Куда перевести иностранные акции
Перейти к содержимому

Куда перевести иностранные акции

  • автор:

Альфа-Банк предложил инвесторам самим перевести активы к другим брокерам

Банк счел невозможным централизованную передачу активов из-за давления санкций. Вместо этого клиенты смогут самостоятельно выбрать российского брокера и перевести к нему свои иностранные ценные бумаги

Фото: Shutterstock

Фото: Shutterstock

Альфа-Банк предложил клиентам самостоятельно перевести свои иностранные бумаги к другим брокерам. Об этом сообщается на сайте банка. В перечень российских брокеров, к которым клиенты могут перевести свои иностранные ценные бумаги , входят «Ак Барс Финанс», АТОН, банк «Дом.РФ», банк «Санкт- Петербург», Газпромбанк, «Гарант-Инвест», инвестиционная компания «Риком-Траст», МТС Банк, «Ренессанс Брокер», Банк Синара, Тинькофф Банк, «УРАЛСИБ Брокер», «Финам» и другие.

Фото:Shutterstock

Фото: Shutterstock

В банке отметили, что ценные бумаги можно оставить в «Альфа-Инвестициях». Российскими ценными бумагами можно будет торговать без ограничений, а иностранными — когда санкционные ограничения будут сняты. Для того чтобы перевести иностранные ценные бумаги к другому брокеру, клиенту необходимо оставить заявку в личном кабинете до 23:59 мск понедельника, 25 апреля. Ранее брокер «Альфа- Инвестиции » принял решение отказаться от идеи централизованного перевода счетов с иностранными активами к другому брокеру, чтобы клиенты не пострадали от санкций.

Фото:Shutterstock

«Мы не планируем централизованно переводить иностранные ценные бумаги клиентов Альфа-Банка к другому отдельно выбранному брокеру или брокерам. Мы проанализировали все сценарии и пришли к выводу, что это невозможно ввиду санкционных ограничений. Также это несет санкционные риски для клиентов», — заявили в банке. В начале апреля Альфа-Банк и шесть его «дочек» подпали под блокирующие санкции США. Это означает заморозку активов, запрет для граждан и компаний из США на ведение с ними бизнеса, а также блокировку счетов в долларах США и фактическую изоляцию от долларовой системы.

Фото:Shutterstock

Следите за новостями компаний в телеграм-канале «Каталог РБК Инвестиций»

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

Срочный перевод иностранных бумаг из «Альфа-Инвестиций». Как инвестору сохранить активы и не потерять деньги?

Срочный перевод иностранных бумаг из «Альфа-Инвестиций». Как инвестору сохранить активы и не потерять деньги?

«Альфа-Инвестиции» передумали централизованно переводить брокерские счета клиентов к другому брокеру. 23–24 апреля брокер разослал клиентам СМС-уведомления. Крайний срок подачи заявки на такой трансфер — до конца вторника, 26 апреля. Разбираемся, как действовать клиентам.

При чем тут зарубежные санкции?

  • заблокированы долларовые счета и имущество;
  • им запрещены долларовые трансакции и проведение любых трансакций с американскими контрагентами (в том числе через корсчета).

При этом Министерство финансов США дало время на завершение трансакций Сбербанку до 13 апреля, а Альфа-Банку — до 6 мая.

Эти российские финансовые организации оказались в том же ограничивающем списке, куда ранее были включены ВТБ, банк «Открытие», ПСБ, Совкомбанк и Новикомбанк.

Сбербанк в своих ответах на часто задаваемые вопросы и Альфа-Банк в комментариях по ситуации с санкциями отмечали, что переведут иностранные активы своих клиентов другим коллегам-брокерам.

07.04.2022 17:17

Ранее брокер ВТБ договорился с «Альфа-Инвестициями» и централизованно перевел им значительную часть счетов своих 363 тыс. клиентов с российскими и иностранными активами. В свою очередь Россельхозбанк также согласился помочь коллегам из ВТБ и принял к себе часть только иностранных активов клиентов.

Брокер внезапно поменял планы

Альфа-Банк еще 20 апреля разослал клиентам сообщения: «До 6 мая мы бережно перенесем ваши активы другому брокеру, чтобы вы смогли инвестировать как обычно». Сейчас по ссылке из сообщения страница сайта с подробностями не открывается.

Уже 23 апреля клиентам пришло новое СМС-сообщение, что из-за санкционных ограничений брокер не сможет централизованно перевести активы, но можно это сделать самостоятельно. И в сообщении размещена новая ссылка на список из 35 профессиональных участников рынка ценных бумаг и указание, что заявки на перевод иностранных активов «Альфа-Инвестиции» принимают до конца 26 апреля.

Официальное разъяснение от брокера такое: «Мы проанализировали все сценарии и пришли к выводу, что это невозможно ввиду санкционных ограничений».

На многочисленных форумах и в соцсетях клиенты брокера возмущаются, почему в течение двух недель про самостоятельный перевод речи не было.

Что предлагается перевести другим брокерам?

«Альфа-Инвестиции» предлагают перевести своим коллегами только иностранные ценные бумаги (в том числе депозитарные расписки иностранных эмитентов российского происхождения), а не целиком счета, на которых размещены активы. Как, например, это сделал ВТБ «Мои Инвестиции», отправив целиком счета своих клиентов «Альфа-Инвестициям».

Процедура с заявлением на перевод описана просто:

  1. Заходите в личный кабинет.
  2. Находите раздел «Еще» и в нем — «Произвольное поручение брокеру».
  3. Далее переходите на «Выбор брокера для перевода иностранных активов» и указываете необходимую вам компанию.
  4. Заверить поручение предлагается с помощью сертификата электронной подписи.

Заявки на перевод брокер также принимает по телефонам и в чате мобильного приложения. Зачисление иностранных активов должно быть автоматическим и без комиссий.

Если инвестор еще не успел открыть счет у другого брокера, то он может подать поручение, а затем уже заняться оформлением договора в выбранной инвестиционной компании.

При этом речи не идет о сохранении тарифных условий брокерского обслуживания, как это было у клиентов при переходе от ВТБ и «Открытия». «Альфа-Инвестиции» четко объясняют, что тариф будет «тот, который вы выберете самостоятельно у другого брокера. Обычно все тарифы есть на сайте брокера».

«Альфа-Инвестиции» в ответ на часто задаваемые вопросы клиентов сообщают, что пришлют уведомление о том, состоялся перевод активов или нет.

Брокер также напоминает клиентам, что они по-прежнему не смогут продать свои бумаги, торгующиеся на СПБ Бирже, объясняя это сложными депозитарными механизмами. «Перевод ценных бумаг проходит по специальному реестру. Он учитывает сделки, совершенные два дня назад. Есть вероятность, что мы некорректно зафиксируем количество ценных бумаг и их владельцев. Даже одна ошибка может привести к тому, что передача всех активов не состоится», — разъясняется на сайте «Альфа-Инвестиций».

Что будет, если не успеть перевести иностранные активы из «Альфа-Инвестиций»?

Иностранные ценные бумаги инвесторов, которые не успели с переводом от брокера, заморозят. Это означает, что их больше нельзя будет продать или перевести к другому брокеру. Купоны и дивиденды тоже невозможно будет получить. Вероятность, что иностранные активы вернут, сохраняется, но только после того, как с Альфа-Банка снимут санкции. Произойдет ли это в течение года, через 5, 10, 15 или 100 лет, неизвестно.

Что будет с ИИС, на которых иностранные активы?

«Альфа-Инвестиции» дают инвесторам возможность перевести все активы с индивидуального инвестиционного счета (ИИС) к другому брокеру и сохранить налоговые льготы. Сделать это можно в два шага.

Шаг 1. Инвестору потребуется отставить в «Альфа-Инвестициях» заявку на перевод иностранных активов до конца 26 апреля. Если поручение уже подано, то делать это снова не нужно.

Шаг 2. После 6 мая, когда придет уведомление от «Альфа-Инвестиций» о переводе иностранных активов, можно будет идти открывать ИИС у другого брокера, который был указан в поручении для перевода иностранных активов, узнать реквизиты этого счета.

В течение месяца после открытия ИИС у другого брокера оформить заявку в личном кабинете «Альфа-Инвестиций» для перевода оставшихся на ИИС в «Альфа-Инвестициях» активов.

  • Для перевода российских бумаг потребуется выбрать кнопку «Переводы» в личном кабинете или «Перевести» в мобильном приложении, затем «Ценные бумаги» и «Списание», далее в открывшемся поле указать реквизиты для перевода (новый ИИС у другого брокера).
  • Для переноса денег надо нажать «Переводы» в личном кабинете или «Перевести» в мобильном приложении, затем «Деньги», выбрать опцию «В другой банк» и также указать реквизиты для перевода. «Альфа-Инвестиции» советуют инвесторам делать переводы валюты в рублях, у брокера это можно сделать до 5 мая включительно. При попытках передать валюту возможны проблемы, так как «передача валют с ИИС зависит от технических возможностей других брокеров».

После успешного перевода российских и иностранных ценных бумаг на новый ИИС инвестор должен будет закрыть свой ИИС в «Альфа-Инвестициях».

В качестве альтернативы брокер предлагает оставить ИИС у него. В таком случае нельзя будет торговать этими иностранными ценными бумагами, пока с Альфа-Банка не снимут ограничения.

Что с валютой на счетах инвестора?

Валюту брокер никуда со счетов клиентов не переводит. Брокер напоминает: «Ограничений по сделкам с китайским юанем, турецкой лирой, швейцарским франком или гонконгским долларом нет».

А вот торговать долларами США, евро и фунтами стерлингов возможно только до 5 мая включительно. Стоит помнить, что далее купить за валюту активы на СПБ Бирже будет невозможно. «Альфа-Инвестиции» указывают инвесторам два возможных варианта: оставить эти деньги на брокерском счете или вывести их на счет в Альфа-Банк.

И тут стоит вспомнить про ограничения от ЦБ, которые действуют до 9 сентября. Если валюта поступила на счет после 8 марта, это значит, что в иностранной валюте эти деньги уже снять невозможно — только в рублях по курсу ЦБ на дату выдачи.

Если суммы на брокерском счете понадобятся инвестору для дальнейших сделок через другого брокера, то выход только один: конвертировать валюту в рубль, перевести в другой банк, обратно конвертировать в доллары или евро и тратить их на биржевые активы.

Что инвесторам советуют юристы?

В Национальном союзе частных трейдеров и инвесторов на финансовых рынках рекомендуют инвесторам, которые считают себя ущемленными в правах, писать претензии в Банк России.

О сжатых дедлайнах на перевод бумаг

По словам Бориса Романова из «S&K Вертикаль», в действующих соглашениях с клиентами не отражены возможные сроки уведомления о необходимости перевода активов сторонним брокерам. Если клиент «Альфа-Инвестиций» попробует предъявить претензии в суде, то вероятность, что их удовлетворят, низка, отмечает эксперт. Инстанция может счесть санкции в отношении банка и его «дочек» форс-мажором. С брокера невозможно взыскать убытки из-за заморозки иностранных бумаг, которые клиент не успел перевести.

«Потери, связанные с заморозкой активов на ИИС до снятия санкций, не могут стать основанием для иска о взыскании убытков», — отмечает Сергей Иванов, юрист ЮК РКТ.

По мнению юристов, основное, что может сделать каждый инвестор для защиты своих прав — отправить жалобу в Центробанк.

Елена СМИРНОВА, Banki.ru

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >

Перевод ценных бумаг другому брокеру в 2023 году. Как сохранить свои деньги

Елена Солдатченкова

В этой статье расскажем, как правильно переводить ценные бумаги от одного брокера к другому, чтобы в будущем не переплачивать налоги. На что нужно обратить внимание, если ваши активы переданы другому профучастнику в одностороннем порядке. Как вернуть свои налоги, если из-за переводов вы заплатили лишнего.

Когда и зачем нужно переводить ценные бумаги

При желании инвестор может перевести свои финансовые активы от одного брокера к другому, если его перестало устраивать обслуживание, брокерские комиссии или у него появились иные веские причины. Это касается как ИИС, так и обычного брокерского счета. Весна 2022 года ознаменовалась массовым переводом россиянами своих инвестиционных портфелей от брокеров, пострадавших от западных санкций. Причем многие профучастники централизованно и в одностороннем порядке переводили зарубежные активы своих клиентов, чтобы спасти их от блокировки. Перевод ценных бумаг проводился в соответствии с временным порядком, установленным решением совета директоров Банка России 18 марта 2022 года. Далеко не всегда централизованный перевод активов выполнялся корректно, что могло привести к увеличению налоговой нагрузки инвесторов. Поговорим об этом ниже.

Как правильно переводить ценные бумаги

  • Открыть новый брокерский счет (заключить договор доверительного управления).
  • Дать поручение прежнему брокеру/доверительному управляющему на закрытие счета с переводом активов на новый брокерский счет, а также предоставить ему реквизиты депозитарного счета.
  • Подать новому брокеру поручение на прием бумаг.

Перевод ценных бумаг с ИИС

В этом случае необходимо не только перенести все бумаги, но и закрыть старый ИИС. По закону на это дается 30 дней с момента заключения нового договора ИИС. Если срок будет нарушен — вы лишитесь права на инвестиционные налоговые вычеты. Ведь по закону у инвестора должен быть только один инвестиционный счет.

Если вы перенесли с прежнего ИИС на новый ИИС не все бумаги, будет считаться, что фактически у вас функционировало два счета, что прямо запрещено законом. Для инвестора это означает, что он не выполнил все условия для получения права на вычет. Но самое досадное, что если человек уже получил по ИИС налоговый вычет и вернул налоги, ему придется отдать эти деньги государству. Кроме того вы должны заполнить и подать в ФНС налоговую декларацию на обнуление инвестиционного вычета. А за то, что НДФЛ был уплачен в бюджет не полностью и несвоевременно, ФНС наложит штрафные санкции.

После расторжения старого договора ИИС, надо взять у прежнего брокера документы на переводимые активы и отдать их новому брокеру. В документах должна содержаться информация о счете, брокере, инвесторе, дате и стоимости покупки бумаг, торговых операциях, остатке денежных средств, уплаченных брокерских комиссиях т.д.

На фоне западных санкций профучастники переводили с ИИС своих клиентов только зарубежные бумаги. А как известно, чтобы сохранить вычет по ИИС, нужно перевести ВСЕ активы на новый ИИС, закрыть старый счет и уложиться в 30 дней. Положение инвесторов усугублялось тем, что многие из них уже получили налоговый вычет по ИИС и им грозили возвраты и штрафы.

Вопрос сохранения льготы в условиях частичного перевода c ИИС зарубежных активов урегулировал Минфин России. А Центробанк информировал профучастников, что перевод зарубежных бумаг от попавшего под санкции брокера к новому брокеру не лишает инвестора права на вычет по ИИС. Это касается обоих типов инвестиционных вычетов — А и Б. Но право на льготу сохраняется в следующих случаях:

  • ИИС действует до введений санкций, а при переводе активов менялось только место их хранения (депозитарий). При этом сами бумаги продолжали числиться на ИИС.
  • Профучастник под санкциями перевел другому профучастнику все активы, хранящиеся на ИИС, и передал все права и обязанности по договору ИИС.
  • При переводе ценных бумаг их учет на ИИС был прекращен, но клиент открыл новый ИИС у другого брокера и в течение одного месяца расторг договор с прежним брокером.

Таким образом, право на вычет по ИИС при частичном переводе бумаг можно сохранить, если этот перевод был от профучастника, пострадавшего от западных санкций.

Перевод ценных бумаг из-за смены обычного брокерского счета

Вы можете иметь столько обычных брокерских счетов (не ИИС), сколько захотите. Поэтому вам не нужно соблюдать сроки перевода ценных бумаг, как в случае с ИИС.

Срок владения активами при переводе с одного брокерского счета на другой не прерывается, а значит, сохраняется и льгота на долгосрочное владение ценными бумагами. В то же время принимающей стороне нужно предоставить всю информацию о переводимых активах (брокерские и депозитарные отчеты), чтобы брокер корректно рассчитал прибыль и налог при их продаже.

Перевод ценных бумаг от зарубежного брокера

В этом случае инвестору нужно обратиться к иностранному брокеру с запросом на перевод ценных бумаг, а также предоставить ему реквизиты нового брокера. Дальнейший порядок аналогичен переводу внутри России.

Как НДФЛка помогла вернуть налог по переведенным с БКС Кипр и проданным в БКС РФ бумагам

Галина держала ценные бумаги в БКС Кипр. В 2021 году она решила закрыть зарубежный счет и перевести акции в БКС Мир Инвестиций в РФ. Вскоре Галина продала эти бумаги у российского брокера, который рассчитал налог со всей суммы дохода.

Девушка обратилась за помощью в НДФЛку. Эксперт рекомендовал Галине запросить в БКС Кипр документы на покупку акций. На основе полученных данных эксперт рассчитал налоговую базу с учетом покупной стоимости кипрских бумаг. В итоге вышел убыток.

Далее эксперт подготовил уточненную декларацию за 2021 год, в которую включил доходы и расходы от продажи зарубежных бумаг и отправил ее в налоговый орган. Таким образом, прибыль 2021 года была уменьшена на сумму убытка, а ФНС вернула на счет Галины излишне удержанную сумму налога.

При переводе ценных бумаг без согласия клиента оба брокера/депозитария — передающий (который под санкциями) и принимающий обязаны сообщить инвестору, где размещены его активы.

Кроме того подсанкционный брокер передает новому брокеру всю информацию о финансовых активах, включая информацию о цене, по которой клиент покупал эти бумаги. Но как мы видим, на практике марта 2022 это происходило не всегда. Остановимся на этом подробнее.

Налоговые риски при массовом переводе ценных бумаг

В период массовых переводов (весна 2022 г.) подсанкционные брокеры не всегда успевали сформировать и передать полный пакет данных о передаваемых активах новому профучастнику. Тогда новый брокер при определении прибыли не учитывал расходы на покупку бумаг у старого брокера. Соответственно, НДФЛ удерживался со всей суммы сделки, когда бумага продавалась или погашалась.

Попавший под санкции брокер сделал перевод иностранных ценных бумаг Ивана другому брокеру без документов на их покупку. Вскоре Иван продал эти бумаги, а новый брокер, как налоговый агент, удержал с дохода Ивана 13% налога. Доход от продажи ценных бумаг составил 300 тысяч рублей, а удержанный налог — 39 тысяч рублей (300 тыс. * 13%) ушел в бюджет.

Если с вами случилась такая ситуация, то вам нужно обратиться к брокеру, у которого вы купили эти бумаги и получить ответ за период покупок.

Если этого не сделать, то вся сумма дохода от продажи этих бумаг будет облагаться налогом по ставке 13% или 15%. То есть закупочная стоимость в расходах учитываться не будет.

Изменим условия примера

Узнав о переводе своих акций, Олег запросил в старом месте документы на покупку бумаг и передал их новому брокеру. Когда акции были проданы, то новый брокер рассчитал налог с учетом входящей цены:

300 тыс. рублей — доход от продажи акций

200 тыс. рублей — закупочная стоимость акций

100 тыс. рублей — финансовый результат от сделки (300 тыс. — 200 тыс.)

13 тыс. рублей — НДФЛ к уплате (100 тыс. * 13%).

Так из-за отсутствия документов о закупочной стоимости реализованных бумаг, Иван столкнулся с дополнительными расходами. При том же доходе, что и у Олега он заплатил на 26 тыс. рублей больше налога.

Как вернуть излишне удержанный брокером НДФЛ

Если брокер, принявший ценные бумаги у санкционного брокера, удержал НДФЛ со всего дохода при их продаже, вы можете обратиться в ФНС для возврата излишне удержанного налога.

Для этого вам необходимо заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ за отчетный год, собрать брокерские справки и отчеты и подать в ИФНС по месту своего учета.

После приема документов начинается камеральная налоговая проверка, которая может занять до трех месяцев. В случае положительного решения в течение 30 дней на ваш счет поступят деньги.

Если же ФНС установит, что возврат налога не положен, то составит акт налоговой проверки и вынесет решение об отказе. Причины могут быть разные, например, в неправильном заполнении декларации, отсутствии важного документа и так далее.

Чтобы избежать неприятных последствий, вы можете обратиться в онлайн-сервис НДФЛка.ру, и наши эксперты помогут решить все вопросы и вернуть деньги.

Как в НДФЛке помогли вернуть переплаченный налог

В 2021 году Илья решил сменить брокера. Он сделал перевод ценных бумаг из БКС в ВТБ и стал торговать с нового счета. Новый брокер не предупредил инвестора о том, что ему нужно предоставить документы, подтверждающие затраты на покупку переведенных активов. По итогам 2021 года брокер рассчитал 13% НДФЛ со всего дохода от продажи этих бумаг.

Часть денег в качестве налога была списана со счета клиента. Поскольку брокер не смог удержать всю сумму налога из-за недостатка средств на счете, он сообщил об этом в ФНС. В свою очередь налоговая выставила Илье сумму НДФЛ к доплате.

Илья обратился в НДФЛку, так как наши эксперты не раз готовили для него декларации на возврат налога по ИИС. Илья запросил у первого брокера необходимые документы, затем эксперт заполнил декларацию и отправил ее в налоговый орган. Так вместо доплаты налога Илья вернул 68 тыс. рублей.

Возвращать излишне уплаченный НДФЛ можно за три прошедших года. Например, в 2023 году вы можете вернуть налог за 2022, 2021 и 2020 годы, если в эти периоды у вас была переплата.

Как НДФЛка помогла вернуть налоги трехлетней давности

В марте 2019 года Максим перевел свои активы из Бинбанка в Открытие. В конце 2019 года на счет Максима, который он открыл у нового брокера, поступили деньги за погашение облигаций. Со всей суммы выплаты брокер удержал 13% налога — 95 680 рублей.

В 2022 году Максим обратился в НДФЛку. Суть проблемы — облигации были приобретены в 2017 году, но Максим не представил новому брокеру документы на их покупку. Соответственно, брокер при расчете налога эти расходы не учел. Клиент запросил в Бинбанке отчет за 2017 год, а эксперт подготовил декларацию и пояснения для налоговой инспекции. В результате работы эксперта Максим вернул 95 тыс. рублей за 2019 год.

Есть еще способ защитить себя от повышенных налогов при продаже переданных новому брокеру бумаг без данных о цене закупки. Как правило, брокер рассчитывает налоги по итогам года на следующий год в январе. Сумма НДФЛ, подлежащая уплате, удерживается брокером со счета инвестора и перечисляется в бюджет. Если на счете клиента нет средств, брокер не сможет удержать налог, и уведомит об этом ФНС. В свою очередь налоговая направит инвестору уведомление с указанием суммы подлежащего уплате НДФЛ. Срок уплаты налога по уведомлению — не позднее 1 декабря года, следующего за отчетным.

Чтобы не дожидаться налогового уведомления (обычно ФНС их рассылает в октябре следующего за отчетным года), нужно подать декларацию 3-НДФЛ и документы, указывающие закупочную стоимость проданных бумаг. Таким образом, налог к уплате будет в разы меньше. Декларацию следует подать в ИФНС по месту своей прописки не позднее 30 апреля, а налог уплатить не позднее 15 июля года, следующего за отчетным.

Какие документы нужны для возврата НДФЛ

Вместе с декларацией 3-НДФЛ в налоговую необходимо подать следующие документы:

  1. Отчет от первого брокера и выписка по счету депо за период покупок и продаж переведенных активов.
  2. Справка 2- НДФЛ от второго брокера.
  3. Отчет от второго брокера с момента перевода ценных бумаг до момента их продажи. Также вы можете запросить справку о неучтенных расходах при расчете налоговой базы (в свободной форме) или расчет-детализацию НДФЛ.
  4. Пояснения для ФНС (необязательно, но лучше приложить для упрощения проверки).

Заключительные положения

На момент написания этой статьи известно, что Госдума РФ приняла в третьем и окончательном чтении закон, предусматривающий сохранение владельцам ИИС налоговой льготы при переводе зарубежных активов от одного брокера к другому.

Так по новому закону норма об обязательном переводе ценных бумаг и закрытии прежнего ИИС в течение 30 дней не будет применяться в отношении договоров на ведение ИИС, расторгнутых после 24 февраля 2022 года.

Краткие выводы, как сохранить деньги и льготы при переводе финансовых активов

  • При переводе ценных бумаг от одного профучастника к другому инвестор должен предоставить сведения о закупочной стоимости передаваемых активов. Это необходимо для корректного расчета прибыли и налогов.
  • Для сохранения налоговой льготы владельцы ИИС переводят все активы без остатка, закрывают старый и открывают новый ИИС в течение 30 дней.
  • Для инвесторов, чьи брокеры пострадали от санкций и переводили ценные бумаги другому профучастнику, при соблюдении определенных условий право на налоговый вычет сохраняется.
  • Если брокер удержал налоги со всего дохода без учета расходов на покупку бумаг, можно обратиться в ФНС и вернуть переплату через декларацию 3-НДФЛ.
  • После трехлетнего держания бумаги на обычном брокерском счете ее можно продать без уплаты НДФЛ. При переводе ценных бумаг другому брокеру срок владения не прерывается, а значит сохраняется и льгота на долгосрочное владение.

Мы рассказали о том, как в условиях перевода активов вернуть излишне уплаченные налоги, когда можно закрыть ИИС без потери вычета. Перед тем, как идти в ФНС за возвратом налогов мы рекомендуем обратиться к экспертам онлайн-сервиса НДФЛка.ру. Они сделают всю работу за вас и при необходимости уладят вопросы с ФНС.

Как перевести бумаги от подсанкционного брокера к другому. Инструкция

Запад ввел санкции против ряда российских банков, у которых есть свои брокерские компании, а Interactive Brokers может ввести ограничения для россиян. Мы подготовили инструкцию для тех, кто хочет сменить брокера

Фото: Shutterstock

Фото: Shutterstock

Что произошло

После того как Россия начала специальную военную операцию в Донбассе, западные страны ввели санкции против ряда российских банков. Наиболее серьезные ограничения коснулись ВТБ, банка «Открытие», Промсвязьбанка (ПСБ), Совкомбанка и Новикомбанка. Более мягкие санкции ввели против «Сбера», Газпромбанка, Альфа-Банка, Московского кредитного банка (МКБ) и РСХБ. Некоторые брокеры, связанные с этими кредитными организациями, работают в штатном режиме, а ряд других предупредили об изменениях в работе. Кроме того, зарубежный брокер Interactive Brokers предупредил резидентов России и клиентов, «проживающих в частях Украины, на которые распространяются санкции, введенные различными правительствами», о возможности блокировки счетов или транзакций, в том числе вывода средств.

Помимо этого, США, страны Евросоюза, Великобритания и Канада объявили об отключении ряда российских банков от системы межбанковских платежей SWIFT. Впоследствии к ним присоединились Япония и Южная Корея. Пока неизвестно, какие именно банки подпадают под эти ограничения.

Фото:Shutterstock

Финансовый консультант Наталья Смирнова предполагает, что в зоне риска находятся банки, которые попали в блокирующий список ограничений. По ее словам, если у вас есть ценные бумаги на счетах у зарубежных брокеров, то переводить активы в российские банки, которые отключат от SWIFT, будет крайне тяжело, может быть, даже невозможно. Она также отметила, что пока непонятно, как будут выплачиваться дивиденды и купоны по иностранным акциям и облигациям у тех брокеров, которые подпали под санкции. «Если у вас иностранные акции в финансовых организациях, вошедших в блокировку, я бы их перевела к брокерам, которые не находятся под санкциями», — рассказала Смирнова на своем YouTube-канале. В Telegram-канале проекта InvestFuture также появилось обращение инвестиционного сообщества. Под ним подписались Евгений Коган, Александра Вальд, Наталья Смирнова, Кира Юхтенко, Виктория Шергина, Дмитрий Толстяков, Никита Куценко и Дмитрий Черемушкин. В нем инвесторы тоже советуют использовать те брокерские компании, чьи структуры санкции не затронули напрямую, а также те, которые имеют более 50% частного капитала в своей структуре собственности. Кроме того, президент России подписал указ, запрещающий российским резидентам зачислять валюту на счета в банках за пределами России. Мы подготовили инструкцию для тех, кто планирует перевести бумаги к другим брокерам.

Фото:Shutterstock

Фото: Shutterstock

Что нужно делать, если у вас российский брокер

  1. Открыть счет у нового брокера;
  2. Подать текущему брокеру поручение на перевод ценных бумаг. Некоторые принимают такие поручения онлайн, в других случаях нужно присутствие в офисе. Уточните этот вопрос у вашего брокера. Для перевода понадобятся депозитарные реквизиты нового брокера. Их можно найти либо на сайте, как в случае с «Тинькофф Инвестициями», либо уточнить у брокера. Кроме того, узнайте коды ценных бумаг и реквизиты счета депо, открытого в депозитарии нового брокера.
  3. Подать новому брокеру поручение на прием ценных бумаг.

Какие еще документы могут понадобиться

В «БКС Мир инвестиций» отметили, что для подачи поручения, помимо реквизитов счета депо, необходимы:

  • брокерский отчет, в котором будет отражен период с покупки по настоящее время, подтверждающее факт владения данными ценными бумагами. Это необходимо для бумаг, которые требуют статуса квалифицированного инвестора;
  • место хранения ценных бумаг, его можно узнать у своего брокера.

На сайте ФГ «Финам» говорится, что при переводе иностранных ценных бумаг компания подтвердит статус квалифицированного инвестора клиента с помощью выписки его предыдущего брокера. Однако эти условия актуальны для клиентов с портфелями от ₽6 млн.

«Если бумаги, которые переводит инвестор в «Тинькофф Инвестиции », доступны только квалифицированным инвесторам, то инвестору для перевода необходимо подтвердить статус квалифицированного инвестора — сделать это можно в чате поддержки», — отметили в пресс-службе «Тинькофф Инвестиций». Для этого нужно соответствовать одному из этих критериев:

  • годовой оборот портфеля не менее ₽6 млн, то есть за последние четыре полных квартала инвестор заключил более 40 сделок на сумму от ₽6 млн;
  • сертификат/свидетельство о квалификации (CFA, CIIA);
  • опыт работы в организации, связанный с совершением операций с ценными бумагами;
  • высшее экономическое образование в вузе, который на момент выдачи диплома мог аттестовать специалистов в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

После того как бумаги перейдут на счет нового брокера, вам будут нужны дополнительные документы для учета налогов. Они пригодятся и для того, чтобы затем можно было получать налоговые льготы.

«Есть важный нюанс: после перевода акций к другому брокеру очень желательно в короткие сроки предоставить документы от предыдущего брокера о стоимости приобретения этих бумаг для корректного расчета налога в случае продажи», — рассказал руководитель управления инвестиционного консультирования «Финама» Владимир Цыбенко.

Справка о стоимости выведенных бумаг должна быть с указанием методов расчета, уточнили в «БКС Мир инвестиций». Вместо справки можно предоставить брокерский отчет со дня покупки бумаг по день завода их к новому брокеру. Однако если в отчете не отражено списание ценных бумаг, то будет нужна справка по счету депо.

Фото:Shutterstock

Сколько времени займет перевод

У брокеров время перевода бумаг может различаться. В «Тинькофф Инвестициях» рассказали, что при условии корректно поданных поручений с двух сторон процесс может занять один день. «Увеличение срока возможно, если происходит задержка в выставлении поручений со стороны отправителя», — отметили в пресс-службе. Однако речь здесь идет о другом брокере, а не о клиенте. Если вы подали поручение в депозитарий, это не значит, что нужно сразу отсчитывать срок.

В «БКС Мир инвестиций» отметили, что перевод ценных бумаг занимает от одного до пяти рабочих дней в зависимости от скорости подачи контрагентом встречного поручения. Цыбенко также рассказал, что движение бумаг из одного депозитария в другой не превышает пяти рабочих дней. «В текущей ситуации время может немного увеличиться, но несильно», — отметил он.

Сколько это стоит

За прием ценных бумаг от другого брокера комиссия не взимается. Однако прежний брокер возьмет плату за перевод.

Цыбенко отметил, что комиссия за вывод ценных бумаг со счета в «Финаме» составляет ₽1 тыс. за один выпуск ценной бумаги. Ее размер не зависит от того, сколько бумаг этого выпуска у вас в портфеле. Это значит, что если у вас десять акций разных компаний, то вам нужно будет заплатить ₽10 тыс. Уточняйте размер комиссии за вывод активов у вашего брокера.

Фото:Shutterstock

Фото: Shutterstock

Что делать, если у вас зарубежный брокер

«С иностранными брокерами процедура чуть сложнее. Как правило, согласование реквизитов происходит между брокерами по электронной почте», — отметили в «Тинькофф Инвестициях».

Инвестору нужно обратиться к иностранному брокеру с запросом на перевод, а также предоставить ему реквизиты нового брокера. «Дальнейший порядок аналогичен переводу внутри России», — добавили в пресс-службе.

«Что касается Interactive Brokers, мы со своей стороны можем принимать бумаги, однако, с учетом особенностей хранения бумаг в США, есть нюансы, которые требуют персональной проработки. Также необходимо уточнить в IB возможность перемещать бумаги, которые хранятся у них на депозитарном счете», — отметил руководитель управления инвестиционного консультирования «Финама» Цыбенко.

«Мы принимаем клиентов в том числе из Interactive Brokers. Наша группа выполняет обязательства перед клиентами в полной мере, инфраструктура выстроена таким образом, что мы можем беспрерывно осуществлять расчеты без каких-либо внешних ограничений», — рассказали в пресс-службе ИК «Фридом Финанс».

В обращении инвестиционного сообщества инвесторы рекомендовали скачать отчеты брокера, отчет о движении средств, сделать копию на компьютер и в облако. Кроме того, они отметили, что логичной мерой может стать открытие счета у азиатских партнеров, которые продолжают работать с резидентами из России. «В частности, сингапурский брокер Tiger Brokers, который является субброкером IB», — говорится в обращении. Инвесторы отметили, что частичный или полный перевод активов под азиатскую оболочку может стать дополнительной мерой защиты.

Узнайте о возможностях нашего Каталога в телеграм-канале «РБК Инвестиций»

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее

Александра Хрисанфова

Александра Хрисанфова

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *