Криптовалюта в какую вложить 2021
Перейти к содержимому

Криптовалюта в какую вложить 2021

  • автор:

Худшие и лучшие инвестиции рынка криптовалют в 2021 году — какие они?

До 1 января осталось всего несколько дней, а значит нам пора подводить итоги уходящего года для рынка криптовалют. Он стал настоящим подарком для криптоэнтузиастов: за последние 12 месяцев огромное количество цифровых активов продемонстрировало беспрецедентный рост в цене и количестве пользователей. Впрочем, были и свои фейлы — далеко не все криптовалюты порадовали трейдеров и инвесторов иксами. Сегодня мы рассмотрим самые прибыльные и самые неудачные инвестиции из числа известных монет. Вот они.

Худшие и лучшие инвестиции рынка криптовалют в 2021 году — какие они? Фото.

Топ-3 лучших инвестиций 2021 года

Список десяти крупнейших криптовалют по капитализации с 1 января 2021 года претерпел заметные изменения. Из него «выпали» такие проекты как Litecoin, Chainlink и Bitcoin Cash. Вместо них в топ-10 вошли Solana, USD Coin и Avalanche. При этом лучшие результаты по прибыльности показали Dogecoin, Solana и Terra.

Dogecoin (DOGE)

Как отмечают журналисты Cointelegraph, стремительный рост этого альткоина был вызван активным его продвижением миллиардером Илоном Маском. 12 месяцев назад DOGE торговался на уровне 0.004 доллара и был вне фокуса внимания большинства трейдеров.

Однако в начале февраля, когда Илон несколько раз упомянул монету в Твиттере, её цена резко выросла в несколько раз всего за пару дней. Вторая волна роста состоялась в апреле и мае, когда после подорожания почти на 1100 процентов DOGE достиг исторического максимума в районе 0.731 доллара. Этот скачок и вовсе дал монете четвёртое место в рейтинге криптовалют по капитализации.

Dogecoin (DOGE). Курс Dogecoin. Фото.

Впрочем, спустя несколько месяцев даже благодаря огромному хайпу DOGE не смог удержаться в топ-10 рейтинга. Зато успех проекта «мем-монеты» дал дорогу для многих вдохновленных им стартапов на «собачью» тематику. Самый известный среди них — Shiba Inu.

Solana (SOL)

Нативный токен блокчейна Solana в начале 2021 года оценивался всего в 1.52 доллара. На момент написания статьи его цена приблизилась к уровню 190 долларов. Это рост почти на 10 тысяч процентов всего за 1 год.

При этом на пике SOL стоил 259 долларов.

Solana (SOL). Курс Solana. Фото.

Что самое интересное — активный сторонник проекта и генеральный директор популярной криптобиржи FTX Сэм Бэнкман-Фрид ещё в начале года довольно резко отвечал на комментарии критиков Solana. Тогда он заявил, что готов выкупить огромное количество токенов по цене в 3 доллара и «заткнуть всем рты». Как видим, его расчёт относительно роста популярности и стоимости проекта оказался верным.

Terra (LUNA)

Аналогичный уровень успеха был продемонстрирован токеном децентрализованной платёжной сети Terra. Альткоин сумел войти в топ-10 рейтинга криптовалют по капитализации после стремительного роста с 0.65 до 90.93 доллара всего за год. Рекорд курса — 103 доллара.

Terra (LUNA). Курс Terra. Фото.

Первый туземун на графике Terra заметен в марте и мае, но наибольший темп роста наблюдается уже с августа. За прошедшие несколько месяцев Terra несколько раз устанавливала новые исторические максимумы и предварительно не собирается останавливаться.

Топ-3 худших инвестиций 2021 года

Internet Computer (ICP)

Internet Computer — один из «чемпионов» по длительности разработки. Проект создавался более пяти лет, при этом распределение его токенов ICP началось только в этом году. Он обещал интернет-революцию, которая перевернёт IT-индустрию стоимостью триллионы долларов, позволив разработчикам создавать свой код непосредственно в «общедоступном интернете» нового стандарта, не прибегая к услугам сторонних хостинговых компаний.

Internet Computer (ICP). Курс Internet Computer. Фото.

Однако судя по цене токена, задумка не привлекла большого внимания новых инвесторов. Потому что крупные фонды, получив привелегию во вложениях в проект пару лет назад, начали активно сливать токены на биржах сразу после их листинга. Итог печальный — за несколько месяцев цена ICP упала почти на 96 процентов — с 700 до 24 долларов.

EOS (EOS)

Токен EOS знаком многим, кто следил за крипторынком во время предыдущего цикла бычьего роста. Тогда альткоин приобрел широкую популярность как один из «потенциальных убийц» Эфириума. Впрочем, в этом году рыночная динамика EOS была довольно скучной — актив большую часть времени двигался в горизонтальном канале за исключением роста и падения в мае этого года.

EOS (EOS). Курс EOS. Фото.

Исторический максимум EOS установлен в апреле 2018 года в районе 22.71 доллара. На момент написания статьи монета упала почти на 86 процентов по сравнению с этой отметкой.

Monero (XMR)

Еще один кандидат на звание аутсайдера — альткоин Monero, сфокусированный на приватности транзакций. Криптовалюта представляет огромный интерес для правоохранительных органов и регуляторов, так как остается отличным средством для анонимной передачи средств мошенниками.

Monero (XMR). Курс Monero. Фото.

Впрочем, для обычных инвесторов XMR не был интересным в этом году. Большую часть времени цена монеты не поднималась выше 300 долларов, при этом сейчас она торгуется на 66 процентов ниже от своего исторического максимума, установленного в январе 2018 года.

В целом таблица изменений стоимости популярных криптовалют по месяцам и за год в целом выглядит так. Как видим, некоторые проекты увеличились в цене более чем на 10 тысяч процентов.

Monero (XMR). График изменения курсов криптовалют по месяцам и за 2021 год в целом. Фото.

График изменения курсов криптовалют по месяцам и за 2021 год в целом

Мы считаем, что данная статистика наглядно показывает, насколько выгодной может быть индустрия криптовалют, если следить за трендами внутри ниши цифровых активов. Если же этого не делать и продолжать верить в проекты из предыдущих циклов, тогда можно потерять деньги — или как минимум заработать не так много, как можно было.

Хотите знать еще больше о перспективных криптовалютах и токенах? Присоединяйтесь к нашему крипточату миллионеров. Там поговорим и на другие темы, связанные с миром криптовалют и блокчейна.

Как начать инвестировать в криптовалюту. Простая инструкция

Перед покупкой криптовалюты необходимо определиться со стратегией. Если пользователь хочет купить биткоины и забыть о них на долгие годы, то лучше сразу вывести их на холодный кошелек. В противном случае стоит воспользоваться услугами биржи.

Выбор биржи

При выборе криптобиржи стоит уделять внимание крупным и популярным, а также регулируемым площадкам. Так можно снизить риск нарваться на мошенников и повысить шанс получить компенсацию средств в случае хакерской атаки.

Важные детали

При выборе криптобиржи необходимо внимательно изучить условия пользовательского соглашения. Другое важное условие — верификация. Регулируемые площадки требуют подтвердить личность для открытия счета или вывода с него средств.

Как купить

Самый распространенный способ покупки криптовалюты — на бирже. Многие площадки позволяют пополнить баланс напрямую с карты или через платежную систему. За это взимается дополнительная комиссия.

Условия вывода

Перед покупкой обязательно необходимо проверить условия вывода средств. В них может быть указано, например, ограничение на сумму для вывода в день.

Подведем итог

При выборе биржи необходимо тщательно изучить условия регистрации и вывода средств. Отдавать предпочтение желательно регулируемым, крупным и известным площадкам. Лучше пользоваться биржами, которые предлагают широкий набор инструментов.

Дисклеймер

Сообщение содержит информацию о движении рынка, не является инвестиционным исследованием, не должно рассматриваться в качестве инвестиционного совета и является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала. Инвестиции связаны с риском потери всех средств.

Рекомендуем

Пользователь, который держит свою криптовалюту на криптобирже, может в любой момент ее продать. Это особенно актуально во время неопределенной ситуации на рынке. С холодным кошельком провести быструю сделку не получится.

Например, приобрести криптовалюту можно на одной из первых в СНГ регулируемых криптобирж Currency.com. Это могут сделать как физические, так и юридические лица. Для этого компании необходимо пройти простую процедуру регистрации и верификации.

При нарушении условий пользовательского соглашения площадка имеет право заблокировать аккаунт клиента. В таком случае можно лишиться средств, которые были переведены на криптобиржу.

Удобство заключается в том, что можно перевести на биржу рубли или другую валюту и сразу же приобрести криптовалюты. После этого ими можно будет торговать, оставить храниться на балансе или перевести на холодный кошелек.

Разные площадки имеют различное количество способов ввода и вывода средств. Чем их больше, тем удобней будет использовать биржу. Необходимо помнить, что за вывод средств также берется комиссия.

На криптобирже Currency.com представлено свыше 2 тыс. токенизированных активов и криптовалют, пользователи имеют доступ к левереджу до 1:500. Площадка соответствует мировым AML и KYC стандартам.

В какие криптоактивы инвестировать в 2021 году

В какие криптоактивы инвестировать в 2021 году

Есть ли у вас сейчас какая-то криптовалюта? Если нет, то поторопитесь приобрести, так как это направление для инвестиций самое перспективное сейчас. По прогнозам криптоактивы могут резко пойти в рост в следующие 5–10 лет.

Наша фиатная экономика уже начинает адаптироваться к новому классу валют, которому некуда идти, кроме как вверх. И неудивительно, ведь криптомир – это место, где всё меняется в мгновение ока. Новые технологии здесь появляются чуть ли не каждый день, ключевые игроки на рынке и тренды меняются намного быстрее, чем в любой другой отрасли. Для кого-то это направление слишком хаотичное, а для нас – это место с 1000 возможностей. Узнайте, в какие криптовалюты следует инвестировать в 2021 году.

Биткойн

Биткойн

Когда речь заходит о криптовалюте, название «Биткойн» всплывает само собой. У этой монеты самая долгая история, и она хорошо зарекомендовала себя за годы своего существования. Bitcoin обладает хорошей ликвидностью, он популярен, полностью децентрализован, и остается ярким примером цифрового актива, растущего в цене.

Биткойн – это первоначальная криптовалюта, которая стала в своем роде эталоном. Мы говорим спасибо биткойну за его вклад в криптомир, ведь благодаря ему появилась новая экосистема, которая стала мейнстримом. Свою популярность биткойн получил из-за своего стремительного роста за последние 10 лет, и особенно благодаря ралли конца 2017 года, когда все заговорили про криптовалюты.

Биткойн задумывали как новую валюту или цифровую денежную систему, но стал он нечто большим. Сейчас биткойн – это эталон, получивший название «цифровое золото». Это сравнение более чем уместно, поскольку сходство между этими активами налицо: их оба мало, и они оба имеют антикорреляцию с фондовым и валютным рынками, и биткойн, и золото в современном мире стали активами-убежищами и инструментом для хеджирования рисков.

Прогнозы по криптовалюте №1 разнятся, но большинство экспертов пророчат ей рост. Многие аналитики сходятся во мнении, что эта валюта недооценена на данный момент. Основываясь на постоянном росте популярности, иммунитету к дефляции, растущем дефиците, есть мнение, что в следующие 5–10 лет одна монета будет стоить 1 миллион долларов США.

Майк Новограц, экс-менеджер хедж-фонда и ярый сторонник биткойна, вообще полагает, что эта монета «легко» превзойдёт по рыночной капитализации золото в ближайшие лет десять.

Ethereum

Ethereum

Далее идёт вторая по популярности криптовалюта после Bitcoin – Ethereum. Правда, это больше, чем просто криптовалюта. Это криптоплатформа, смарт-контракт, который в настоящее время служит основой для нескольких успешных приложений на рынке.

Эфириум – это одна из самых первых криптоплатформ с огромным потенциалом в сфере блокчейн и криптовалютных технологий. Как и Bitcoin котировки Ethereum выросли в начале этого года, получая поддержку от роста биткойна, так как все криптовалюты в той или иной степени взаимосвязаны друг с другом из-за роста интереса к криптовалютам в целом.

К сожалению, рост долго не продлился, но он послужил доказательством, что отказываться от этой криптовалюты ещё рано. У этой цифровой валюты есть одно преимущество перед биткойном –она всё ещё находится в активной разработке.

Хотя работы по блокчейн биткойна завершились в 2009 году, с тех пор в его код были внесены лишь минимальные изменения, а Ethereum постоянно обновляется, пытаясь сохранить свою конкурентоспособность на рынке, где каждый день появляются новые проекты.

Среди последних обновлений передовой протокол Constantinople, который, по прогнозам улучшит скорость и безопасность платформы, и сделает Ethereum более удобным для пользования.

Это лучшая платформа для смарт-контрактов и Dapps. Полагаем, что по мере распространения популярности криптовалют всё больше и больше людей будут пользоваться услугами Ethereum.

Ripple (XPR)

Ripple (XPR)

XRP — это всем известный токен компании Ripple.

Ripple – это компания, цель которой интегрировать в банковскую систему свою блокчейн-платформу и токен XRP.

Ripple налаживает отношения с банками. Цель сотрудничества – использование XPR в межбанковских переводах. Токен XPR хорошо показал себя как безопасный актив, но Ripple хочет вместе с банками поднять все на совершенно другой уровень.

Благодаря стараниям компании XPR остаётся в пятерке криптоактивов с самой высокой капитализацией в этой экосистеме.

Ripple недавно начала сотрудничать с MoneyGram, чтобы использовать свой токен при отправке денежных переводов. Уже сейчас XPR широко используется в банковских переводах между Мексикой и США.

И пусть вас не смущает, что токен XPR снижается. Для нас это хорошая возможность приобрести актив по хорошей цене. По прогнозам в ближайшие годы XRP будет стоить 5 $. Компания Ripple работает над расширением ареала своего бизнеса, желая распространить влияние и на Европу, и на Латинскую Америку.

Litecoin

Litecoin

Litecoin – представитель семейства альткойнов, основанных на биткойне. Litecoin, скорее всего, самый успешный альткойн на основе биткойна. Альткойн – это криптовалюта, в основе которой лежит тоже базовый код, что и у Bitcoin. Если Bitcoin это «электронное золото», то лайткойн – это «электронное» серебро. Этого актив имеет лишь 84 млн монет. Одной из его характеристик является то, что транзакции подтверждаются быстрее, чем в сети Bitcoin. Альткойнов множество, они появляются для решения частных моментов, когда в основе биткойна происходят изменения, создаются альткойны на решение конкретной проблемы или задачи.

Большая часть альткойнов на основе биткойна на рынке в точности повторяет динамику цен биткойна. Альткойн – это хорошая альтернатива биткойну, который является очень дорогим активом, только с ценой на порядок меньше. Как и в случае с биткойном, ожидается, что цена на этот актив будет расти следующие 12 месяцев. И, даже если он начнёт терять стоимость, маловероятно, что лайткойн потеряет большую её часть и не сможет восстановиться.

EOS

EOS

На крипторынке новые проекты, словно звезды, загораются чуть ли не каждый день. Одной из ярких звезд в криптоиндустрии можно назвать платформу EOS, которую разработали в 2017 году. Эта платформа для работы с децентрализованными приложениями обладает высокой пропускной способностью обработки информации. У неё гибкая и удобная модель безопасности аккаунтов и множество эффективных технических решений.

EOS – это единственный блокчейн, обладающий набором различных функций. Как утверждают разработчики EOS, эта криптомонета безопасна как биткойн, и обладает простотой программирования, характерной для эфириума. Вдобавок у платформы EOS есть масштаб, и по разговорам на рынке, он на голову выше, чем потенциал Ripple.

Если эта платформа воплотит все свои цели в жизнь, тогда у EOS будет всё, чтобы стать мощнейшим блокчейном. В этом случае спрос на эту монету пойдёт вверх.

Разные эксперты по-разному оценивают будущее этого токена, но радует то, что все прогнозы позитивные. Если учитывать общее предложение по EOS, текущие цены и уже существующие исторические максимальные значения, токен имеет сильный потенциал роста.

То, что у этого актива есть потенциал, видно на графике, когда в 2018 году котировки EOS показали рост на 240% и достигли в течение короткого периода уровня 22.89 $. А как мы знаем на рынке, то, что было достигнуто однажды, вновь будет протестировано позже.

Инвестиции в крипторынок сейчас сильно отличаются от инвестиций в 2017 году. Тогда целью было заработать на спекуляциях с той или иной монетой. В 2020 году инвесторы тщательно выбирают ту монету, которая станет успешной в будущем. Сейчас всё сделано для того, чтобы зарабатывать на криптовалюте: есть всевозможные криптоплатформы, многие страны дают «зеленый свет» криптовалюте.

Криптовалюты развиваются, эта сфера расширяется, и до общественного признания осталось совсем немного.

Криптовалюта, недвижимость, акции: аналитики назвали самые доходные вложения 2021 года

banner

Уходящий 2021 год дал возможности частным инвесторам заработать на росте широкого круга активов. Аналитическая служба международной аудиторско-консалтинговой сети FinExpertiza выбрала 10 популярных инвестинструментов и подсчитала, какой рублевый доход можно было получить от вложения 100 тыс. руб. в начале года с фиксацией прибыли в конце *. Годовые прибыли при консервативной стратегии инвестирования, не предполагающей спекуляции на разнице котировок, были ниже по сравнению с кризисным 2020 годом, поскольку стоимость ценных бумаг, недвижимости, криптовалюты и других активов была уже высокой после ценового ралли по итогам первых волн пандемии.

Самыми прибыльными инвестициями стали биткоин (рублевая доходность с вложенных в начале января в криптовалюту 100 тыс. руб. составила к концу декабря 65,6 тыс. руб.), новостройки (+28,7 тыс. руб.), американские акции (+25,7 тыс. руб.) и российские акции (+16,5 тыс. руб.). На пятом месте с большим отрывом следует рублевый депозит (+4,5 тыс. руб.), шестое место в рейтинге занял доллар, показавший нулевую доходность.

Убытки принесли сделанные в начале года вложения в корпоративные облигации (-0,7 тыс. руб.), ОФЗ (-5,1 тыс. руб.), золото (-5,8 тыс. руб.) и евро (-7,8 тыс. руб.). В прошлом году эти активы продемонстрировали положительную доходность, а золото и евро так и вовсе были одними из наиболее привлекательных инвестиций с максимальным ростом стоимости за 12 месяцев.

Годовая доходность инвестинструментов на вложенные 100 тыс. руб.

Исследование 1

Крипта и новостройки

Как и в прошлом году, консерваторы проиграли в доходности любителям рискованных инвестиций. Лидером рейтинга лучших вложений 2021 года стал биткоин. За год стоимость самой популярной в мире криптовалюты выросла на 75,4%. В результате инвестор, вложивший в начале 2021 года в биткоин 100 тыс. руб., в конце года смог бы получить 65,6 тыс. руб. прибыли после уплаты подоходного налога в 13%. Но хотя биткоин за время пандемии и стал считаться серьезной инвестицией, которой теперь не гнушаются крупные инвестиционные фонды, «цифровые монеты» не перестали быть одними из самых рискованных и волатильных активов.

Однако же сторонники консервативных вложений не слишком отстали от криптоинвесторов. Второе место по доходности заняла одна из наиболее понятных для россиян всех возрастов инвестиция — квартира. Цены на жилую недвижимость после валютного кризиса 2015 года существенно не менялись, но период многолетней стагнации сменился ценовым бумом и ажиотажным спросом на квартиры в 2020 году после введения программы льготной ипотеки. Квартиры в новостройках приобретали не только россияне, желающие обзавестись своей жилплощадью или улучшить жилищные условия для своей семьи, но и инвесторы, планирующие заработать на перепродаже недвижимости по уступке. Льготная ипотека позволяла безопасно использовать для инвестиции огромное ипотечное плечо с низкой ставкой, в результате при перепродаже лота инвестор получал прибыль с прироста всей стоимости квартиры независимо от размера первоначального взноса. Опытные инвесторы с деньгами предпочитали распределять свои накопления на несколько небольших первоначальных взносов и приобретать более одной квартиры, чтобы задействовать для инвестиций максимальную сумму дешевых ипотечных денег и максимизировать прибыль. Помимо профессиональных инвесторов, недвижимость привлекала огромную массу людей, не разбирающихся в финансовых инструментах, но желающих вложить свободные деньги в стабильный и надежный, на их взгляд, актив. Ипотечный бум продолжился и в 2021 году, в результате за год цена квадратного метра в новостройках в среднем по стране, по данным Дом.РФ, выросла на 33%. Таким образом, при перепродаже квартиры через год с вложенных 100 тыс. руб. инвестор мог бы получить после уплаты налога 28,7 тыс. руб. прибыли (если не учитывать ипотеку и рассматривать ситуацию приобретения квартиры за наличные). Но в действительности прирост цены оказывается больше, поскольку, помимо среднего роста рынка, конкретная квартира дорожает по мере приближения срока завершения строительства дома. В то же время важно учитывать, что для перепродажи квартиры другому физическому лицу владельцу придется дать скидку по отношению к цене застройщика, чтобы конкурировать с выгодными ипотечными программами на первичное жилье.

Третье и четвертое место в рейтинге инвестинструментов с наибольшей годовой доходностью заняли американские и российские акции.

2021 год ознаменовался продолжением роста фондового рынка, подпитываемого неиссякаемым потоком ликвидности со стороны финансовых регуляторов. В развитых странах начались активные кампании вакцинации населения, мировая экономика демонстрировала бурный рост, а среди инвесторов царил оптимизм — они продолжали вкладывать деньги в ценные бумаги компаний по всему миру в ожидании их дальнейшего роста. Российский рынок вслед за американским обновлял исторические максимумы. На фоне роста цен на нефть, газ, металлы и другие сырьевые товары акции крупнейших отечественных компаний вновь стали одними из самых привлекательных вложений. Однако эта финансовая идиллия в итоге была прервана: осенью и в конце года на рынке прошли заметные коррекции.

ФРС США, долгое время заявлявшая о нетипичном для американской экономики разгоне инфляции исключительно как о временном явлении, все-таки признала наличие проблемы. Сообщения о новом омикрон-штамме всколыхнули на рынках тревожные настроения, новые ограничения и локдауны в Европе подорвали веру в то, что восстановление мировой экономики больше не встретит на своем пути серьезных препятствий. На последнем заседании в декабре ФРС объявила об ускорении сворачивания программы стимулирования экономики и анонсировала до трех повышений ставки в 2022 году — впрочем, инвесторы были уже готовы к такому развитию событий. Когда опасения по поводу омикрона начали ослабевать, на американском рынке в конце года все-таки состоялось рождественское ралли, и S&P 500 достиг нового максимума. Российский же рынок в середине декабря из-за роста геополитической напряженности падал до минимума с весны этого года — иностранные инвесторы в панике побежали продавать российские голубые фишки. Но затем, после завершения эмоциональных распродаж, индекс Мосбиржи начал отрастать, и на предпоследней неделе декабря рынок вернулся на уровень второй половины июля. Пройдя через период волатильности, инвесторы наконец осознали, что акции не могут расти бесконечно, и к выбору активов теперь придется подходить более избирательно.

Если бы российский инвестор в начале года вложил 100 тыс. руб. в акции из списка S&P 500 (к примеру, приобретя паи в биржевом фонде, привязанном к индексу, либо самостоятельно собрав сбалансированный портфель, предварительно конвертировав рубли в доллары по биржевому курсу), то к концу года его инвестиция увеличилась бы до 129,5 тыс. руб. (годовая доходность индекса S&P Total Return, который учитывает реинвестированные дивиденды, составила 29,5%), в случае продажи активов зафиксированная после уплаты подоходного налога прибыль составила бы около 25,7 тыс. руб.

Вложение 100 тыс. руб. в российские акции при аналогичном подходе пассивного инвестирования — когда инвестор в течение года не пытается покупать или продавать активы, ловя лучшую цену — принесли бы около 16,5 тыс. руб. после уплаты налога (рост индекса Мосбиржи полной доходности с учетом реинвестированных дивидендов составил за год 18,9%).

Привлекательность самого простого способа сохранить деньги — рублевого банковского депозита — во время пандемии серьезно пошатнулась в глазах россиян. На фоне рекордно низких ставок люди забирали деньги из банков и перекладывали их в другие активы либо совершали крупные покупки. В начале 2021 года максимальная ставка по вкладам в крупнейших банках составляла около 4,5% годовых, то есть к 100 тыс. руб., отданным в январе банк, через год прибавилось бы лишь 4,5 тыс. руб. (пятое место в рейтинге). Такой финансовый результат не перекрыл бы даже годовую инфляцию в 8%. Зато в конце 2021 года после роста ставки ЦБ привлекательность вкладов резко повысилась.

Хранить деньги под подушкой, будь это даже доллары или евро, в 2021 году также было невыгодно. Курс доллара к концу года вернулся к своим январским значениям, в результате рублевая доходность вложений в американскую валюту оказалась нулевой. Доллар стал шестой по эффективности инвестицией в рейтинге. Курс евро и вовсе снизился на 7,8%, и наш инвестор, купивший в начале года евро на 100 тыс. руб. и не попытавшийся заработать на внутригодовых скачках курса, под конец года недосчитался бы 7,8 тыс. руб. Европейская валюта оказалась самой неэффективной инвестицией и оказалась на десятом месте рейтинга.

Отрицательная зона

Помимо наличных евро, отрицательную рублевую доходность продемонстрировали еще три инвестинструмента из нашего рейтинга — гособлигации, корпоративные облигации и, увы, золото.

Облигации традиционно рассматриваются в качестве более доходной по сравнению с вкладами и более безопасной по сравнению с акциями инвестиции, однако их покупка в начале 2021 года была явно не ко времени. В начале года доходности долговых ценных бумаг были минимальны в связи с рекордно низкой ключевой ставкой ЦБ, а номинальные цены бондов, напротив, высоки. При этом после начала цикла повышения ключевой ставки в марте 2021 года старые выпуски облигаций начали дешеветь. Поэтому инвестор, купивший в начале года государственные облигации федерального займа (ОФЗ) на 100 тыс. руб. и решивший продать их в конце года, в среднем получил бы убыток в размере 5,1 тыс. руб. (индекс гособлигаций RGBITR, учитывающий купонный доход, снизился за год на 5,1%). Корпоративные облигации принесли бы около 700 руб. убытка (индекс корпоративных бондов RUCBITR снизился за год на 0,74%). Начало года было явно не лучшим моментом для приобретения долговых бумаг, но во второй половине года ситуация поменялась. Инвесторы, купившие облигации после повышения ставки ЦБ, смогли зафиксировать высокую доходность на длительный срок.

Предпоследней по неэффективности инвестицией стало золото, которое годом ранее, наоборот, было одним из лидеров по годовой доходности. Но в 2021 году инвестиционные аппетиты к риску возросли, большинство активов продолжили дорожать, поэтому роль драгоценного металла в качестве защитного антикризисного актива снизилась. С начала января по конец декабря золото подешевело на 5,8%, в результате из вложенных 100 тыс. руб. инвестору пришлось бы вычесть 5,8 тыс. руб. убытка.

Подгадать момент

Сторонники спекулятивной стратегии могли значительно повысить доходность своих вложений, если сумели выбрать правильное время для покупки и продажи выбранного актива. При таком раскладе рейтинг доходности перечисленных инвестинструментов меняется, однако лидирующую позицию удерживает биткоин. Если бы инвестор вложил в монету 100 тыс. руб. в начале года, когда криптовалюта просела в цене, а продал в начале ноября, то получил бы рублевую прибыль после вычета подоходного налога в размере 113,8 тыс. руб. (стоимость биткоина выросла за указанный период на 131%).

На втором месте оказываются российские акции: лучшим временем для вложения в индекс Мосбиржи был конец января, а лучшей точкой для выхода — середина октября, в этом случае наш инвестор смог бы вывести со счета 32 тыс. руб. прибыли после уплаты НДФЛ (рост индекса Мосбиржи полной доходности составил за это время 36,8%). На третьем месте — американские акции, с ними спекуляции были не нужны: для максимальной доходности их можно было держать вплоть до конца года. Продав бумаги из индекса S&P 500 по последней максимальной цене, инвестор смог бы пополнить свои карманы, как мы указывали ранее, на 25,7 тыс. руб.

Четвертый результат показало золото: с марта по конец мая цена драгоценного металла изменилась на 12,6%, в результате со 100 тыс. руб. можно было заработать около 11 тыс. после уплаты налога. Следующими в нашем «спекулятивном рейтинге» идут доллар (доход 9,7 тыс. руб. при покупке в конце октября на просадке и продаже в конце ноября) и евро (доход 7,8 тыс. руб. при покупке в середине марта и продаже в середине апреля), а также ОФЗ (доход 3,3 тыс. руб. при покупке в марте и продаже к началу августа) и корпоративные облигации (доход 1,3 тыс. руб. при покупке в марте и продаже в сентябре).

Доходность инвестинструментов на вложенные 100 тыс. руб. при спекулятивной стратегии

Исследование 2

«Финансовые рынки в целом заканчивают год на мажорной ноте, однако волатильность последних недель свидетельствует о появлении определенной тревожности и осторожности среди инвесторов. Несмотря на переписанные фондовыми рынками исторические рекорды, произошла глобальная смена инвестиционной парадигмы. Правило 2020 года, согласно которому можно было покупать практически любые активы, поскольку впоследствии они с большей или меньшей динамикой росли в цене, теперь не работает. К инвестиционным инструментам придется подходить более избирательно. И во многих случаях, учитывая разгон инфляции по всему миру, первоочередной задачей для частного инвестора станет не столько приумножение капитала, сколько его сохранение. Повышение ставки ФРС будет означать, что развивающиеся рынки могут столкнуться с оттоком ликвидности. С другой стороны, в случае полной победы над ковидом у инвесторов вновь появится аппетит к риску, а значит, деньги вновь потекут в развивающиеся страны. При этом российская экономика может выиграть благодаря росту глобального спроса на сырьевые товары, ведь до завершения зеленого энергоперехода мир будет потреблять много ископаемого топлива», — подытоживает президент FinExpertiza Global Елена Трубникова.

* Для российского рынка — по состоянию на 24 декабря, для американского — 23 декабря, поскольку биржи США не работали в канун католического Рождества.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *