Как торговать валютой на московской бирже физическому лицу
Перейти к содержимому

Как торговать валютой на московской бирже физическому лицу

  • автор:

Как купить валюту физическому лицу

Рассказываем, как правильно купить и, главное, вывести валюту с биржи с учетом действующих ограничений. Плюсы и минусы такого способа покупки для физлица.

Команда Райффайзен Банка

Физлица могут самостоятельно покупать валюту на бирже. Кроме привычных евро и доллара там обращаются юань, фунт, йена, швейцарские франки и некоторые другие иностранные валюты. Российские банки при установке цены валют опираются на курс биржи. При этом при покупке евро или доллара через приложение цена в рублях будет, скорее всего, выше, так как банки могут взимать комиссию за проведение операции.

На бирже более выгодные условия покупки валюты за счет узкого спреда, то есть разницы между ценой покупки и продажи. Например, по паре рубль-доллар спред меньше 1 копейки. Банковский курс обычно отличается от биржевого, расхождение составляет 1–2%. На бирже такие перепады меньше.

Как купить валюту на бирже. Пошаговая инструкция

Купить валюту на бирже самостоятельно можно только при наличии брокерского счета. Еще один немаловажный момент: брокеры не вправе выдавать наличные. Это значит, что с такого счета деньги можно либо вывести на банковский валютный счет, либо продолжать использовать в торгах. Присоединиться к ним несложно:

  • Откройте счет у брокера или в банке. Это можно сделать лично в офисе или онлайн с авторизацией через профиль на Госуслугах. После открытия счета у вас появится доступ к торгам на фондовом и валютном рынках.
  • Установите специальное приложение. Какого-то универсального инструмента не существует, каждый брокер предлагает свое приложение, обычно его можно скачать в AppStore и Google Play.
  • Начните инвестировать. Продать или купить можно от 1 доллара или евро, а также лоты других валют, кратные 1000 единиц. Чтобы провести сделку, откройте в своем брокерском приложении вкладку «Валюты», выберите интересующую вас валюту и купите ее в нужном вам количестве по текущему курсу.

Валютный рынок действует в рабочие дни с 10:00 до 19:00.

Важно помнить, что валютные операции, как и любая финансовая деятельность, требуют повышенной безопасности. Стоит выбирать лицензированных брокеров или крупные банки с прозрачной репутацией на рынке. И вне зависимости от выбора брокера, валюту имеет смысл покупать на бирже, а не у частной компании или отделения самого брокера. В сделках без участия биржи высок риск пострадать от мошенничества.
Райффайзен Банк в 2022 году входит в тройку самых надежных финансово-кредитных учреждений России по версии Forbes. Здесь можно открыть и пополнить счет без визита в офис, для участия в торгах достаточно приложения «Райффайзен Инвестиции». Брокерские счета обслуживаются бесплатно, инвестор платит комиссию только за закрытые сделки.

Как вывести деньги с брокерского счета

Поскольку брокеры не вправе выдавать наличные, средства с брокерского счета нужно сначала перевести на валютный счет в банке. Некоторые посредники разрешают выводить только евро, доллары и фунты. Если вас интересует какая-то другая валюта, лучше уточнить доступные варианты до заключения договора с брокером. Еще один важный момент — состав и размер брокерских комиссий. Их могут взимать за открытие или обслуживание счета, транзакции.

Валюту, купленную на бирже и перечисленную на свое имя в банк после 9 марта, обналичить пока не получится. Дело в том, что действующие правила Центробанка запрещают снимать наличными евро или доллары, поступившие на счет или внесенные в качестве вклада после этой даты. Планируется, что ограничение будет действовать до 9 марта 2023 года. Если средства были зачислены на баланс раньше, физлицо вправе снять с валютного счета до 10 тысяч долларов, остальную сумму можно получить только в рублях по курсу на день выдачи. Для крупных сумм рекомендуется воспользоваться функцией заказа наличных в приложении или через чат. Наличные выдадут в кассе, но банку может понадобиться несколько дней на доставку нужной суммы в отделение.

Если снять наличные нельзя, что же можно сделать с купленной на бирже валютой? Вот несколько вариантов:

  • хранить средства на вкладе: проценты будут начислены в той валюте, в которой он открыт;
  • перевести на свой счет в зарубежном банке или ближайшим родственникам за границу (на данный момент перечислить можно до 1 млн. долларов или эквивалент в месяц);
  • открыть валютный счет и привязать к нему карту, которой можно расплачиваться в некоторых странах за границей (в данный момент неактуально);
  • копить деньги перед крупной покупкой в иностранном магазине или путешествием: например, если планируете каникулы в Швейцарии, имеет смысл заранее купить на бирже нужное количество франков — это может быть намного выгоднее, чем расплачиваться картой и платить высокие комиссии или терять на неожиданных курсовых разницах.

Особенности покупки валюты на бирже

Участие в торгах уже перестало быть технически сложной операцией, достаточно открыть счет и разобраться в несложном приложении. Но у такого способа приобрести валюту есть свои сильные и слабые стороны.
Преимущества покупки валютной на бирже:

  • быстрое закрытие сделок — можно отслеживать курс и инициировать покупку, когда удобно;
  • узкий спред;
  • простые инструменты, интуитивно понятный процесс;
  • единые для всех участников цены;
  • курс выгоднее банковского;
  • безопасность операций.

Недостатки покупки валюты на бирже:

  • зависимость от расписания биржевых торгов;
  • минимальный лот в 1000 единиц валюты неудобен тем, кто хочет приобрести меньшую сумму;
  • комиссии биржи и брокеров.

В Райффайзен Банке лимит переводов по Системе быстрых платежей увеличен до 300 тыс ₽ в день. А до 29 февраля 2024 года можно и вовсе переводить по номеру телефона по СБП без комиссии

Валютный рынок

Если по роду деятельности Вам приходится часто конвертировать валюту или предстоит крупная покупка, стоит задуматься об открытии счета на валютном рынке. Это быстро, удобно и в первую очередь экономно!

Вы хотите заработать на изменении курса

Часто возникает возможность сыграть на изменении курса рубля, но останавливает грабительская разница в курсах покупки и продажи в обменных пунктах. Через брокерский счет Вы покупаете валюту по рыночной цене и с минимальными комиссиями.

  • Возможность совершения операций TOD и TOM.
  • Начальное обеспечение позиций до 15%.
  • Комиссия за сделку от 0,01% по инструментам ТОD и ТОМ, подробнее о Тарифах.
  • Быстрый вывод (в день проведения расчетов) денежных средств с торгов.
  • Для юридических лиц, осуществляющих экспортно/импортные операции, предусмотрены индивидуальные тарифные планы.

Для подключения услуги необходимо заполнить форму или позвонить по телефонам (495) 737-05-80 | 8 800 500-89-62

1.) Без учета комиссии Московской Биржи.

Валютный рынок Московской биржи ( СЭЛТ ) один из самых крупных сегментов финансового биржевого рынка России. Он характеризуется очень высокой ликвидностью и намного более узкими спрэдами между котировками на покупку и продажу, чем можно найти в любом банке или пункте обмена валюты.

Компания Церих предлагает прямой доступ на СЭЛТ Московской биржи через систему QUIK. Не важно, являетесь вы резидентом или нерезидентом РФ, физическим или юридическим лицом, спекулянтом, арбитражером или просто хотите выгодно и быстро сконвертировать валюту, в компании Церих есть решение вашей задачи.

Временные ограничения на заключение сделок с расчетами TOD и СВОП сделок

Сделки с расчетами TOD (расчеты в день заключения сделки в 15-00) , а также однодневные СВОП сделки, возможно, заключать только до 14-00. После 14-00 прием заявок с данными видами инструментов не производится.

Какие бывают варианты услуги валютный доступ в ЦЕРИХ?

Услуга валютный доступ предоставляется клиентам физическим и юридическим лицам в двух вариантах:

  1. Единый Биржевой Счет и доступ к валютному рынку:
    В рамках данного варианта клиент может совершать сделки с валютой (только USD и EUR) и одновременно с фондовыми/производными инструментами Московской биржи. Возможна покупка и продажа (в шорт) валюты с плечом. Валюта (контракты TOD и TOM) для целей расчета уровня маржи рассматривается как обычный маржинальный инструмент. Возможна торговля с плечом 1 к 1 для обычных клиентов и 1 к 3 для клиентов КПУР.
    Для подключения данного вида доступа необходимо подписать специальное дополнительное соглашение. Данный вариант предназначен для клиентов, которые не специализируются исключительно на валютных операциях и рассматривают валюту как один из инвестиционных инструментов.
  2. Доступ только к валютному рынку:
    В рамках данного варианта клиент может совершать сделки только с валютой (только USD и EUR), торговля иными инструментами в рамках одного счета невозможна. Возможна покупка и продажа (в шорт) валюты с плечом. Валюта (контракты TOD и TOM) для целей расчета уровня маржи рассматривается как обычный маржинальный инструмент.
    Для подключения данного вида доступа необходимо подписать специальное дополнительное соглашение. Данный вариант предназначен для клиентов, которые специализируются исключительно на валютных операциях.

Какие издержки я несу при совершении торговых и расчетных операций?

  • Комиссия за сделки составляет от 0,01% 1
  • Комиссия за СВОП составляет 0,004% (USD), 0,005% (EUR). (СВОП сделка – это пара сделок купли продажи. Разница между двумя частями сделок содержится в цене СВОПа и не входит в состав вышеуказанной комиссии)
    Ставки комиссии указаны без учета расходов брокера, возникающих при заключении и урегулировании сделок по покупке-продаже иностранной валюты

Как заключать сделки СВОП в Quik?

Описание технологии заключения однодневных СВОП-сделок в ТС QUIK

СВОП — торгово-финансовая обменная операция, в виде обмена разнообразными активами (в нашем случае валютой), в которой заключение сделки о покупке (продаже) валюты сопровождается заключением контрсделки, сделки об обратной продаже (покупке) того же товара через определенный срок(в нашем случае один день) на тех же или иных условиях.

При покупке СВОПа совершается три сделки:

  • покупка СВОПа
  • продажа 100 контрактов типа TOD (100000$)
  • покупка 100 контрактов типа TOM (100000$)

При продаже СВОПа совершается три сделки:

  • продажа СВОПа
  • покупка 100 контрактов типа TOD (100000$)
  • продажа 100 контрактов типа TOM (100000$)

Рассмотрим на примере:

Создаем или редактируем уже существующую таблицу текущих параметров

Добавляем инструмент USD_TODTOM и сохраняем изменения, нажав кнопку «Да»

Открываем стакан заявок, дважды кликнув по строке с нашим инструментом:

Двойным кликом по стакану или нажатием F2 или нажатием правой кнопки мыши и выбором пункта «Новая заявка» открываем окно ввода заявки

Выставляем направленность заявки, цену, количество, при необходимости указываем код клиента (если их несколько) и нажимаем Да.

В таблице заявок вы увидите вашу заявку.

При исполнении ее в таблице сделок вы увидите 3 сделки:

Какие валютные инструменты доступны мне для торговли?

  • USDRUB_TOD – инструмент, при покупке или продаже которого осуществляется покупка или продажа денежных средств в долларах США в лотах за российские рубли в ходе торгов по долларам США за российские рубли со сроком исполнения обязательств в день проведения торгов, проводимых в соответствии с Правилами ЕТС.
  • USDRUB_TOM – инструмент, при покупке или продаже которого осуществляется покупка или продажа денежных средств в долларах США в лотах за российские рубли в ходе торгов по долларам США за российские рубли со сроком исполнения обязательств в первый день, когда в соответствии с Правилами ЕТС может быть обеспечено проведение расчетов по долларам США и по российским рублям, который следует за днем проведения торгов, проводимых в соответствии с Правилами ЕТС.
  • USDRUB_LTV – инструмент, при покупке или продаже которого осуществляется покупка или продажа денежных средств в долларах США в лотах за российские рубли в ходе торгов по долларам США за российские рубли со сроком исполнения обязательств, приходящимся не ранее, чем на следующий календарный день и не позднее, чем 180-й календарный день со дня исполнения обязательств по сделкам c инструментом USDRUB_TOM, заключенным в этот же день. В случае, если день исполнения обязательств по сделке c инструментом USDRUB_LTV приходится на день, когда может быть обеспечено проведение расчетов по долларам США и по российским рублям, исполнение обязательств переносится на следующий день, в который может быть обеспечено проведение расчетов по долларам США и по российским рублям в соответствии с правилами ЕТС. (инструмент будет доступен после 1 сентября 2012)
  • USD_TODTOM – сделка своп, состоящая из одновременной покупки и продажи инструмента USDRUB_TOD и продажи и покупки инструмента USDRUB_TOM.
  • EURRUB_TOD – инструмент, при покупке или продаже которого осуществляется покупка или продажа денежных средств в евро в лотах за российские рубли в ходе торгов по евро за российские рубли со сроком исполнения обязательств в день проведения торгов, проводимых в соответствии с Правилами ЕТС.
  • EURRUB_TOM – инструмент, при покупке или продаже которого осуществляется покупка или продажа денежных средств в евро в лотах за российские рубли в ходе торгов по евро за российские рубли со сроком исполнения обязательств в первый день, когда в соответствии с Правилами ЕТС может быть обеспечено проведение расчетов по евро и по российским рублям, который следует за днем проведения торгов, проводимых в соответствии с Правилами ЕТС.
  • EUR_TODTOM – сделка своп, состоящая из одновременной покупки и продажи инструмента EURRUB_TOD и продажи и покупки инструмента EURRUB_TOM.

Особенности налогообложения валютных сделок

Текущее законодательство позволяет Компании не производить расчет НДФЛ по совершенным сделкам с валютой. Компания обращает внимание на то что:

  • Если клиент (физическое лицо) одновременно совершает сделки с валютой и фондовыми инструментами и на момент расчета НДФЛ у клиента образуется убыток по сделкам с валютой и прибыль по сделкам с фондовыми инструментами — Компания не сможет просальдировать убыток и прибыль
  • Из-за особенностей российского налогового законодательства существует риск изменения механизма расчета НДФЛ по валютным сделкам, который может быть обращен на период времени предшествующий таким изменениям.

Правила принудительного закрытия

Принудительное закрытие позиций происходит в двух ситуациях:

    Нехватка валюты для расчетов в 14-00 при наличии коротких позиций TOD.

В случае если у Вас есть короткая позиция по контрактам TOD на 14-00 (в это время прекращается прием заявок на сделки с контрактами TOD и СВОП сделки) и объем этой позиции превышает объем физической валюты на брокерском счете администратор производит частичное принудительное закрытие позиций.

Пример: на 14-00 клиент имеет валютную позицию минус 5000 долларов TOD. На счете клиента есть только 3000 долларов. Администраторы проводят принудительное закрытие (откуп) 2000 долларов в период между 14-00 и 15-00, по остальным 3 000 клиента выводят на расчеты.

Для клиентов, торгующих по варианту 1 (Единый Биржевой Счет+доступ к валютной секции) и не имеющих статуса КПУР уровень маржи закрытия составляет 25%. Уровень маржи после частичного закрытия позиции составляет величину близкую к 35%

Для клиентов, торгующих по варианту 1 (Единый Биржевой Счет+доступ к валютной секции) и имеющих статуса КПУР уровень маржи закрытия составляет 15%. Уровень маржи после частичного закрытия позиции составляет величину близкую к 20%

Для клиентов, торгующих по варианту 2 (только доступ к валютной секции) уровень маржи закрытия составляет 2,5%. Уровень маржи после частичного закрытия позиции составляет величину превышающую 3,5%

Что такое расчеты и каков механизм расчетов?

Сделки, заключаемые с валютными контрактами, являются сделками с отложенными расчетами. Расчеты по сделкам купли подразумевают под собой поставку купленной валюты на брокерские счета клиентов и списание денежных средств номинированных в рублях со счета клиента (по сделкам продажи наоборот). Торговая система Quik отображает сделки с валютой так, как будто расчеты проходят сразу же после совершения сделки. Это сделано для упрощения восприятия торговой позиции клиентом и упрощения расчета уровня маржи. Выход на расчеты может быть полезен в том случае если Вы планируете вывести валюту со своего брокерского счета. Расчеты по контрактам TOD происходят в 15-00 дня заключения сделки, по контрактам TOM в 15-00 следующего торгового дня за днем заключения сделки. (При этом из-за технических особенностей Quik отображение результатов расчетов в Quik может происходить позже)

Выход на расчеты по купленным контрактам TOD происходит автоматически без подачи клиентом дополнительных заявлений.

Выход на расчет по проданным контрактам TOD происходит с проверкой достаточности физической валюты на брокерском счете клиента. В случае если валюты недостаточно, происходит принудительное закрытие части коротких позиций TOD, оставшаяся часть коротких позиций должна быть равна объему имеющихся у клиента валютных активов (с погрешностью в пределах одного лота)

Если Вы не хотите выходить на расчеты Вам необходимо закрыть позиции TOD 14-00 или совершить сделку СВОП, позволяющую за комиссию перенести обязательства по расчетам на следующий день. Обращаем внимание, что минимальный биржевой лот по сделке СВОП равен 100 000 у.е.

Заключение первой сделки на Валютном рынке ММВБ посредством торговой системы QUIK

Основные понятия:

  • USDRUB_TOD — инструмент, при покупке-продаже которого осуществляется купля-продажа денежных средств в долларах США в лотах за российские рубли в ходе торгов по долларам США за российские рубли со сроком исполнения обязательств в день проведения торгов, проводимых в соответствии с Правилами ЕТС на ММВБ-РТС
  • USDRUB_TOM – инструмент, при покупке-продаже которого осуществляется купля-продажа денежных средств в долларах США в лотах за российские рубли в ходе торгов по долларам США за российские рубли со сроком исполнения обязательств в первый рабочий день в стране местонахождения расчетного банка и в Российской Федерации, следующий за днем проведения торгов, проводимых в соответствии с Правилами ЕТС на ММВБ-РТС

Описание инструментов EURRUB_TOD и EURRUB_TOM — аналогичны. Следует отметить, что торговля по инструментам типа TOD проводится до 14-00 по московскому времени

Для открытия вашего клиентского портфеля нужно нажать на кнопку «Соднать новое окно»

В нем вы можете увидеть ваши входящие и текущие активы, заблокированные средства, плечо, уровень маржи и другую полезную информацию, описание которой вы можете получить, нажав клавишу F1 при активном окне клиентского портфеля.

Посмотреть текущие денежные средства по валютам вы можете, открыв таблицу лимитов по денежным средствам на той же вкладке:

Настраиваем таблицу текущих параметров в QUIK и выставляем первую заявку:

Создаем или редактируем уже существующую таблицу текущих параметров:

Добавляем инструменты Валютного рынка, дважды кликнув на вкладке ММВБ Валюта: ЕТС или нажав кнопку Добавить. Сохраняем изменения, нажав кнопку «Да»

Открываем стакан заявок, дважды кликнув по строке с инструментом, по которому мы хотим выставить заявку:

Двойным кликом по стакану или нажатием F2 или нажатием правой кнопки мыши и выбором пункта «Новая заявка» открываем окно ввода заявки

Выставляем направленность заявки, цену, количество, при необходимости указываем код клиента (если их несколько) и нажимаем Да.

В таблице заявок вы увидите вашу заявку.

А в таблице лимитов по денежным средствам увидите заблокированные под нее средства

При исполнении ее в таблице сделок вы увидите сделку

А в таблице лимитов по денежным средствам увидите увеличившийся остаток по валюте USD на величину одного лота (1000$)

Следует так же отметить, что торговля на деньги от шорта невозможна.

Курсы продажи долларов США и евро рассчитаны на основе котировок по инструментам USDRUB_TOM* и EURRUB_TOM** по данным ПАО Московская Биржа на .

Для совершения сделок купли-продажи иностранной валюты на валютном рынке ПАО Московская Биржа необходимо заключить с АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» договор на брокерское обслуживание.

USDRUB_TOM — Инструмент, при покупке или продаже которого осуществляется покупка или продажа денежных средств в долларах США в лотах (лот — 1000 долларов США) за российские рубли в ходе торгов по долларам США за российские рубли со сроком исполнения обязательств в первый Расчетный день, который следует за днем проведения торгов, проводимых в соответствии с Правилами торгов.

EURRUB_TOM — инструмент, при покупке или продаже которого осуществляется покупка или продажа денежных средств в евро в лотах (лот — 1000 евро) за российские рубли в ходе торгов по евро за российские рубли со сроком исполнения обязательств в первый Расчетный день по соответствующим валютам, который следует за днем проведения торгов, проводимых в соответствии с Правилами торгов.

Согласие на обработку персональных данных

Настоящим я, субъект персональных данных (далее – «Субъект»), действуя по своей воле и в своем интересе, при размещении (вводе) своих персональных данных на сайте АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» http://www.zerich.com (далее – «сайт») даю свое Согласие на обработку Открытым акционерным обществом Инвестиционная Компания «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» ОГРН 1027700066646, находящимся по адресу: 119034, г.Москва, ул.Остоженка, д.10/2/7, стр. 2 (далее – «Компания») всех моих персональных данных, указанных в заявке на сайте, любым из разрешенных законодательством Российской Федерации способов, в.т.ч. (не ограничиваясь) путем сбора, извлечения, объединения, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), использования, распространения (в том числе передачи) обезличивания, блокирования, уничтожения, как с использованием средств автоматизации (в том числе информационных и телекоммуникационных систем и сетей), так и без использования таковых. Настоящим я подтверждаю, что ознакомлен(а) с целями обработки моих персональных данных, а именно: обработка моих персональных данных будет осуществляться Компанией в целях подготовки к заключению, в целях заключения, исполнения, изменения, расторжения договоров (соглашений), заключаемых между Компанией и Субъектом (или лицом, интересы которого представляет Субъект, или в отношении которого Субъект является выгодоприобретателем), а также в целях подготовки форм заявлений, уведомлений, соглашений, договоров, не влекущих непосредственно заключение, расторжение, изменение указанных договоров (соглашений), в целях проведения опросов, анкетирования, рекламных и маркетинговых исследований, акций в отношении услуг, предложения новых услуг, оказываемых Компанией, а также лицами, в интересах которых действует Компания, путем осуществления прямых контактов с Субъектом с помощью средств связи, указанных в заявке на сайте, в целях исполнения Компанией требований законодательства Российской Федерации, осуществления прав и законных интересов третьих лиц, достижения общественно значимых целей. Настоящее Согласие действует бессрочно. Субъект вправе отозвать настоящее Согласие частично или полностью, письменно уведомив Компанию по адресу ее местонахождения (лично, проставив собственноручную подпись в присутствии уполномоченного сотрудника Компании, либо путем направления письменного уведомления в адрес Компании способом, фиксирующим момент его вручения, при этом подпись Субъекта на уведомлении должна быть засвидетельствована нотариусом либо другим должностным лицом, чья подпись приравнена к нотариальному удостоверению в соответствии с законодательством Российской Федерации). Настоящее Согласие считается отозванным по истечении 30 (тридцати) календарных дней со дня получения Компанией письменного уведомления об отзыве, после чего Компания прекращает обработку персональных данных Субъекта, за исключением случаев, когда Компания в соответствии с требованиями федеральных законов вправе осуществлять обработку персональных данных Субъекта без его согласия. Субъект информирован, что полный или частичный отзыв настоящего Согласия может привести к невозможности исполнения Компанией заключенных с Субъектом договоров (соглашений). В случае если заявка заполняется не лично Субъектом, то лицо, предоставляющее Компании персональные данные Субъекта, гарантирует, что им получено согласие Субъекта на совершение действий с персональными данными Субъекта, указанных в настоящем Согласии.

ООО «Цифра брокер»
© 2011 – 2024

Покупка валюты на бирже

Банки покупают валюту на бирже, а потом продают её с наценкой, устанавливая цену покупки ниже курса ЦБ РФ, а продажи – выше. Получите доступ к биржевому курсу и покупайте валюту по её реальной цене.

Пополнение счёта — 0 ₽

Нет комиссии за внесение денежных средств

Комиссия за сделку — 0 ₽

Нет комиссий брокера за сделку купли-продажи валюты

Вывод средств — 0 ₽

Отсутствует комиссия брокера за вывод денежных средств *

* Тариф НКО АО НРД за перевод денежных средств в иностранной валюте (в т.ч. перечисление дивидендов в иностранной валюте) — 2100 руб. за одну операцию.

Как это работает

Зарегистрируйтесь на сайте и пополните брокерский счёт

Онлайн за 10 минут

Купите валюту по биржевому курсу

Нет комиссий брокера за сделки

Переведите деньги в ваш банк

Вывод денежных средств на ваш счёт в любом банке без комиссии

Что ещё нужно знать?

Полученная за счёт курсовой разницы валют прибыль облагается налогом. Декларацию нужно подавать самостоятельно.

С 2021 года валюта на Московской бирже продается маленькими лотами. Чтобы купить валюту, не понадобится большая сумма.

Валюта нужна, чтобы купить акции иностранных эмитентов на Санкт-Петербургской бирже, а также иностранные облигации.

Для валюты действует два режима торгов – сегодня (TOD) и завтра (TOM). От режима торгов зависит, когда валюта поступит на счёт.

Вопросы и ответы

  • Покупка долларов на бирже или обмен в банке?
  • Выгодно ли покупать валюту на бирже?
  • Покупка валюты на бирже: налогообложение?
  • Как покупать валюту на бирже физическому лицу?

Остались вопросы?

Свяжитесь с АО ИК «Фондовый Капитал» удобным для Вас способом. Наша команда специалистов готова ответить на любые вопросы.

  • Заказать звонок
  • Позвонить

Как начать торговать на Московской бирже? Как работает и с чего начать новичку?

Финансы Наизнанку - познавательный портал

Московская биржа Группа «Московская Биржа» – крупнейшая российская биржа, единственная в России многофункциональная площадка по торговле акциями, облигациями, производными инструментами, валютой, инструментами денежного рынка и тов. является холдинговой компанией, образованной в результате слияния Московской межбанковской валютной биржи, биржи «Российская торговая система», Национального клирингового депозитария и Национального клирингового центра, но эти детали не так важны для трейдеров. Фондовая биржа Биржа- это место где встречаются продавцы и покупатели (сейчас это делается онлайн). Основная задача биржи организовать безопасные сделки между участниками и за это берет комиссию. Введение В этой статье мы разберемся . — это место, где происходит торговля различными активами. Здесь вы можете покупать и продавать акции Акции — это ценные бумаги, которые обеспечивают ее владельцу долю в капитале компании. Приобретая акции, вы приобретаете часть компании. Акции являются одним из основных инструментов инвестирования на фондовом рынке и. , облигации Облигации (по-английски — бонды) — это долговая ценная бумага, которая обязывает эмитента (того, кто выпускает облигацию) выплатить определенную сумму и процент за использование средств в установленный срок. Простыми с. , фьючерсы, опционы и многое другое. Московская биржа — крупнейшая фондовая биржа в России.

Московская биржа — это место не только для трейдеров, но и для инвесторов. Например, если вы хотите вложить свои деньги в акции Газпрома, вам также следует обратиться на Московскую биржу.

Мосбиржа делится на несколько рынков.

  • Фондовый рынок. Он разделен на два раздела: в одном разделе торгуются акции и ПАИ, во втором — облигации, этот раздел называется долговым рынком.
  • Срочный рынок — торгуются фьючерсы и опционы.
  • Валютный рынок — торгуются иностранные валюты.
  • Денежный рынок. Денежный рынок представлен операциями РЕПО, а также депозитными и кредитными операциями.
  • Товарный рынок Товарный рынок (биржа) — это рынок, который торгует сырьевым сектором экономики, такими как нефть, металлы, пшеница, какао, фрукты и сахар. Простыми словами- это торговая площадка для покупки-продажи товаров. Самые крупн. , также известный как рынок драгоценных металлов.
  • Рынок стандартизированных деривативов — производных финансовых инструментов.

Трейдеров младшего возраста обычно интересует только фондовый рынок, где можно покупать и продавать акции и облигации. Также стоит научиться работать с активами фьючерсного рынка, чтобы получать прибыль в торговле, но более подробно о выборе инструментов мы написали ниже.

Московская биржа НЕ работает 24 часа в сутки, пожалуйста, ознакомьтесь с ее расписанием ниже : «График торгов на Московской бирже». Каждый рынок работает по своему режиму.

Московская биржа - MOEX

Принцип работы Московской биржи

Операции с валютой, ценными бумагами, паями биржевых фондов, фьючерсами, опционами, драгоценными металлами и другими финансовыми инструментами осуществляются на Московской бирже. Клиентами торговой площадки являются кредитные организации, управляющие компании, негосударственные пенсионные фонды, биржевые посредники, учреждения и частные инвесторы, которые работают на бирже через брокеров-посредников.

Основная работа Московской биржи сосредоточена в дата-центрах, которые располагают мощным оборудованием и специальным программным обеспечением, необходимым для проведения и учета биржевых сделок. Инвесторы отправляют свои торговые приказы через торговые терминалы, подключенные к Интернету. Вся информация, полученная от пользователей, заносится в базу данных биржи.

Особое внимание уделяется безопасности Московской биржи. Возможность кражи или потери персональных данных исключена: каждая транзакция, проводимая в системе, заверяется электронной подписью инвестора.

Структура Московской биржи

ММВБ была запущена в 1992 году. 20 лет спустя, в 2012 году, она была объединена с РТС. В результате Московская межбанковская валютная биржа стала называться Московской биржей. Слияние с РТС сделало Московскую биржу лидером в России по числу клиентов и количеству торговых операций и стала одной из 20 крупнейших бирж в мире.

Структура работы Московской биржи

Любая кредитная организация, компания по управлению активами, различные негосударственные пенсионные фонды и частные инвесторы теперь могут воспользоваться посредническими услугами брокера, имеющего лицензию Банка России, для проведения торговых операций на бирже.

Перечень сделок, которые могут осуществлять частные инвесторы, включает покупку и продажу

  • Валюты.
  • Акции
  • Облигации; ;
  • ПАИ биржевых фондов.
  • Ценные бумаги.
  • Фьючерсы и опционы.
  • Драгоценные металлы (золото и серебро) и др.

Биржевые аналитики отмечают, что трейдеры проявляют повышенный интерес к фьючерсам на индекс РТС, а спрос на пары USD-RUB и EUR-RUB стабилен. Спрос на операции с китайским юанем растет. На рынке также торгуются ценные бумаги российских компаний из всех секторов экономики и некоторых крупных иностранных компаний.

Инвесторам следует подумать, что покупать: акции, облигации, ETF, фьючерсы или просто выгодно приобрести валюту.

Продукты и активы Московской биржи

Список рынков ММВБ

Люди могут проверить свои навыки на нескольких рынках ММВБ: акции, валюты, фьючерсы и сырьевые товары. Мы познакомим вас с теми рынками, которые пользуются особой популярностью у частных инвесторов.

Товарный рынок

Торговля на товарных рынках Московской биржи делится на две категории.

  • Драгоценные металлы.
  • Зерновой рынок на Национальной товарной бирже (НТБ).

Торговля драгоценными металлами включает контракты на золото и серебро. Зерно и сахар торгуются на Национальной товарной бирже. Взаимодействие между контрагентами на товарных рынках хорошо организовано на платформе валютного рынка Мосбиржи. Также важно знать, что сделки по нему являются поставочными, что означает фактическую поставку приобретенного актива. Согласно правилам Московской биржи, драгоценные металлы поставляются на Торговые банковские счета (ТБС) на неперсональной основе — обезличенном виде.

Срочный рынок

Торговля на срочном рынке предполагает точную дату исполнения — отсюда рынок и получил свое название. Продавец предлагает актив (ценную бумагу, валютную пару, товар, индекс и т.д.) и договаривается с покупателем о цене и дате поставки (если требуется поставка). Дата указывается в будущем, а цена фиксируется на текущий момент: такова суть контракта. Этот контракт на продажу известен как фьючерсный контракт. И продавец, и покупатель обязаны перед биржей до момента исполнения фьючерса. На срочном рынке MOEX торгуются следующие контракты:

  • Фьючерсы и опционы на РТС, индексы на Московской бирже.
  • Фьючерсы и опционы на акции, валютные пары и процентные ставки различных компаний.
  • Фьючерсы и опционы на нефть и сахар.
  • Фьючерсы на драгоценные металлы.

Этот рынок характеризуется низкими комиссиями, высокой ликвидностью и низким уровнем обеспечения (Гарантийное обеспечение). Выбирайте ликвидные активы, чтобы защитить себя от риска.

Валютный рынок

На Московской бирже обращаются восемь национальных валют. Их котировки колеблются от секунды к секунде: есть прибыль, которую можно получить, и убытки, которые можно понести. Валютные операции легко понять: продавать дороже, чем покупать. Но как торговать на Московской бирже, не теряя денег, — вопрос более сложный. Вам потребуются внимательность, осторожность и интуиция. Чтобы снова и снова делать правильный выбор, вам нужно будет изучать аналитические обзоры, читать мнения финансовых экспертов и возможно пройти обучение.

Если вы будете инвестировать по полчаса в день, через несколько месяцев вы начнете понимать, почему валюты растут и падают. И вы сможете предсказывать колебания некоторых валют. Помните — абсолютных, непогрешимых предсказаний не существует, но это делает игру более увлекательной. Более подробную информацию о том, как торговать отдельными валютами на Мосбирже, смотрите ниже.

Фондовый рынок

Это биржевой рынок бумаг различных компаний. Если вы планируете инвестировать как минимум на год, то это для вас. Существует несколько форм инвестиций.

Акции дают вам право на получение дивидендов Дивиденды — это часть прибыли акционерного общества или иного хозяйствующего субъекта, распределяемая между акционерами, участниками в соответствии с количеством и видом акций (обыкновенных, привилегированных, учред. от компании или на участие в собраниях акционеров. Безопаснее всего покупать ликвидные акции — ценные бумаги, которые редко теряют свою рыночную стоимость. Для этого компания, акции которой вы покупаете, должна иметь постоянный операционный успех. Цена молодой или нестабильной компании столь же нестабильна.

Облигации — это долговые ценные бумаги частных и государственных компаний. Преимущества, которые вы получаете от них, — это купоны. Это процентные выплаты от компании. Облигации имеют дату и размер регулярного купонного платежа, а также дату погашения — когда компания выкупает свои облигации. Все это сообщается вкладчику до покупки. Если вы владеете облигацией на момент погашения, компания выплатит вам полную стоимость.

Еврооблигации — это также долговые ценные бумаги, только в иностранной валюте. Инвестор получает купонный платеж. Минимальный размер лота составляет от одной тысячи долларов Определение Доллар США — это форма валюты, аналогичная рублю, песо, евро, юань, йена или рупии, и является основной формой валюты в Соединенных Штатах Америки. Символьное обозначение в текстах: $ перед числом. Буквенный к. США.

MOEX - ММВБ

График торгов на Московской бирже

Торговый день на бирже состоит из трех сессий: утренней, основной и дополнительной.

В связи с антикризисными мерами Банка России график торгов может временно отличатся.

Московская биржа открыла утренние торги 1 марта 2021 года. Они длятся с 7:00 утра по московскому времени до 10:00 утра. Во время утренней сессии инвесторы могут торговать на срочном рынке IB.

Основная сессия открывается в 10:00 утра и заканчивается в 19:00 по московскому времени. Рынок Московской биржи начинает работу в 7:00 утра. Аукцион открытия может быть проведен до открытия рынка, а аукцион закрытия — после. Аукцион открытия помогает снизить влияние участников, выходящих на рынок одновременно, а также минимизирует возможность манипулирования ценой первой сделки. Он проводится для таких инструментов, как акции, паи, облигации и ETF. Аукцион закрытия используется для определения цены закрытия ценных бумаг на Мосбирже. Во время аукциона инвесторы могут торговать акциями и облигациями.

Вечерняя сессия начинается в 19:01 по московскому времени и заканчивается в 23:50 вечера. Она удобна тем, что позволяет инвесторам торговать на Московской бирже в удобное время из любой точки мира.

В течение торгового дня существует два клиринговых периода: с 17:00 до 18:00 по московскому времени и с 19:00 до 20:00 по московскому времени. они предназначены для урегулирования обязательств по покупке/продаже инструментов фондового рынка. В период клиринга средства списываются со счета покупателя на счет продавца, а ценные бумаги зачисляются на счет покупателя в депозитарии.

На срочном рынке Московской биржи в течение торгового дня (с 19:00 предыдущего дня до 19:00 текущего) осуществляются два клиринга — промежуточный и основной, причём производимые в них действия различаются. Промежуточный клиринг (дневной) реализуется в период с 14:00 до 14:05, а основной (вечерний клиринг) проходит с 18:45 до 19:00.

Зачем знать время для торгов

Торговые часы показывают, как и в течение какого времени будут изменяться объемы торгов, отслеживают принципы формирования цен, анализируют торговые инструменты и понимают причины повышения или понижения цен.

Трейдер может опробовать свои виртуальные сделки, получив у своего брокера демо-доступ к торговому терминалу. Однако она не отражает всей реальности происходящего и не затрагивает эмоциональную составляющую при работе с реальными деньгами — основная причина слива денег у трейдеров.

Фондовый рынок

Включен сектор фондового рынка.

  • Рынки акций и паев.
  • Долговой рынок.

Часы работы: с 10 утра до 18.45 вечера.

Срочный рынок

Дополнительные блоки сессий можно найти в нижней части расписания торгов.

Ведущая площадка по торговле деривативами в России и Восточной Европе объединяет фьючерсы и опционы.

Торговые часы — с 10:00 до 18:45 и с 19:00 до 23:50. Утренняя сессия с 7 до 10 утра временно отменена.

Валютный рынок

Торговля иностранными валютами. Торговые часы: 10:00 — 23:50.

Основной рынок

  • Ценные бумаги и российские депозитарные расписки.
  • Корпоративные облигации.
  • ОФЗС;
  • Облигации субъектов России и муниципальные облигации.
  • Инвестиционные ПАИ паевых инвестиционных фондов и другие финансовые инструменты.

Торговые часы: различные модели в интервале времени с 9:30 до 18:50.

Расписание торгов мировых бирж

Международный поток новостей влияет на движение цен и объем сделок на бирже, поэтому удобное время для опытных трейдеров — с 16:00 по московскому времени, когда открываются американские биржи и продолжают работать Лондонская и Московская биржи.

Существует четыре основные торговые сессии: американская, европейская, азиатская и тихоокеанская. Торговые сессии чередуются между временем открытия и закрытия этих финансовых центров. Именно так работает круглосуточная торговля — трейдеры на валютных рынках присутствуют 24 часа в сутки, 5 дней в неделю.

Если, например, открыта только азиатская торговая сессия, графики покупок и продаж развиваются по тренду. Графики будут различаться в конце одной сессии и в начале следующей — частые ГЭП-ы.

Торговые часы мировых фондовых бирж.

Страна Город Время открытия и закрытия сессии, московское время
Соединенные Штаты Нью-Йорк 17:30 — 0:00
Европа Лондон 11:00 — 19:30
Азия Токио 04:00 — 9:00
Германия Франкфурт-на-Майне 11:00 — 19:30
Россия Москва 10:00 — 23:50

Если торговые часы пересекаются, в этот период времени находится наибольшее количество трейдеров и соответственно растет ликвидность и объемы.

расписание мировых торговых сессий

Американская торговая сессия

Это самая крупная торговая сессия — именно в ней участвуют сотни крупных компаний и фондов, определяющих мировую экономику Что это простыми словами? Экономика — это наука, изучающая производство, распределение и потребление материальных благ и услуг. Эта наука помогает понять, как общество использует ресурсы для удовлетворения своих потре. (такие как Apple, Tesla, Amazon и многие другие). Это также самая «горячая» сессия. Вспомните обвал акций Meta 2-3 февраля 2022 года, когда Марк Цукерберг потерял 200 миллиардов долларов за день после того, как компания сообщила о своих плачевных квартальных результатах.

Американская фондовая биржа открывается в 16:00 и закрывается в 23:00 по московскому времени.

В 16 часов по московскому времени крупнейшая в мире фондовая биржа, Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE), начинает торги. Часом позже, в 17:00 по московскому времени, начинаются торги на Чикагской товарной бирже.

Американская сессия также отмечена торговлей основными индексами. Это показатель, объединяющий средние цены акций различных компаний в одну группу. К наиболее популярным американским индексам относятся.

  • NASDAQ — Акции нескольких тысяч высокотехнологичных компаний, связанных с электроникой, программным обеспечением, информационными технологиями и т.д.
  • Dow Jones — Ценные бумаги компаний, определяющих экономику США.
  • S&P 500 — Акции пятисот компаний, торгующихся на Нью-Йоркской фондовой бирже и NASDAQ.
  • IPC Mexico — Ценные бумаги 35 компаний, зарегистрированных на Мексиканской фондовой бирже.
  • BOVESPA — Ценные бумаги 71 компании, котирующиеся на фондовой бирже Сан-Паулу.

В течение этой торговой сессии характерны сильные движения на рынке, обычно с мгновенным изменением котировок. Волатильность выходит за рамки графиков. Трейдеры должны быстро реагировать на происходящее, но с осторожностью. Это лучшее время для спекуляций (скальпирования) и закрытия сделки, когда она достигнет прибыли в несколько пунктов.

Азиатская торговая сессия

Торговля в Азии определяется тремя основными финансовыми центрами: Токио, Гонконг и Сингапурская фондовая биржа. Самая крупная из них находится в Токио, где торги начинаются в 3 часа утра по московскому времени. Часом позже открываются фондовые биржи Гонконга и Сингапура. Трейдеры становятся особенно активными в последний час торгов, когда открываются первые биржи Старого Света.

Азиатская торговая сессия открыта с 03:00 до 12:00 (по московскому времени).

Индексы составляются во время азиатской торговой сессии.

  • NIKKEI — Ценные бумаги 225 японских компаний.
  • HANG SENG — Основной актив Гонконгской фондовой биржи.
  • S&P/ASX 200 — Активы Австралийской фондовой биржи.
  • TOPIX — Акции компаний, торгуемые на первой части Токийской фондовой биржи.

Азиатские торговые сессии характеризуются предсказуемостью и низкой волатильностью. Тенденции, наметившиеся в начале дня, как правило, сохраняются до конца торговой сессии. Поэтому спокойная торговля в Азии без резких изменений цен позволяет новичкам набираться опыта без излишнего давления.

Европейская торговая сессия

Самой активной биржей во время европейской сессии является Лондонская фондовая биржа (около 30% всех торгов), поэтому начало европейских торгов принимает Биг Бен. Другие биржи, входящие в конференцию (Цюрих, Франкфурт, Париж, Люксембург), начинают торги на час раньше — в 9:00 (по московскому времени). Кстати, Московская биржа также работает во время европейской торговой сессии.

Европейская торговая сессия длится с 10:00 до 19:00 (по московскому времени).

Там торгуются основные европейские индексы.

  • Euro Stoxx — 600 компаний, зарегистрированных в ЕС.
  • SAS 40 — Акции компаний, котирующиеся на Euronext Paris.
  • FTSE — Ценные бумаги 100 компаний на Лондонской фондовой бирже.
  • DAX — Активы 30 компаний на Франкфуртской фондовой бирже.
  • MosBeX Index (RUB) — Активы 50 компаний, торгующихся на Московской бирже.
  • РТС (USD) — активы 50 компаний, торгующихся на Московской бирже.

Время проведения европейской сессии совпадает с окончанием торгов на азиатских биржах и началом торгов на биржах США. Поэтому начало и конец торговой сессии характеризуются повышенной волатильностью (резкое снижение или повышение стоимости торгуемых активов).

Тихоокеанская торговая сессия

Наиболее «спокойные» и наименее активные торговые часы. Когда открываются новозеландские и австралийские биржи, большинство трейдеров еще или уже спят. Это является причиной низких характеристик волатильности. Кроме того, в Азии наблюдается активность через несколько часов после открытия Тихого океана. В результате инвесторы часто путают эти две сессии.

Тихоокеанская торговая сессия открыта с 0:00 до 9:00 (по московскому времени).

Основная активность исходит от трейдеров из Австралии и Новой Зеландии. Новозеландская биржа начинает торги в 0:00 по московскому времени. Австралийцы присоединяются к ним через час.

К тому времени наступит затишье, когда американские трейдеры закончат свою работу, а азиаты еще не начали. Кроме того, как правило, объем торгов незначителен и не вызывает большого интереса в глобальном масштабе.

Пересечения торговли

Самые горячие часы американской сессии пришлись на период с 16:00 до 18:00 по московскому времени. Эти два часа совпали с началом активных торгов в США и окончанием торгов в Великобритании.

На европейской сессии наблюдаются два пика волатильности. В 11:00 утра по московскому времени мировые компании торгуются на Лондонской фондовой бирже. А в 16:00 по московскому времени начинаются торги в США, которые будут определять европейские котировки.

В 8:00 утра по московскому времени торги в Азии усиливаются, когда инвесторы в Европе начинают торговать.

Выбор инструмента для торговли

Какой актив вы должны выбрать для своей первой сделки?

Торговля валютой

Торговля валютой — неплохой выбор для начинающих. Однако новичкам следует выбирать наиболее стабильную валюту, чтобы избежать ненужных рисков. Поведение валюты более непредсказуемо, чем ценных бумаг, поэтому ищите валюты с низкой волатильностью. Не стоит ожидать слишком большой прибыли, особенно если у вас нет большого депозита. С другой стороны, низкая волатильность обеспечивает минимальный риск.

Торговля фьючерсами

Большинство трейдеров и скальперов привлекает прибыльность и низкая стоимость фьючерсов Фьючерс — это договор, по которому продавец обязуется поставить покупателю определенный товар или финансовый инструмент в будущем по заранее оговоренной цене. Такой договор может касаться различных видов товаров, от . и комиссий на сделки с ними — и с помощью этого инструмента вы можете значительно увеличить свой капитал. Но помните — там, где есть большие прибыли, есть и большие риски. Если вы еще не уверены в своих силах, отложите работу, связанную с будущим, до лучших времен.

Фьючерсы являются частью срочного рынка, и без опыта не стоит их использовать. Потерять крупные суммы денег гораздо легче, чем на фондовом рынке, просто потому, что у фьючерсов есть «срок годности». Если вы купили акции в неудачное время, вы можете просто подождать, пока цена упадет, а затем продать их с минимальными затратами (или даже с прибылью). С фьючерсами это не работает — на Московской бирже торгуются фьючерсы на три месяца вперед. Поэтому новичкам следует сначала научиться хорошо прогнозировать цены, прежде чем работать с фьючерсами.

Новые бессрочные фьючерсы на Мосбирже появились 26 апреля 2022 года.

У фьючерсов есть одно неоспоримое преимущество — они дешевы. Вы можете торговать этими инструментами с минимальными депозитами. Они предлагают бесплатное кредитное плечо — с небольшой суммой залога вы можете получить право торговать активами, которые вам еще не принадлежат. Фьючерсы — это отличный инструмент для получения прибыли, поэтому каждому трейдеру стоит научиться работать с ними.

Торговля облигациями

Облигации — хороший инструмент для долгосрочных инвестиций, но они не так хороши для краткосрочной торговли. Когда вы покупаете облигацию, вы становитесь кредитором компании или государства, и они выплачивают вам проценты. Чем выше сумма облигации, тем выше ваш пассивный доход.

Торговля акциями

Акции — лучший выбор для новичков. Во-первых, о них есть много бесплатной информации. Во-вторых, они умеренно волатильны. В-третьих, даже если вы купите акцию до ее резкого падения, вы не потеряете много — вы можете переждать падение и подождать, пока котировка вернется в исходное положение, чтобы не уменьшать свой капитал, а так же вы получаете ежегодно дивиденды.

Основной недостаток акций заключается в том, что барьер для входа довольно высок. Конечно, вы можете торговать с 50-100 000 рублей, но для получения ощутимой прибыли вам необходим депозит не менее 50 000. Однако они хорошо подходят для тренировок из-за относительно низкого риска.

Как торговать на Московской бирже физическому лицу

В Российской Федерации только юридические лица могут торговать на фондовой бирже. Однако, даже если у вас есть ИП, не спешите сразу идти на биржу и регистрироваться от его имени — юридические лица также должны иметь специальную лицензию на осуществление этой финансовой деятельности. Для этого существуют посредники — брокеры. Это специальные организации, которые имеют лицензию центрального банка на торговлю на фондовой бирже. В их задачи входит.

  • Регистрация клиента на Московской бирже.
  • Выделение кода для выполнения финансовых операций.
  • Учет активов и начисление дивидендов.
  • Осуществление сделок.
  • Налогообложение. Брокер будет платить ваш личный подоходный налог государству, удерживаемый из вашей прибыли и подавать отчеты в налоговую.

Короче говоря, роль брокера заключается в том, чтобы завершить ваши сделки, приобрести для вас активы и передать вам право собственности на эти активы. Конечно, брокер возьмет с вас комиссию за работу — это нормальная практика, которую платят все трейдеры в Мире. Для того чтобы снизить эти расходы, необходимо выбрать правильного брокера.

Как торговать на бирже без брокера?

Согласно российскому законодательству и условиям Биржи, лицензированные юридические лица — профессиональные участники рынка ценных бумаг — могут непосредственно участвовать в торгах на рынке (торговой площадке) Московской биржи.

Краткий список профессиональных участников рынка ценных бумаг.
— Брокеры.
— Дилеры.
— Управляющие компании.
— Депозитарий Депозитарий — это профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по оказанию услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и (или) учету и переходу прав на ценные бумаги (депозитарная деятель. .
— Регистраторы.
— Организатор операций на рынке ценных бумаг.

Отсюда вывод: если вы не хотите торговать через брокера, вам нужно стать профессиональным участником финансового рынка, то есть брокером или дилером; если вы хотите легально управлять чужими деньгами, откройте управляющую компанию.

Если вы простой человек, физическое лицо, у вас нет большого капитала для организации юридического лица, получения лицензии и затрат на оборудование, но есть сильное желание торговать на бирже, то единственный способ начать зарабатывать деньги — обратиться к брокеру и открыть счет на бирже.

Поиск брокера

В настоящее время в России насчитывается около 35-45 брокеров Брокер – это профессионал, занимающийся проведением финансовых сделок между клиентами и рыночными участниками. Он выступает посредником между продавцами и покупателями, получая комиссию за свою работу. Брокер может . . Как выбрать среди них того, кому можно доверять? Будьте внимательны!

  • О рейтингах надежности. Различные эксперты, составляющие такие рейтинги, используют собственные методы анализа, и результаты могут значительно отличаться. Но в первой десятке вы увидите одни и те же компании — выбирайте из них.
  • Работа с ММВБ. Чтобы торговать на определенной бирже, брокер должен стать ее членом. Сейчас нас интересует Московская биржа, поэтому необходимо выяснить, работает ли она с этим брокером. У некоторых брокеров есть возможность торговать на нескольких платформах с одного счета — это преимущество, но не основополагающее.
  • Наличие лицензий. Не лишним будет проверить лицензию брокера, даже если он неоднократно занимал верхние строчки в рейтингах надежности. В России действительна только лицензия, выданная Центробанком! Другие документы нас не интересуют, как и иностранные лицензии.
  • Дата основания. Брокеры с проверенной репутацией не скрывают этого. Если компания пережила несколько экономических кризисов, это хороший показатель ее стабильности Определение Стабильность — это способность системы или процесса сохранять свои основные характеристики в течение определенного времени, несмотря на внешние воздействия или внутренние изменения. Стабильность может б. . Но если вы нигде не можете найти информацию о том, в каком году была основана организация, лучше не связываться с ней.
  • Тарифы. Они будут рассмотрены ниже, но в среднем вам следует искать брокера с гибким тарифным планом. Независимо от того, как вы планируете торговать в ближайшем будущем, вы должны иметь возможность изменить свой тариф, если ваш стиль торговли изменится. Также важно, чтобы план был прозрачным — ваш брокер должен подробно описать, за что вы платите.

Наличие лицензии

Фондовые брокеры являются профессиональными участниками, и в соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля 1996 года (статья 39) должны получить лицензию от Банка России. Если человек предлагает инвестору купить через него ценные бумаги, но не может указать действующую лицензию — это 100% мошенничество.

Проверить компанию легко — зайдите в раздел «Реестр» на сайте Центрального банка, откройте список доверительных управляющих или брокеров и найдите интересующие вас юридические лица. Если компании нет в списке, она не имеет права предлагать брокерские услуги.

Какие услуги лучше подходят для долгосрочных инвесторов?

  • Торговая платформа с расширенным набором аналитических инструментов.
  • Алгоритмическая торговля.
  • Новостные ленты и агрегаторы для финансовых отчетов (например: скринер акций компаний).
  • Календарь экспирации для фьючерсных контрактов.

Технические возможности

Этот параметр указывает, как клиент будет оптимизировать работу своих биржевых активов. Но мы также должны учитывать тип стратегии. Для одного человека набор услуг и платформа будут идеальными, для другого — бесполезными.

Что поможет различным типам клиентов при заключении сделки.

  • Инвесторы. Они покупают ценные бумаги на длительный срок. Для них важен рост котировок и регулярные выплаты — дивиденды (акции) и купоны (облигации). Иногда они используют фьючерсные контракты для хеджирования, но основным рынком является фондовый рынок.

Для этих людей важно иметь доступ к основной информации: финансовым отчетам, новостям компании, датам и размерам платежей. Новичкам будет полезен раздел с инвестиционными идеями и обучающими курсами, доверительным управлением или автоматическое копирование сделок опытных трейдеров. Долгосрочные инвесторы не любят сидеть перед компьютером — для них не важно точное время входа. Общих тенденций достаточно, поэтому инвесторы будут выбирать брокера с универсальным мобильным приложением.

  • Трейдеры. Их называют спекулянтами, потому что они зарабатывают на разнице цен: покупают дешево и продают дорого, и наоборот. Стратегии основаны на извлечении прибыли из краткосрочных движений. Трейдеры редко используют фундаментальные данные. Их главное оружие — технический анализ. Кроме того, чем короче время торговли, тем реже трейдеры обращаются к фундаментальным показателям.

Спекулянты предпочитают торговые платформы и высокоскоростные решения. Если брокер предлагает несколько терминалов с возможностью алгоритмической торговли — этого будет достаточно для привлечения таких клиентов. Дополнительное программное обеспечение будет плюсом: индикаторы, модули для быстрой торговли, автоматическое распознавание паттернов, возможность использования роботов в торговле.

Выбор тарифа

Каждая брокерская фирма имеет свой собственный метод формирования тарифов. Однако все комиссии, которые трейдер платит брокеру, можно разделить на четыре группы.

  • Ведение брокерских счетов.
  • Депозитарные услуги (информация о ценных бумагах хранится в депозитарии, подобно тому, как вы арендуете сейф у брокера — можно сравнить с арендой банковского сейфа, но здесь речь не идет о физическом хранении).
  • Комиссионные за сделки.
  • Комиссии за внесение и снятие денег.

Если первые два вида комиссий не обязательно зависят от объема ваших сделок, то последние два обычно обратно пропорциональны, т.е. чем больше вы торгуете, тем ниже комиссия за сделку. Как начинающий трейдер, вы должны искать тарифный план, который остается верным для небольших сделок. У популярных брокеров есть специальные программы для начинающих трейдеров (в том числе с нулевой комиссией).

Открытие счета

У большинства брокеров вы можете открыть счет бесплатно. Однако пока счет пуст, брокер может взимать дополнительную комиссию за его обслуживание, поэтому разумнее сразу же пополнить открытый счет.

Почти в каждой брокерской фирме сейчас можно открыть счет через Интернет, но никто не запрещает вам пойти в офис фирмы и заполнить все бумаги там. При открытии счета брокер попросит вас предоставить

  • Серия и номер паспорта.
  • СНИЛС.
  • ИНН.

Как открыть счет для торговли на Московской бирже?

Торговля на Московской бирже с использованием личного банковского счета невозможна. Поэтому, как только брокер найден, наступает время открыть брокерский счет. Есть два варианта.

Онлайн

Жители страны могут открыть счет онлайн. Для этого зайдите на официальный сайт брокера и введите свои личные данные и номер телефона для обратной связи. Там же вы можете выбрать тип счета и тарифный план.

Если сайт кажется вам подозрительным, будьте осторожны и не вводите личную информацию.

В офисе брокера

Чтобы открыть счет лично, обратитесь в любую брокерскую фирму. Единственное, что вам нужно сделать, это собрать необходимые документы. В разных брокерских фирмах это может быть по-разному, но в большинстве из них вам потребуется принести заявление и анкету, паспорт, ИНН и СНИЛС. Все остальное сделает брокер.

Пополнить счет

До сих пор существует миф о том, что только миллионеры могут начать торговать на фондовой бирже. В реальности вы можете купить акции всего за несколько тысяч рублей, а облигации — за тысячу. Например, вы можете начать торговать нефтью с депозитом около 6 000 рублей, а лот из 10 акций Сбербанка стоит около 2 000 рублей.

Оптимальная сумма для начала инвестирования составляет от 30 000 до 100 000. На эти деньги вы можете купить больше различных финансовых инструментов и таким образом получить доход.

После открытия счета вы получите письмо с подтверждением и можете пополнить счет на свое имя.

Топ лучших российских брокеров

Наш рейтинг брокеров на 2022 год основан на анализе наиболее важных критериев.

Финам

Финам Финам — один из старейших, авторитетных и профессиональных брокеров в стране – работает с 1994 года. Преимущества
• Доступ к широкому спектру фондовых бирж: не только в России и США, но и в Европе (Франкфурт или Мадрид) . один из старейших, авторитетных и профессиональных брокеров в стране — работает с 1994 года.

  • Доступ к широкому спектру фондовых бирж: не только в России и США, но и в Европе (Франкфурт или Мадрид) и Азии (Гонконг).
  • Одним счетом можно торговать на любой фондовой бирже.
  • Бесплатный ежедневный анализ и готовые к использованию инвестиционные идеи.
  • Мобильное приложение FinamTrade.
  • Широкий выбор бесплатных торговых платформ: Quik, MetaTrader5 или любая торговая платформа через коннектор Trasdaq; (у большинства брокеров есть платные услуги).
  • Возможность пользоваться торговым терминалом без внесения ежемесячной абонентской платы.
  • Отсутствие ограничений на минимальные депозиты и пополнения (даже 100 миллионов и более).
  • Существуют тарифы без ежемесячной платы.
  • Бесплатное пополнение и снятие средств через систему СБП (Система быстрых платежей).
  • Небольшая комиссия на срочном рынке — 45 копеек за фьючерс. Идеально подходит для скальперов.
  • Очное или дистанционное обучение — Бесплатные и платные.
  • Доверительное Управление вашими активами.
  • Можно выгодно купить валюту
  • Социальная сеть для трейдеров Whotrades
  • Сервис копирования сделок опытных трейдеров
  • Снятие средств или перевод между счетами может быть отложен: от 1 часа до 3 дней (в выходные нет транзакций).
  1. Только для новых клиентов. Ведение счетов 0, -0,05-0,01% от объема операций на российской платформе (также отсутствуют комиссии по операциям с акциями и облигациями для российских эмитентов Эмитент — это организация, которая осуществляет деятельность по выпуску ценных бумаг (эмиссия), денежных знаков или иных финансовых активов с целью привлечения дополнительного капитала. Эмитентом может быть — юридич. ) и 0,00944%-0,0354% от работы на международной платформе.
  2. Стратегия. 0 руб. — Комиссия за обслуживание счета, 0,1-0,05% от оборота, в зависимости от биржи.
  3. Инвесторы. Для тех, кто редко торгует. Ежемесячная абонентская плата 200₽ и комиссия 0,035-0,025%.
  4. Один день. Обслуживание счета — 177₽/месяц по 0,0354-0,00944% от оборота.
  5. Единичный запрос. Инвестиционные идеи принимаются. Ежемесячная плата 177 рублей, 0,1% для российских сайтов и 0,036108-0,0096288% для зарубежных сайтов.

Если общая комиссия за месяц превышает 177 рублей, то абонентская плата не взимается — большое преимущество!

Смотреть все текущие Тарифы .

Как открыть счет

  1. Дистанционно в течение нескольких минут на сайте компании.
  2. В офисе.

Тинькофф Инвестиции

Самый популярный бренд у населения — компания лидирует по количеству открытых счетов и входит в рейтинг российских брокеров. Принадлежит банковскому холдингу, считается самым технологически продвинутым банком в мире.

  • Удобное, бесплатное и дружественное к пользователю приложение.
  • Отсутствие требований к минимальным инвестициям.
  • Бесплатное обучение.
  • Ряд готовых стратегий или инвестиционных идей.
  • Мгновенное пополнение и вывод средств 24/7.
  • Социальная сеть для трейдеров Пульс.
  • Удаленное открытие счета возможно только при наличии карты клиента.
  • Вывод средств доступен только для карт Тинькофф.
  • Полный список ценных бумаг, торгуемых на всех подключенных брокером биржах, доступен на Тарифе «Премиум», прочие — базовые инструменты (т.е. без международных бирж).
  • Торговых платформ, кроме веб-терминалов, не существует.
  • Большие комиссии на срочном рынке
  1. Инвесторы. 0₽ за обслуживание счета и 0,3% от оборота за комиссионные.
  2. Трейдеры. Комиссия 0,04% за сделку, бесплатно при наличии премиальной банковской карты или депозита не менее 2 млн рублей, иначе — абонентская плата ₽290.
  3. Премиум. 0 рублей за ведение счета. (при оплате пакета Tinkoff Premium) и 0,025% комиссии за транзакцию.

Как открыть счет

Заполните анкету на сайте банка или в мобильном приложении. Курьер привезет документы для открытия счета на подпись. Для существующих клиентов банка счет открывается онлайн.

Алор Брокер

Алор находится на финансовых рынках дольше, чем любой другой — с 1993 года.

  • Брокер не подвержен санкциям и предлагает для торговли широкий выбор российских и зарубежных акций.
  • Простое и удобное мобильное приложение АЛОР Инвестиции Инвестиции — грамотное размещение капитала с целью получения прибыли. Инвестиции являются неотъемлемой частью современной экономики. От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) — кред. .
  • Современные IT-решения для профессионалов: брокерская торговая платформа WARP и бесплатный ALOR OpenAPI для автоматизированной торговли и интеграции.
  • Единственный брокер с торговой интеграцией с TradingView (самой популярной платформой технического анализа в России).
  • Широкий выбор торговых терминалов: AlorTradingView, QUIK, АЛОР-Трейд, TSlab.
  • Открытие счета онлайн, нет необходимости посещать офис.
  • Высокий рейтинг надежности AA+ ;
  • Торговая школа — AlorSchool.
  • нет единого счёта для торговли на всех секциях биржи;
  1. Добро пожаловать! Комиссия за торговые сделки от 01%. Без абонплаты за обслуживание счёта.
  2. Профессионал. Комиссия от 0,02%.
  3. Единый. Единая комиссия за сделки – 0,1% от оборота.
  4. Первый. Плата в зависимости от торгового оборота от 0,03%
  5. Активный. Комиссия от 0,01%.

Как открыть счет

  1. Онлайн на сайте компании.
  2. Через мобильное приложение АЛОР Инвестиции.
  3. В офисе.

БКС

Один из старейших брокеров России. Компания существует с 1995 года. Она неизменно входит в рейтинг «Лучшие брокеры Мосбиржи», основываясь на количестве активных клиентов, открытых счетов и предоставляемых услуг.

  • Одним счетом можно торговать на разных биржах в России, США и Европе.
  • Возможность открыть счет удаленно: требуется скан паспорта, электронная почта и мобильный телефон.
  • Бесплатное пополнение счета с помощью любой банковской карты.
  • 0 ₽ ведение счета при отсутствии операций.
  • Собственное мобильное приложение «БКС Мир Инвестиций».
  • Снятие средств в рублях с вашего счета в любой банк бесплатно.
  • Проверенная бесплатная школа трейдинга — Инвестиции 101.
  • Демо-счет для освоения фондового рынка с балансом 300 000, чтобы научиться инвестировать.
  • Плата за терминал Quik составляет 300₽/месяц. (плата за MetaTrader составляет ₽200 в месяц), если ваш счет менее ₽30 000.
  1. Инвестор. Комиссия 0,1% от оборота по торгуемой площадке за день. Комиссия на срочном рынке – 3 ₽ за контракт. Ежемесячное обслуживание счета всегда 0 ₽.
  2. Трейдер. Обслуживание счета 299 ₽ в месяц (или 0 при отсутствии сделок). Комиссия 0,1-1% от оборота (чем больше оборот, тем ниже комиссия) и 0,1-1% от оборотов и количества контрактов на срочном рынке.

Как открыть счет

Компания предлагает два способа открытия счета.

  1. Онлайн. Откройте счет, заполнив регистрационную форму, приложив сканированную копию паспорта и подписанные документы. Отправить на верификацию и получить уведомление о регистрации счета на бирже.
  2. В офисе компании.

СберИнвестиции

Крупнейший банк страны также считается одним из лидеров на рынке брокерских услуг.

  • Торговля через собственное приложение брокера — СберИнвестиции.
  • Бесплатное обучение торговле и готовые к использованию торговые решения.
  • Телеграм «СберИнвестиции» от аналитической команды брокера для поддержания клиентов в курсе событий
  • Открытие счета на сумму 1000 рублей.
  • Отсутствие ежемесячной платы за обслуживание счета.
  • Широкий спектр готовых решений.
  • Торговля ведется только на Московской бирже.
  • Являясь дочерней компанией Сбербанка России, брокер подпадает под санкции США и ЕС.
  1. Самостоятельный. Комиссия от 0,06%. Без абонплаты за обслуживание счета.
  2. Инвестиционный. Единая комиссия от оборота по сделкам – 0,3%.

Как открыть счет

Счет открывается через приложение Сбербанка. Раздел — инвестиции.

ВТБ Инвестиции

Второй по величине банковский холдинг в стране после Сбербанка предлагает своим клиентам конкурентоспособные торговые условия.

  • Бесплатный доступ к торговому терминалу Quik.
  • Имеет собственное приложение для смартфонов или ПК.
  • Мгновенные ввод и снятие средств.
  • Перевод ИИС от другого брокера (не все брокеры поддерживают эту опцию).
  • Бесплатное обучение аналитике и школа инвестора.
  • Доступ к IPO и SPO (первичным и вторичным размещениям, не все брокеры предлагают это)
  • Бесплатное снятие средств со счета.
  • Минимальная сумма инвестиций — 1000 рублей.
  • Брокеры, как и банки, подвергаются санкциям.
  • Инвесторам не разрешается торговать иностранными акциями.
  1. Мой онлайн. Комиссия за сделки 0,05%.
  2. Профессиональный. Комиссия за торговлю 0,0472-0,015% от оборота.

Базовые тарифы также доступны при покупке пакета «Привилегия» или «Прайм», которые предлагают более низкие торговые комиссии.

Как открыть счет

  1. В приложении банка или на клиентском сайте ВТБ — процесс занимает 2-3 минуты.
    Для новых клиентов можно открыть счет в приложении ВТБ Инвестиции.
  2. Новые клиенты также могут открыть счет в офисе банка.

Открытие Инвестиции

Один из лучших брокеров с наивысшим рейтингом надежности — ААА .

  • Один счет для торговли на российских или зарубежных биржах.
  • Бесплатное пополнение или снятие средств.
  • Мобильное приложение.
  • Открытие счета в режиме онлайн.
  • Ежедневный анализ с помощью аналитических статей и рекомендаций в блоге.
  • Доступные тарифы, отсутствие ежемесячной платы за обслуживание.
  • Являясь частью банковского холдинга, брокер попал под санкции.
  1. Все включено. Для начинающих, без минимальных платежей. Комиссия за торговый оборот 0,08%.
  2. Инвестиционный. Комиссия от 0,05%, не менее 50 рублей. Без платы за обслуживание счета.
  3. Премиальный. С платой за обслуживание счета 150 руб./месс. Комиссия за торговый оборот от 0,05-0,005%.
  4. Спекулятивный. Для активной торговли. Комиссия 0,05-0,005%. Обслуживание счета 250 руб./мес.

Как открыть счет

  1. Дистанционно, на сайте брокера.
  2. Лично посетив офис брокера.

Важно.
Помимо комиссии, взимаемой брокерской фирмой за торговые операции, существует также комиссия, взимаемая Московской биржей, на которой происходит сделка. Такие сборы являются стандартными для каждого брокера.

Нужно понять, что вам подходит — трейдинг или инвестиции

Вы можете зарабатывать деньги, торгуя и инвестируя на фондовой бирже. Трейдеры совершают множество сделок и зарабатывают деньги на разнице цен финансовых инструментов. Инвесторы получают деньги в долгосрочной перспективе, и их доходность зависит от вложенного капитала.

Теперь вы знаете как начать торговать на Московской бирже. Как всё работает и с чего начать новичку.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *