда убытки увеличиваются в арифметической прогрессии, то сумма прибыли, которая нужна для их покрытия, растет в геометрической .

3. Выведение всего депозита на биржу

Грозит тем, что вы попросту не сможете вовремя остановиться. К тому же возможны взломы биржи и увод всех денег.

4. Поиск грааля

Подавляющее число новичков ничем другим заниматься не хочет. Они заранее обрекают себя на провал, потому что стратегий, гарантированно приносящих 90 или 100 % прибыли в природе не существует.

Профессионалы рынка используют стратегии, дающие 60-70% и это предел возможного. Поэтому пока одни годами мечутся в поисках грааля, другие спокойно и стабильно зарабатывают.

Правила мани менеджмента

Если вам мало всего вышеизложенного, подумайте о том, что при отсутствии элементарных правил в трейдинге вы станете легкой добычей для нечистоплотных брокерских контор. А уж они-то умеют играть на страстях своих жертв.

Надо сказать, что одни и те же правила манименеджмента одинаково подходят Форексу , и фондовым рынкам и крипте.

1. Про яйца и разные корзины не знает только ленивый

Есть еще одна версия того же постулата — не держите весь депозит у одного брокера. Слегка неожиданно, правда? Выбирайте нескольких и очень грамотно — иначе не сможете вывести заработанное, а компания исчезнет вместе с вашими деньгами.

Но даже у нормального порядочного брокера может сложиться нештатная ситуация, из-за чего вы рискуете потерять свой единственный депозит, который имели. Чтобы этого не случилось, распределите сумму на несколько депозитов и открывайте счета у разных брокеров по тому же принципу — убытки у одного перекроют прибыли от других.

2. Сочетайте несколько разных стратегий

Заведите привычку пользоваться несколькими инструментами, но не слишком увлекайтесь — трейдеру не обязательно быть универсальным солдатом. Тем более, что чем больше инструментов, тем больше денег для этого надо. И знаний, кстати, тоже .

Торговать только одним инструментов невыгодно еще и из-за того, что волатильность рынка может резко измениться. И тот актив, который вы досконально изучили вчера, сегодня не принесет ничего, кроме убытков.

Если говорить о форексе , то надо уметь лавировать между несколькими валютными парами, чтобы как-то диверсифицировать риски.

3. В умелых руках любая стратегия может быть прибыльной

Самый частый вопрос новичков — какая из стратегия наиболее прибыльная и надежная. Правильный ответ — все стратегии хороши, если они соответствуют вашему характеру, стилю торговли, особенностям психики и вы их хорошо отработали «в полях», извлекаете пусть небольшую, но стабильную прибыль.

Привязываться только к одной — некорректно , ведь рынок изменчив. Сегодня у вас была прибыльной одна стратегия, а что будет завтра — неизвестно. Торговля только одной стратегией делает вас уязвимым. А когда есть хотя бы 2-3, их можно применять как на одном депозите, так и на нескольких у разных брокеров.

4. Убытки не должны выходить за пределы, которые вы заранее обозначили

Всеми силами избавляйтесь от желания отыграться. Здесь важно иметь два весла — прорабатывать эмоции самому или с психологом, плюс заранее обозначить и соблюдать пределы допустимого убытка на каждой сделке, на каждый день/неделю/месяц.

В блоге есть другие материалы, где этот вопрос рассмотрен более подробно , здесь же напомним лишь, что новичок должен остановиться после трех убыточных сделках подряд, профессионал может допустить и больше, но в пределах, заранее установленных.

5. Не заходите в терминал без конкретной четкой цели

Просто заработать денег — не цель. Когда хочется просто заработать, то за один торговый день вы три раза заработаете, пять раз сольете и даже не заметите этого.

На какую сумму прибыли вы сегодня хотите выйти?

Или сколько процентов к депозиту получить?

Запланируйте любую адекватную для вас сумму.

Если к обеду вы получили 100 долларов прибыли, как планировали, — выключайте технику и идите отдыхать. Добавили 5% к депозиту, а планировали 3%? Тогда почему ваш компьютер еще включен? Оторвитесь от него, прогуляйтесь с женой. Сходите в магазин, проверьте уроки у сына — переключайтесь любыми способами.

Мани менеджмент на форекс

Ваша торговля на рынке форекс должна быть защищена хотя бы относительно.

Что здесь важно соблюдать:

  • Приемлемый для вас размер стопа и профита рассчитайте в процентах, а не в сумме — вы не знаете заранее, как будут двигаться валютные пары и какой будет конкретная рыночная ситуация.
  • Следите, чтобы риск просадки капитала оставался в пределах до 5%.
  • Используйте динамический стоп-лосс — когда цена пойдет вверх, стоп можно будет подвинуть на соответствующее количество пунктов. Если актив двинется вниз, то он наткнется на обновленный уровень, потери будут значительно меньшими.
  • Кредитным плечом пользуйтесь с умом — обычно достаточно иметь 1:100. Если брокеры предлагают больше — откажитесь, у вас и так сумма кредитных денег в 100 раз больше депозита, поэтому не рискуйте.
  • Не гонитесь за толпой зайцев — не открывайте сразу по 5 и больше сделок, вы физически за ними не уследите и рискуете потерять все деньги.
  • Грамотно выбирайте валютные пары — берите более-менее спокойные и предсказуемые, но точно не экзотические.
  • Регулярно выводите какие-то суммы с биржи, чтобы явно видеть свои доходы и понимать, что не зря затеяли все это. Не соблазняйтесь на более крупные сделки, пока вы к ним не готовы морально и финансово.
  • Если вам комфортно торговать днем — то не торгуйте ночью. И наоборот. Учитывайте свой режим.

М ани менеджмент на фондовом рынке , бинарных опционах или для скальпинга также требует соблюдения почти всех этих пунктов.

Заключение

Разработать грамотную систему управления рисками просто — достаточно прописать свои правила, рассчитать приемлемые суммы убытков и ограничение по прибыли. Сложнее ее придерживаться, но и тут все поправимо, если вовремя замечать отклонения от курса и возвращаться на утраченную позицию.Помните метафору с кораблем и штормом.

Чем проще правила, тем легче их соблюдать. Ведь успешным вас делают не сами правила, а способность им следовать.

Часто задаваемые вопросы
Что такое мани менеджмент простыми словами?

Это навык распределять деньги с учётом рисков и прибыли для минимизации убытка. Грамотный мани-менеджмент не даст депозиту опустеть после нескольких убыточных сделок.

Глава 3. Мани менеджмент BTC: как зарабатываются и теряются миллионы на бирже

Как по отношению к мани менеджменту профи («хищника») отличить от «любителя» (потенциальной «жертвы») на финансовых рынках? Первый начинает любой свой финансовый проект с создания условий 90-100 процентов гарантий сохранения своих инвестиций, второй же — с подсчётов будущей прибыли (как, например, купив биткоин по 17 тысяч долларов на весь депозит, горе-инвестор начнёт подсчитывать, через сколько месяцев он сможет приобрести Lamborghini или квартиру в Монако или через сколько лет яхту у Романа Абрамовича). Вопрос: почему большинство из них не купит ни яхты, ни даже машины? Ответ: никто и никогда СТАБИЛЬНО не зарабатывал серьёзных денег на финансовых рынках, не разобравшись досконально в термине «мани менеджмент».

Почему? Мани менеджмент (с англ. money management — управление денежными потоками) — это путь в лабиринте финансовых рисков, без знаний и навыков которого вы десятки раз ПОТЕРЯЕТЕ свои инвестиции, прежде чем ЧТО-ТО заработаете на финансовых рынках, к которым присоединились сейчас и криптовалюты.

Знание мани менеджмента меняет инвесторский менталитет: в случае неудачи профи сохранит как минимум 90 процентов вложенных средств, «любитель» те же 90-100 процентов своих активов потеряет. Первый извлечёт урок, чтобы избежать в будущем повторения собственных ошибок (поняв, где КОНКРЕТНО в лабиринте зашёл «не туда»), второй до конца жизни будет винить в своей неудаче не себя, а других — рынок, брокеров, биржу, заявляя, что все «лохотрон» — биржи, брокеры, форекс, биткоин, эфиры и остальные криптовалюты.

Хотите стать профи на торговле криптовалютами? Тогда остановите торговлю и начните с самого первого шага — подсчитайте сколько денег вам нужно на открытие счёта и КАКОЙ суммой из этого торгового депозита вы МОЖЕТЕ рисковать, чтобы счёт выдержал любое, организованное или спровоцированное КЕМ-ТО, потрясение рынка, чтобы любой крупный игрок на рынке (включая CME Group Inc.) был не в силах загнать вас в дефолт (Margin Call) и присвоить себе ваши деньги.

Мани менеджмент — это наука управления капиталом, которая абсолютно беспристрастна и одинаково объективна для любых финансовых рынков — криптовалют, форекса, фондового и товарного рынков, опционов, облигаций, акций и иных финансовых инструментов. Подробнее по тематике можно прочесть 7 ноу-хау мани менеджмента MasterForex-V: как при минимальном риске получить максимальную прибыль, написанные мною давно для форекс, помня, что логика финансовых рынков имеет сходство друг с другом значительно больше, нежели различий между собой.

Здесь я кратко изложу принципы и примеры подсчёта размера депозита, размеров открываемого лота и кредитного плеча для торговли Bitcoin (BTC), понимая, что по той же методике вы без труда сможете провести подсчёты по Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH), NEO, NXT и другим криптовалютам.

Существует 3 методики мани менеджмента, как и максимально сохранить и приумножить свой капитал.

Даю краткий конспект каждой из них, выбор, естественно, за вами.

1-я методика мани менеджмента от Билла Вильямса из книги «Торговый хаос»

Очень популярна в мире и построена на волновом анализе трейдинга и изменениях дельты объёмов (настроений рынка). Её суть:

  • необходимо понимать хотя бы АЗЫ волнового анализа трейдинга. Для этого изучите бесплатный материал 11 класса Школы при Академии MF-V по волновому анализу трейдинга;
  • суть волнового анализа: найти потенциально 1-ю (разворотную) волну будущего мощного тренда (№ 1 на графике), которая породит следующие мощные волны (3-ю и 5-ю) «импульса» (тренда).
  • На 1-й волне Билл Вильямс рекомендует открывать 1-ю сделку на 3 лота.
  • если 2-я волна (вниз) заканчивается на уровне 38-62 процента коррекции от 1-й волны (кружочек № 2) и стремительно с ростом объёмов начинается 3-я волна рынка, открываются сразу дополнительно ещё 5 лотов;
  • на одной из коррекций рынка вниз открываются ещё 4 лота, как на графике ниже из книги Билла Вильямса.
  • Билл Вильямс за 1,5 года торговли увеличил свой торговый капитал с 10000 до 198977 долларов, т. е. фактически в 20 раз;
  • обязательное условие: stop-loss для всех открытых ордеров под точкой 0, пробитие которой отменяет бычий тренд и все предыдущие расчёты.

Комментарии МФ: применим ли мани менеджмент Билла Вильямса к рынку криптовалют? Вполне:

  • суть одна: «взять профит» на мощной волне тренда, добавляя позиции по нему при коррекции;
  • волатильность криптовалют значительно выше, чем 1.5-3 тыс. пунктов за 1.5 года, как при торговле у Билла Вильямса. Значит, 4.5-9 тыс. пунктов профита по биткоину дадут прибыль примерно в 3 раза большую, чем получил всемирно известный классик трейдинга;
  • риск потери 500 пунктов от срабатывания stop-loss имеет значительно большую пропорцию, чем 1:3 стопа к тейк-профиту, принятую как стандарт большинством трейдеров и инвесторов в мире.

Что нужно, чтобы применить мани менеджмент Билла Вильямса к рынку биткоина (эфира, лайткоина)? Наличие 1-й потенциально разворотной волны вверх. Вот как она МОЖЕТ выглядеть на графике биткоина к доллару США:

Самое сложное — обнаружить разворот тренда в режиме онлайн, а не на истории задним числом. Для этого и работаем командой на закрытом форуме Академии MasterForex-V более 14 лет.

2-я методика мани менеджмента от Ларри Уильямса (Вильямса) из книги «Долгосрочные секреты краткосрочного трейдинга»

Самая успешная, самая агрессивная, трудоёмкая и одна из самых рискованных систем мани менеджмента от чемпиона мира по трейдингу Ларри Вильямса, установившего в 1987 г. рекорд, который публично никто не сумел превзойти за последующие 30 лет: всего за год Ларри Вильямс, увеличил капитал в 114 раз — с 10 тыс. до 1 млн 147 тыс. долларов, торгуя фьючерсами на облигации и индекс S&P 500 .

По его мнению, «мани менеджмент — самая важная часть трейдинга», т. к. «хороший трейдер, который плохо управляет деньгами, рано или поздно потеряет счёт. Плохой трейдер с хорошими навыками управления деньгами — выживет».

Удивлены? Вам понятно отличие логики «хищника» от «обывателя»? Второй всегда «делит шкуру не убитого медведя», а первый ищет гарантии безопасности на охоте, чтобы из «хищника» самому не превратиться в беззащитную «дичь».

Основные принципы мани менеджмента Ларри Вильямса:

  • лот растёт пропорционально росту депозита и, соответственно, уменьшается при его снижении;
  • при торговле в 1987 г. Ларри Вильямс исходил из максимально допустимых потерь по сделке — 5 процентов (или 5 тысяч на 100 тысяч долларов депозита), позднее ограничил их 2 — максимум 3 процентами;
  • при срабатывании стопа открывается сделка в противоположную сторону, величина лота которого будет меньше на 2 или 3 процента.

Торговая система Ларри Вильямса: построена на разворотах и пробитии локальных пиков (на МТ4 форекс брокеров их значение показывает индикатор Zig-Zag). Практические примеры разворота валют и открытия сделок Ларри Вильямсом — казначейские бонды (15-минутные бары).

Примеры торговли онлайн по ТС Ларри Вильямса по BTCUSD

Пример торговли

Все, как на рис. разворотных фигур покупок и продаж из книги Ларри Вильямса.

Пояснение МФ для сторонников волнового анализа: ТС «переворотов» покупок / продаж Ларри Вильямса рано или поздно выведет трейдера на мощную волну старшего ТФ по тренду. Потери 2 процентов, даже несколько раз подряд, компенсируются профитом сильного движения рынка.

Вопрос для новичков: трудно и страшно? А вы до этого считали, что крупные капиталы можно заработать легко и без всякого риска?

3-я методика: мани менеджмент MasterForex-V

Для меня на финансовых рынках:

  1. Сохранность депозита важнее, чем норма прибыли. Если вы сохраните свой депозит, прибыль придёт.
    • Билл Вильямс эту проблему решал через соотношение короткого стопа к возможному профиту, который примерно в 20 раз больше, чем стоп;
    • Ларри Вильямс — через «развороты» buy/sell.
  2. Я не применяю stop-loss, так как:
    1. ваши потери от стопов — цель крупных игроков рынка. Вы хотите дарить им деньги? Я не желаю;
    2. цена по нескольку раз (!) проходит одни и те же уровни рынка, открытые в определённых точках МФ. Напомню график из предыдущей главы курса акций Daimler и Yandex:
      • сколько раз крупные игроки сбивали стопы, чтобы затем развернуть рынок вверх?
      • сколько раз цена снова возвращалась на уровень, на котором вы ставили стопы? Тогда ЗАЧЕМ вы их ставили?

    DaimlerYandex

    Как-то попросил знакомого и успешного трейдера по истории своего 8-летнего депозита подсчитать, сколько долларов он «подарил» рынку, ставя stop-loss. Позже он признался мне, что пережил шок от подсчётов, а когда не поленился провести на графике уровни стопов и подсчитать сколько раз цена вновь и вновь к ним возвращалась, самым мягким и литературным термином собственной самооценки в его лексиконе стало определение «идиот».

    • вы уверены в неминуемом росте биткоина, а через него и альткоинов? Торгуйте!
    • вы не уверены в биткоине? Тогда ЗАЧЕМ вы торгуете ЭТИМ финансовым инструментом?
    • рабочий лот 0,05-0,1 на 10000 долларов депозита;
    • определяется ГОДИЧНЫЙ диапазон хода для каждой валютной пары на основе статистики за последние 5 лет. Этот годичный «запас прочности» и выполняет роль Stop-loss. Например, открыв сделку buy по USD/CHF, нет смысла ставить стоп на 50-100 или 200 пунктах ниже, т. к. по сделке заложен «запас прочности» на целый год такого падения (примерно 1,5 тыс. пунктов);
    • сделки открываются только с позитивным свопом. Например, 0,1 лота buy по USD/CHF даёт 0,4 доллара ежедневно у NordFХ, 0,3 — у Fibo Group и т. д. на ваш выбор у любого из брокеров. Итого за год около 140 долларов по свопам Х 5-7 валютных пар + профит по заработанным пунктам;
    • торговля останавливается, если депозит попадает в просадку выше 40 процентов от депозита, несмотря на полугодичный ещё запас прочности по ходу;
    • средняя прибыль 60-150 процентов в год у моих учеников — мониторинг онлайн;
    • гарантии надёжности? Если откроете мониторинг, увидите, что 1/3 счетов принадлежит одному инвестору. Если я раздаю счета ученикам, которые за 2-3,5 года не только сохранили счета, но и увеличили их на 300-500 процентов — надёжно это или нет? Имеет ли мани менеджмент MasterForex-V право на жизнь, если он доказан на нескольких десятков торговых счетов + сотнях счетов у инвесторов? Наверное, да.
    • мани менеджмент тот же самый, что и для рынка форекс, только запас прочности по каждой сделке должен быть выше — из-за волатильности криптовалют, которая значительно более высокая, чем у традиционных валютных пар форекса;
    • счета те же самые: ученикам дано «добро» на работу по криптовалютам параллельно с валютными парами форекса;
    • инвестпортфель, состоящий из открытых ордеров форекса (USD, EUR, JPY, CAD, AUD, NZD и т. д.) + криптовалют (BTC, ETH. LTC и др.) намного НАДЕЖНЕЕ псевдоинвестпортфеля из одних криптовалют.
    • при обучении расскажем подробнее.

    Как обнаруживают развороты тренда в Академии МФ? Мы знаем и используем то, что НЕ учтено рынком (в т. ч. криптовалют):

    1. уровни скопления ордеров, от которых может оттолкнуться биткоин;
    2. модель разворота («полноценный ФЗР МФ старшего ТФ») вместо редко встречающейся модели 1-й (5-подволновой) волны тренда Билла Вильямса и остальных «волновиков»;
    3. изменение дельты объёмов, когда заявок на покупки становится значительно больше, чем на продажу и меняется тренд настроений у инвесторов;
    4. смена тренда по капитализации рынка криптовалют;
    5. волновые уровни, благодаря которым трейдер осознанно понимает, волну какого волнового уровня он собирается «брать профит» (разворот КРАТКОсрочки м5 или м15 — это всего 50-100 пунктов рынка криптовалют, а СРЕДНЕсрочки от 400 пунктов и более). Согласитесь, насколько важно отличать одно от другого;
    6. данные авторских индикаторов;
    7. подсказки валют — «союзников» МФ;
    8. неизвестные рынку модели разворота тренда через авторские инструменты — пивоты МФ, НК МФ и т. д., чтобы онлайн обнаружить такой разворот при подсказках КОМАНДЫ Академии MasterForex-V.

    Приведу пример использования лишь ОДНОГО инструмента — авторского индикатора МиФ одной из кафедр Академии МФ. Глядя на его показатели, легче найти развороты тренда? А если в качестве «фильтра» и подсказок будут выступать ЕЩЕ более десятка авторских инструментов, НЕ учтённых рынком, вам легче будет найти 1-ю разворотную волну нового тренда?

    Авторский индикатор МиФ

    Влияние на мани менеджмент MasterForex-V торговли Уоррена Баффетта

    Когда у меня спрашивают, чья торговля на финансовых рынках оказала на меня самое сильное влияние в области мани менеджмента, я отвечаю — Уоррена Баффетта. Да, он не писал книг о риск-менеджменте, не выводил новых формул, не набирает учеников, но его результаты как самого успешного инвестора мира на марафонской дистанции инвестирования говорит сам за себя.

    Успех Баффета я вижу в следующих составляющих, которые легко можно применить к рынку криптовалют:

    1. выбирайте только НАДЕЖНЫЕ финансовые инструменты, чью логику вы понимаете (как в этой книге пишу о BTC, пытаясь объяснить его каждый шаг);
    2. у вас должна быть одна кнопка «buy» на финансовых рынках. Тем, кто любит торговать в обе стороны рынка, я обычно задаю вопрос: «вы считаете себя умнее Баффетта?»
    3. вы не ставите stop-loss;
    4. сумма открытых ордеров никогда не должна разорить ваш депозит;
    5. любая сделка, открытая по стратегическому тренду, приведёт к прибыли.

    Повторяю, это моё понимание его успешной торговли.

    Бывают ли ошибочные сделки у Баффетта? Да. Вспомните пример открытия buy по 93 доллара за фьючерс на нефть осенью 2008 г. Сделка была закрыта лишь через 2,5 года весной 2011 г. по цене 105 долларов за баррель.

    Ошибочная сделка

    В чём отличия мани менеджмента MasterForex-V от ММ Билла Вильямса

    Рассмотрим на примере графика из закрытого форума Академии МФ. Биткоин пошёл по 2-му (синему) варианту развития вниз к уровням 6800, 6612, 6254.

    Двойное дерево

    Как подсчитать мани менеджмент открываемых сделок? Например, если вы:

    • 1-ю сделку открыли на buy от 6612 по 0,1 лота, значит около 1000 долларов вы должны «законсервировать» на своём депозите, исходя из теоретической возможности падения биткоина до нуля;
    • практически вместо нуля можно взять уровень 2400 долларов за 1 BTC, составляющий себестоимость его добычи. Значит, вы замораживаете 4212 пунктов, или 637 долларов.

    Основные условия для открытия сделки buy в поисках мощной бычьей волны СРЕДНЕсрочки — наличие:

    • пробития и закрепления НАД одним из значимых уровней скопления защитных ордеров рынка;
    • дивергенция на авторском индикаторе АО Зотика;
    • потенциально разворотной волны А вверх старшего ТФ с пробитием пивота МФ-2 предыдущей волны;
    • резкий рост капитализации рынка криптовалют (= выход на рынок крупных игроков);
    • рост дельты объёмов BTC на биржевом рынке;
    • поддержка «союзников» (эфира и др).

    В чём отличие мани менеджмента МФ и Билла Вильямса?

    • мы не ставим stop-loss под потенциально 1-й (или А) волной вверх. Роль стопа выполняют «законсервированные» 637-1000 долларов на вашем счету;
    • при падении рынка далее вниз вы ничего не делаете, ожидая новый паттерн МФ разворота вверх и повторяете все тоже самое удвоенным лотом (0,2 лотами).

    Паттерн 2-х ФЗРов МФ вверх без стопа между ними (подходит и для BTC, и для рынка forex, и для фондового и товарного рынков):

    Паттерн 2-х ФЗРов МФ

    Пример из реальных торгов применения мани менеджмента MasterForex-V

    Привмер

    Что общего между мани менеджментом, «золотым правилом механики» и вождением автомобиля

    Традиционный вопрос: какой мани менеджмент выбрать? Чтобы он одновременно был и самым прибыльным, и самым надёжным.

    Такого не бывает. Вспомните «золотое правило механики» о выигрыше либо в силе, либо в расстоянии. Нельзя выиграть одновременно в том и другом.

    Иллюстрация золотого правила механики

    1. 5-ступенчатая коробка передач стоит на большинстве авто в мире: трогаетесь с места вы с первой передачи, а на ровных участках трассы включаете 5-ю скорость, на трудных — 4-ю или 3-ю.
    2. аналогично у инвесторов: один вид мани менеджмента выигрывает в прибыли за счёт надёжности, другой даёт надёжность за счёт меньшей прибыли. Что выбрать? Даю подсказку под названием «инвестиционный портфель», который у успешных инвесторов состоит не только из разных криптовалют, и также из РАЗНЫХ стилей торговли (мани менеджментов), РАЗНЫХ управляющих трейдеров (в т. ч. на автокопировании), РАЗНЫХ финансовых инструментов и т. д., о чём подробнее ниже в главе об инвестпортфелях.
    3. обращаю внимание на ключевой момент «золотого правила» — плечо, у инвесторов — кредитное плечо, которое позволяет «поднять, на первый взгляд, неподъемное», чётко рассчитав свои возможности.

    О кредитном плече (как части мани менеджмента) следующая часть нашего повествования, а здесь отметим лишь главное: без кредитного плеча ни Ларри Вильямс не смог бы увеличить свой счёт в 110 раз за год, ни Билл Вильямс в 20 раз за 1,5 года. Вопрос лишь в том, какое кредитное плечо выбрать инвестору.

    «Если вы хотите иметь то, что никогда не имели, вам придётся делать то, что никогда не делали».

    Именно так учила французский модельер Коко Шанель, основавшая модный дом «Chanel» и оказавшая самое существенное влияние на европейскую моду XX века. Думайте сами, начав работать с криптовалютами: «Нужно ли лично вам мани менеджмент или нет» или вы будете делать все точно так, как «делают все», в том числе как поступали на финансовых рынках и вы до этой минуты?

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *