Почему не продаются акции в сбербанк инвестор
Перейти к содержимому

Почему не продаются акции в сбербанк инвестор

  • автор:

Почему не продаются акции в сбербанк инвестор

МКБ Инвест

Инвестируйте с телефона не выходя из дома

Главная картинка

Как пользоваться

Для устройств IOS

Если у вас нет мобильного приложения, используйте веб-версию личного кабинета. Для быстрого доступа добавьте иконку на экран «Домой».

Если у вас уже есть приложение, рекомендуем отключить автоматическое удаление приложений.

Для устройств Android

Приложение доступно на Google Play, скачайте обновленную версию, чтобы иметь доступ ко всем последним функциям.

Для смартфонов с Google Play
Для смартфонов с AppGallery

Веб-версия МКБ Инвест

Веб-версия МКБ Инвест

Быстрый доступ к инвестициям
с любого компьютера

Отвечаем на частые вопросы о приложении и не только

Влияют ли ограничения, введенные в отношении МКБ, на работу «МКБ Инвестиции»?

Ограничения, которые объявлены в отношении МКБ, не влияют на работу «МКБ Инвестиции» и никак не скажутся на клиентах. Клиенты «МКБ Инвестиции» смогут продолжить торговать на Московской и СПБ биржах, согласно графику работы бирж. Брокерские счета будут обслуживаться в штатном режиме. Ограничения в отношении МКБ только запрещают иностранным лицам приобретать новые выпуски акций и облигаций МКБ, работать с фунтами стерлингов, а также активами, котирующимися в них. Клиенты могут выйти из британских активов до 06.05.2022, согласно Генеральной лицензии OFSI INT/2022/1544176, однако она может быть отозвана в любое время.

Есть ли ограничения, связанные с работой бирж?

Сейчас большинство ограничений уже снято. Но нужно помнить, что в период высокой волатильности биржи могут менять режим работы. Следите за новостями на сайтах бирж:
Московская биржа — https://www.moex.com/
СПБ Биржа — https://spbexchange.ru/

Торги в долларах недоступны? Можно ли торговать в другой валюте?
Мы не вводим ограничений, ограничения могут появляться по решению Банка России.
Можно ли покупать и продавать российские ценные бумаги?

Покупка и продажа российских ценных бумаг производится согласно графику работ бирж. В период высокой волатильности биржи могут менять режим работы, в том числе полностью или частично приостанавливать торги.
Все доступные операции отражаются в приложении «МКБ Инвест».
Отслеживать информацию об изменении графика торгов на биржах можно в приложении «МКБ Инвест» и на сайтах бирж:
Московская биржа — https://www.moex.com/
СПБ Биржа — https://spbexchange.ru/

Можно ли покупать и продавать иностранные ценные бумаги?

«МКБ Инвестиции» не накладывает никаких ограничений на торговлю иностранными ценными бумагами. Тем не менее необходимо следить за новостями бирж, которые могут ограничивать торги ценными бумагами.

Можно ли покупать и продавать валюту на бирже?

Торги валютой на Мосбирже производятся ежедневно. Отслеживать информацию об изменениях можно в приложении «МКБ Инвест» и на сайтах бирж:
Московская биржа — https://www.moex.com/
СПБ Биржа — https://spbexchange.ru/

Можно ли перевести бумаги от другого брокера?

Да, перевести ценные бумаги можно через приложение «МКБ Инвест» — просто напишите об этом в чат, вам помогут наши специалисты.

Вы также можете подать поручение на зачисление ценных бумаг через личный кабинет (веб-версия «МКБ Инвест»). Для этого нужно подать поручение текущему брокеру или депозитарию на перевод ценных бумаг с указанием реквизитов «МКБ Инвестиции». После, заполнить поручение на прием ценных бумаг в «МКБ Инвестиции». Все поручения отобразятся в личном кабинете, раздел «Зачисление ЦБ». После их обработки ценные бумаги отобразятся в портфеле и станут доступными для проведения операций.

Можно ли получить иностранную валюту?

Получить наличную иностранную валюту теперь можно только через банки. Если она приобретена через брокерский счет, то существует единственный вариант: брокер должен перевести средства на ваш валютный банковский счет. Однако после 9 марта 2022 года, в связи с введением временного порядка операций с наличной валютой, получить ее стало невозможно. Чтобы снять свои средства с банковского счета, надо будет перевести их в рубли.

ЦБ ограничит сделки с иностранными ценными бумагами. Что это значит? О каких акциях идет речь?

Мера коснется части акций иностранных компаний, сделки с которыми проводятся на Санкт-Петербугрской бирже и права собственности по которым у читываются в НРД. По оценкам самой биржи, доля таких бумаг составляет менее 14% в общей стоимости всех бумаг, обращающихся на площадке.

Запрет не касается:

— акций иностранных компаний, торгующихся на бирже СПб через другие депозитарии;

— акций компаний, ведущих бизнес в основмно в России: X5 Retail, «Полиметалл», «Яндекс», VK (бывшая Mail.ru Group), TCS Group («Тинькофф») и др.;

Что значит «ограничение»?

С 30 мая инвесторы не смогут совершать сделки с этими ценными бумагами и получать начисленные по ним дивиденды. При этом право собственности на ценные бумаги сохраняется.

Под ограничения попадает только часть акций одного и того же эмитента. Поскольку определить владельцев акций, хранящихся в конкретном депозитарии, невозможно, ЦБ принял решение распределить заблокированные акции равномерно по всем держателям этих акций. Это значит, что часть бумаг в портфеле инвесторов будет заблокирована, но сделки с остальными акциями того же эмитента будут доступны в прежнем режиме.

Как будет вводиться ограничение?

До 1 июня мы ожидаем от «СПБ биржи» информацию о том, какая доля бумаг того или иного эмитента должна быть ограничена для сделок. До получения этой информации возможности продавать ценные бумаги эмитентов, акции которых попадают под ограничения, не будет. После получения информации от биржи мы выполним требования регулятора по блокировке нужных долей бумаг и откроем возможность торговать акциями, не попадающими под ограничения.

Почему ЦБ принял такое решение?

Проводить сделки с такими бумагами стало невозможно из-за нарушения связи между российским депозитарием НРД и европейским Euroclear.

Как долго продлится ограничение?

Торги возобновятся, как только восстановится обмен информацией между НРД и Eruroclear.

Как продать акции

Каждый профессиональный инвестор знает, когда нужно покупать и продавать акции. Трейдеры специально изучают рынок и отслеживают все важные показатели: котировки, финансовую и отчётную информацию компаний и т. д. Начинающему инвестору сразу непросто разобраться в разных нюансах рынка ценных бумаг. Поэтому в статье мы рассмотрим некоторые варианты, когда нужно срочно продавать акции, а когда можно подождать.

Когда стоит продавать акции
По собственной инициативе инвестора
Компания инициирует обратный выкуп своих акций
Как быстро продать акции
Когда нужно продавать акции
Налогообложение при продаже акций
Как получить налоговый вычет
Риски при продаже акций

Когда стоит продавать акции

Стоимость ценных бумаг постоянно меняется, за ней нужно следить. Разберём пример, когда актуальна продажа акций. Вы купили акции Газпрома, пока их цена была невысокой. Они выросли в цене, а вы получили некоторую прибыль. Но вот на рынке появились акции неизвестной пока компании, но по всем прогнозам обещающей хорошую прибыль. Значит, акции Газпрома можно продать и купить акции другой компании.

Тут следует быть осторожным, и ни в коем случае не покупать акции организации, которая несколько лет подряд терпит убытки. Следует мониторить отчётность компании, у которой вы приобретаете ценные бумаги. Важные показатели:

  • чистая прибыль,
  • долгосрочный долг,
  • собственный капитал.

Ещё один совет владельцу ценных бумаг: периодически просматривать график вашей акции. Если показатели регулярно снижаются, а стоимость на графике падает, значит, нужно продавать бумаги.

Есть два варианта продажи акций: по собственной инициативе акционера и по требованию компании эмитента. В статье рассмотрим, как правильно продавать акции, чтобы максимально сохранить свои деньги.

По собственной инициативе инвестора

Если инвестор желает продать ценные бумаги, то лучше это сделать через посредника, у которого он их покупал. Наиболее популярными брокерами в 2023 году являются:

  • ВТБ,
  • Тинькофф банк,
  • Промсвязьбанк,
  • Альфа-банк,
  • Сбербанк,
  • Совкомбанк и другие.

Также есть специальные приложения (Тинькофф Инвестиции, ВТБ Мои Инвестиции), где удобно покупать и продавать акции. Операции с ценными бумагами удобно проводить через торговые платформы (QUIK, MetaTrader). Также можно дать задание в офисе брокера или отправить ему голосовое сообщение по телефону.

Как продать акции самому

Можно продавать акции самостоятельно без посредников, заключив договор купли-продажи между продавцом и инвестором. Известная торговая площадка в России – RTS Board. Начинающий инвестор должен понимать, что внебиржевой рынок подходит квалифицированным частным инвесторам, они умеют договариваться и знают приблизительные цены акций. Такой способ продажи акций не подходит для новичков. Обычным людям, которые решили вложить свои деньги в ценные бумаги, лучше осуществлять покупку и продажу акций на фондовых биржах либо через брокера.

Способ

Инструкция

Комментарии

Через торговую платформу

1. Открываем портфель ценных бумаг.

2. Выбираем нужную акцию.

3. Вводим количество лотов к продаже.

4. Устанавливаем свою цену или выбираем « по рыночной цене».

5. Нажимаем на кнопку «Продать».

Удобно, можно потратить минимум времени.

1. Открываем портфель ценных бумаг.

2. Выбираем нужную акцию.

3. Вводим количество лотов к продаже.

4. Устанавливаем свою цену или выбираем «по рыночной цене».

5. Нажимаем на кнопку «Продать».

Очень удобно, инициировать продажу можно круглосуточно, также можно отслеживать сделку в режиме реального времени.

В офисе брокера

1. Оформляем перевод акций со своего счета на счет брокера.

2. Подписываем поручение на продажу пакета акций.

3. После продажи акций, деньги поступят на брокерский счет.

4. Получаем деньги в кассе брокера или переводом на банковский счет.

Чтобы продать акции придётся выбрать день и потратить своё время.

Поручение брокеру по телефону

1. Называем торговую площадку, на которой собираетесь продавать акции.

2. Называем номер брокерского счета.

3. Называем свои ФИО и кодовое слово.

4. Называем: вид ценной бумаги, продажа, цена исполнения поручения, количество акций к продаже.

Важно чётко произносить команды

Компания инициирует обратный выкуп своих акций

По закону акционер может купить акции фирмы без согласия других инвесторов, если у него на руках уже 95% её акций. В этом случае у акционера со счёта списываются акции, а взамен поступают деньги. Обычно держатель акций не остаётся внакладе, поскольку организация выкупает свои акции по цене выше рыночной. Рассмотрим три вида обратного выкупа акций фирмой.

Вариант

Описание

Акции изымаются без предупреждения инвестора, вместо них на счёт акционера поступают деньги.

Компания-эмитент предлагает выкупить свои акции, а акционеры решают, стоит ли продать акции по рыночной стоимости.

Когда организация объявляет процедуру делистинга, то есть удаление всех акций с биржевых торгов, это вызывает среди акционеров суматоху. Они начинают продавать акции, из-за чего бумаги падают в цене. Если оставить у себя акции после делистинга, то продать их потом можно только на внебиржевых площадках.

Как быстро продать акции

Если хотите знать, как продать акции быстро, обратите внимание на режим расчетов: T+0, T+1, T+2. В этом случае сделка происходит практически мгновенно, деньги поступают на брокерский счет иногда сразу, а иногда только через пару дней.

Режим

Описание

Деньги поступают на счёт мгновенно, к таким активам можно отнести государственные облигации и еврооблигации (в рублях).

Денежные средства зачисляются на следующий торговый день, к ним относятся ОФЗ (облигации федерального займа).

Сюда относятся российские и иностранные акции, ПИФы, депозитарные расписки, еврооблигации, номинированные в долларах.

Когда нужно продавать акции

О том, как покупать и продавать акции, написано немало статей и книг. Но даже опытные инвесторы не могут сказать, когда наступает идеальное время для продажи акций. Но можно выделить несколько причин, которые должны навести акционера на мысль о том, чтобы продать ценные бумаги в данный момент времени.

Если вы следите за финансовой отчётностью компании, чьи акции у вас на руках, то сможете заметить, что её показатели ухудшаются из месяца в месяц. Первый квартал можно только тщательно наблюдать. Смотрите за приростом выручки, есть ли прибыль. Также важный показатель – получают ли владельцы акций дивиденды.

Пройдите обучение по финансовым мультипликаторам, чтобы знать, по какой причине снижаются финансовые показатели компании. Попробуйте собрать больше информации и понять, сможет ли компания восстановить свои показатели. Если через полгода ситуация не выровняется, тогда стоит задуматься о том, как продать акции более выгодно в текущей ситуации.

Ещё один важный момент – достижение целевого показателя рыночной цены. Большинство акций продаются и покупаются на биржах, но акционеры часто не задумываются над тем, когда продавать акции. Покупая акцию, нужно установить целевой показатель цены, по достижению которой бумагу можно продавать.

Например, вы купили акцию за 1 000 рублей и установили целевую отметку – 1 200 рублей. Как только целевой показатель достиг этого уровня, вы достигли цели и заработали на акции 200 рублей. Но прежде чем продавать акцию, стоит более тщательно рассмотреть прогноз роста бумаги. Хорошая финансовая отчетность организации, своевременные выплаты дивидендов – это веские причины для того, чтобы оставить акции у себя. Если же роста не намечается, то лучше от них избавиться.

Дополнительная диверсификация

Если хотите грамотно инвестировать, то должны понимать, что такое диверсификация инвестиционного портфеля.

Чтобы сохранить баланс активов между различными секторами нужно дополнительно диверсифицировать свой портфель. Поэтому наблюдайте, в каком секторе у вас перевес. Ценные бумаги из этого сектора можно продать, получить прибыль и тем самыми уравновесить баланс, купив акции в другом секторе.

Иногда у инвестора возникает срочная потребность в деньгах. На этот случай желательно держать в своём портфеле высоколиквидные акции, которые можно срочно продать и получить деньги.

Налогообложение при продаже акций

Налог выплачивается только с прибыли от продажи ценных бумаг. Если инвестор зафиксировал убыток, то он не платит налог. Физлица при продаже ценных бумаг выплачивают налог в размере 13% от дохода. Но не стоит забывать, что с 2020 года в РФ действует прогрессивная шкала налогов. Налог по ставке 15% начисляется на доход, который превышает 5 млн рублей в год. Для иностранных налоговых резидентов налоговая ставка составляет 30%.

Как получить налоговый вычет

Инвестор не всегда должен выплачивать налог. Расчет налогового вычета производится так: количество лет владения акциями надо умножить на 3 млн. Получается, что через 3 года акционер может по максимуму высвободить от налогообложения до 9 млн руб. с продажи конкретного актива, через 4 года – 12 млн руб. и т. д. Налоговый вычет можно получить от владения акциями, облигациями, ПИФами, обращающимися на Московской и Санкт-Петербургской биржах и купленным после 01.01.2014 года.

При продаже бумаг с индивидуального инвестиционного счёта есть два типа вычета (важно, чтобы у инвестора был только один ИИС):

  • Вычет типа «А» предоставляется на сумму до 400 000 рублей, внесенных в налоговом периоде. Получается, по ставке 13% инвестор может вернуть до 52 тысяч рублей.
  • Вычет типа «Б» — это освобождение от налогов полученного инвестдохода.

Риски при продаже акций

Приобретение ценных бумаг и их продажа, как на внебиржевых рынках, так и на бирже, связаны с определёнными рисками. Даже высоколиквидные акции известных предприятий не обещают гарантированной прибыли. Частые риски, с которыми могут столкнуться инвесторы:

  • снижение рыночной стоимости ценной бумаги;
  • конвертация в убыток себе при валютных операциях;
  • банкротство компании-эмитента.

Мы рассмотрели наиболее известные причины, которые заставляют инвестора задуматься о продаже акций. Анализируйте свой инвестиционный портфель и будете понимать, когда нужно избавляться от ценных бумаг, а когда стоит покупать акции.

Инвестируйте с крупнейшим брокером России

Уже через 5 минут после открытия счета вы сможете торговать через мобильное приложение «БКС Мир инвестиций»!

Мы поможем вам выбрать инструмент для инвестирования. Это могут быть акции мировых корпораций, валюта, еврооблигации российских компаний и т. д. Рекомендации помогут вам определиться с целью и средствами ее достижения.

Установите мобильное приложение

С мобильным приложением «БКС Мир инвестиций» (18+) у вас всегда под рукой инвестидеи, необходимые инструменты для торговли, управления финансами. Реагируйте на колебания рынка мгновенно.

Как подключить мобильное приложение
Скачайте бесплатное мобильное приложение для торговли «БКС Мир инвестиций». Выберите, как будет осуществляться вход в следующий раз: с помощью PIN-кода, графического кода, Touch ID или логина и пароля. Войдите в приложение: введите логин и пароль от «БКС Мир инвестиций», которые вы получили при открытии счета в офисе или на электронную почту.

Изучите рекомендации и приступайте к торговле.

Последний шаг
Пополните брокерский счет
С карты любого банка в приложении «БКС Мир инвестиций»
Безналичным переводом по реквизитам со счета любого банка
Через кассы БКС
Бесплатным переводом с карты «Брокер» в личном кабинете «БКС Мир инвестиций»
Инструкция
Обмен валюты ?
По курсу Биржи
Вывод наличными
По курсу банка*
Купить Продать
Сумма сделки
Комиссия за сделку и вывод валюты
Общая сумма *
RUB Эффективный курс
Стать акционером
Хочу зарабатывать на акциях
Сургутнефтегаз
Цена за акцию
Прирост за год
Цена за акцию
Прирост за год
Цена за акцию
Прирост за год
Персональный брокер
Хочу, чтобы инвестициями управлял персональный брокер
Хочу научиться торговать на онлайн-платформе
Курс валюты
Хочу выгодно обменивать и торговать валютой
Курс биржи Курс ЦБ
5 марта 2024 В 7:41
99.085,99.1125
5 марта 2024 В 7:48
91.3475,91.3225,91.3225,91.31,91.305,91.33,91.3425,91.3275,91.3375
5 марта 2024 В 0:00
5 марта 2024 В 0:00
Хочу узнать о трейдинге от ведущих спикеров

Инвестор

Простой тариф: одна ставка на всех площадках без дополнительных комиссий
Фиксированное вознаграждение

0,1% от оборота

Для клиентов, которые совершают небольшое количество сделок. Подходит при ежемесячном обороте до 500 тысяч ₽.

Трейдер

Для активных клиентов, торгующих на нескольких площадках сразу
Фиксированное вознаграждение
299 ₽/мес. при наличии операций

0,01% – 0,03% от оборота за день

Чем больше суммарный оборот торгов по всем площадкам, тем меньше комиссия.

Мобильное приложение
«БКС Мир инвестиций»

Легко покупать и продавать акции

В одном приложении — персональные рекомендации, инвестиционные идеи, котировки, новости, аналитика, торговля акциями и валютой

Помогаем достигать финансовые цели тысячам клиентов

+ 15 000 клиентов каждый месяц

Самостоятельно распоряжаться своими деньгами — потребность каждого современного человека. Поэтому мы очень стараемся сделать нашу работу прозрачной и доступной. Каждый месяц более 15 000 человек становятся нашими клиентами.

39,7 млрд $

объем клиентских операций на фондовом рынке, июль 2019 **

+ 600 000

Клиентов в России

Новые технологии

Каждый день мы работаем над внедрением новейших технологий и мировых трендов, чтобы сделать жизнь клиентов лучше.
Так появилось первое в России мобильное приложение для торговли — «БКС Мир инвестиций».

1 место

в конкурсе финтех-проектов «FinWin-2017»

Победитель

в битве инноваторов «FinNext-2016»

Экспертный подход

БКС неоднократный победитель ежегодных конкурсов для компаний-участников рынка ценных бумаг. Аналитикой и мнениями наших экспертов интересуются такие издания, как Bloomberg, Reuters, Интерфакс, Ведомости, Коммерсант, РБК и другие.

Элита фондового рынка

Финансовая элита России

Новости рынка
Карта «брокер»
Чем больше инвестиций, тем больше кэшбэка

  • 1% от всех покупок
  • 7% от покупок в одной из категорий
  • Любимые категории: Авто, Спорт и красота, Рестораны и развлечения, Такси и каршеринг, Фастфуд
  • 1 Бонус = 1 рубль РФ
  • Обслуживание карты
  • Снятие наличных в любых банкоматах по всему миру до 100 000 рублей в месяц
  • Переводы в рублях в БКС Онлайн и мобильном банке
  • Возможность привязать карту к любому счету — ₽ $ €

Бесплатный звонок по России

  • Москва, 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд
  • пн-пт: с 10:00 до 20:00
  • для трейдеров 8 (800) 100-55-02
  • Открыть счет
  • Демо-счет
  • Пополнить / вывести средства
  • Направить обращение
  • Задать вопрос
  • Установить торговую платформу
  • Связаться со службой поддержки
  • Подать голосовое поручение
  • Почитать FAQ

Посмотреть

  • Статьи
  • Документы
  • Инсайдерская информация
  • Сведения для инсайдеров
  • Персональные данные
  • Уведомления о рисках
  • Раскрытие информации
  • Налогообложение
  • Выплата дивидендов
  • Договор оферты партнерам

Узнать еще

  • Офисы и филиалы
  • Карта Брокер
  • Карта Брокер Премиум
  • ИИС+ОФЗ
  • Валютная стратегия
  • Легкие инвестиции
  • Структурные продукты
  • Трейдинг для новичков
  • Инвестиции
  • Международные рынки
  • Единый брокерский счёт
  • Финансовая стратегия
  • Двойная стратегия
  • Инвестиционные стратегии
  • Страховые продукты
  • Возврат налогов
  • Что такое ИИС

© 1995—2024. ООО «Компания БКС»

** Объем клиентских операций на фондовом рынке ПАО Московская Биржа по курсу ЦБ России 30 августа 2019 года составил 39,7 млрд долларов США, подробнее по ссылке.

ООО «Компания БКС» номер 1 в рейтинге ПАО Московская Биржа «Акции и паи: режим основных торгов Т+, режим переговорных сделок и режим РПС с ЦК» по торговому обороту на июль 2019 года.

Рекомендации и инвестиционные идеи предоставляются исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться или быть использованы в качестве предложения или побуждения совершить сделку на покупку или продажу, или вложение в ценные бумаги или другие финансовые инструменты. Клиент самостоятельно принимает решения и несет ответственность за последствия принятых решений. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за результаты решений, принятых клиентом на основе рекомендаций и инвестиционных идей, а так же за убытки, наступившие вследствие использования рекомендаций и инвестиционных идей.

Данные по котировкам финансовых инструментов предоставляются с задержкой 15 минут. Клиентам БКС данные поставляются без задержки.

Брокерское обслуживание в Сбер Инвестициях

Сравните 3 тарифа в Сбере Инвестиции, и выберете лучшее брокерское обслуживание с минимальной комиссией за обслуживание от 0,006 %! Мы предлагаем доступ к данным биржам: Мосбиржа, СПБ Биржа, NASDAQ, NYSE, S&P, Dow Jones.

Оборот в месяц
Показать 3
Дарим акции каждый день РЕКЛАМА АО «Альфа-Банк»
Доступен ИИС
Без комиссии

Сбер Инвестиции

Самостоятельный
лиц. № 045-02894-100000
Сбер Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
Android Обучение QUIK Роботы

Сбер Инвестиции

Инвестиционный
лиц. № 045-02894-100000
Сбер Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
Android Обучение QUIK Роботы

Сбер Инвестиции

Корпоративный
лиц. № 045-02894-100000
Сбер Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
Android Обучение QUIK Роботы
Смотреть все предложения

Брокерский счет в Сбербанке

Открытие брокерского счета в Сбербанке позволит вам покупать и продавать различные активы: акции, облигации, валюту, фьючерсы, опционы и так далее. Самостоятельно вы все это покупать не можете – по закону у вас должен быть представитель с лицензией, брокер Сбербанк – как раз такой.

Зачем вам покупать/продавать активы? Чтобы зарабатывать. Если вклады приносят до 11% годовых прибыли, то инвестиции в ценные бумаги вполне могут разогнать ваш доход до 15% годовых и выше. Естественно, более высокий доход сопровождается более высоким риском – если вы выберете слишком агрессивную инвестиционную стратегию, то можете потерять часть денег в случае обвала цены на актив. Но, к счастью, в 2024 году уже разработано множество готовых низкорисковых инвестиционных стратегий – просто выберите одну и получайте прибыль. Можно дополнительно снизить риски за счет покупки ПИФов, о которых расскажем ниже.

Сбербанк Брокер дает вам выбор: открывать ИИС или обычный счет, и вам лучше сразу определиться, что вы будете открывать. ИИС – это индивидуальный инвестиционный счет, можно считать его «инвестиционным счетом с поддержкой государства», поскольку по ИИС вам полагаются налоговые вычеты – либо уменьшение налогооблагаемой базы на сумму внесенных средств каждый год, либо полное освобождение доходов с продажи активов от налога на прибыль. Прибыль от индивидуальных инвестиционных счетов может составлять до 52 000 рублей в год, но есть пара нюансов: лимит пополнения брокерского счета-ИИС составляет 1 000 000 рублей в год; можно иметь 1 ИИС; деньги со счета можно снять только в момент закрытия счета; если с момента открытия ИИС до его закрытия прошло меньше 3 лет – все бонусы сгорают. То есть этот счет подходит только для долгосрочных инвестиций, и открывают ИИС конкретно с этой целью. Тарифы на брокерское обслуживание «обычного» инвестиционного счета и ИИС – одинаковые, но ИИС дает вам дополнительный доход, поэтому если вы пока не рассматривали возможность открытия индивидуального инвестиционного счета – сейчас самое время (как открыть ИИС в Сбербанке – расскажем ниже).

В Сбербанке инвестор работает исключительно с МосБиржей, поэтому терминалы и приложения Сбербанка позволяют покупать только «рублевые» активы (+ валюта). Чем именно можно торговать:

  • Акции. Самый базовый вид ценных бумаг. Акции – это «доли» компании, купили акцию – имеете право голоса на общем собрании и право на дивиденды. Если вы собираетесь в основном инвестировать в акции – внимательно изучайте условия тарифов, которые мы приведем ниже, потому что инвестиционный тариф при активной торговле может съесть существенную часть прибыли (хотя при низких суммах и малом опыте тарифу «Инвестиционный» все еще стоит отдать предпочтение из-за бесплатных рекомендаций).
  • Облигации. Пользуясь инвестиционным Сбербанком онлайн, вы можете покупать ОФЗ (государственные облигации) и муниципальные облигации. Есть парочка облигаций в валюте от Минфина. Облигации больше подходят для долгосрочных инвестиций ввиду стабильной цены и прибыли, то есть тарифу «Инвестиционный» здесь стоит отдать предпочтение. Кстати, в Сбере можно пополнить брокерский счет и получить кэшбэк с пополнения за покупку облигаций – расскажем в «Преимущества брокера Сбербанк».
  • Паи. Если вы пока не особо понимаете, что в инвестициях вообще происходит, в мобильных приложениях и терминалах вы можете поискать ПИФы – паевые инвестиционные фонды. ПИФ – это, по сути, компания, которая собрала доходный портфель ценных бумаг и предлагает вам купить его часть. Покупаете – получаете почти гарантированную прибыль, небольшую часть которой ПИФ заберет себе. Паи все еще более выгодны, чем вклады, риски – чуть выше, чем у вклада.
  • Фьючерсы и опционы. И то, и то – сложные финансовые инструменты для продвинутых. Фьючерс – это когда продавец обязуется продать, а покупатель обязуется купить что-то в каком-то объеме по какой-то цене в такую-то дату. Опцион – это то же, что и фьючерс, только покупатель может, а не обязан купить предмет сделки. Приведем условный пример: допустим, сейчас кукуруза стоит 600 рублей за тонну. Вы полагаете, что осенью цена на нее взлетит до 900 рублей за тонну. Вы создаете фьючерс, по которому обязуетесь купить тонну кукурузы осенью за 650 рублей. На данный момент это звучит выгодно, поэтому на ваш контракт находится продавец. Приходит осень, цена взлетает до 900 рублей, вы либо покупаете тонну кукурузы за 650 рублей, либо продаете фьючерс за 850 рублей.
  • Валюта. Если вы пытаетесь купить/продать валюту в офисе Сбербанка – вы совершаете операцию по «дневному» курсу. Если же вы подключитесь к брокерскому обслуживанию – вы сможете покупать валюту по тому курсу, который сформировался на текущую секунду. К обмену доступны юани, турецкие лиры и белорусские рубли.
  • Ценные бумаги первичного размещения. Брокеры предоставляют инвесторам доступ к IPO – первичному размещению ценных бумаг (акции и облигации в основном). Такие бумаги торгуются по номинальной стоимости, иногда на них можно солидно заработать.
  • ОТС-РЕПО. Открывать брокерский счет можно и для того, чтобы сдавать банку свои ценные бумаги в кредит под залог – это называется сделкой РЕПО. Как и по любому банковскому обслуживанию кредитов, здесь есть проценты – вы будете платить 12.5% годовых вне зависимости от КИ и прочих факторов.

Некоторые из перечисленных выше инструментов доступны только квалифицированным инвесторам – этот статус еще нужно получить, что можно сделать у брокера. Статус квалифицированного инвестора открывает вам доступ к инструментам в иностранной валюте, более рисковым стратегиям, сделкам РЕПО и еще ряду инвестиционных инструментов. Его можно получить, если вы попадаете под одно из условий:

  • Есть 6 000 000 рублей ценными бумагами на счетах.
  • Есть 2/3 (в зависимости от компании) года опыта работы с финансами.
  • Оборот по сделкам за последний год составлял 6 000 000 рублей, делали не менее 10 сделок за квартал.
  • Есть высшее экономическое образование.

Если попадаете под одно из условий – нужно пройти тест, после чего можно будет получить статус «квала».

Наконец, вы можете торговать, и при этом не пополнять брокерский счет – среди обычных брокерских услуг у Сбера есть и маржинальная торговля. При маржинальной торговле вы берете взаймы у брокера ценные бумаги, за которые платите комиссию. Если хотите заниматься маржинальной торговлей, нужно выбрать тариф, который ест меньше процентов по сделкам, и все детально просчитать (то есть торговать на тарифе «Самостоятельный»). Поскольку маржинальная торговля на фондовых биржах – рисковое дело, обычного открытия брокерского счета будет недостаточно – вам еще нужно будет пройти специальный тест от Сбера, после чего вам откроют доступ к маржинальной торговле. Пройти тест можно как онлайн, так и в отделениях Сбербанка.

Обслуживание брокерского счета в Сбербанке

Чтобы полноценно торговать на бирже, вам нужно 3 счета: банковский, брокерский, депозитарный. Банковский счет – счет для ваших свободных денег, с него вы будете пополнять брокерский и на него вы будете выводить прибыль. Брокерский – счет для денег, на которые вы будете торговать. Именно с этого счета после оформления брокерского обслуживания последний будет снимать деньги для покупки и переводить их после продажи. Депозитарный – счет, на котором брокер будет хранить ваши ценные бумаги.

А теперь – 2 хорошие новости:

  • Даже если вы ни разу не обслуживались у Сбербанка, вам нужно 1 раз появиться в банковском отделении с паспортом, и вам сразу откроют все 3 счета. Если вы уже подписывали ДКБО (являетесь клиентом банка) – приложения банка предлагают открыть все счета онлайн, даже не придется никуда идти.
  • Брокерский и депозитарный счет – бесплатные, без комиссии за открытие и обслуживание. Банковский счет тоже можно найти без комиссии.

То есть для открытия индивидуального или обычного брокерского счета вам нужно ли зайти в приложение, либо один раз сходить в офис банка.

Тарифы, условия и комиссии Сбербанка

Всего у Сбера 2 тарифа: инвестиционный и самостоятельный. Сначала таблицей приведем все их тарифы, затем списком выделим основные детали. Уточним, что комиссии за покупку/продажу в таблице приведены конкретно для заявок через интернет сайт/терминал/приложение) – есть еще комиссии за подачу заявок по телефону, но этот способ вам вряд ли понадобится. Итак:

Инвестиционный

Самостоятельный

Обслуживание счетов

Комиссия за сделки с основными бумагами

Зависит от оборота в день:

  • 0 – 1 000 000 рублей: 0.06%.
  • 1 000 001 – 50 000 000 рублей: 0.035%.
  • 50 000 000+ рублей: 0.018%

Комиссия за сделки с бумагами IPO

Комиссия за сделки с бумагами ограниченного оборота (выпущены до 1 мая 2019)

Зависит от оборота в день:

  • 0 – 50 000 рублей: 1.5%.
  • 50 001 – 300 000 рублей: 1%.
  • 300 000+ рублей: 0.5%

Комиссия за сделки с бумагами ограниченного оборота (выпущены после 1 мая 2019)

Комиссия за покупку ПИФов/ETF

Комиссия за покупку/продажу валюты

  • Зависит от оборота в день:
  • 0 – 100 000 000 рублей: 0.2%.
  • 100 000 000+ рублей: 0.02%.

Комиссия за СВОП-сделки

0.0045% от первой части сделки

Комиссия за срочные контракты

  • Обычная сделка – 50 копеек/контракт.
  • Принудительное закрытие позиции – 10 рублей/контракт

Комиссия за покупки на внебиржевом рынке

  • Облигации через интернет-трейдинг – 1%.
  • Все остальное – 1.5%
  • Облигации через интернет-трейдинг – 1%.
  • Структурированные ноты и структурные облигации – 1.5%.
  • Все остальное – 0.17%

Комиссия за продажи на внебиржевом рынке

  • Облигации через интернет-трейдинг – 0.1%.
  • Все остальное – 0.17%

Комиссия за РЕПО

  • ОТС-РЕПО – 0.001% от первой части сделки.
  • СпецРЕПО – 0.0045% от первой части сделки

Комиссия за маржинальную торговлю

Бесплатно внутри дня, 15% годовых за перенос шорта, 17% годовых за перенос лонга, +0.0045% в день сверху

Комиссия за сделку по инвестированию свободных ценных бумаг

0.001% от первой части сделки

Комиссия за вывод денег, Сбербанк Инвестор, СМС-информирование

Аналитика от Сбербанка

  • Счет – бесплатный для обоих тарифов.
  • По основным бумагам – фиксированная комиссия в 0.3% на «Инвестиционном», 0.018-0.06% комиссии зависит от дневного оборота) на «Самостоятельном».
  • На «Инвестиционном» берут комиссию за покупку паев.
  • На «Самостоятельном» – ниже комиссия за внебиржевые сделки.
  • На «Инвестиционном» дают бесплатную инвестиционную аналитику от Сбера.

Если вы только начинаете инвестировать – лучше выбрать «Инвестиционный» ради бесплатной аналитики.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Вам нужно нажать на «Перейти на сайт» на этой странице, после чего вы окажетесь на оф. сайте Сбербанка. Нажмите на кнопку «Открыть брокерский счет», после чего сайт предложит авторизоваться в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Авторизовались – следуйте инструкциям, открытие счета займет 5 минут.

Если у вас еще нет Сбербанк Онлайн и вы не являетесь клиентом банка – подойдите в любой офис банка с паспортом, откройте бесплатный банковский и брокерский счет.

Чтобы открыть ИИС, вам нужно пройти стандартную процедуру открытия брокерского счета, и на последнем шаге поставить флажок «Дополнительно открыть ИИС». Помните, что у вас может быть только 1 ИИС.

Как работает брокерский счет в Сбербанке

Очень просто: он отображается в Сбербанк Онлайн, в любой момент вы можете перевести деньги на него или с него. Когда на счете есть деньги – вы можете торговать.

Как пользоваться брокерским счетом Сбербанка

Торговать можно 4-мя способами:

  • Сбербанк Онлайн. Торговать нельзя, но можно открыть сам счет, следить за состоянием брокерского счета, смотреть инвестиционные решения, пополнять брокерский счет или выводить с него деньги.
  • СберИнвестор. Собственное приложение Сбера. Дает полный доступ к рынку ценных бумаг, есть инвестиционные идеи и обучение.
  • QUIK. Полноценный сторонний терминал для профессиональных инвесторов. Все виды бумаг, все виды графиков. Есть десктопная и мобильная версии.
  • Акционер Сбера. Информационное приложение – в нем вы найдете библиотеку полезных документов, финансовую аналитику, инвестиционные идеи и так далее.

Для того, чтобы начать инвестировать, вам нужен Сбербанк Онлайн и СберИнвестор – в первом вы переведете деньги на брокерский счет, во втором вы будете покупать/продавать ценные бумаги. Если понадобится более серьезный инструмент для торговли – установите QUIK, в «Акционер Сбера» можно время от времени поглядывать для получения новых инвестиционных идей.

Преимущества брокера Сбербанк

Основное преимущество – в том, что Сбербанк – далеко не самый жадный брокер: не нужно платить за обслуживание счета на любом тарифе, комиссии за сделки – стандартные, бесплатное пополнение и вывод средств. Немного омрачает картину комиссия за ПИФы на «Инвесторе», но это можно пережить. Кроме того, у Сбербанка есть свое приложение для торговли – пусть по функционалу оно и уступает приложению от Тинькофф, все базовые функции в нем все равно есть, а для более серьезной торговли вы все равно будете использовать QUIK у любого брокера.

Кроме того, Сбербанк активно заманивает новых инвесторов различными акциями:

  • 500 рублей бонуса за облигации. Новым клиентам дают 500 рублей бонуса за покупку облигаций Сбера или ОФЗ – для этого нужно пополнить брокерский счет на 10 000 рублей.
  • Кэшбэк за инвестиции. Новые клиенты получают кэшбэк в 2.3% при покупке облигаций летом 2023 года. Кэшбэк начисляется максимум на 1 000 000 вложенных в облигации рублей, то есть максимум вы получите 23 000 рублей бонусом.
  • Месяц без комиссии. Если вы – новый клиент Сбербанк Инвестиций и у вас есть премиальный пакет услуг (СберПремьер) – вы не платите комиссии по операциям в первый месяц.

Резюмируя: Сбербанк не «душит» комиссиями, не пытается вытянуть из вас деньги и более того – сам готов дать вам деньги, если вы – новый клиент.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *