Как узнать в каком банке обслуживается организация
Перейти к содержимому

Как узнать в каком банке обслуживается организация

  • автор:

Банковские счета

Чтобы быстро взыскать долги с недобросовестного контрагента, нужно знать, в каких банках у него открыты счета. Алгоритм действий простой: узнайте название банка, отправьте туда исполнительный лист и списывайте нужную сумму. Но как узнать, где у компании есть открытый счет? Объясняем.

Проверить открытые банковские счета бесплатно

Сведения о счетах контрагента в банках

Есть два эффективных способа узнать наименования банков, где находятся открытые счета компании: обратиться в органы ФНС или попробовать сервисы проверки контрагентов.

Обращение в ФНС

Этот способ займет больше времени. Чтобы получить справку об открытых банковских счетах контрагента из налоговой, нужно прийти в ведомство с исполнительным листом и написать заявление.

К документу следует приложить оригинал исполнительного листа или нотариально заверенную копию. Как правило, готовая справка предоставляется заявителю через семь дней. Иногда процесс затягивается до трех недель.

Пример образца заявления:

Заявление

Получить информацию в Фокусе в один клик

Чтобы быстро взыскать долги с компании, воспользуйтесь Контур.Фокусом. Информация о банках, в которых у компании открыты счета, находится в карточке организации.

Если компания сама опубликовала информацию о счете, кроме названия банка будет указан номер счета. Сервис собирает информацию о банковских счетах из трех источников:

  • Сайты компаний.
  • Сервисы Контура, где контрагент сам опубликовал номер расчетного счета и дал согласие на его использование.
  • Упоминания в решениях ФНС о приостановлении операций.

Чтобы понимать, в какой банк обратиться за взысканием в первую очередь, Контур.Фокус расставляет счета по их актуальности. У тех, что упоминались на сайте ФНС или на сайте компании, показана дата упоминания.

Как еще узнать банк контрагента

Найти данные банковских реквизитов в официальных источниках онлайн не получится — на сайте налоговой их нет. Можно попробовать узнать расчетный счет на сайте организации, но там он может быть устаревшим. Еще один способ — запросить сведения о счете у самого должника, но не факт, что он согласится предоставлять информацию.

Если вы сотрудничали с контрагентом не так давно, узнать о банке, в котором у него есть открытый счет, можно через платежные документы. Их выдают после оплаты товара или услуги. Если вы заключали с компаний договор, попробуйте поискать информацию там. Актуальный счет может находится на последней странице документа в блоке с реквизитами сторон.

Проверить наличие открытого счета можно и в некоторых банковских сервисах. Например, если ввести в Сбербанк Онлайн название компании и ее ИНН, сервис покажет, есть ли у организации счет в Сбербанке.

Сведения о банковском счете для проверки контрагентов

Информация о банковских счетах компании нужна и для того, чтобы провести проверку контрагентов. Если счета открыты, значит, компания ведет финансовую деятельность. В Контур.Фокусе можно скачать в PDF справку с электронной подписью ФНС о том, что у компании найдены решения о приостановлении операций. Если они есть, возможно, контрагент имеет проблемы с налоговой, а значит, есть риск, что вам откажут в возврате НДС. Еще это может свидетельствовать о том, что компания регулярно забывает оплатить налоги или подать обязательные документы в ФНС. Вероятно, такой контрагент недисциплинированный, поэтому с ним лучше не сотрудничать.

Для полноценной проверки контрагента информации об открытых банковских счетах недостаточно. Основные сведения о компании можно найти в выписке из ЕГРЮЛ. Если же необходимо проверить контрагента детально: узнать о его финансовом состоянии, наличии задолженности, арбитражных дел и связей с другими организациями, можно воспользоваться сервисом Контур.Фокус. Он покажет детальную информацию о компании или ИП на одной странице.

Как взыскать долг через банк

Чтобы взыскать долг с недобросовестного контрагента через банк, следуйте инструкции:

  1. Узнайте название банка, где у компании есть открытый счет, в ФНС или Контур.Фокусе.
  2. Напишите заявление. Укажите в нем сумму долга, реквизиты счета, куда нужно будет перечислить средства. Приложите оригинал исполнительного листа и свои паспортные данные.
  3. Если денег на счете должника достаточно для взыскания, банк отправит их вам в течение трех дней.
  4. Если же денег на счете не хватает, банк пришлет официальное письмо, в котором предложит взыскать деньги тогда, когда должник положит их на счет.
  5. После возврата пакета документов можно обратиться в другой банк, где у компании есть еще один открытый счет.

Узнайте об актуальных банковских счетах контрагента в один клик. Попробуйте Контур.Фокус, чтобы сэкономить время на взыскании долгов и проверке контрагентов.

Как узнать, в каких банках открыты счета?

Посетитель расплачивается банковской картой в салоне сотовой связи

Наличие нескольких счетов в разных банках уже никого не удивляет. Одни открывают счета и не пользуются ими, а другие держат две-три карточки для покупок, чтобы получить максимум бонусов. Однако мало кто задумывается, что чем больше открыто счетов, тем больше риск. Если сведения о счетах попадут к мошенникам, они смогут оформить кредит или рассрочку. Чтобы снизить риски, разберитесь в собственных счетах — закройте карточки, которыми вы не пользуетесь, и регулярно проверяйте, в каких банках открыты счета. Эксперты МБК рассказали, как проверить счета через ФНС и приложения банков.

Зачем нужно проверять счета?

Первая причина: комиссия за обслуживание счета. Причем платить нужно, даже если не пользуетесь им. Стоимость годового обслуживания составляет около одной тысячи рублей плюс плата за смс-информирование. Если открыт не один счет, за год набегает немало. Вторая причина: мошенничество в кредитной сфере. Мошенники легко оформят кредит в банке или займ в МФО, если получат информацию о счете. В результате вы потратите уйму времени, доказывая, что не имеете к займам никакого отношения, а кредитная история тем временем испортится.

Как мошенники узнают о счетах?

Все просто: аферисты узнают данные через фишинговые страницы в интернете. Это фейковые сайты, которые собирают конфиденциальную информацию о пользователях и передают ее мошенникам. Зная Ф.И.О., номер счета, контактный телефон и другие сведения, можно оформить небольшой займ в микрофинансовой организации или получить рассрочку. Многие часто не замечают, что перешли на фишинговые сайты, ведь они имитируют сайты известных магазинов или компаний. Чтобы обезопасить себя, МБК рекомендует внимательно смотреть на URL-адрес и не переходить по сомнительным ссылкам.

Как проверить открытые счета через ФНС?

Федеральная налоговая служба (ФНС) содержит данные об открытых и закрытых счетах. Для проверки потребуется зайти в личный кабинет налогоплательщика. Кликнув на Ф.И.О., расположенные в верхней части страницы, вы попадаете в профиль, в котором можно узнать об открытых и закрытых счетах. На странице отображаются расчетные и депозитные счета, оформленные за выбранный промежуток времени или за время начиная с 2014 года. Там же указана дата открытия и название банка.

Как узнать о счете через банк?

  • Выберите номер счета или карты и перейдите в раздел «Реквизиты и выписки».
  • Чтобы узнать данные о счете, выберите пункт «Информация о карте». Здесь содержатся данные карты: номер, срок действия, секретный код, имя и фамилия владельца.
  • Чтобы узнать реквизиты, перейдите в раздел «Реквизиты счета». В этом же разделе можно увидеть, где была открыта карта.
  • Узнать движения по счету можно в разделе «Выписки и справки». Для получения выписки выбираете счет и указываете период.

Выписка предоставляется бесплатно. Это документ в формате PDF с перечнем операций за выбранный период.

Что делать, если нет приложения?

Для того чтобы заказать справку об открытии счета или выписку, нужно подать запрос на сайте банка или посетить отделение организации с паспортом. Первый вариант займет меньше времени. Если на сайте нет стандартной формы, то заполните заявление в произвольной форме. Обязательно укажите данные:

  • контакты для оперативной связи: e-mail и мобильный телефон;
  • вид запрашиваемой справки;
  • цель получения справки;
  • способ получения: в электронном или бумажном виде.

Сотрудники банка перезванивают, чтобы исключить мошенничество. При возникновении сомнений вас пригласят в отделение для идентификации. Не забудьте взять паспорт.

Как долго делается справка?

При заказе справки через мобильное приложение или личный кабинет счет идет на минуты. В «Сбере» справка была готова через одну минуту, в «Тинькофф» — в течение часа, в «Райффайзенбанке» — моментально. Документ загружается в приложение.

Если заказываете справку на сайте или в отделении, не ждите моментального ответа. Банку нужно время на обработку запроса. Обычно справку выдают в течение 30 дней после обращения.

Как еще получить информацию о счетах?

Данные о личном счете можно получить в некоторых бухгалтерских и юридических компаниях. Поскольку информация является конфиденциальной, она передается только после подтверждения личности. Разглашение конфиденциальных сведений третьим лицам — преступление.

Стоимость получения данных о счете в сторонних компаниях варьируется от трех до пяти тыс. руб. в Москве.

Коротко: как узнать, где открыт банковский счет

  • На сайте ФНС в личном кабинете налогоплательщика. Данные хранятся в разделе «Сведения о банковских счетах». Там можно увидеть открытые и закрытые счета за все время начиная с 2014 года.
  • В мобильном приложении или личном кабинете банка. Нужные сведения можно получить по каждому счету в разделе «Информация о карте».
  • На сайте банка и в отделении. Нужно подать заявление на получение информации. Запрос обрабатывается в течение 30 дней.
  • В юридических и бухгалтерских компаниях. Стоимость услуги в Москве — от трех до пяти тыс. руб.

Автор: Дмитрий Гирсон Сахаров

Перейти в Дзен

Следите за нашими новостями в удобном формате

Перейти в Дзен

Наши телеграм-каналы:
Стартапы и технологии
Новые бизнес-тренды

Наши телеграм-каналы:
Стартапы и технологии
Новые бизнес-тренды

Как узнать счета должника по исполнительному листу?

Мы всегда на связи

Можно ли узнать в каких банках у должника открыты счета?

После вынесения судебного решения о взыскании денежных средств и получения исполнительного листа граждане в большинстве случаев обращаются к судебным приставам-исполнителям для возбуждения исполнительного производства.

Но есть другой вариант – самостоятельно принять меры к исполнению судебного решения. В соответствии с частью 1 статьи 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» кредитор вправе предъявить исполнительный лист напрямую в банк должника, чтобы с его счета списалась необходимая денежная сумма. Так возможно не только сэкономить время на исполнительные процедуры, но и опередить других взыскателей.

В данной статье разберемся с тем, как узнать следующие сведения в отношении должника по исполнительному листу: в каких банках у него имеются счета.

Согласно действующему законодательству взыскатель вправе получать от налоговых органов сведения о счетах должника. Главным условием для этого является наличие у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению.

Получение информации в каких банках у должника открыты счета

Чтобы получить информацию об открытых счетах должника следует сделать запрос в налоговую инспекцию. Согласно части 10 статьи 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» и абзаца 7 пункта 5 письма ФНС РФ № МН-22-6/469@ от 11.06.09г. налоговые органы обязаны выдать данную информацию в течение 7 дней с момента получения запроса.

У налоговых органов, банков и иных кредитных организаций может быть запрошена следующая информация:

✔ О наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника;

✔ О номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте;

✔ Об иных ценностях должника, находящихся на хранении в банках и иных кредитных организациях.

Налоговые органы, органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на имущество, лица, осуществляющие учет прав на ценные бумаги, банки и иные кредитные организации, иные органы и организации представляют запрошенные сведения в течение семи дней со дня получения запроса.

Для подтверждения своих прав на получение сведений о счетах должника взыскатель может предъявить в налоговый орган одновременно с запросом подлинник либо заверенную в установленном порядке копию исполнительного листа.

Обратиться за получением сведений о банковских счетах должника взыскатель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (либо УФНС России) по месту своего нахождения (месту жительства) или месту нахождения организации-должника.

Таким образом, для ускорения процесса взыскания, рекомендуем сделать заверенную копию исполнительного листа у нотариуса, и по ней запросить сведения в налоговом органе, а оригинал исполнительного листа предъявить в службу судебных приставов.

Если у вас остались вопросы, можете обратиться к нам через форму обратной связи, расположенную внизу страницы.

Заказать услугу

Оставьте заявку на услугу, мы перезвоним и ответим на вопросы, запишем на прием, сообщим о стоимости услуг, подготовим индивидуальное предложение.

Как узнать расчетный счет организации по ИНН онлайн

В этой статье мы расскажем где и как можно узнать расчетный счет организации по ИНН. Расчетные счета компаний используются не только для ведения расчетов, но и для взыскания долгов. Как поступить взыскателю, если расчетный счет должника неизвестен.

Главный редактор
Обновлено: 06 октября 2022

Структура расчетного счета

В структуру расчетного счета входят 20 цифр. Это не случайный набор, каждая из них содержит данные, характеризующие тип счета. Разберемся подробнее.

структура счета

Как узнать расчетный счет по ИНН

Способов узнать номер расчетного счета организации, несколько. Остановимся на каждом подробнее.

Можно ли узнать номер счета на сайте ФНС?

Многие думают, что самый распространенный способ поиска номера расчетного счета — это сайт ФНС, а именно раздел «Проверь себя и контрагента». Но это ошибочное мнение. В итоговой выписке реквизитов счета вы не узнаете. Если вы введете номер ИНН организации или ИП на сайте Налоговой, вам предоставят возможность бесплатно скачать выписку компании, в которой будут указаны только данные о регистрации: дата, ОГРН и т. д. Но номера расчетного счета вы не получите.

налоговая сведения

Узнаем номер счета посредством договора

Если вы оформляли свои взаимоотношения с компанией или фирмой договором, то для того, чтобы узнать счет, займитесь изучением раздела «Реквизиты».

номер по реквизитам

Узнаем счет через платежки

Узнать нужный реквизит вы вполне можете через платежку, которую вам выдали при оплате за товар или услуги. Цифры расчетного счета указываются в верхней части квитанции.

узнать через

В разделе реквизиты на сайте компании

Если репутация у компании хорошая, то на официальном сайте все реквизиты есть.

Узнаем номер счета через государственные органы

Это более сложный способ. Для начала вам нужно обратиться в суд с обоснованным заявлением о предоставлении данных о расчетном счете компании. Суд, рассмотрев ваше заявление, примет соответствующее решение: отказать или удовлетворить ваши требования. В случае положительного вердикта, вы получаете на руки исполнительный лист, который необходимо заверить у нотариуса (а это дополнительные затраты). Только после этого вы можете обратиться в ПФР или в вашу налоговую с запросом о предоставлении вам данных о р/с компании.

Вы можете отправить запрос на предоставление следующих данных:

  • Сколько расчетных счетов в организации открыто
  • Наименования банковских организаций, где осуществлено открытие
  • Номера счетов
  • Сумма средств, размещенных на счетах
  • Отчет о движении денег по счетам

Узнаем номер счета через 1С Бухгалтерию

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *