Куда выгодно вложить инвестировать деньги на upavla
Перейти к содержимому

Куда выгодно вложить инвестировать деньги на upavla

  • автор:

Куда выгодно вложить инвестировать деньги на upavla

Данная книга создавалась мною на протяжении 5-ти лет в процессе непрерывного инвестирования и работы с такими проектами, как инвестиционные компании, фонды, хайпы и пирамиды.

↑ Получить видеокурс ↑

Куда вложить деньги?

Мои Рекомендации
на

Топовые инструменты, в которые я рекомендую входить прямо сейчас!

5 out of 5 stars

Legends
Доходность: до 1000% в год

4 out of 5 stars

ProfiXone
Доходность: 50% — 65% в год

Проект пользуется большой популярностью на моём Блоге!

5 out of 5 stars

Nominex
Доходность: 200% — 1000% в год

Проект предназначен только для серьёзного инвестора!

5 out of 5 stars

Right Robot
Доходность: 7% — 70% в год

4 out of 5 stars

Share4you
Доходность: 50% — 200% в год

Проект предназначен только для серьёзного инвестора!

5 out of 5 stars

USA Holding
Доходность: 9% — 35% в год

Под Небольшой Депозит

Высокодоходные и Высокорисковые HYIP проекты и Псевдо ДУ!

5 out of 5 stars

Legends
Доходность: до 1000% в год

Под Реальное ДУ

Реальный бизнес, реальное Доверительное Управление

3 out of 5 stars

Position Ex
Доходность: 50% — 8000% в год

5 out of 5 stars

Nomiswap
Доходность: 30% — 300% в год

4 out of 5 stars

Share4you
Доходность: 50% — 200% в год

Проект предназначен только для серьёзного инвестора!

5 out of 5 stars

Right Robot
Доходность: 7% — 70% в год

Проект предназначен только для серьёзного инвестора!

5 out of 5 stars

USA Holding
Доходность: 9% — 35% в год

Форекс Советники

Реальное и на 100% прозрачное ДУ на Forex при помощи Советников!

Проект пользуется большой популярностью на моём Блоге!

5 out of 5 stars

TRD Robot
Доходность: 5% — 20% в месяц

Бесплатный Forex советник

3 out of 5 stars

Fx Взломщик
Доходность: 5% — 40% в месяц

Бесплатный Forex советник

3 out of 5 stars

Quantum (QLT)
Доходность: 3% — 30% в месяц

3 out of 5 stars

MyFxBank 2020
Доходность: 100% — 200% в год

Временные трудности

Инструменты, которые в данный момент испытывают проблемы

2 out of 5 stars

Artery Network
Доходность: до 30% в месяц

2 out of 5 stars

MarketPeak
Доходность: 40% — 300% в год

3 out of 5 stars

United Traders
Доходность: 20% — 300% в год

Куда выгодно вложить инвестировать деньги на upavla

Павел Чернышов

Блог Частного Инвестора
Павла Чернышова
«Обучение, мышление, советы и практика инвестирования»

Актуальные новости

Хочешь быть в курсе всех событий моего Блога?

Тогда подпишись на мою рассылку, чтобы получать информацию о новых статьях и обзорах прямо на свой e-mail!

Добавить комментарий Отменить ответ

Один комментарий: «Актуальные новости »
Николай говорит:

Получил рефбек. Спасибо.
Вам был выплачен РефБэк 90% за вклад в проекте AK47 в размере $0.9 на кошелек

↑ Получить видеокурс ↑

Куда вложить деньги?

Мои Рекомендации
на
Топовые инструменты, в которые я рекомендую входить прямо сейчас!

5 out of 5 stars

Legends
Доходность: до 1000% в год

4 out of 5 stars

ProfiXone
Доходность: 50% — 65% в год

Проект пользуется большой популярностью на моём Блоге!

5 out of 5 stars

Nominex
Доходность: 200% — 1000% в год

Проект предназначен только для серьёзного инвестора!

5 out of 5 stars

Right Robot
Доходность: 7% — 70% в год

4 out of 5 stars

Share4you
Доходность: 50% — 200% в год

Проект предназначен только для серьёзного инвестора!

5 out of 5 stars

USA Holding
Доходность: 9% — 35% в год

Под Небольшой Депозит
Высокодоходные и Высокорисковые HYIP проекты и Псевдо ДУ!

5 out of 5 stars

Legends
Доходность: до 1000% в год

Под Реальное ДУ
Реальный бизнес, реальное Доверительное Управление

3 out of 5 stars

Position Ex
Доходность: 50% — 8000% в год

5 out of 5 stars

Nomiswap
Доходность: 30% — 300% в год

4 out of 5 stars

Share4you
Доходность: 50% — 200% в год

Проект предназначен только для серьёзного инвестора!

5 out of 5 stars

Right Robot
Доходность: 7% — 70% в год

Проект предназначен только для серьёзного инвестора!

5 out of 5 stars

USA Holding
Доходность: 9% — 35% в год

Форекс Советники
Реальное и на 100% прозрачное ДУ на Forex при помощи Советников!
Проект пользуется большой популярностью на моём Блоге!

5 out of 5 stars

TRD Robot
Доходность: 5% — 20% в месяц

Бесплатный Forex советник

3 out of 5 stars

Fx Взломщик
Доходность: 5% — 40% в месяц

Бесплатный Forex советник

3 out of 5 stars

Quantum (QLT)
Доходность: 3% — 30% в месяц

3 out of 5 stars

MyFxBank 2020
Доходность: 100% — 200% в год

Временные трудности
Инструменты, которые в данный момент испытывают проблемы

2 out of 5 stars

Artery Network
Доходность: до 30% в месяц

2 out of 5 stars

MarketPeak
Доходность: 40% — 300% в год

3 out of 5 stars

United Traders
Доходность: 20% — 300% в год

Куда вложить деньги и во что инвестировать в 2024 году?

Инвестиции — это один из способов сохранить и приумножить капитал в условиях растущей инфляции. Вложения не обязательно должны быть долгосрочными, можно выбрать комфортный для вас срок. Но необходимо понимать, куда лучше вкладывать деньги. Именно этот вопрос мы рассмотрим в статье.

Команда Райффайзен Банка

Главные правила инвестирования

Инвестиции могут стать источником пассивного дохода, но они не всегда гарантируют большую прибыль. Чтобы свести финансовые риски к минимуму, стоит изучить главные правила безопасных вложений.

Инвестируйте «свободные» деньги
Вкладывайте средства, которые остаются сверх обязательных расходов. Минимального порога для инвестирования нет, поэтому можно начать даже с 1000 рублей. Не нужно брать деньги в долг или оформлять кредит в надежде на будущую прибыль. Инвестируйте комфортную для себя сумму, которая не повлияет на ваше благосостояние.

Определите свой риск-профиль
Он показывает, насколько человек готов рисковать. От этого зависит, из каких активов и в каком соотношении лучше всего составлять портфель. Если вы не готовы к финансовым потрясениям, инвестируйте в инструменты со средним и низким риском, например государственные облигации.

Вкладывайте в отрасли, принцип работы которых вам понятен
Чтобы определить потенциальную прибыльность компании, необходимо учитывать, в какой сфере она работает. Например, инвестор, который понимает, как получают прибыль предприятия добывающего сектора, сможет быстрее реагировать на новости и определять, куда выгодно вкладывать деньги именно в этот период времени.

Диверсифицируйте вложения
Разделите капитал на несколько частей и инвестируйте в разные активы. Это необходимо для минимизации рисков. Например, при снижении стоимости акций можно будет получить доход от облигаций. Также рекомендуется приобретать активы разных эмитентов (организаций, выпускающих ценные бумаги), например нефтегазового сектора, компаний сферы недвижимости, торговых площадок и других.

Откладывайте средства регулярно
Чтобы сумма на счетах росла, необходимо постоянно инвестировать дополнительные деньги и реинвестировать прибыль, то есть направлять ее в оборот. Системность позволит быстрее накопить средства.

Во что вложить деньги в 2024 году

Рассмотрим наиболее популярные виды активов и расскажем, куда сейчас вкладывают деньги российские инвесторы.
Акции
Ценные бумаги — один из самых высокодоходных активов. Держатель акций получает право на часть прибыли компании и в некоторых случаях на участие в ее управлении. Бумаги дают два вида дохода:

  • дивиденды,
  • прибыль от роста стоимости самих акций.

Перед покупкой ценных бумаг необходимо провести анализ финансовой состоятельности и перспектив компании. Эту информацию можно найти в годовых отчетах, которые публикуются на официальных сайтах. Самыми надежными считаются активы так называемых «голубых фишек» — крупных компаний со стабильным положением на рынке.

  • возможность быстрого роста котировок;
  • регулярное получение дивидендов;
  • высокая ликвидность активов на рынке (то есть их можно быстро продать, если это будет необходимо);
  • возможность вложений в разные секторы экономики.
  • высокая волатильность (большие скачки цен в короткий период времени);
  • необходимость теоретических знаний в области фундаментального анализа, чтобы прогнозировать развитие компании, изменение стоимости ее активов, перспективы вложения средств.

Облигации
Облигация — это долговая ценная бумага, которая выпускается государством или бизнесом. Эмитент берет у инвестора деньги в долг и обязуется выплачивать за это прибыль в виде купона. По истечении срока действия облигация выкупается у инвестора по номинальной цене.
Доходность облигаций ниже, чем у акций, но выше, чем по депозитам. Обычно купонные выплаты покрывают инфляцию. Бывают облигации с повышенным доходом, но и риски по ним выше.

  • возможность инвестирования на разный срок и в разные секторы экономики;
  • низкая волатильность по сравнению с акциями;
  • высокая надежность и прогнозируемый доход при долгосрочных инвестициях;
  • гарантированный возврат стоимости покупки по истечении срока погашения (эмитент выкупает облигации у инвестора).
  • низкий процентный доход по сравнению с акциями.

Драгоценные металлы
Драгметаллы позволяют сохранять капитал при высокой инфляции и приносят доход в долгосрочной перспективе. Инвесторы покупают золото, серебро, платину и палладий.

Существует несколько вариантов вложения средств в драгоценные металлы:

  • открытие обезличенного металлического счета (учет драгметалла ведется только на бумаге, а не в натуральном выражении);
  • покупка слитков;
  • приобретение инвестиционных монет.

Можно также рассмотреть покупку акций золотодобывающих компаний, фьючерсов, ETF и других биржевых инструментов, связанных с драгоценными металлами.

  • независимость от курсов валют и различных потрясений рынка,
  • стабильный доход при растущей инфляции.

Куда вложить ₽100 тыс. в 2024 году: 4 перспективных варианта

Наступил 2024 год — время искать новые инвестиционные возможности. «РБК Инвестиции» опросили экспертов и собрали варианты для вложения накоплений, не превышающих ₽100 тыс.

Куда вложить ₽100 тыс. в 2024 году: 4 перспективных варианта

(Фото: Shutterstock )

Материал носит исключительно ознакомительный характер и не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Прошлый год дал инвесторам множество возможностей заработать на восстановлении рынка и экономики. 2024 год также может стать удачным, если тщательно отбирать активы в свой портфель. «РБК Инвестиции» выяснили у экспертов, куда можно вложить ₽100 тыс. и какие факторы стоит при этом учитывать.

Инвесторам с небольшим депозитом, у которых еще не так много опыта на рынке, аналитик «Цифра брокер» Анна Буйлакова порекомендовала выделить большую часть портфеля на консервативные инструменты.

Инвестиционный стратег ИК «Алор Брокер» Павел Веревкин при этом полагает, что нет смысла формировать высокодиверсифицированный портфель с суммой ₽100 тыс. Веревкин объяснил, что диверсификация с такой суммой с большой долей вероятности просто сведет на нет весь эффект от инвестирования.

«Как говорил Баффет, «диверсификация может сохранить богатство, но концентрация создает богатство». Хороших инвестиционных идей на следующий год, мягко скажем, немного, поэтому концентрируйте свое внимание вокруг них и не распыляйтесь», — порекомендовал стратег.

Идеи для инвесторов на 2024 год: что будет с российским рынком

Облигации

Одним из консервативных инструментов традиционно считаются облигации. По словам начальника управления инвестиционного анализа Совкомбанка Дмитрия Никонова, в условиях высоких ставок, которые делают облигации более привлекательным и доходным инструментом, увеличение их доли в портфеле в 2024 году может быть целесообразным.

Но эксперт обратил внимание, что в 2023 году на рынке сформировалась двоякая ситуация. С одной стороны, участники торгов считают, что 16% — это пик по ключевой ставке, а в 2024 году она начнет снижаться. В целом это благоприятно для выпусков с фиксированным купоном. Однако Новиков подчеркнул, что текущий уровень доходности долгосрочных ОФЗ уже закладывает существенное снижение ставок — десятилетние гособлигации торгуются с доходностью вблизи 12%, что всего лишь на несколько процентных пунктов выше уровня начала 2023 года, когда ключевая ставка была 7,5%.

«То есть потенциал снижения доходностей и роста цен с текущих уровней выглядит достаточно ограниченным, при этом длинные облигации с фиксированным купоном могут резко реагировать на любое ухудшение экономической и политической обстановки», — пояснил эксперт Совкомбанка.

(Фото: Shutterstock )

В то же время он отметил, что флоутеры, или облигации с переменным купоном, дают очень высокую текущую доходность при нынешнем уровне ставок ЦБ. Так, корпорации и банки с наивысшими кредитными рейтингами платят купоны, которые дают премию 1–2 п.п. к ключевой ставке 16%. Такой уровень будет сохраняться до тех пор, пока ЦБ не перейдет к смягчению кредитно-денежной политики, то есть не начнет снижать ставку. Эксперт Совкомбанка ожидает, что регулятор сможет перейти к этому лишь к середине 2024 года, а само понижение не будет слишком резким. При этом флоутеры, цены на которые меняются не так сильно при изменении уровня ставок, дают защиту в условиях неожиданных шоков и роста доходностей.

«В этой ситуации мы считаем флоутеры очень привлекательными, но в то же время видим потенциал для снижения доходностей по облигациям с фиксированным купоном. Возможным решением может быть сочетание двух типов инструментов в портфеле. Флоутеры могут давать высокий купон и выступить «сухим порохом» для покупки «фиксов» в случае роста их доходностей», — резюмировал Дмитрий Никонов.

Облигации вместо вкладов: 10 корпоративных бондов с доходностью выше 15%

По мнению начальника отдела анализа финансовых рынков «КИТ Финанс» Дмитрия Баженова, оптимально 10% портфеля вложить в ОФЗ с постоянным купоном. «В частности, ОФЗ 26241 имеют наибольший потенциал роста по телу на фоне потенциального снижения ключевой ставки и нормализации кривой доходности госбумаг», — полагает Баженов.

Что касается флоутеров, то Анна Буйлакова из «Цифра брокер» рекомендует присмотреться к бумагам эмитентов с хорошим кредитным рейтингом. В пример аналитик привела бумаги «Газпром Капитала» (выпуск ГазпКап2P9), МТС (МТС 2P-01) и МТС Банка (МТС-Банк03), РЖД (РЖД 1Р-28R) и «Газпром нефти» (Газпнф3P7R).

Эксперты SberCIB: флоутеры принесут высокий доход на фоне роста ставок

(Фото: Shutterstock )

Фонды денежного рынка

Еще один консервативный инструмент, который позволяет заработать на высоких ставках, — это фонды денежного рынка. По оценкам Дмитрия Баженова, в них можно вложить 20% портфеля.

Управляющий директор департамента по работе с акциями УК «Система Капитал» Константин Асатуров в целом рекомендует придерживаться диверсифицированного подхода и инвестировать сразу в несколько классов активов, но в моменте эксперт посоветовал вложить большую часть портфеля (60–70%) в фонды денежного рынка и облигации, учитывая, что ставка ЦБ, вероятно, уже достигла своего пика. Асатуров добавил, что для более консервативных инвесторов доля таких инструментов в портфеле может быть еще выше — около 80–90%.

На Московской бирже обращаются четыре биржевых паевых фонда денежного рынка с расчетами в рублях:

  • БПИФ «Ликвидность» УК ВИМ — тикер LQDT;
  • БПИФ «Альфа Денежный рынок» — AKMM;
  • БПИФ «Первая — Фонд Сберегательный» — SBMM;
  • БПИФ «Тинькофф Денежный рынок» — TMON.

Бенчмарком (то есть отслеживаемым индексом) для всех четырех фондов является индикатор RUSFAR. Он рассчитывает стоимость денег на основании сделок РЕПО с ЦК (Центральный контрагент — структура Мосбиржи, которая гарантирует возвратность средств) и исключает стоимость заимствования ценной бумаги. Такие сделки заключают не частные инвесторы, а профессиональные участники рынка (банки, брокеры, управляющие компании). В то же время частные инвесторы могут в них участвовать через покупку соответствующих БПИФов.

По состоянию на конец дня 29 декабря ставка RUSFAR составила 15,31% при ключевой ставке 16%.

Все фонды на денежный рынок доступны как квалифицированным, так и неквалифицированным инвесторам. Самый крупный из фондов — БПИФ «Ликвидность» (LQDT), стоимость его чистых активов (СЧА) в конце декабря 2023 года превышала ₽100 млрд.

Павел Веревкин из ИК «Алор Брокер» среди преимуществ этих инструментов назвал доходность, приближенную к ключевой ставке ЦБ, и ликвидность. В «ВТБ Мои Инвестиции» отметили, что по фондам денежного рынка ставка меняется автоматически вслед за ставкой ЦБ — это делает их доходнее и удобнее, чем банковские депозиты и накопительные счета. При росте ключевой ставки фонды денежного рынка позволяют получать процентный доход, не испытывая просадку по своему портфелю, добавили в брокерском подразделении ВТБ.

«Точки входа в широкий рынок акций сейчас, на мой взгляд, нет. Поэтому разумно подождать ее именно в таком инструменте», — сообщил Павел Веревкин.

(Фото: Shutterstock )

Золото

Инвестиционный стратег ИК «Алор Брокер» отметил, что более рискованным инструментом, чем фонды денежного рынка, является золото в рублях (GLDRUB_TOM) — но и потенциальная доходность у него также выше.

«С большой долей вероятности рубль продолжит тренд на ослабление в следующем году, а у золота есть хорошие шансы на рост к $2500 за тройскую унцию на фоне разговоров о потенциальном снижении ставки ФРС во второй половине 2024 года», — считает Веревкин.

GLDRUB_TOM (бумажное золото, золото в рублях) — спотовый контракт на покупку или продажу 1 грамма золота за российские рубли с расчетами «завтра». Цена контракта поддерживается маркетмейкерами, в ней отражена стоимость золота на мировом рынке в долларах, умноженная на курс доллара к рублю.

Цена золота впервые в истории превысила $2100 за унцию

Портфельный управляющий по глобальным рынкам и заместитель директора по инвестициям и управлению General Invest Михаил Смирнов напомнил, что исторически цены на золото показывают наибольший рост в период снижения ставок и падения доходности на долговом рынке.

«Сейчас ставки все еще высоки, но при наступлении кризиса мы можем увидеть как снижение ставок, так и рост цен на желтый металл. По факту эта историческая динамика в ценах на золото аналогична динамике глобальных облигаций, и если последние сейчас в России купить непросто, то золото может стать любопытной альтернативой», — считает эксперт.

В начале декабря цены на золото обновили максимум за всю историю на ожиданиях скорого перехода ФРС к снижению ставки. Тогда на пике котировки поднялись выше $2100 за унцию. Аналитик ИК «Велес Капитал» Елена Кожухова полагает, что цены при прочих равных могут достигнуть новых исторических максимумов в условиях геополитической, политической и экономической напряженности. В частности, эксперт напомнила, что в 2024 году выборы на разных уровнях пройдут в России, США, Европе и других регионах.

«Одним из основных рисков на финансовых рынках остается волатильность и возможность возникновения «черных лебедей» в виде новых всплесков геополитической напряженности (например, вокруг Тайваня), неожиданных итогов выборов и прочего. В этом контексте вложения в золото также представляют особую актуальность», — заключила Кожухова.

Константин Асатуров среди других факторов в пользу золота выделил продолжающиеся его покупки со стороны мировых ЦБ, а также рост удельных операционных расходов по добыче драгметалла из-за инфляции. Эксперт УК «Система Капитал» отметил, что среди сырьевых товаров ему больше всего нравится именно золото.

Что ждет рынок золота в 2024 году: прогнозы экспертов

(Фото: Shutterstock )

Российские акции

Инвесторы, которые готовы принять на себя повышенный риск, могут обратить внимание на акции. Дмитрий Баженов из «КИТ Финанс» оптимистично смотрит на этот класс активов и считает, что в акции можно вложить 60% портфеля в ожидании снижения ключевой ставки ЦБ в 2024 году и дивидендного сезона. Баженов выделил привилегированные акции «Сургутнефтегаза», бумаги «Магнита», «Россети Центр и Приволжье», Сбербанка, ЛУКОЙЛа и «Совкомфлота» — средняя дивидендная доходность по такому портфелю ожидается около 15%.

Портфельный управляющий УК «Альфа-Капитал» Дмитрий Скрябин перечислил несколько потенциальных кандидатов на покупку в 2024 году:

  • ЛУКОЙЛ. Скрябин назвал его наиболее эффективной частной нефтяной компанией. Эксперт ожидает от бумаг высокую дивидендную доходность — около 14% в следующие 12 месяцев. При этом Скрябин полагает, что после выплаты дивидендов за первую половину 2023 года часть средств может быть реинвестирована обратно в акции самого ЛУКОЙЛа;
  • Сбербанк. В пользу выбора его акций говорит высокая ожидаемая дивидендная доходность. Скрябин прогнозирует, что по итогам 2023 года банк заработает чистую прибыль около ₽1,5 трлн — при выплате 50% от прибыли акционеры могут получить по ₽32 на бумагу. На горизонте 12 месяцев это дает дивидендную доходность около 12%. В 2024 году, несмотря на замедление потребительского кредитования (в том числе в ипотечном сегменте), эксперт ожидает, что банк сможет увеличить чистую прибыль. «Сбер» также может быть бенефициаром роста ставок через рост чистой процентной маржи;
  • «Газпром нефть». В «Альфа-Капитале» полагают, что «Газпром нефть» может выплачивать в виде дивидендов более 50% чистой прибыли для финансирования своей материнской компании «Газпром». По оценкам Скрябина, при выплате 75% от чистой прибыли дивидендная доходность может составить около 15% на горизонте следующих 12 месяцев;
  • Ozon. Ожидается, что компания сохранит высокие темпы роста показателя GMV — по итогам 2023 года рост может быть на уровне 100% год к году. В случае маркетплейса показатель GMV отражает продажи как свои собственные, так и различных поставщиков, которые размещают на нем свои товары. В 2023 году Ozon впервые за несколько лет устойчиво обгонял основных конкурентов по росту этого показателя. При этом дополнительная монетизация финтех-направления еще не учтена в ценах бумаг, отметил Дмитрий Скрябин.

Константин Асатуров из УК «Система Капитал» при выборе российских акций посоветовал придерживаться баланса между экспортерами и представителями несырьевых отраслей. Среди экспортеров Асатуров предпочитает нефтяные компании ЛУКОЙЛ, «Роснефть» и «Газпром нефть». В несырьевом секторе эксперт выделяет два варианта:

  • истории, связанные с возможной скорой редомициляцией в Россию (TCS Group, Ozon, ЦИАН, HeadHunter и Globaltrans). Редомициляция из недружественных стран предполагает, что компания меняет «прописку» на российскую и образует в России новое юридическое лицо. При этом ее старые депозитарные расписки автоматически конвертируются в акции новой, уже российской компании. Такая процедура сейчас актуальна для эмитентов, которые по факту ведут бизнес в России и имеют здесь активы, но их бизнес зарегистрирован за границей. Их еще называют квазироссийскими;
  • бумаги с ожидаемо высокими дивидендами и в значительной степени защитным бизнесом в текущих реалиях (Сбербанк, Мосбиржа, «Новабев Групп»).

Анна Буйлакова («Цифра брокер») также назвала дивидендные фишки и квазироссийские компании интересными вариантами на рынке акций. В первом случае эксперт выделила ЛУКОЙЛ и Сбербанк. Ставка на редомициляцию — это уже более спекулятивная идея, здесь можно присмотреться к TCS Group и X5 Group.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *