Где платит налоги тинькофф банк
Перейти к содержимому

Где платит налоги тинькофф банк

  • автор:

Налоги и взносы: узнать, уплатить, уменьшить

Налоги ИП на УСН, АУСН и патенте, ООО на АУСН

  • Как заплатить налог через сервисы Тинькофф ИП на УСН, ИП на АУСН, ООО на АУСН?
  • Как ИП на УСН уменьшить налог?
  • Какие налоги платит ИП на УСН?
  • Какие налоги платят ИП и ООО на АУСН?
  • Какие налоги платят ИП на патенте?
  • Когда нужно платить налоги?
  • Как мне платить налог, если я открыл ИП не в начале года?
  • Может ли авансовый платеж по УСН быть нулевым? Что тогда делать?
  • Кто такие резиденты и нерезиденты?
  • Какие налоги нужно платить за иностранцев?
  • Как платить налоги в России, если ИП уехал заграницу?

Штрафы и пени при неуплате налогов

  • Что будет, если вовремя не заплатить авансовый платеж по УСН?
  • Что будет, если вовремя не заплатить налог по УСН за год?
  • Что будет, если заплатить налог по УСН за год не полностью?
  • Что будет, если вовремя не заплатить налог по АУСН за месяц?
  • Что будет, если вовремя не заплатить страховые взносы?

Взносы ИП на УСН, АУСН и патенте, ООО на АУСН

  • Как заплатить взносы через Тинькофф?
  • Какие взносы должен платить за себя ИП?
  • Нужно ли платить взносы ИП и ООО на АУСН?
  • Какие налоги и взносы платят за сотрудников?
  • Должен ли ИП платить взносы за себя, если не было дохода?
  • Когда ИП платить страховые взносы за себя?
  • Когда платить страховые взносы, если я открыл ИП не в начале года?
  • Когда платить страховые взносы, если я хочу закрыть ИП?
  • Почему страховые взносы платят в налоговую?

Торговый сбор

  • Что такое торговый сбор?
  • Кто должен платить торговый сбор?
  • Как и зачем становиться на учет по торговому сбору?
  • Как рассчитать торговый сбор?
  • Когда платить торговый сбор?
  • Как заплатить торговый сбор через Тинькофф?
  • Как уменьшить налог по УСН на сумму торгового сбора?

Налоги с продаж на маркетплейсе

  • Из чего состоит доход продавца при работе c маркетплейсом?
  • Как ИП на УСН «Доходы» платить налоги с продаж на маркетплейсе?
  • Как ИП на патенте платить налоги с продаж на маркетплейсе?
  • Как заплатить налог, если сумма известна, но отчёт ещё не пришёл?
  • Нужно ли представлять агентские договоры в налоговую?

Как ИП на УСН «Доходы» без сотрудников проверить уплату налогов и взносов

  • Где в личном кабинете в Тинькофф Бизнесе посмотреть уплаченные и неуплаченные налоги?
  • Какие налоги и взносы уплачивать за первый квартал?
  • Какие налоги и взносы уплачивать за второй квартал?
  • Какие налоги и взносы уплачивать за третий квартал?
  • Какие налоги и взносы уплачивать по итогам календарного года, чтобы не было проблем с налоговой?
  • Что нужно платить и когда подавать декларацию, если зарегистрировался в текущем году?

Взносы ИП на УСН, АУСН и патенте, ООО на АУСН

Заплатить взносы можно в мобильном приложении или личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

Зайдите в личный кабинет Тинькофф Бизнеса → «Бухгалтерия». Нажмите на название нужного взноса.

Вы увидите карточку с деталями по выбранному взносу. Нажмите «К оплате».

Откроется страница с платежным поручением. Нажмите «Отправить».

Готово, вы заплатили взнос.

Какие взносы должен платить за себя ИП?

ИП на всех налоговых режимах, кроме НПД и АУСН , должны платить за себя взносы на пенсионное и медицинское страхование. Они бывают фиксированные и дополнительные. Сроки их уплаты различаются. Фиксированные взносы идут на пенсионное и медицинское страхование. В 2024 году это 49 500 ₽. Их нужно уплатить до 31 декабря текущего года, даже если ИП не получал никакого дохода.

Если предприниматель был в статусе ИП неполный год, например зарегистрировал бизнес в июле, сумма взносов уменьшится пропорционально отработанным дням.

ИП может законно не платить фиксированные взносы в трех случаях:
служба в армии, на альтернативной гражданской службе и по мобилизации;
отпуск по уходу за ребенком до 1,5 лет;

нахождение в следственном изоляторе, тюрьме или в ссылке, если потом уголовное дело признали незаконным и человека реабилитировали;

уход за инвалидом I группы, ребенком-инвалидом или за пожилым человеком старше 80 лет;
проживание с супругом-военным по контракту в местах, где нет возможности работать;
проживание за границей с супругом-дипломатом;
самозанятость, то есть переход на НПД.

В период, когда ИП освобожден от уплаты взносов, пенсионный стаж не считается. Чтобы он учитывался, ИП может платить взносы добровольно.

Дополнительные взносы идут на пенсионное страхование. Их платят, только если сумма годового дохода предпринимателя превысила 300 000 ₽. Размер дополнительных взносов — 1% от доходов свыше 300 000 ₽.

При годовом доходе 500 000 ₽ ИП платит взносы с 200 000 ₽ — это разница между 500 000 и 300 000 ₽.

Сумма дополнительных взносов: (500 000 − 300 000) × 1% = 2000 ₽

Срок уплаты дополнительных взносов — до 1 июля года, следующего за отчетным. Так, дополнительные взносы за 2022 год нужно уплатить до 1 июля 2023 года.

Уплачивать фиксированные и дополнительные взносы можно всей суммой или частями, например раз в месяц или квартал. Главное — внести всю сумму до нужной даты.

ИП на УСН и патенте без сотрудников могут уменьшить налог на всю сумму уплаченных страховых взносов. Вот как это сделать

Нужно ли платить взносы ИП и ООО на АУСН?

ИП и ООО на АУСН без сотрудников освобождены от уплаты страховых взносов, а предприниматели с сотрудниками платят только взносы на травматизм — в 2024 году это 2217 ₽ в год за весь штат. Платить взносы нужно ежемесячно равными частями — до 15-го числа месяца, следующего за отчетным.

Какие налоги и взносы платят за сотрудников?

Если у бизнеса есть сотрудники по трудовому договору и договору ГПД , он удерживает с их доходов НДФЛ — и платит за них страховые взносы. Налог на доходы физических лиц, или НДФЛ, — налог, который удерживает работодатель с доходов сотрудника: зарплаты, больничных, отпускных и премий. НДФЛ нужно удерживать в тот же день, когда вы перечисляете деньги сотруднику. Ставка НДФЛ зависит от налогового резидентства и доходов работника:

если сотрудник — налоговый резидент России, доходы до 5 000 000 ₽ в год облагаются НДФЛ по ставке 13%, свыше 5 000 000 ₽ в год — по ставке 15%;

если сотрудник не налоговый резидент России, по общему правилу доходы облагаются по ставке 30%;

если сотрудник работает дистанционно, доходы до 5 000 000 ₽ в год облагаются НДФЛ по ставке 13%, свыше 5 000 000 ₽ в год — по ставке 15% независимо от налогового резидентства сотрудника.

Иногда ставки НДФЛ для нерезидентов России могут отличаться от стандартных. Например, если сотрудник живет за границей и получает дивиденды от российской компании, ставка НДФЛ будет 15% независимо от размера дивидендов. Список исключений для ставок НДФЛ — ст. 224 НК РФ

Страховые взносы — обязательные отчисления за сотрудников.

ИП и ООО на АУСН платят фиксированные страховые взносы на травматизм — в 2024 году это 2217 ₽ в год за весь штат.

Бизнес на остальных системах налогообложения платит взносы с дохода сотрудников до вычета НДФЛ. Всего есть четыре вида таких взносов:

Налог на доход с вкладов

Да, с 2024 года нужно будет платить налог 13% с процентного дохода. Это коснется дохода от вкладов, накопительных счетов или процента на остаток по карте, если ставка по ним выше 1% годовых.

налог рассчитывается именно с дохода, с суммы самого вклада или накопительного счета налога нет;

платить налог нужно не на всю сумму дохода, а только на ту часть, которая превысит определенный лимит.

Банк сообщит в налоговую, какой доход от вкладов и счетов вы получили, а в ФНС рассчитают, сколько вы должны заплатить, и пришлют счет. Считать самостоятельно ничего не нужно.

Впервые налог нужно будет заплатить в 2024 году за доход, полученный в 2023 году.

Как рассчитывается налог на доход от вклада?

Налогом облагается не вся сумма вклада, а процентный доход от него. Если этот доход по всем вашим вкладам и счетам со ставкой выше 1% годовых превысит лимит, на сумму превышения нужно заплатить налог. Вот как считают лимит:

1 000 000 ₽ × Максимальная ключевая ставка ЦБ России из тех, что действовали на первое число каждого месяца в год, когда был получен доход

Предположим, максимальная ключевая ставка ЦБ в 2023 году выпадет на первое декабря и будет равна 5%.

Значит, процентный доход, с которого не нужно платить налог, составит 1 000 000 × 5% = 50 000 ₽.

Если вы получили от всех ваших вкладов и накопительных счетов доход больше этой суммы, нужно заплатить налог 13% с суммы превышения.

Допустим, за 2023 год вы получили 90 000 ₽ процентов от вклада и накопительного счета. Это больше лимита на 40 000 ₽. С этой суммы и будет рассчитан налог: 40 000 × 13% = 5200 ₽.

Узнать, какой процентный доход вы получили за год, можно в личном кабинете налогоплательщика в разделе «Доходы» → «Доходы в виде процентов по вкладам».

Нужно ли подавать декларацию о доходах с вклада?

Нет, не нужно. Банк самостоятельно все рассчитает и передаст информацию в ФНС. Налоговая служба отправит вам уведомление о платеже.

Как заплатить налоги с дохода от вкладов?

Это можно сделать в приложении Тинькофф:

На главном экране перейдите в раздел «Платежи».

Нажмите «Госуслуги» → «Федеральная налоговая служба». Введите свой ИНН, если ранее не вводили его в приложении.

Нажмите «Проверить». Готово! Мы проверим выставленные вам счета от налоговой службы и предложим оплатить их.

Чтобы получать счета от налоговой автоматически, оформите подписку на счета на оплату. Как получать счета по налогам

А Вы пробовали заплатить налоги через Тинькофф банк?

Являюсь клиентом Тинькофф банка уже несколько лет. В целом всё устраивает. Периодически возникают мелкие вопросы по работе интернет-банка, не все эти мелкие вопросы решаются как хотелось бы — приходится приспосабливаться. Да и телефонные операторы, похоже, не всегда описывают точно с моих слов сущность проблемы. Из-за этого один раз техподдержка не поняла суть моей проблемы. Но почему-то не стала у меня уточнять, а сразу отрапортовала, что проблемы нет. Когда проблема есть, а тебе пишут, что её нет, у меня возникает ощущение, что меня принимают за какого-то дурака-неумеху, который не умеет пользоваться интернет-банком, поэтому и беспокоит техподдержку. Пришлось обращение в техподдержку повторно писать самому, минуя операторов. Но это всё — терпимые мелочи. А вот в ноябре произошло то, из-за чего я решил написать свой отзыв. Я решил оплатить налоги через Тинькофф банк. В Тинькофф банке налоги можно оплатить двумя способами — либо оплатить выставленные налоговой счета, либо оплатить налоги по 20-значному индексу документа. К сожалению, 10 ноября ни один из этих способов не сработал. Были зафиксированы 2 обращения в техподдержку (по одному на каждый способ оплаты). Про оплату выставленных счетов сказали, что будут решать долго — ориентировочно до 24 ноября. А про оплату по индексу налогового документа сказали, что «починят» быстро. И действительно, через несколько часов пришла СМСка, что этот вопрос решен. Повторную попытку оплатить налоги я сделал только вчера, 27 ноября. Выставленные налоговой счета Тинькофф банк уже удалил. Повторно я их запрашивать через кабинет налогоплательщика не стал. Тем более, что не было СМСки из банка, что эту проблему решили. Попробовал оплатить по индексу документа — опять не получилось, опять зафиксировали обращение в техподдержку, обещали за сутки разобраться. Однако, сегодня 28 ноября приходит СМСка из банка, что для решения проблемы требуется еще 3 дня. А налоги-то надо до конца месяца заплатить! В итоге я пошел в ближайший Сбербанк и оплатил налоги там. Честно говоря, мне не понятна ситуация, когда я в течении месяца не могу заплатить через банк налоги. А техподдержка рапортует, что всё работает. Уже за одно это я бы оценил работу банка в 1. Несмотря на все остальные положительные моменты моей работы с банком. Но, не уверен, что такое мое мнение пройдет модерацию. Да и банк «обижать» неохота. Поэтому оставляю свой отзыв без оценки.

Тинькофф Банк

Тинькофф Банк

2017-11-28T18:36:30+03:00

Здравствуйте. В первом обращении 10.11.2017 сотрудник сообщил о наличии технических причин, по которым могли возникать трудности при совершении платежей или переводов. Причины устранили в тот же день, о чем проинформировали Вас SMS-сообщением. К сожалению, для решения вопроса этого оказалось недостаточно. При повторном обращении 27.11.2017 сотрудник передал информацию техническим специалистам для проверки. Сейчас коллеги работают над исправлением ситуации в приоритетном порядке и о результатах обязательно Вам сообщат. Примите, пожалуйста, извинения за неудобства. Сделаем все от нас зависящее, чтобы изменить впечатление от сотрудничества в лучшую сторону и вернуть доверие. С уважением, Тинькофф Банк.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *