Где посмотреть налоговый отчет в втб инвестиции
Перейти к содержимому

Где посмотреть налоговый отчет в втб инвестиции

  • автор:

Отзывы о брокере ВТБ Мои Инвестиции / Банк ВТБ

Здравствуйте, я имел ИИС в Открытии и был не очень доволен обслуживанием и в 2024 г. после поглощения ВТБ был переведен в ВТБ, чему был рад, так как работал с Открытием и Тинькофф — разница была колоссальная, надеялся, что ВТБ будет как Тинькофф, но это оказалось совсем не так. Проблемы начались сразу же после перевода и ВТБ абсолютно никак не был заинтересован помогать в их решении, к сожалению обращения в ЦБ тоже ничем не помогают. 1. Читать далее

Здравствуйте, я имел ИИС в Открытии и был не очень доволен обслуживанием и в 2024 г. после поглощения ВТБ был переведен в ВТБ, чему был рад, так как работал с Открытием и Тинькофф — разница была колоссальная, надеялся, что ВТБ будет как Тинькофф, но это оказалось совсем не так.

Проблемы начались сразу же после перевода и ВТБ абсолютно никак не был заинтересован помогать в их решении, к сожалению обращения в ЦБ тоже ничем не помогают.

1 проблема: В Открытии ИИС был у меня и моего брата и у брата не было возможности посещать офис и мы оформили нотариальную доверенность на совершение всех операций по его ИИС. При переводе доверенность аннулировали и сказали оформлять новую в ВТБ. За нотариальную доверенность изначально были заплачены деньги (порядка 6 тыс руб), но это уже никого не интересует. Да и для оформление новой доверенности нам нужно как минимум встретиться с братом — такой возможности тоже нету в принципе. Как то помочь никто не захотел.

2 проблема: При совершении перевода активов из Открытие в ВТБ у ответственных за перевод лиц не хватило компетенции, чтобы предусмотреть тот момент, что если закрыть ИИС в Открытии одним днем, то появится часть купонов и дивидендов, отсечка по которым уже была, но они на счет еще не поступили. В итоге некоторый объем денежных средств поступил не на мой ИИС (без разницы в ВТБ или Открытии) , а на обычный брокерский счет в открытии. А при поступлении купонов на брокерский счет, они облагаются налогом. В итоге пришлось платить тот налог, платить который я не должен. ОЧЕВИДНЕЙШАЯ ВИНА брокера, но никто ничего решать не собирался. Пришлось просто оплатить налог. При общении с контактными центрами ВТБ переводит на Открытие, а в Открытие откровенно грубят и говорят делайте что хотите, мы ничего делать не будем.

3 проблема: были выявлены облигации на счете ИИС, по которым взимался налог где-то эмитентом, где-то брокером а по ИИС налог на купоны либо взимается при закрытии либо не взимается вовсе в зависимости от типа ИИС. Обращался с данными вопросами в Открыти и ВТБ мол с меня удержали излишний налог — что мне делать? давайте решать. ВТБ написали полную отписку и отправили решать вопрос с эмитентом (меня — физическое лицо с облигациями на 150 тысяч рублей с Газпромом, ха-ха), от открытия пока ответа не получил. Также написал в ЦБ, ЦБ перенаправил обращение в ФНС, сказали что это их компетенция, я написал дополнительное обращение в ЦБ, не согласившись что это компетенция ФНС в чистом виде, ЦБ вновь отправило обращение в ФНС и сообщили повторно что это их компетенция и еще отправили зачем то мое обращение в Минфин. В итоге из ФНС и Минфина тоже пришли ответы что это не их компетенция. В итоге с меня берут лишний налог, но в этом никто не виноват.

4 проблема (по счету моего брата): замещающие облигации ПИК были переведены некорректно, в ВТБ имеются 2 сущности ПИК К 1P RUB, ПИК К 1P, это 1 и тот же актив, но один номинирован в рублях, а другой в usd.

Согласно брокерскому отчету открытия я покупал ПИК К 1P RUB и платил за него в рублях, но в Втб у меня отображался ПИК К 1P в usd, что изрядно напрягало и учитывая заблокированных активов на миллион рублей очередной долларовый актив иметь на счете не хотелось.

Многократно обращался по этому вопросу, сначала обещали помочь, сказали вопрос плевый и решится за неделю, я постоянно им писал — уточнял по статусу решения вопроса, через некоторое время перестали отвечать, а еще через некоторое время я узнал что вопрос решили отрицательно и мне об этом даже не сообщили. В итоге эти активы были проданы чтобы не трепать нервы.

Администратор Народного рейтинга 04.03.2024 22:25
Спасибо за отзыв. Ждем ответ представителя компании.
04.03.2024 12:47
Оценка: 1 Проверяется

Перевели мой счет, значит, от нормального брокера в этот банк. 04 марта написал в поддержку через приложение брокера вопрос о предоставлении документов на налоговый вычет. Сначала мне намекали, что я туповат и скидывали одну и ту же инструкцию, но потом поняли, что я так просто не отстану и ответили: «Документы вам необходимо получить в Открытие брокер». Таким образом втб успешно отжал все активы у брокера, а обязанности принимать отказался.

Администратор Народного рейтинга 04.03.2024 22:24
Спасибо за отзыв. Ждем ответ представителя компании.
04.03.2024 12:40
Оценка: 1 Проверяется

25 января 2024 года я написал в поддержку сообщение, с описанием ситуации, что из-за покупки юаневого фонда ликвидности весь портфель перекосило и нарисовался жуткий минус -64%. До сих пор ситуация не исправлена, хотя оператор обещал, что всё передано техническим специалистам и это исправят. Сегодня 04.03.2024г, портфель до сих пор в жутком минусе находится, естественно, что это минус рисованный, так как фонд ликвидности покупался в рублях, а. Читать далее

25 января 2024 года я написал в поддержку сообщение, с описанием ситуации, что из-за покупки юаневого фонда ликвидности весь портфель перекосило и нарисовался жуткий минус -64%.
До сих пор ситуация не исправлена, хотя оператор обещал, что всё передано техническим специалистам и это исправят.

Сегодня 04.03.2024г, портфель до сих пор в жутком минусе находится, естественно, что это минус рисованный, так как фонд ликвидности покупался в рублях, а ваше приложение считает минус в юанях. Совершенно невозможно отслеживать минус и плюс по данной позиции, отсюда неверны все результаты по портфелю. Надоело уже наблюдать этот минус почти полтора месяца и никто не исправляет данную ситуацию.
Может быть кто-то займётся этим багом наконец-то?

ВТБ Мои Инвестиции / Банк ВТБ 05.03.2024 9:54

Мы проводим проверку по вашей ситуации в рамках обращения CR-11993224. Просим вас дождаться окончательного решения, а мы со своей стороны примем все необходимые меры для рассмотрения вопроса в короткие сроки.

С уважением,
Команда ВТБ

04.03.2024 10:21
Ответ компании
Ответ компании
Оценка: 1 Проверяется

В ВТБ у меня открыт ИИС, по которому я 27,02,24 совершил покупку облигаций. На следующий день, 28,02,24 в чате «Мои Инвестиции» я сообщил о прошедшей 27,02,24 покупке и спросил могу ли я уже в такой ситуации закрыть ИИС с переводом облигаций на обычный брокер счет. Мне ответили что Можно. После этого 28,02,24 г. я подал заявку на закрытие, ИИС заблокирован после этого, но вечером я увидел что из положительного остатка денежных средств у меня. Читать далее

В ВТБ у меня открыт ИИС, по которому я 27,02,24 совершил покупку облигаций. На следующий день, 28,02,24 в чате «Мои Инвестиции» я сообщил о прошедшей 27,02,24 покупке и спросил могу ли я уже в такой ситуации закрыть ИИС с переводом облигаций на обычный брокер счет. Мне ответили что Можно.

После этого 28,02,24 г. я подал заявку на закрытие, ИИС заблокирован после этого, но вечером я увидел что из положительного остатка денежных средств у меня стал отрицательный показатель, т.е. долг образовался (видимо по комиссиям каким -либо).

Пополнить ИИС деньгами невозможно, в чате задал вопрос и тот же операторо, что был утром, меня просветил что будет :
1) отказ в закрытии ИИС,
2) потом надо будет по телефону подключить ИИС к торгам,
3) пополнить деньгами для закрытия долга.

Ну а уж потом, можно заново начинать процедуру закрытия ИИС.

Мое предложение оплатить долг на брокерский счет — так нельзя сказали. А я думал надо было представителю Банка утром говорить о том что «нельзя» ИИС закрывать, пока не внесу определенную сумму или пока какое то время не пройдет. Сотрудникам банка видимо можно что угодно говорить, ведь исправлять ситацию потом надо будет клиентам и время дополнительно тоже они потратят (только лишь закрытие ИИС занимает 15 рабочих дней).

Ставлю оценку «1», т.к. считаю что профессионалы — работника Банка должны были вовремя дать правильную информацию, а не просто отмашку давать «Можно», а потом рассказывать что получить отказ»

Администратор Народного рейтинга 01.03.2024 15:54
Спасибо за отзыв. Давайте подождём окончательного ответа представителя компании по ситуации.
ВТБ Мои Инвестиции / Банк ВТБ 01.03.2024 16:22

Сожалеем, что при обслуживании в Банке вы столкнулись с трудностями. Сообщаем, что комиссия списывается в дату расчетов по сделке, а датой расчетов у вас было 28.0224г. В дату заключения сделки на счете блокируется сумма под комиссию, но она может не совпадать с итоговой комиссией, которая будет списана в дату расчетов.
Информация о тарифах и о дате списания комиссии является общедоступной, содержится в Приложении 9 к Регламенту, который размещен на сайте Банка.
На текущий момент видим, что статус счета «активный». Но в связи с тем, что ИИС в процессе закрытия, счет может быть в любой момент заблокирован. Вы можете пополнить ИИС по полным реквизитам. Такое пополнение будет зачислено на счет.
Приносим извинения за возможные неудобства.

С уважением,
Команда ВТБ

01.03.2024 12:08
Ответ компании
Ответ компании
Оценка: 5 Проверяется

Обращалась в контактный центр 29.02.2024 Ожидания на линии не было, все четко, оперативно, грамотно. Сотрудник Дмитрий, проконсультировал по поводу тарифов на обслуживание брокерского счета, помог подобрать подходящий тариф, рассказал, где его сменить в мобильном приложении. С такой техподдержкой приятно иметь дело.

Администратор Народного рейтинга 29.02.2024 18:30

Спасибо за отзыв. «Сотрудник Дмитрий, проконсультировал по поводу тарифов на обслуживание брокерского счета», — расскажите, пожалуйста, более подробно, какую информацию озвучил сотрудник и сколько по времени длилась консультация?

ВТБ Мои Инвестиции / Банк ВТБ 01.03.2024 14:02

Мы благодарим вас за поставленный высокий балл нашей работе и за то, что так высоко оценили работу специалиста, который оперативно помог разобраться в вашем вопросе.
Мы не оставим ваш положительный отзыв без внимания и передадим его руководителю данного специалиста.
Рады, что вы являетесь нашим лояльным клиентом.

С уважением,
Команда ВТБ

29.02.2024 16:54
Ответ компании
Ответ компании
Оценка: 1 Проверяется

Уже несколько лет все брокеры не удерживают НДФЛ при выплате купонов на ИИС (налог удерживается при закрытии ИИС). Не удерживает и ВТБ. Однако неожиданно брокер удержал НДФЛ с выплаты, причём очень странно: у меня 15 бумаг, с купонов по 11 из них налог не удержан, а с 4 — удержан. Сотрудник поддержки Евгений не стал даже вникать в проблему — отписался шаблонным «ВТБ с 2024 года является налоговым агентом». Прошу вернуть некорректно. Читать далее

Уже несколько лет все брокеры не удерживают НДФЛ при выплате купонов на ИИС (налог удерживается при закрытии ИИС). Не удерживает и ВТБ.

Однако неожиданно брокер удержал НДФЛ с выплаты, причём очень странно: у меня 15 бумаг, с купонов по 11 из них налог не удержан, а с 4 — удержан. Сотрудник поддержки Евгений не стал даже вникать в проблему — отписался шаблонным «ВТБ с 2024 года является налоговым агентом».

Прошу вернуть некорректно удержанные средства на счёт ИИС.

Вообще, очень жалею, что перешла в ВТБ из Открытия. Брокер работает отвратительно.

Администратор Народного рейтинга 28.02.2024 12:44
Спасибо за отзыв. Ждем ответ представителя компании.
ВТБ Мои Инвестиции / Банк ВТБ 29.02.2024 14:35

В настоящее время в Банке зарегистрировано ваше обращение CR-11973648, которое находится на контроле у профильных специалистов. О результатах проведенной работы мы обязательно вас проинформируем.

С уважением,
Команда ВТБ

28.02.2024 12:00
Ответ компании
Ответ компании
Оценка: 1 Не засчитана

Являюсь клиентом ВТБ как брокера, при этом банковских продуктов не имею. 23-24 февраля 2024 года обращался посредством чата в приложении «ВТБ Мои инвестиции» за выдачей в электронном виде справки для госслужащих по форме, установленной Указанием Банка России от 27 мая 2021 года № 5798-У (далее — Указание). Оператор сообщил, что справка в электронном виде может быть оформлена только посредством «ВТБ онлайн», то есть личного кабинета для. Читать далее

Являюсь клиентом ВТБ как брокера, при этом банковских продуктов не имею. 23-24 февраля 2024 года обращался посредством чата в приложении «ВТБ Мои инвестиции» за выдачей в электронном виде справки для госслужащих по форме, установленной Указанием Банка России от 27 мая 2021 года № 5798-У (далее — Указание).

Оператор сообщил, что справка в электронном виде может быть оформлена только посредством «ВТБ онлайн», то есть личного кабинета для пользователей банковскими продуктами. Получить доступ к «ВТБ онлайн» можно не иначе как после оформления банковского продукта. Направить справку на указанный мною адрес электронной почты оператор отказался, отправим меня получать справку в офисе банка.

Между тем в силу пункта 4 Указаний кредитная организация обязана предоставлять соответствующую справку на основании обращения гражданина (его представителя), в том числе поступившего с использованием средств дистанционного обслуживания клиента.

Кредитная организация обязана предоставить гражданину (его представителю) справку на бумажном носителе или в электронном виде (по его выбору, указанному в обращении) не позднее пяти рабочих дней после дня обращения гражданина (его представителя).

Таким образом, в случае непоступления в мой адрес в электронном виде заказанной справки до 1 марта 2024 года банк нарушит данный пункт Указания, в связи с чем мною будет направлена жалоба в Банк России.

Предвосхищая довод о том, что банк обеспечил возможность получения справки в электронном виде посредством «ВТБ онлайн», предназначенного для пользователей банковскими продуктами, отмечу, что в силу подпункта 5 пункта 2 статьи 16 Закона Российской Федерации от 7 февраля 1992 года № 2300-1 «О защите прав потребителей» обусловливать приобретение одних услуг обязательным приобретением иных услуг недопустмо.

Таким образом, банк обязан обеспечить выдачу соответствующей справки в электронном виде клиентам, пользующимся брокерскими продуктами, таким образом, чтобы это не было обсусловлено пользованием банковскими продуктами.»

Администратор Народного рейтинга 28.02.2024 12:41
Учитывая пояснения представителя компании, отзыв принимаем без зачета оценки.
ВТБ Мои Инвестиции / Банк ВТБ 28.02.2024 10:59

Мы внимательно ознакомились с вашим отзывом и хотим сообщить, что Банк предоставляет клиенту услугу по предоставлению платежных документов, выписок и справок в соответствии с Тарифами Банка, с которыми вы можете ознакомиться по ссылке https://www.vtb.ru/tarify/chastnim-licam/.
Получить справку для госслужащих вы можете при обращении в офис Банка, либо по дистанционному каналу связи в личном кабинете ВТБ-Онлайн (раздел 8 Тарифов по расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц).
Надеемся на ваше понимание.

С уважением,
Команда ВТБ

27.02.2024 17:50
Ответ компании
Ответ компании
Оценка: 1 Проверяется

Пользуюсь услугами ВТБ Мои Инвестиции с 2021 года. Глубокой осенью 2023 года нашёл в мобильном приложении новшество: Согласие на использование активов. Согласия на использование активов раннее я брокеру не давал (и брокер меня даже не предупредил об этом). Не долго думая, решил в декабре 2023 отменить согласие на использование брокером моих ценных бумаг. Опция выключается за несколько дней, а в январе с меня в виде прочей комиссии списывают. Читать далее

Пользуюсь услугами ВТБ Мои Инвестиции с 2021 года. Глубокой осенью 2023 года нашёл в мобильном приложении новшество: Согласие на использование активов. Согласия на использование активов раннее я брокеру не давал (и брокер меня даже не предупредил об этом).

Не долго думая, решил в декабре 2023 отменить согласие на использование брокером моих ценных бумаг. Опция выключается за несколько дней, а в январе с меня в виде прочей комиссии списывают 3965 рублей (22 января 2024 года). Задаю вопрос в Службе Поддержке приложения, мне отвечают что АО «НРД» взимает 65 рублей за одно поручение.

В итоге дважды брокер меня не предупредил о том что:
1 вводится автоматическое согласие на использование моих активов;
2 взимается плата, которая переросла в комиссию почти 4000 рублей.

В связи с этим, прошу брокера вернуть мне уплаченную комиссию!

Администратор Народного рейтинга 26.02.2024 10:05
Спасибо за отзыв. Ждем ответ представителя компании.
ВТБ Мои Инвестиции / Банк ВТБ 26.02.2024 11:28

Ситуация рассматривается в рамках обращения CR-11955781. По факту его рассмотрения, мы вас уведомим.

С уважением,
Команда ВТБ

24.02.2024 13:10
Ответ компании
Ответ компании
Оценка: 1 Проверяется

13.02.2024 подал в офисе заявку на присвоение статуса квалифицированного инвестора по критерию «размер активов». Свои активы подтвердил справками / выписками со счетов / вкладов / брокерских счетов в других банках, плюс часть денежных средств / ценных бумаг находятся в самом ВТБ. Но 20.02.2024 мне пришёл отказ. В чате мобильного приложения попросил уточнить, почему пришёл отказ — ответили, что оценка моих активов менее 6 млн. руб. (это порог. Читать далее

13.02.2024 подал в офисе заявку на присвоение статуса квалифицированного инвестора по критерию «размер активов». Свои активы подтвердил справками / выписками со счетов / вкладов / брокерских счетов в других банках, плюс часть денежных средств / ценных бумаг находятся в самом ВТБ.

Но 20.02.2024 мне пришёл отказ. В чате мобильного приложения попросил уточнить, почему пришёл отказ — ответили, что оценка моих активов менее 6 млн. руб. (это порог для присвоения статуса квалифицированного инвестора).

Но когда я подавал документы, естественно, всё проверил не на один раз: в предоставленных мной справках с учётом моих активов на счетах в ВТБ подтверждена сумма активов на сумму больше 6 млн. руб. Почему ВТБ посчитал по другому — не понятно.

Мои гипотезы:
1. Неправильно сложили 10 чисел (если так — это полный провал).
2. Не учли все мои активы на счетах / брокерских счетах в ВТБ (всего у меня в ВТБ 1 вклад, 2 брокерских счёта и 1 ИИС, но менеджер вместе с моей заявкой отправила выписку только по ИИС и 1 брокерскому счёту; с другой стороны, в самой заявке чёрным по белому написано, что я прошу ВТБ использовать сведения о размере денежных средств и об остатках ценных бумаг, содержащиеся в системе внутреннего учёта ВТБ; да и специалисты ВТБ, которые рассчитывали сумму моих активов, в любом случае могли получить информацию о том, какова сумма моих активов в ВТБ, даже если мой менеджер не приложил какие-либо выписки из ВТБ);
3. Не устроило что-либо в оформлении поданных мной документов из других банков (может, печать не та, или ещё что). Но персональный менеджер при приёме документов о таких проблемах мне не сообщал.

Написал своему персональному менеджеру (являюсь клиентом ВТБ Привилегия, поэтому есть персональный менеджер) вечером 20 февраля по e-mail, отправил детальный расчёт моих активов на 12-13 февраля на основании поданных мной справок и активов в ВТБ (потратил час своего времени, чтобы всё это свести!!) — там больше 6 млн. руб.

Персональный менеджер не нашла в моём расчёте ошибок! (либо и не смотрела мой расчёт на корректность?!). Позвонила, сказала, что отправила куда-то по инстанциям дальше мои расчёты — но за прошедших 2 рабочих дня ответа не получил. Это долго. Деньги не любят промедления.

Так что, кто-нибудь мне объяснит, почему я получил отказ

Повторно собирать документы и подавать заявку на присвоение статуса квала смысла нет — я и в первый раз был уверен, что мои документы в порядке, но ВТБ посчитал иначе. Во второй раз я принесу примерно те же документы, и ВТБ как вариант снова откажет. Если ВТБ не сообщает мне детальную причину отказа — я не могу исправить те ошибки, которые привели к этому отказы. Если ВТБ говорит, что мои активы меньше пороговой суммы, а я предоставляю доказательства, что они больше — и ВТБ в ответ просто молчит — это странно и непрофессионально.

Если ВТБ ошиблись — исправьте свою ошибку, примите правильное решение. Если ошибся я — укажите, в чём конкретно. Исправлю, принесу новые документы, подам новую заявку.По справкам всё легко проверяется, если на самом деле на 12-13 февраля сумма моих активов (с учётом ВТБ) была больше 6 млн. руб. — ВТБ может изменить своё решение и присвоить мне статус квала. Ну, или заставить меня из-за ошибки ВТБ по новой собирать все документы из нескольких банков — но тогда я просто воспользуюсь услугами другого, нормального (умеющего считать хотя бы), брокера, получу статус квала у него и буду проводить соответствующие сделки у него. Комиссии по этим сделкам ВТБ не получит — их получит другой, более профессиональный, брокер.

Но пока что у ВТБ есть шанс исправиться. Жду.

Администратор Народного рейтинга 26.02.2024 9:45
Спасибо за отзыв. Ждем ответ представителя компании.
ВТБ Мои Инвестиции / Банк ВТБ 27.02.2024 9:59

Нам очень жаль, что вам пришлось столкнуться с описанной ситуацией.
Мы проверили информацию по вашему отзыву и хотим сообщить, что отказ был связан с размером активов, т.к сотрудник подавший заявление не приложил выписки по банковским счетам ВТБ. К сожалению, необходима повторная подача документов на присвоение статуса квалифицированного инвестора. Дополнительно с вами связался сотрудник для консультации.
Ожидаем от вас пакет документов и возьмем его в приоритетном порядке в работу.
Примите наши извинения за доставленные неудобства.

С уважением,
Команда ВТБ

22.02.2024 20:45
Ответ компании
Ответ компании
Оценка: 2 Проблема решена

Весной 2022 года всем пакетом , русские , нерусские, квазирусские акции , был выкинут из втб в альфу , хотя чего то там просил, писал, галки ставил, чтоб акции и облигации рф остались в втб — ессно — игнор , в августе 2022 года перевел пакет акций втб обратно в втб , 26.09.22 приехал в офис на Ленинский 84 ( СПб ) и сдал пакет доков для учета затрат менеджеру отдела Привилегия О.Р. по роспись …Было сказано – все Ок , если что то еще будет надо. Читать далее

Весной 2022 года всем пакетом , русские , нерусские, квазирусские акции , был выкинут из втб в альфу , хотя чего то там просил, писал, галки ставил, чтоб акции и облигации рф остались в втб — ессно — игнор , в августе 2022 года перевел пакет акций втб обратно в втб , 26.09.22 приехал в офис на Ленинский 84 ( СПб ) и сдал пакет доков для учета затрат менеджеру отдела Привилегия О.Р. по роспись …Было сказано – все Ок , если что то еще будет надо- позвоню и дошлете на мыло .

Прошел год ,в течении которого я раз в квартал звонил и напоминал – «……ничего не просят, много документов, не успевают …» …В результате , прошло уже 1,5 года ,затраты на покупку акций не учтены/учтены по 0 стоимости –значит я не могу их продать , без убытка на ндфл , персональный менеджер , Ю.А., от меня прячется – якобы отдел учета не имеет телефона, а на запросы не отвечает….Как достучаться и взбодрить сей таинственный, но неспешный отдел ?

btof 27.02.2024 12:32

День добрый ! Все в порядке , все сделали , цена покупки акции учтена . Значит не » . дополнительной выписки. » , а дополнительного пинка не хватало вашим сотрудникам . «
. Цифровая трансформация ( С ) . «
Спасибо , вопрос решен .

ВТБ Мои Инвестиции / Банк ВТБ 26.02.2024 12:04

Мы проверили информацию по вашему отзыву. Задача в работе. На данный момент у Банка нет полного комплекта документов, от вас потребуется выписка по счету депо об операциях из Альфа-Банка с 21.03.2022 г. по 02.08.2022 г. Дополнительно в ближайшее время с вами свяжутся наши коллеги из офиса Ленинский, 84, в г. Санкт-Петербурге и предоставят разъяснения.
Примите извинения за ожидание, и доставленные неудобства.

С уважением,
Команда ВТБ

22.02.2024 14:52
Ответ компании
Ответ компании
Оценка: 2 Проверяется

В 2021 году приобрел облигации ОФЗ-н через Почта-банк. Обслуживание этих облигаций осуществляет ВТБ, в связи с чем был автоматически открыт брокерский счет. В банке ВТБ других счетов или карт не имел и не имею. 14.02.2024 была выплата очередного купона, получил уведомление: «На Ваш брокерский счет по Соглашению 11AN9R зачислены денежные средства в сумме 10595.00 RUB.» В личном кабинете на брокерском счете этих денег не обнаружил. На следующий. Читать далее

В 2021 году приобрел облигации ОФЗ-н через Почта-банк. Обслуживание этих облигаций осуществляет ВТБ, в связи с чем был автоматически открыт брокерский счет. В банке ВТБ других счетов или карт не имел и не имею.

14.02.2024 была выплата очередного купона, получил уведомление: «На Ваш брокерский счет по Соглашению 11AN9R зачислены денежные средства в сумме 10595.00 RUB.» В личном кабинете на брокерском счете этих денег не обнаружил. На следующий день обратился в поддержку (телефон 1000), сотрудник пояснил мне, что деньги попали на некий субсчет и для вывода нужно перевести их обратно на брокерский счет. Проблема в том, что в моем личном кабинете нигде не отображается этот субсчет, поэтому перевести с него деньги я не могу. Сотрудник поддержки ничем не смог мне помочь и предложил обратиться в чат. Поддержка в чате дала следующий ответ:

«*** ***, средства на субсчете, который открыт партнером Почта Банка.

Данный субсчет не отображается в мобильном приложении Мои Инвестиции, по причине того, что открыт Почта Банком.

Подать поручение на перевод средств с субсчета на основной можно только по телефону через отдел клиентских менеджеров 8 800 333 24 24, доб.2

Можно перевести как на Основной счет, так и на реквизиты банковского счета»

По звонку на 8-800-333-24-24 проблема была решена, деньги были переведены на брокерский счет, после чего я самостоятельно перевел их на свой сберегательный счет в Почта-банке. Вроде все хорошо. Но 16.02.2024 получил на e-mail сообщение от broker@vtb.ru следующего содержания:

«Здравствуйте, *** ***! По счету 16QK0 в рамках Соглашения 11AN9R у вас есть долг 150.00RUR на 22:00 Мск 15.02.2024. Погасите его в ближайшее время.»

Снова обратился в чат личного кабинета, где мне пояснили, что долг образовался из-за комиссии за голосовое поручение на перевод между счетами.

Получается интересная ситуация. При покупке ОФЗ-н в Почта-банке было обещано, что купонные выплаты будут зачисляться на сберегательный счет в Почта-банке автоматически. Так и было до августа 2022 года, когда при очередной выплате Почта-банк сообщил, что по вопросу зачисления нужно обратиться в ВТБ. В ВТБ объяснили, что теперь вывод средств нужно делать самостоятельно в личном кабинете. Не очень удобно, но ладно. Через личный кабинет https://lk.olb.ru выводил средства самостоятельно без всяких комиссий. Но потом lk.olb.ru перестал работать, вместо него появилась новая версия https://appweb.broker.vtb.ru/mob/WebApp. В этой новой версии выплаты по ОФЗ-н, приобретенным в Почта-банке, не отображаются (это подтвердила поддержка в чате).

Таким образом, доступ к этим средствам я могу получить только по звонку в отдел клиентских менеджеров, что само по себе неудобно. И еще за это заплатить «комиссию». Поддержка в чате никаких конструктивных предложений сделать не смогла (прокомментировали так: «мне очень жаль, что сложилась такая ситуация. На данный момент заявки на перевод принимаются только через сотрудников, к сожалению.»). Попросил у них хотя бы аннулировать комиссию, этого тоже сделать не смогли, посоветовали оставить обращение на сайте ВТБ, так и поступил, но ответа не получил.

Исходя из всего вышеизложенного, прошу:
1) Аннулировать комиссию за за голосовое поручение на перевод между счетами, т.к. этой услугой я воспользовался вынужденно, других способов получить доступ к этим средствам у меня нет.
2) Разъяснить, каким образом в будущем мне нужно поступать, чтобы перевести средства в Почта-банк без уплаты комиссии.

Надеюсь на скорое решение вопроса. Никаких других ценных бумаг на этом счете не было и нет.

Администратор Народного рейтинга 22.02.2024 18:13
Спасибо за отзыв. Давайте подождём окончательного ответа представителя компании по ситуации.
ВТБ Мои Инвестиции / Банк ВТБ 22.02.2024 15:22

Ситуация рассматривается в рамках обращения CR-11926307. По факту его рассмотрения, мы вас уведомим.

С уважением,
Команда ВТБ

22.02.2024 11:09
Ответ компании
Ответ компании
Оценка: 1 Проверяется

До известных событий февраля 2022 года я был клиентом ВТБ Инвестиций. У меня был и обычный брокерский счёт и ИИС. На ИИС я покупал акции исключительно российских компаний исключительно за рубли и только на MOEX. В процессе всех блокировок и переездов к одному и потом к другому брокеру акции Яндекс, которые я покупал за рубли на MOEX сейчас отображаются в заблокированных за доллары и на СПБ. В процессе переезда они и за евро отображались и даже. Читать далее

До известных событий февраля 2022 года я был клиентом ВТБ Инвестиций. У меня был и обычный брокерский счёт и ИИС. На ИИС я покупал акции исключительно российских компаний исключительно за рубли и только на MOEX. В процессе всех блокировок и переездов к одному и потом к другому брокеру акции Яндекс, которые я покупал за рубли на MOEX сейчас отображаются в заблокированных за доллары и на СПБ. В процессе переезда они и за евро отображались и даже какое-то время вроде даже разблокированными были. Ну это понятно, баги и технические проблемы переездов.

Обратился к текущему брокеру, что делать? Ответили, мы не знаем, как к нам от альфы приехало, так и отображаем. Общаясь с другими инвесторами узнал что у них при переездах в итоге Яндекс отображается по нормальному и его можно продать.

Написал тут такой же отзыв-обращение альфе, получил ответ

«Некоторые иностранные ценные бумаги (в том числе Yandex N.V. Class A USD, а.о. ISIN NL0009805522 ), приобретенные клиентами в Банк ВТБ , к моменту перевода в Альфа-Банк уже находились на неторговом разделе в «СПБ Банк», по этой причине при массовой миграции Банк ВТБ перевел ценные бумаги на неторговый раздел в «СПБ Банк».»

В чем мой вопрос? Почему Яндекс в ВТБ купленный на MOEX за рубли стал отображаться в долларах, стал заблокированным на СПб, в то время как тот же самый Яндекс, купленный у других брокеров, при переезде так же и остался рублёвым и на на MOEX? Как сейчас вернуть эту бумагу на московскую биржу и за рубли?

За что оценка брокеру кол? За общее впечатление, за «бережный перевод» и невозможность продать ценные бумаги, в то время как конкурент, так же попав под санкции, дал возможность инвесторам выйти, за невозможность создать отчет о покупках и продажах в личном кабинете по операциям зимы 2022 года чтобы точно посмотреть за что был начислен налог, за много красивых обещаний, которые не были выполнены.

Администратор Народного рейтинга 21.02.2024 19:26
Спасибо за отзыв. Давайте подождём окончательного ответа представителя компании по ситуации.
ВТБ Мои Инвестиции / Банк ВТБ 22.02.2024 14:46

Сожалеем, что у вас сложилось негативное впечатление о сотрудничестве с нами.
Сообщаем, что иностранные ценные бумаги, не допущенные к обращению на российских биржах, учитывались Депозитарием ВТБ напрямую на счёте номинального держателя в вышестоящем депозитарии Euroclear Bank S.A./N.V. Иностранные ценные бумаги, которые листингованы на ПАО Московская биржа или ПАО СПБ Биржа, учитывались в российской инфраструктуре — в центральном депозитарии НКО АО НРД.
Место хранения НРД -> БЭБ (КЦ МФБ) было изменено до момента передачи ценных бумаг. В связи с тем, что БЭБ является расчётным депозитарием СПБ Биржи, ценные бумаги на которой котируются в иностранной валюте, после перевода ценных бумаг внутр БЭБ стороннему брокеру они отображаются в иностранной валюте.
При изменении места хранения ценных бумаг Банк, как брокер, действовал в рамках полномочий Оператора счёта депо клиента, руководствуясь п.20.1 и 20.3 Регламента оказания услуг на финансовых рынках и п. 2.4.1.1 Условий осуществления депозитарной деятельности.
Отметим, что 08.02.2024 на сайте НРД появилась новость о корпоративном действии (mrgr) «Конвертация при слиянии/присоединении компаний» — YANDEX N.V._ORD SHS_CL A (акция ISIN NL0009805522). Дата/время вступления в силу корпоративного действия и дата фиксации в настоящий момент не определена. Просим вас ожидать поступления дополнительной информации о корпоративном действии.

С уважением,
Команда ВТБ

20.02.2024 23:47
Ответ компании
Ответ компании
Оценка: 1 Проверяется

Здравствуйте. Не верьте данному брокеру. Он вводит в заблуждение клиентов! У них в приложении есть фонд ликвидность.юань, который торгуется в рублях. Я купил его, но вместо рублей у меня оказались бумаги в юанях! Мне не нужны юани, я продал бумаги фонда и оказался минус 913 рублей. Банк в чате подтвердил, что их специалисты знают о проблеме, но ничего не предпринимают! Это все сделано специально, чтобы ввести клиентов в заблуждение и продать им. Читать далее

Здравствуйте. Не верьте данному брокеру. Он вводит в заблуждение клиентов! У них в приложении есть фонд ликвидность.юань, который торгуется в рублях. Я купил его, но вместо рублей у меня оказались бумаги в юанях! Мне не нужны юани, я продал бумаги фонда и оказался минус 913 рублей. Банк в чате подтвердил, что их специалисты знают о проблеме, но ничего не предпринимают! Это все сделано специально, чтобы ввести клиентов в заблуждение и продать им фонд в юанях, а не в рублях! Тех.поддержка безграмотная, на вопросы толком не может отвечать, многого не знает.

Администратор Народного рейтинга 20.02.2024 17:00
Спасибо за отзыв. Ждем ответ представителя компании.
ВТБ Мои Инвестиции / Банк ВТБ 21.02.2024 16:15

В настоящее время в Банке зарегистрировано обращение CR-11942493. О результатах проведенной работы мы обязательно вас проинформируем.
Просим вас дождаться решения Банка по изложенной ситуации, а мы, со своей стороны, примем все необходимые меры для рассмотрения вопроса в максимально короткие сроки.
Приносим вам извинения за возможные неудобства.

С уважением,
Команда ВТБ

20.02.2024 15:48
Ответ компании
Ответ компании
Оценка: 1 Проверяется

12.02.24 я обратилась в отделение банка для закрытия ИИС. Счет существует более трех лет. Сотрудник (ВТБ привилегии!), при оформлении документов, несколько раз ходила консультироваться с коллегами. После чего спросила: «Получала-ли я налоговый вычет?» Я объяснила, что я не работающая пенсионерка и открывала ИИС второго типа (Б). Никаких вычетов я не получала, потому что рассчитываю на освобождение от налога на доход. После чего она сказала. Читать далее

12.02.24 я обратилась в отделение банка для закрытия ИИС. Счет существует более трех лет. Сотрудник (ВТБ привилегии!), при оформлении документов, несколько раз ходила консультироваться с коллегами. После чего спросила: «Получала-ли я налоговый вычет?» Я объяснила, что я не работающая пенсионерка и открывала ИИС второго типа (Б). Никаких вычетов я не получала, потому что рассчитываю на освобождение от налога на доход.

После чего она сказала, что заполнила заявление на закрытие счета и мне надо ввести код из СМС для его подтверждения. Пришел код, сотрудник объяснила, что деньги надо ждать в течении трех дней. В первый же день с меня списали налоги за доход. Я бегу назад в банк. Меня встречает тот же сотрудник и в ответ на мою проблему молча ведет меня к главному менеджеру. Там мою проблему выслушали, взяли телефон и сказали, что разберутся.

Через неделю перезвонили и сказали, что помочь ничем не могут и мне надо обратиться в налоговую. Теперь это моя проблема. Из-за некомпетентности сотрудников банка полностью уничтожена идея использования ИСС.

Администратор Народного рейтинга 20.02.2024 16:30
Спасибо за отзыв. Давайте подождём окончательного ответа представителя компании по ситуации.
ВТБ Мои Инвестиции / Банк ВТБ 20.02.2024 10:34

Ситуация рассматривается в рамках обращения CR- 11932892. По факту его рассмотрения, мы вас уведомим.

С уважением,
Команда ВТБ

19.02.2024 19:11
Ответ компании
Ответ компании
Оценка: 1 Проверяется

Здравствуйте! Меня перевели в ВТБ-брокер в рамках объединения Открытия и ВТБ. 10.01.2024 дважды осуществил вывод денежных средств с брокерского счета Открытие-брокер (смс-подтверждение получено) на ИИС, открытый в ВТБ-инвестиции. Сегодня, 19.02.2024, денежные средства до сих пор не поступили на счет ИИС в ВТБ-инвестиции. Техподдержка в чате приложения говорит, что видит оба перевода, но я эти поступления в приложении ВТБ-инвестиции не. Читать далее

Меня перевели в ВТБ-брокер в рамках объединения Открытия и ВТБ. 10.01.2024 дважды осуществил вывод денежных средств с брокерского счета Открытие-брокер (смс-подтверждение получено) на ИИС, открытый в ВТБ-инвестиции.

Сегодня, 19.02.2024, денежные средства до сих пор не поступили на счет ИИС в ВТБ-инвестиции. Техподдержка в чате приложения говорит, что видит оба перевода, но я эти поступления в приложении ВТБ-инвестиции не вижу. Данная проблема, со слов техподдержки в чате, в работе, но сроки «не регламентированы»!

При этом, 09.01.2024 аналогичный вывод денежных средств с брокерского счета на счет ИИС в ВТБ-инвестиции был осуществлен! Денежные средства были переведены, и это видно в приложении ВТБ-инвестиции.

Просьба разобраться, где мои денежные средства? Какой статус перевода?

Администратор Народного рейтинга 19.02.2024 17:28
Спасибо за отзыв. Ждем ответ представителя компании.
ВТБ Мои Инвестиции / Банк ВТБ 20.02.2024 13:41

Мы проверили ваш счет. Согласно полученным данным, перевод от 10.01.2024 был исполнен и в дату 10.01.2024 суммы были зачислена на ваш счет.
Если вы не видите операции в личном кабинете, просим направить актуальный скриншот экрана с отображением операций по счету, указав дату и время создания скриншота. Информацию направьте на наш адрес почты SMedia@vtb.ru. В теме письма просим указать «Рейтинг инвестиций 32584».
Надеемся на понимание.

С уважением,
Команда ВТБ

19.02.2024 14:01
Ответ компании
Ответ компании
Оценка: 1 Проверяется

Брокер списывает налоги по ставке 30% вместо 13%. Написал в поддержку, сказали, что у меня нет статуса налогового резидента, чтобы подтвердить статус налогового резидента РФ предоставьте документы в офис банка. Сказали предоставить на выбор: паспорт с отметками о пересечении границы, документ о регистрации по месту жительства. Предоставил оба документа. Сотрудник в офисе банка отсканировал мои документы, прошла уже неделя, никакой информации нет. Читать далее

Брокер списывает налоги по ставке 30% вместо 13%. Написал в поддержку, сказали, что у меня нет статуса налогового резидента, чтобы подтвердить статус налогового резидента РФ предоставьте документы в офис банка. Сказали предоставить на выбор: паспорт с отметками о пересечении границы, документ о регистрации по месту жительства. Предоставил оба документа. Сотрудник в офисе банка отсканировал мои документы, прошла уже неделя, никакой информации нет, но свой статус налогового резидента РФ я так и не получил, брокер продолжает списывать налоги по ставке 30%.

Администратор Народного рейтинга 19.02.2024 15:03
Спасибо за отзыв. Ждем ответ представителя компании.
ВТБ Мои Инвестиции / Банк ВТБ 20.02.2024 9:10

Чтобы мы могли провести проверку по описанной вами ситуации, просим сообщить адрес офиса, в котором подавались документы.
Информацию вы можете направить на наш адрес электронной почты SMedia@vtb.ru
В теме письма просим указать «Рейтинг инвестиций 32582».
Мы обязательно проанализируем информацию по указанным данным и предоставим ответ.

С уважением,
Команда ВТБ

18.02.2024 21:43
Ответ компании
Ответ компании

В прошлом году я купил акции одной компании на внебиржевом рынке через первичное размещение ценных бумаг. Для «вторичных» торгов такими акциями ММВБ открыла Внебиржевой рынок акций с Центральным контрагентом. Брокер ВТБ предоставляет доступ к таким торгам. Я решил воспользоваться этим инструментом, чтобы иметь возможность продать акции через площадку ММВБ. Для этого обратился в ВТБ Регистратор (который сейчас учитывает данные акции в. Читать далее

В прошлом году я купил акции одной компании на внебиржевом рынке через первичное размещение ценных бумаг. Для «вторичных» торгов такими акциями ММВБ открыла Внебиржевой рынок акций с Центральным контрагентом. Брокер ВТБ предоставляет доступ к таким торгам. Я решил воспользоваться этим инструментом, чтобы иметь возможность продать акции через площадку ММВБ.

Для этого обратился в ВТБ Регистратор (который сейчас учитывает данные акции в депозитарном учёте) с распоряжением о зачислении этих акций в НКО АО НРД, чтобы в дальнейшем перевести их в учёт брокера ВТБ.
К брокеру ВТБ 24.01.2024г. я обратился с поручением на зачисление ценных бумаг. 25 января ВТБ запросил у меня дополнительные документы, которые я предоставил 31 января.

Вчера уточнил в чате ВТБ Инвестиций, как идёт работа по моей заявке. Ответили, что по моему поручению поступил отказ (почему об отказе мне сообщили только после моего обращения — не ясно). Отказали на том основании, что в поручении неверно были указаны реквизиты списания бумаг.

Здесь важно отметить, что я не специалист в подобных вопросах, самостоятельно такое поручение заполнить не могу. Но я обратился с этим вопросом в ВТБ, полагая, что там работают профессионалы и они смогут мне помочь с заполнением поручения. Как выяснилось, это не так. Поручение заполнили некорректно.

В чате поддержки ВТБ Инвестиций мне рекомендовали снова обратиться в офис ВТБ и надеяться, что попадётся более компетентный сотрудник. В качестве второй причины отказа указали, что необходимо предоставить документ, подтверждающий зачисление ценных бумаг на счёт. Я считаю, что предоставил эти документы 31 января. В чате поддержки попросил уточнить, будет ли достаточно уже предоставленных мной документов, или нужно предоставить что-то ещё. Сами документы в чат выслал. Но на этот вопрос в чате отвечать отказались.

В общем, в чате дали понять, что помощи мне ждать не стоит. Сотрудник ВТБ некорректно составил поручение, но последствия неверных действий сотрудника ВТБ должен расхлёбывать именно я, как клиент. Я понимаю, что непосредственно в чате не все проблемы могут решить; но если бы ВТБ был заинтересован в адекватном сервисе, то могли бы через чат передать мой вопрос ответственным сотрудникам, зарегистрировать обращение и т.п. Но им легче просто послать меня куда подальше.

Моё предложение к ВТБ:

1. ФИО сотрудника, составлявшего поручение, известно. Поручение было составлено некорректно. Сотрудник и его руководитель вместе садятся, переделывают поручение (при необходимости — запрашивают у меня доп. информацию для его заполнения), по итогам выставляют мне в приложение ВТБ этот документ на подписание.
Ну, или я поступаю в финансовый институт, учусь 5 лет, приобретаю необходимые знания и после этого предоставляю корректно заполненное поручение, если сотрудники ВТБ помочь мне не захотят. А пока я учусь, перевожу свои активы к другому, нормальному, брокеру.

2. 31 января я уже предоcтавлял в адрес ВТБ (на почту Report_Custody@vtb.ru) документ, подтверждающий зачисление ценных бумаг на счёт. Сейчас мне отказали в исполнении моего поручения в том числе потому, что я как будто не предоставил этих документов. Если нужны какие-либо иные документы и что-либо в предоставленных мной документах НЕ в порядке — прошу сообщить об этом. В противном случае я считаю, что эти документы в ВТБ мной предоставлены и отказ в исполнении моего поручения в связи с непредоставлением этих документов буду считать неправомерным.

ВТБ Мои Инвестиции / Банк ВТБ 20.02.2024 9:29

Проверили информацию по вашей ситуации. Сообщаем, что 24.01.2024г. было зарегистрировано поручение на зачисление ценных бумаг. 29.01.2024 г. был проставлен отказ со следующими причинами:
1. В поручении неверно указаны реквизиты и наименование контрагента в НКО АО НРД. Счет HL**** раздел 36MC**** и идентификатор MC*****, принадлежат Банку ВТБ (ПАО) и не могут являться реквизитами списания. Необходимо уточнить путь движения и реквизиты списания ценных бумаг.
2. Необходимо предоставить скан отчёта брокера о покупке указанных в поручении ценных бумаг, либо другой документ, подтверждающий зачисление ценных бумаг на счёт.
Депозитарий зачисляет Ценные бумаги, ограниченные в обороте (ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, и иностранные ценные бумаги, не допущенные к публичному размещению и/ или публичному обращению в Российской Федерации), по основаниям, указанным в пп.1.1, 1.2 Положения «Об особенностях обращения и учета прав на ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов и иностранные ценные бумаги», утв. Приказом № 11-8/пз-н ФСФР) и требованиям Условий осуществления депозитарной деятельности Банка ВТБ (ПАО) (пп1.7.2, 1.7.3):
«1.7.2. Депозитарий зачисляет Ценные бумаги, ограниченные в обороте, на счета депо владельца, если:
— Счет депо владельца открыт лицу, которое является квалифицированным инвестором в силу федерального закона (п.2 статьи 51.2 Закона 39-ФЗ);
— ценные бумаги приобретены через Брокера или доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления;
— ценные бумаги приобретены без участия Брокеров по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации;
— Депонент Депозитария, не являющийся Квалифицированным инвестором на дату подачи Поручения на зачисление указанных ценных бумаг, предоставил документ, подтверждающий, что он являлся Квалифицированным инвестором на дату заключения сделки с указанными ценными бумагами.
1.7.3. Депозитарий зачисляет Ценные Бумаги, ограниченные в обороте, на счета депо владельца на основании документов, подтверждающих соблюдение вышеуказанных условий.»
Реквизиты контрагента должны быть предоставлены клиентом, как и документы-основания для совершения операции.

С уважением,
Команда ВТБ

Получать отчеты и справки

Вы всегда сможете скачать нужные справки и отчеты по вашему брокерскому счету в приложении Тинькофф Инвестиций и в личном кабинете на сайте tinkoff.ru.

В личном кабинете — перейдите на вкладку «Инвестиции» → выберите брокерский счет → «Справки и отчеты». Прокрутите страницу вниз до нужного пункта — например, «Депозитарный отчет» или «Справка о доходах за пределами РФ». После этого выберите нужную дату или отрезок времени и нажмите «Скачать». Как зарегистрироваться и войти в личный кабинет Тинькофф

В приложении — на вкладке «Главная» нажмите на нужный счет → на экране этого счета в правом верхнем углу нажмите на значок ⬢️ → «Отчеты». Прокрутите страницу вниз до нужного пункта — например, «Депозитарный отчет» или «Справка о доходах за пределами РФ». После этого выберите нужную дату или отрезок времени и нажмите «Скачать».

Показали в коротком видео, как скачать отчеты и другие документы по брокерскому счету

Документы в формате PDF подписаны факсимильной печатью брокера, поэтому подойдут для того, чтобы предоставить их в налоговую инспекцию или в посольство. Если хотите заказать оригинал документа, напишите в чат приложения Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на tinkoff.ru.

Что такое брокерский отчет?

Брокерский отчет — это документ с детализацией всех операций по вашему брокерскому счету. В отчете отражаются пополнения и выводы денег, сделки, а также остатки по ценным бумагам и валюте.

Обычно брокерский отчет нужен, когда вы хотите посмотреть сделки за определенный период, посчитать суммарную комиссию за сделки или сумму пополнений и выводов денег с брокерского счета. Как заказать нужные документы по брокерскому счету

Документ формируется в режиме «Т–3», где «Т» — день формирования отчета. Это значит, что информация в отчете отображается с задержкой в 3 рабочих дня.

Например, вы продали 50 акций Газпрома 22 марта 2021 года. Чтобы эти изменения отразились в брокерском отчете, нужно заказать его не раньше 25 марта.

Чтобы понять, как правильно читать брокерский отчет, посмотрите нашу подробную инструкцию .

Что такое депозитарный отчет?

Депозитарный отчет — это документ, где отражены все списания и зачисления ценных бумаг на ваш депозитарный счет. Это специальный счет, на котором официально зафиксировано, владельцем каких ценных бумаг вы сейчас являетесь.

Обычно депозитарный отчет нужен, чтобы проверить, какими ценными бумагами вы владеете в данный момент. Как заказать нужные документы по брокерскому счету

Документ формируется в режиме «Т–3», где «Т» — день формирования отчета. Это значит, что информация о движении ценных бумаг отражается в отчете с задержкой в 3 рабочих дня.

Например, вы купили 50 акций Газпрома 22 марта 2021 года. Чтобы эти изменения отразились в депозитарном отчете, нужно заказать его не раньше 25 марта.

Что такое справка об активах?

Справка об активах — это документ, в котором отражается стоимость всех ценных бумаг и денег на вашем брокерском счете на определенную дату.

Обычно такая справка нужна, чтобы проверить суммарную стоимость ценных бумаг и валюты на брокерском счете. Иногда такую справку можно предоставить в посольство как аналог выписки с банковского счета. Но лучше уточнить заранее, примут ли в посольстве справку от брокера. Как заказать нужные документы по брокерскому счету

Документ формируется в режиме «Т–3», где «Т» — день формирования отчета. Это значит, что информация в отчете отображается с задержкой в 3 рабочих дня.

Например, вы купили 50 акций Газпрома 22 марта 2021 года. Чтобы эти данные попали в справку об активах, нужно заказать ее не раньше 25 марта.

Что такое налоговый отчет?

Налоговый отчет — это документ, в котором отражается финансовый результат и налогооблагаемая база по всем сделкам на вашем брокерском счете.

Обычно этот документ нужен, чтобы проверить налог по брокерскому счету: сколько налога нужно заплатить, сколько вы уже заплатили и какой доход вы получили.

В документе отображаются только сделки с завершенными расчетами. Это значит, что биржа должна обработать сделку и завершить расчеты, а брокер — обработать информацию от биржи. Весь процесс обычно занимает пять рабочих дней с момента совершения сделки.

Например, вы продали 50 акций Газпрома 20 октября 2021 года. Чтобы данные об этой сделке появились в налоговом отчете, вам нужно скачать его не раньше, чем через пять рабочих дней после дня сделки — то есть 27 октября или позднее.

В налоговом отчете можно посмотреть промежуточный финансовый результат и налогооблагаемую базу в течение календарного года. Итоговый финансовый результат за закрытый год будет в справке 2-НДФЛ, которую можно получить в марте следующего года. Как заказать нужные документы по брокерскому счету

Чтобы разобраться, как правильно читать налоговый отчет от Тинькофф Инвестиций, посмотрите нашу подробную инструкцию.

Что такое справка о доходах за пределами РФ?

Справка о доходах за рубежом — это документ, в котором отражаются выплаты дивидендов по иностранным акциям и удержанный с них налог.

Такая справка нужна, чтобы вы смогли подтвердить факт удержания налога иностранными финансовыми регуляторами — тогда в России вам останется доплатить недостающий налог до ставки в 13%, которая установлена российским законодательством. Как заказать нужные документы по брокерскому счету

Без подтверждающего документа в России придется заплатить полный налог в 13%, даже если часть налога уже была удержана за границей.

Вот что значит содержимое такой справки:

дата выплаты — это день, когда дивиденды фактически зачислили на ваш брокерский счет;

сумма выплаты после налогов — фактический размер дивидендов с учетом налога, который удержал иностранный регулятор;

налог, удержанный эмитентом ЦБ, — сумма налога, которую удержал иностранный регулятор;
выплата на одну бумагу до налогов — чистая сумма дивидендов.

Например, компания Apple объявила о том, что выплатит дивиденды в размере 10 $. При выплате американский регулятор удержит 10% налога, поэтому вы получите: 10 $ − (10 $ × 10%) = 9 $.

Вы резидент РФ и платите налоги по ставке 13%. Поэтому вам нужно самостоятельно доплатить еще 3%, то есть (10 $ × 3%) = 0,3 $.

Что такое выписка со счета депо?

Выписка со счета депо — это документ из депозитария, в котором отражаются остатки ценных бумаг на ваших счетах депо.

Обычно этот документ нужен, чтобы проверить, какими ценными бумагами вы владеете.

Чтобы получить электронный вариант такой справки, заполните шаблон заявления по нашей инструкции.

После этого отправьте заявление в чат в приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на tinkoff.ru. Выписка будет готова в течение пяти рабочих дней. Скачать шаблон заявления на выписку

Если вам нужен оригинал выписки со счета депо, укажите это, когда будете отправлять документы в чат. Наш сотрудник уточнит время, когда вы сможете приехать в офис Тинькофф, чтобы забрать этот документ. Встреча пройдет по адресу: Москва, 2-я Хуторская улица, 38А, БЦ «Мирленд». Назначить встречу можно на любой день, включая выходные и праздники, с 9:00 до 21:00.

Что такое отчет по форме 1042-S?

Налоговая форма 1042-S — это документ от налоговой службы США, который подтверждает факт удержания налога с дивидендов по американским акциям.

Этот документ может понадобиться, если налоговая инспекция не захочет принимать справку о доходах за пределами РФ по форме российского брокера. Что такое справка о доходах за пределами РФ

Для клиентов Тинькофф Инвестиций форму 1042-S за закрытый год готовят и рассылают по электронной почте вышестоящие депозитарии.

Важно учитывать, что форма 1042-S может прийти не сразу в начале следующего года. Например, НРД — вышестоящий депозитарий для ценных бумаг с Московской биржи — рассылает 1042-S примерно к концу марта. Образец формы 1042-S от НРД

Что такое справка для декларации доходов госслужащих?

Справка для декларации доходов госслужащих — это документ, где отражены все доходы и крупные кредиты, которые госслужащий получил от конкретной финансовой организации как ее клиент.

Документ готовится по форме, утвержденной Центробанком, — пункт 2 Указания Банка России от 27.05.2021 № 5798-У. Обычно такая справка нужна госслужащим и их родственникам для подачи декларации о доходах. Если у вас есть счета в Тинькофф, в справке будет указана информация по дебетовым счетам , кредитам больше 500 000 ₽, а также по ценным бумагам.

Подробнее про то, о каких продуктах Тинькофф написано в справке

инвестиционные продукты — акции и другие бумаги, включая цифровые финансовые активы, а также доходы от них;

дебетовые продукты — вклады, рублевые, валютные и накопительные счета, а также выплаченные проценты по ним;

кредитные продукты — кредиты и кредитные карты, если долг по одному из этих продуктов больше 500 000 ₽;

виртуальные дебетовые карты Тинькофф Мобайла. Подробнее про виртуальные дебетовые карты

Чтобы получить документ, в чате приложения Тинькофф Инвестиций напишите «Справка для госслужащих» → нажмите на кнопку «Получить на e‑mail» → укажите отчетный год, за который вам нужна информация, и отчетный месяц, по состоянию на который сформируют документ. Обратите внимание, что справку можно заказать только за любой завершенный календарный год.

Например, если вы заказываете справку в июне 2023 года, мы сформируем документ за период с 1 января 2022 года по 31 декабря 2022 года.

Документ подготовят и отправят на ваш e‑mail в течение 10 минут. Если вам нужна бумажная версия справки, напишите об этом в чате дополнительно. Нужно будет подождать до двух недель, пока она будет идти Почтой России.

Кроме того, вы можете заказать справку для декларации доходов госслужащих в банковском приложении Тинькофф.

Как заказать справку в банковском приложении

На главном экране приложения выберите счет дебетовой карты Tinkoff Black → прокрутите страницу до конца → в поле «Детали счета» нажмите на «Заказать справку по счету» → «Для подачи декларации» → «Дальше».

Как читать налоговый отчет от Тинькофф Инвестиций

Налоговый отчет — это документ, в котором инвестор может:

увидеть сумму дивидендов и купонов, которую он получил на брокерские счета и ИИС;
посмотреть, какую прибыль или убыток он получил от конкретной сделки;
узнать, какой налог брокер начислил или уже удержал.

На этой странице подробно расскажем, как правильно читать налоговый отчет от Тинькофф Инвестиций.

На этой странице

  • Зачем нужен налоговый отчет?
  • Как выглядит налоговый отчет?
  • Шапка отчета
  • Вкладка «Итоговые расчеты»
  • Вкладка «Операции с ценными бумагами»
  • Вкладка «Депозитарные выплаты»

Зачем нужен налоговый отчет?

Налоговый отчет — это документ, в котором указывается, какой доход получил инвестор от своих инвестиций, сколько налога ему нужно уплатить, а также сколько налога брокер уже рассчитал и удержал на данный момент.

Например, в налоговом отчете инвестор может посмотреть предварительную сумму налога по инвестициям, которую удержат с брокерского счета в конце года или при выводе денег на карту. Чтобы снизить этот налог, инвестор может продать свои убыточные позиции. Подробнее про способы сэкономить на налогах

В Тинькофф Инвестициях вы можете скачать общий отчет по брокерским счетам и Инвесткопилке, а также отдельный отчет по ИИС. В отчете будут отражены результаты только по закрытым сделкам, то есть когда инвестор продал ценную бумагу и зафиксировал финансовый результат по конкретной бумаге.

При этом инвестор платит налог только с прибыли, то есть в случае, если продаст актив дороже, чем купил. Если стоимость активов на счете растет, но инвестор их не продает, налог платить не придется.

Сумма налога рассчитывается при выводе денег с брокерского счета, а также при выплате дохода, например дивидендов или купонов. Окончательную сумму налога брокер рассчитывает на 31 декабря — пункт 7 статьи 226.1 НК РФ. При этом можно скачать отчет и за текущий год, чтобы посмотреть промежуточный финансовый результат и налогооблагаемую базу. В Тинькофф Инвестициях заказать налоговый отчет можно двумя способами: в мобильном приложении или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. Документ моментально скачается на ваше устройство в виде файла Excel. В приложении: в нижней части экрана на вкладке «Главная» нажмите на нужный счет → на экране этого счета в правом верхнем углу нажмите на значок ⬢ → «Отчеты» → «Налоговый отчет». Выберите нужный год и нажмите «Скачать». В личном кабинете на tinkoff.ru: перейдите на вкладку «Инвестиции» → выберите нужный счет → «Справки и отчеты» в разделе «Действия». В поле «Налоговый отчет» выберите год, за который хотите получить отчет, и нажмите «Скачать Excel». Налоговый отчет формируется в режиме «Т+5». Это значит, что информация в отчете отобразится через пять рабочих дней после продажи актива, получения дивидендов и купонов, а также начисления вариационной маржи по фьючерсам и премии по опционам.

Например, вы продали 50 акций Газпрома 17 марта 2023 года. Чтобы данные об этой сделке появились в налоговом отчете, вам нужно скачать его не раньше чем через пять рабочих дней после дня сделки, то есть 24 марта или позднее.

Как выглядит налоговый отчет?

Налоговый отчет скачивается на компьютер или смартфон в виде файла Excel и состоит из трех вкладок: Итоговые расчеты. Содержит 4 таблицы, в которых указано, какой доход или убыток инвестор получил от торговли на бирже, какую сумму купонов или дивидендов получил и какой налог должен уплатить. Подробнее о вкладке «Итоговые расчеты» Операции с ЦБ . Содержит 3 таблицы с подробной информацией по завершенным сделкам: за сколько купили и продали ценную бумагу, какой доход или убыток получили по сделке, какую брокерскую комиссию заплатили. Подробнее о вкладке «Операции с ценными бумагами» Депозитарные выплаты. Содержит таблицу с расширенной информацией по полученным дивидендам и купонам. Например, по какой ценной бумаге был получен доход, какая сумма выплаты, начисленный налог и другие параметры. Подробнее о вкладке «Депозитарные выплаты» Ниже рассмотрим все разделы отчета подробнее.

Шапка отчета

На каждой вкладке есть так называемая шапка отчета, в которой указывается следующая информация:
Наименование брокера, а также его ИНН и КПП.
Дата расчета, на которую был выгружен отчет.
Информация об инвесторе: ФИО, серия и номер его паспорта.

Налоговый статус инвестора: резидент или нерезидент . Резиденты платят налог с доходов от продажи ценных бумаг, фьючерсов и опционов по ставке 13%, если сумма дохода была меньше 5 000 000 ₽ за календарный год, и 15% с суммы дохода больше 5 000 000 ₽. У нерезидентов с дивидендов по российским акциям будет взиматься 15% НДФЛ, а с продажи ценных бумаг, фьючерсов, опционов и с начисленных купонов по облигациям — 30%.

Информация о счете: номер договора или договоров, если у инвестора несколько счетов в Тинькофф Инвестициях, а также дата открытия ИИС, если отчет заказан за полный календарный год и в этом году у вас был открыт ИИС.

Вкладка «Итоговые расчеты»

На вкладке есть 4 таблицы:

«Расчет налога на доходы физического лица по операциям с ценными бумагами за выбранный период»;
«Выплата дохода по ценным бумагам в отношении физического лица»;
«Совокупность налоговых баз»;
«Общий расчет по налогу на доходы».

Ниже изучим каждую из них подробнее.

Расчет налога на доходы физического лица по операциям с ценными бумагами за выбранный период. В таблице отражена информация по завершенным сделкам на вашем счете: за сколько купили и продали активы, какой финансовый результат получили, сколько налога нужно уплатить и другие параметры. Информацию отдельно по каждому активу можно будет изучить на вкладке «Операции с ЦБ». Подробнее о вкладке «Операции с ЦБ»

Столбец «Доходы» — сумма, которую вы получили после продажи ценных бумаг, а также в результате начисления вариационной маржи по фьючерсам и премии по опционам.

Столбец «Расходы» — сумма, которую вы потратили на покупку ценных бумаг с учетом комиссий брокера за сделки, а также сумма списанной вариационной маржи по фьючерсам и уплаченной премии по опционам.

Столбец «Нетранзакционные расходы» — это комиссия брокера за обслуживание счета, а также за маржинальную торговлю в шорт , но только по сделкам с ценными бумагами. Столбец «Финансовый результат» — разница между доходами и расходами, включая нетранзакционные расходы. Если вы купили актив дороже, чем продали, финансовый результат будет отрицательным. В этом случае налога не будет. Если вы купили актив дешевле, чем продали, финансовый результат будет положительным — нужно будет заплатить налог с прибыли. Столбец «Сальдирование убытков» — уменьшение положительного финансового результата на сумму убытка. Сальдирование по ценным бумагам и ПФИ происходит по определенным правилам. Подробнее про правила и ограничения при сальдировании на фондовом рынке Столбец «Налогооблагаемая база» — сумма, с которой исчисляют налог. Если в столбце «Финансовый результат» будет отрицательное значение — убыток, то налогооблагаемая база будет равна нулю.

В таблице отдельно рассчитан финансовый результат по различным видам активов, сделки с которыми вы совершили. Строка-раздел «Ценные бумаги, обращающиеся на ОРЦБ» — сделки с акциями, облигациями и фондами, торгующимися на бирже. Если вы не совершали сделок с такими активами, соответствующие строки в вашем отчете будут отсутствовать. Строка «Реализация / частичное погашение / погашение» — в этой строке указывают результаты по сделкам продажи ценных бумаг, погашения облигаций, а также по частичному погашению облигаций. Строка-раздел «Ценные бумаги, не обращающиеся на ОРЦБ» — сделки с активами, торгующимися на внебиржевом рынке, например структурными нотами. Если вы не совершали сделок с такими активами, соответствующие строки в вашем отчете будут отсутствовать. Строка-раздел «ПФИ, базисным активом которых не являются ценные бумаги и фондовые индексы» — такое поле появится, если вы совершали сделки с фьючерсами или опционами на валюту или товары, например нефть или газ. Строка «ПФИ на ценные бумаги и фондовые индексы» — в вашем отчете будет такое поле, если вы совершали сделки с фьючерсами или опционами на ценные бумаги или фонды. Кроме того, в этом разделе будет отражаться информация по вычету за долговременное владение ценными бумагами. Если вы продали какой‑то актив спустя 3 года после покупки, налога с его продажи не будет. Выплата дохода по ценным бумагам в отношении физического лица. В этой таблице отражается налог по дивидендам и купонам, который брокер удержал до 31 декабря или к моменту выгрузки отчета, если вы скачали отчет за незавершенный год. Подробнее о налогах с купонов и дивидендов

Столбец «Вид дохода» — отображается налог по дивидендам и купонам, который брокер удержал до 31 декабря. Столбец «Налогооблагаемая база» — сумма, с которой исчисляют налог. Столбец «Налоговая ставка» — 13 и 15% в зависимости от суммы дохода и налогового статуса инвестора. При доходах до 5 000 000 ₽ — 13%, на доходы свыше 5 000 000 ₽ — 15%. Столбец «Налог к удержанию» — в этой графе отображается сумма налога, которая должна быть удержана с полученных выплат. При этом в отчете не будет информации по дивидендам, полученным от иностранных компаний: брокер не налоговый агент по таким выплатам, поэтому не удерживает с них налог. Налог по дивидендам от иностранных компаний инвестор платит самостоятельно. Как платить налог с дивидендов Столбец «Удержанный налог» — сумма налога, которую брокер уже удержал с полученных выплат, например купонов или дивидендов. Столбец «Задолженность по налогу» — налог, который начислили инвестору, но еще не удержали. Совокупность налоговых баз. В этой таблице отражены все доходы физического лица, которые облагаются налогом согласно пункту 2.1 статьи 210 НК РФ . Например, здесь учитываются доходы по операциям с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, а также данные по закрытым ИИС, срок владения которыми был меньше 3 лет. Строка «Купонный доход» — это денежная выплата держателям облигаций от эмитента, то есть компании или госоргана, которые выпустили эти облигации. Строка «Возмещение дохода по сделкам РЕПО» — если у инвестора включен овернайт и брокер взял взаймы акции в РЕПО перед выплатой дивидендов, инвестор не сможет получить дивиденды. Вместо этого брокер возместит инвестору доход, сумма которого будет равна сумме недополученных дивидендов. Подробнее про сделки РЕПО Строка «Налоговая ставка» — 13 и 15% в зависимости от суммы дохода и налогового статуса инвестора. При доходах до 5 000 000 ₽ — 13%, на доходы свыше 5 000 000 ₽ — 15%. Столбец «Налог к удержанию» — в этой графе отображается налог на доход от торговли ценными бумагами, фьючерсами и опционами, а также на полученные купоны и дивиденды. При этом в отчете не будет информации по доходу от продажи валюты и драгоценных металлов: по этим доходам инвестор подает декларацию и платит налог самостоятельно. Подробнее о том, какие еще налоги платит инвестор Строка «ЗНП (зачет налога на прибыль) для дивидендов» — сумма налога на прибыль, которую удержали с дивидендов в случае, если российская компания-эмитент сама получила дивиденды. Раньше, если компания сама получала дивиденды и платила с них налог на прибыль, не нужно было платить НДФЛ с дивидендов, которые компания потом выплатила инвесторам. С 2021 года действует механизм зачета налога на прибыль — из суммы НДФЛ за полученные инвестором дивиденды будет вычитаться налог на прибыль, который уплатил эмитент. Федеральный закон от 17 февраля 2021 года № 8 Строка «Удержанный налог» — налог на доход от торговли ценными бумагами, фьючерсами и опционами, а также на полученные купоны и дивиденды, который брокер уже удержал. Строка «Задолженность по налогу» — налог, который инвестору начислили, но еще не удержали. Строка «Сумма убытка по ЦБ» — отрицательный финансовый результат по операциям с ценными бумагами после сальдирования. Строка «Сумма убытка по ПФИ» — отрицательный финансовый результат по операциям с производными финансовыми инструментами (фьючерсами и опционами) после сальдирования. Что такое сальдирование финансовых результатов Общий расчет по налогу на доходы. В этой таблице отражается налог, который инвестору начислили в течение года.

Столбец «Задолженность по налогу» — налог, который инвестору начислили на момент выгрузки отчета. Столбец «Удержанный налог в течение года» — налог, который брокер удержал в течение года, за который инвестор скачал отчет. Столбец «Удержанный налог по итогам налогового периода» — налог, который брокер удержал по итогам года, за который инвестор скачал отчет. Обычно брокер удерживает этот налог в январе следующего года. Например, итоговый налог от инвестиций на брокерском счете за 2023 год удержат в январе 2024. Столбец «Возвращенный налог по итогам налогового периода» — сумма налога, которую вернул брокер. Например, если в течение года брокер удержал больше налога, то по итогам года он вернет излишек. Порядок возврата излишне уплаченного налога прописан в статье 231 НК РФ. Столбец «Задолженность по итогу года» — оставшаяся сумма налога с дохода, которую инвестору нужно будет заплатить.

Подробнее о том, почему брокер может удержать больше налога, чем нужно

Такая ситуация может произойти, если вы получили прибыль от продажи ценных бумаг, а потом вывели деньги со счета. По требованию налогового законодательства РФ брокер обязан списывать налог с дохода от инвестиционных сделок при любом выводе денег с брокерского счета.

Допустим, когда‑то вы купили акции на 1000 ₽, а продали их за 2000 ₽, то есть получили прибыль 1000 ₽. В том же году вы вывели деньги с брокерского счета — при выводе брокер сразу же удержал с вас 13% налога с прибыли, то есть 130 ₽. Через какое‑то время вы пополнили счет и купили новые акции — на 5000 ₽. Но продали их за 2500 ₽, то есть с убытком (в этом случае налога не будет). Тогда общий финансовый результат будет считаться так: 1000 ₽ − 2500 ₽ = −1500 ₽. Получается, что вы вообще не должны платить никакого налога, потому что убыточная сделка сократила налогооблагаемую базу. В этом случае брокер вернет вам переплату налога — 130 ₽.

Как работать с мобильным приложением брокера?

Современному инвестору важно всегда держать руку на пульсе финансового рынка. Мало кто сейчас может обойтись только сайта брокера и терминалом — хочется, чтобы доступ к рынку был всегда. Именно поэтому мобильные брокерские приложения стали важным инструментом для людей, которые хотят быть в курсе последних новостей и изменений на финансовых рынках, а также иметь возможность торговать акциями и другими финансовыми инструментами в любое время и в любом месте.

Современные мобильные приложения имеют простой и интуитивно понятный интерфейс, который позволяет пользователям легко найти важную информацию и провести необходимые операции. Это облегчает навигацию для начинающих инвесторов, которые только приступают к своему инвестиционному путешествию. «В приложении „ВТБ Мои Инвестиции“ можно за несколько минут открыть брокерский счет, пополнить его и приступить к совершению сделок с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами», — говорит Антон Шевелев, управляющий директор департамента брокерского обслуживания ВТБ.

Пользоваться приложением брокера можно бесплатно — за обслуживание не берутся деньги. Впрочем, комиссионное вознаграждение взимается за совершение сделок или оборот (в зависимости от выбранного тарифа).

Основная задача приложения — обеспечить легкую и быструю покупку и продажу ценных бумаг. Инвестор может заключать сделки, просто нажимая несколько кнопок на своем мобильном устройстве. Клиентам доступны акции сотен эмитентов различных отраслей — как регулярно выплачивающих дивиденды, так и нацеленных на рост капитализации. Широкий выбор и в части облигаций, как государственных (ОФЗ), так и корпоративных. Причем часть из них представлена в юанях. Кроме того, в приложении можно приобрести паи биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ), нацеленных на вложения в широкий круг ценных бумаг, а также фонды со специализированной стратегией — отраслевые, товарные В период цикла повышения процентных ставок наибольшей популярностью пользуются фонды денежного рынка, крупнейшим из которых является фонд «Ликвидность» (LQDT).

Отдельное преимущество приложения «ВТБ Мои Инвестиции» — возможность участвовать в первичных размещениях ценных бумаг. Среди них как IPO, так и размещения облигаций, в том числе аукцион ОФЗ, который проходит каждую неделю. Если размещение еще не началось, клиент может нажать на кнопку «отслеживать» и приложение направит уведомление о старте размещения. Важно, что при участии в первичных размещениях важно тщательно изучить объект инвестирования, так как не все акции, впервые появившиеся на рынке, покажут устойчивый рост. И не исключено, что купить их можно будет с выгодой уже на вторичном рынке.

Для заключения сделок помогает аналитика в мобильном приложении брокера. В приложении можно ознакомиться с актуальными котировками и их графиками для различных ценных бумаг. Операции с различными ценными бумагами можно проводить, выставляя определенные условия. Например, установив условие , инвестор застрахует себя от убытка в случае падения котировок, так как операция по продаже активов произойдет по заранее определенной цене. Кроме того, в приложении можно в увидеть аналитику по своему портфелю: доход по активам, статистику пополнений и выводов, динамику стоимости портфеля, анализ его состава по разным показателям. Пользователь может заказать анализ портфеля за разные периоды времени. Также доступны графики купонов и дивидендов.

Для комфортной работы с собственным инвестиционным портфелем приложение поддерживает удобные функции. Инвестор видит общую стоимость портфеля, процентное соотношение различных активов и получает уведомления о важных событиях на фондовом рынке. А благодаря новому индикатору (Индекс ВТБ) в приложении «ВТБ Мои Инвестиции» в режиме реального времени можно увидеть соотношение между покупателями и продавцами среди клиентов брокера ВТБ, фаворитов и аутсайдеров среди ценных бумаг, наиболее ликвидные акции. Индекс показывает, какие акции покупают чаще всего (список обновляется один раз в час), самые популярные активы в портфелях клиентов за последний торговый день, состав портфелей по инструментам (паи, облигации, акции, деньги), покупки и продажи по отраслям. Эти данные особенно полезны начинающим инвесторам, которые только знакомятся с фондовым рынком и ищут, на что опереться при принятии решений и формировании собственной стратегии.

Финансовый рынок несет начинающему инвестору массу впечатлений. Несомненно, будут и большие яркие победы, но не обойдется и без огорчений от потерь. И здесь всегда нужно хладнокровно оценивать свои возможности и ситуацию.

«Мы стремимся предоставить инвесторам всю необходимую информацию: основные параметры ценных бумаг, эмиссионные документы, новости. Кроме того, в приложении есть — мы считаем, что сегодня это обязательно для всех приложений на рынке. в приложении брокера ВТБ способствует более быстрому решению вопроса с использованием функции фото/скриншотов, без ожидания на горячей линии. Клиента оповещают при достижении конкретных показателей, что помогает ему отслеживать движение цены», — отмечает Антон Шевелев

Однако работа с приложением — это не только покупка и продажа ценных бумаг. Первоначально на брокерский счет необходимо завести денежные средства или ценные бумаги с других счетов. И затем пополнять его для реализации различных стратегий. По достижении финансовых результатов инвестор может вывести часть денег, например, на банковский счет. Все эти операции доступны через Систему быстрых платежей или через операции по банковским картам. По словам Антона Шевелева, пополнять брокерский счет можно внутри приложения «ВТБ Мои Инвестиции» со счета в банке ВТБ без перехода в приложение банка.

Если инвестор открывает индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), позволяющий получать налоговые вычеты с определенной суммы, внесенной на него за год, через приложение можно легко и просто оформить возврат НДФЛ. Инвестор может получить и другие документы через приложение. «Клиент может заказать и скачать все брокерские и налоговые документы в приложении, в том числе брокерский отчет, выписку по счету депо, сводный налоговый отчет», — поясняет Антон Шевелев.

«ВТБ Мои Инвестиции» регулярно обновляет мобильное приложение. В результате в арсенале клиентов появляются новые возможности, что особенно важно, учитывая изменения на финансовых рынках, появление новых требований и трендов. Например, обновления могут включать добавление новых финансовых инструментов или интеграцию с новыми биржами.

Часто обновления связаны с повышением требований к безопасности, так как разработчики заботятся о защите личной информации инвесторов.

Интерфейс приложения сделан интуитивно понятным, многие операции проводить комфортно и просто. Однако любой инвестор, особенно в начале своего пути, задумывается, как инвестировать грамотно, какие закономерности существуют на рынке, когда стоит входить в него или продавать часть активов. Чем больше инвестор знает о финансовых инструментах, стратегиях и рынках, тем лучше может принимать обоснованные решения и управлять своими инвестициями. Для повышения финансовой грамотности «ВТБ Мои Инвестиции» предоставляет своим пользователям возможность пройти «Школу инвестора», которая включает четыре обучающих курса. «Курс „Первые инвестиции“ дает общую картину о том, зачем и куда можно инвестировать, как устроен рынок и как собрать инвестиционный портфель. Курс „Стратегический портфель“ объясняет, как ставить перед собой финансовые цели, оценивать риски и собирать гармоничный портфель на долгосрочную перспективу», — поясняют в брокере ВТБ. Следующие курсы рассчитаны на более подготовленного инвестора. «Курс „Активная торговля“ подойдет тем, кого интересует спекулятивная торговля, а курс „Доступ к сложным активам“ познакомит с маржинальным кредитованием и научит принимать взвешенные решения в сделках со сложными активами (фьючерсы, опционы )», — говорит Антон Шевелев.

Финансовый рынок несет начинающему инвестору массу впечатлений. Несомненно, будут и большие яркие победы, но не обойдется и без огорчений от потерь. И здесь всегда нужно хладнокровно оценивать свои возможности и ситуацию. Со временем, после получения необходимого опыта и появления новых знаний, инвестор может захотеть перейти к более рискованной стратегии и получить доступ к операциям со сложными инструментами.

На первом этапе, пока, согласно законодательству, инвестор считается неквалифицированным, для доступа к таким активам потребуется пройти тестирование у брокера. И приложение «ВТБ Мои Инвестиции» позволяет это оперативно сделать. Инвестору придется ответить на ряд вопросов, содержание которых зависит от типа инструмента, который он хочет приобрести. Ответы оперативно обрабатываются, и в случае положительного результата финансовый инструмент становится доступным для покупки в течение нескольких секунд.

В результате инвестор может получить доступ к российским акциям, не входящим в котировальные списки Московской биржи (это сотни ценных бумаг), облигациям российских компаний с рейтингом ниже ruААА или ААА (RU) (еще несколько сотен выпусков), производным финансовым инструментам (которые позволяют и больше зарабатывать на движении котировок, и страховать свои вложения от неблагоприятного изменения котировок), маржинальной торговле (когда можно воспользоваться плечом (кредитом) от брокера для покупки или продажи интересующих ценных бумаг), паям закрытых инвестиционных фондов (ЗПИФ).

Следующий шаг для расширения инвестиционных возможностей — это получение статуса квалифицированного инвестора. Для этого необходимо выполнить определенные требования, как правило, иметь немалую сумму в виде активов. В случае соответствия заявленным критериям весь спектр инструментов финансового рынка становится доступным в приложении.

Таким образом, приложение «ВТБ Мои Инвестиции» подходит самым разным инвесторам. «Если инвестор предпочитает делать все самостоятельно, он сам выбирает наиболее привлекательные инструменты. Если пользователь нуждается в помощи, он может сделать выбор в пользу или Advisory (инвестконсультанта): эксперты определят его профиль и соберут портфель. Каждый сможет найти в приложении наиболее подходящие для себя сервисы и инвестиционные инструменты», — резюмирует Антон Шевелев.

Читайте также:

Во что инвестировать

По данным Банка России по итогам первого полугодия 2023 года объем средств частных инвесторов на брокерских счетах достиг 8 трлн руб. Еще более 1,5 трлн руб. составлял совокупный портфель доверительного управления. По оценке регулятора, акции занимали в структуре брокерского портфеля более 42%, облигации — 38,6%. В доверительном управлении на акции приходилось 20%, на облигации — более 50%. Подробнее

Как инвестируют состоятельные клиенты

Активность частных инвесторов на Московской бирже продолжает бить рекорды. При этом, согласно статистике, с начала 2023 года доля состоятельных клиентов брокеров растет. При существенном объеме активов на брокерском счете особенно важно подходить к отбору ценных бумаг ответственно, придерживаться четкой стратегии, чтобы преумножить капитал и обезопасить себя от возможных ошибок. Подробнее

Фото: Getty Images/Manuel Breva Colmeiro
Getty Images/John Lamb
Getty Images/MR.Cole_Photographer

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *