Как стать зарплатным клиентом газпромбанка
Перейти к содержимому

Как стать зарплатным клиентом газпромбанка

  • автор:

Зарплатная карта в банке: условия пользования и другие особенности

Пожалуй, самый удобный способ получать зарплату — оформить зарплатную карту в банке, с которым у работодателя заключен договор. Рассказываем, чем зарплатная карта отличается от обычной дебетовой и как получить максимальную выгоду от ее использования.

Какую карту называют зарплатной

Зарплатная карта аналогична дебетовой, но она имеет отдельный счет и условия. Карту может оформить работодатель, и вы как пользователь не платите за ее обслуживание. Также вы можете оформить карту самостоятельно. Зарплату можно переводить на любую дебетовую карту. Она станет индивидуальной зарплатной после перечисления заработной платы на нее. Однако при самостоятельном оформлении карты условия для вас могут отличаться.

Владелец зарплатной карты для банка — ценный клиент. Вы регулярно получаете на карту заработную плату, а банк взамен может предложить особые условия обслуживания. Например, повышенный кешбэк и кредиты по сниженной ставке.

При этом сотрудник имеет право сменить «зарплатный» банк: нужно письменно сообщить об этом работодателю, подав заявление в бухгалтерию.

Зарплатные карты: плюсы и минусы

Плюсы зарплатных карт
  • Удобно и выгодно оформлять кредит в банке, который обслуживает вашу зарплатную карту. Вы можете претендовать на более низкую ставку по кредиту. А еще не придется предоставлять справку о доходах по форме 2-НДФЛ, поскольку банк уже знает о вашем финансовом положении. Кредит можно оформить онлайн за несколько минут.
  • Банк может предложить кредитную карту с разрешенным лимитом. Как правило, максимальная сумма займа по зарплатной карте выше, чем у «незарплатных» клиентов.
  • Можно получить повышенную ставку по вкладам, процент на остаток или специальные условия на снятие наличных и переводы.
  • Зарплатная карта пригодится для участия в бонусных акциях компаний-партнеров банка: от магазинов до автозаправок.
Минусы зарплатных карт
  • В случае смены места работы или зарплатного банка, часть выгод может быть потеряна.
  • Перевыпуск любой утерянной карты придется восстанавливать за свой счет.
  • Дополнительные опции, в том числе кредит и овердрафт, тоже оплачивает держатель. Но это относится не только к зарплатным, а в целом ко всем банковским картам.

Как получить зарплатную карту: алгоритм действий

1. Заказать через работодателя

Изначально компания сама выбирает банк и оформляет в нем зарплатный проект. Оформление происходит за счет работодателя. Сотрудник подписывает договор на обслуживание карты, банк открывает счет и выдает зарплатную карту. Затем бухгалтерия перечисляет на эту карту аванс, зарплату, премии, отпускные и другие положенные сотруднику выплаты.

Если сотрудник увольняется, он может оставить карту у себя. После этого за обслуживание владелец карты платит самостоятельно, если это предусмотрено условиями обслуживающего банка.

2. Оформить самостоятельно

Работник вправе сам выбрать банк для обслуживания зарплатной карты в рамках Индивидуального зарплатного проекта (ИЗП) и в любой момент его сменить согласно Трудовому кодексу.

Для этого в выбранный банк (при наличии программы по индивидуальному зарплатному проекту) нужно предоставить только паспорт для оформления карты.

А после получения индивидуальной зарплатной карты — подать в бухгалтерию работодателя заявление о перечислении зарплаты по новым реквизитам.

Как перевести зарплату на личную дебетовую карту

Если с выбранным вами банком у работодателя нет заключенного зарплатного договора, то можно открыть личную дебетовую карту, написать заявление в бухгалтерию о перечислении на нее заработной платы и стать Индивидуальным зарплатным клиентом. Вот как можно перевести зарплату на карту Газпромбанка:

  1. Оформите Умную карту с кешбэком или милями на выбор (если у вас нет карты Газпромбанка)
  2. Подайте в бухгалтерию работодателя заявление на перечисление зарплаты на карту Газпромбанка
  3. Получайте зарплату на карту и пользуйтесь всеми преимуществами Индивидуального зарплатного клиента

Выгода с индивидуальной зарплатной картой Газпромбанка:

  • Дополнительный кешбэк от партнеров до 50%
  • Надбавка 0,2% по вкладам в рублях «Копить» и «Управлять»
  • Надбавка 0,3% по «Накопительному счету»
  • Скидка до 4% по кредиту на покупку авто

Обновлено: 22 февраля 2024

+35% cтабильный доход по карте

+35% cтабильный доход по карте

Получайте до 25% кэшбэк, 10% на остаток

Похожие статьи раздела

7441873

Плюсы и минусы кредитных карт: разбираем по пунктам

7085253

7 ошибок держателей кредитных карт

7085371

Как выбрать дебетовую карту

Зарплатный проект Газпромбанка

Тарифы по картам зарплатного проекта в Газпромбанке. Как заполнить и подать анкету на подключение зарплатного проекта и как осуществить вход в систему АЗОН? Можно ли сотрудникам компании оформить льготный кредит в Альфа-Банке?

Спасибо, ваша жалоба отправлена на рассмотрение

К5М® — рейтинг, с помощью которого сервис ВЗО оценивает финансовые продукты: микрозаймы, кредиты или кредитные карты. Для объективной оценки мы создали сложную формулу. Она учитывает свыше 90 параметров на момент последнего обновления в феврале 2023 года. В процессе формирования рейтинга используются не только основные параметры продукта, например сумма или процентная ставка кредита, но и оценки клиентов.

Зарплатный проект Газпромбанк

Зарплатный проект для коммерческих компаний, индивидуальных предпринимателей и бюджетных организаций в Газпромбанке. Плюсы сервиса для клиента, бухгалтерии и сотрудников. Подробный обзор тарифов по предлагаемым банком зарплатным картам. Данные о комиссии за выпуск и обслуживание различных категорий карт, проведение платежей и переводов, снятие наличных. Правила начисления кэшбэка по картам. Руководство по оформлению заявки на подключение зарплатного проекта и список необходимых документов.

Преимущества зарплатного проекта

Зарплатным проектом от Газпромбанка может воспользоваться организация любого уровня и типа собственности. Сервис отличается рядом преимуществ не только для компании, но и для сотрудников. Банк выпускает зарплатные карты самых различных категорий от классических до премиальных.

Преимущества для компании

  • Выпуск карт по всей России согласно централизованному договору
  • Зачисления заработной платы в течение 10-60 минут в любом регионе страны
  • Персональный менеджер по зарплатному проекту
  • Без комиссии за зачисления средств на карты Газпромбанка
  • Допускается установка банкомата на территории компании
  • Перечисление зарплаты по единому реестру на карты любых банков по всей России

Преимущества для сотрудников

  • Бесплатный выпуск и обслуживание зарплатной карты
  • Выдача наличных в любых банкоматах без лимитов и комиссий
  • Разнообразные программы лояльности на выбор
  • Индивидуальные условия по кредитованию в банке
  • Бесплатный современный интернет-банк и мобильное приложение
  • Переводы на карты других банков без комиссии в пределах установленного лимита

Преимущества для бухгалтеров

Зарплатный проект позволит значительно сократить временные затраты на выплату зарплаты сотрудникам и обработку документации в бумажном виде. При заключении специального договора зарплату можно перечислять на карты других банков. Можно пригласить представителя банка в офис для консультаций и выдачи карт сотрудникам.

Тарифы

Банк предлагает несколько зарплатных тарифов по выпуску карт.

Тариф «Зарплатный Универсальный»

Карты категории Visa Gold, Visa Platinum, MasterCard World, MasterCard Platinum, UnionPay Classic, UnionPay Gold, UnionPay Platinum. Для сотрудников с уровнем дохода до 250 000 рублей в месяц. По карте действует 1 из 3 программ лояльности на выбор – «Начисление кэшбэк», «Процент+», «Газпромбанк-Travel». Дополнительно в рамках тарифа по запросу клиента можно выпустить отдельную карту в валюте или карту МИР для получения государственных выплат и пособий.

Валюта Российские рубли
Количество основных карт 1
Количество дополнительных карт 4
Выпуск карты Бесплатно
Обслуживание карты Бесплатно
Перевыпуск карты раньше срока из-за утери или утраты ПИН-кода 150 рублей
Перевыпуск карты по иным причинам Бесплатно
Пополнение карты в устройствах и кассе банка, переводом, в устройствах других банков Бесплатно
Пополнение в кассе банка без карты от 100 до 30 000 рублей 300 рублей
Пополнение в кассе банка без карты от 30 000 рублей Бесплатно
Снятие наличных в любых банкоматах до 300 000 рублей в сутки Бесплатно
Снятие наличных в любых банкоматах от 300 000 рублей в сутки 1%, минимум 200 рублей
Снятие наличных в кассе банка без карты 1%
Перевод средств внутри банка на карту или счет Бесплатно
Перевод на карты других банков 1,5%, минимум 50 рублей
Перевод с использованием сторонних сервисов до 150 000 рублей в сутки Бесплатно
Перевод с использованием сторонних сервисов от 150 000 рублей в сутки 2%, минимум 30 рублей
Перевод по номеру телефона через СБП до 100 000 рублей в месяц Бесплатно
Перевод по номеру телефона через СБП от 100 000 рублей в месяц 0,5%, максимум 1 500 рублей
Начисление процентов на остаток Нет
SMS-информирование Бесплатно
Запрос баланса в стороннем банкомате 59 рублей
Комиссия за технический овердрафт 0,1% в день с 8 дня

Тариф «Зарплатный Premium»

Карты категории Visa Signature, Visa Infinite, MasterCard World Black Edition, MasterCard World Elite, Mir Supreme, Mir Supreme JCB. Для сотрудников с уровнем дохода от 250 000 рублей в месяц. По карте подключается 1 из 4 программ лояльности на выбор – «Начисление кэшбэк», «Процент+», «Газпромбанк-Travel», «Аэрофлот Бонус». Дополнительно в рамках тарифа по заявлению клиента можно выпустить отдельную карту в валюте. Держателю предоставляются дополнительные привилегии – премиальное обслуживание, программа «Комфортное путешествие», страхование в путешествиях.

Валюта Российские рубли
Количество основных карт 1
Количество дополнительных карт 4
Выпуск карты Бесплатно
Выпуск карт категории Visa Infinite и World Elite Mastercard при совокупном остатке по счетам клиента в банке от 10 000 000 рублей Бесплатно
Выпуск карт категории Visa Infinite и World Elite Mastercard при совокупном остатке по счетам клиента в банке до 10 000 000 рублей 15 000 рублей
Обслуживание карты Бесплатно
Перевыпуск карты раньше срока из-за утери или утраты ПИН-кода 150 рублей
Перевыпуск карты по иным причинам Бесплатно
Пополнение карты в устройствах и кассе банка, переводом, в устройствах других банков Бесплатно
Пополнение в кассе банка без карты от 100 до 30 000 рублей 300 рублей
Пополнение в кассе банка без карты от 30 000 рублей Бесплатно
Снятие наличных в любых банкоматах Бесплатно
Снятие наличных в кассе банка без карты 1%
Перевод средств внутри банка на карту или счет Бесплатно
Перевод на карты других банков через систему ДБО до 20 000 рублей в месяц Бесплатно
Перевод на карты других банков 1,5%, минимум 50 рублей
Перевод с использованием сторонних сервисов до 150 000 рублей в сутки Бесплатно
Перевод с использованием сторонних сервисов от 150 000 рублей в сутки 2%, минимум 30 рублей
Перевод по номеру телефона через СБП до 100 000 рублей в месяц Бесплатно
Перевод по номеру телефона через СБП от 100 000 рублей в месяц 0,5%, максимум 1 500 рублей
Начисление процентов на остаток Нет
SMS-информирование Бесплатно
Запрос баланса в стороннем банкомате 59 рублей
Комиссия за технический овердрафт 0,1% в день с 8 дня

Тариф «Зарплатный Мир»

Карты категории МИР, МИР-Maestro, МИР-JCB. Для сотрудников бюджетных организаций. К карте можно подключить 1 из 3 программ лояльности на выбор – «Начисление кэшбэк», «Процент+», «Газпромбанк-Travel».

Валюта Российские рубли
Количество основных карт 1
Количество дополнительных карт 4
Выпуск карты Бесплатно
Обслуживание карты Бесплатно
Перевыпуск карты раньше срока из-за утери или утраты ПИН-кода 150 рублей
Перевыпуск карты по иным причинам Бесплатно
Пополнение карты в устройствах и кассе банка, переводом, в устройствах других банков Бесплатно
Пополнение в кассе банка без карты от 100 до 30 000 рублей 300 рублей
Пополнение в кассе банка без карты от 30 000 рублей Бесплатно
Снятие наличных в любых банкоматах до 300 000 рублей в сутки Бесплатно
Снятие наличных в любых банкоматах от 300 000 рублей в сутки 1%, минимум 200 рублей
Снятие наличных в кассе банка без карты 1%
Перевод средств внутри банка на карту или счет Бесплатно
Перевод на карты других банков 1,5%, минимум 50 рублей
Перевод с использованием сторонних сервисов до 150 000 рублей в сутки Бесплатно
Перевод с использованием сторонних сервисов от 150 000 рублей в сутки 2%, минимум 30 рублей
Перевод по номеру телефона через СБП до 100 000 рублей в месяц Бесплатно
Перевод по номеру телефона через СБП от 100 000 рублей в месяц 0,5%, максимум 1 500 рублей
Начисление процентов на остаток Нет
SMS-информирование Бесплатно
Запрос баланса в стороннем банкомате 59 рублей
Комиссия за технический овердрафт 0,1% в день с 8 дня

Договор

Подать заявку на подключение зарплатного проекта можно онлайн на сайте банка. Необходимо указать ФИО контактного лица, номер мобильного телефона и город обслуживания. Менеджер перезвонит и подскажет, как подписать договор и выпустить карты.

Документы для государственных и муниципальных учреждений

  • Выписка из ЕГРЮЛ, оформленная не более 5 рабочих дней назад
  • Подтверждение полномочий лица, которое подписывает документы со стороны клиента
  • Удостоверение личности руководителя и лица, подписывающего документы
  • Список сотрудников, имеющих право подписывать платежные ведомости и реестры
  • Образцы подписей ответственных лиц, печати или штамп организации

Документы для коммерческих организаций

  • Выписка из ЕГРЮЛ, оформленная не более 5 рабочих дней назад
  • Подтверждение полномочий лица, которое подписывает документы со стороны клиента
  • Удостоверение личности единоличного исполнительного органа и лица, подписывающего документы

Документы для индивидуального предпринимателя

  • Удостоверение личности физического лица – индивидуального предпринимателя
  • Подтверждение полномочий и паспорт лица, которое подписывает документы со стороны клиента (при передаче прав подписи третьим лицам)
  • Выписка из ЕГРИП, оформленная не более 5 рабочих дней назад

Для лиц, занимающихся частной практикой

  • Паспорт физического лица
  • Подтверждение полномочий и удостоверение личности представителя, который подписывает документы со стороны клиента (при передаче прав подписи третьим лицам)
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговой
  • Подтверждение регистрации адвоката в реестре адвокатов и учреждения адвокатского кабинета
  • Подтверждение наделения нотариуса полномочиями
  • Список сотрудников, имеющих право подписывать платежные ведомости и реестры
  • Образцы подписей ответственных лиц, печати или штамп предпринимателя

Если клиент обслуживается в банке и с момента предоставления документов для открытия расчетного счета в них не произошло никаких изменений, дополнительный пакет документов предоставлять не требуется.

Зарплатная карта Газпромбанка — специальные условия и привилегии

Зарплатная карта Газпромбанка — кэшбэк, условия, плюсы, онлайн заявка

Большинство работодателей переводят заработную плату сотрудникам на карту — при этом работник вправе самостоятельно выбрать банк для обслуживания и подать заявление в бухгалтерию с реквизитами для зачисления средств. Зарплатная карта Газпромбанка — идеальный пластик для этой цели, по нему предусмотрен щедрый кэшбэк, бесплатное обслуживание и льготные условия для держателей.

Условия зарплатной карты

Предложенные по зарплатной карте Газпромбанка условия выгодно отличаются от тарифа по стандартным продуктам — банк заинтересован в платежеспособных клиентах, которые будут активно пользоваться пластиком. В числе особенностей карточки:

  • стоимость обслуживания — без взимания комиссии;
  • оформление пластика — бесплатно;
  • возможность выпуска дополнительных карт — 1 продукт без комиссии, далее — 200 руб.;
  • проценты на остаток — до 6% годовых по накопительному (не карточному) счету;
  • получение в дальнейшем кредита либо кредитной карты — без предоставления пакета документов (только по паспорту).

Зарплатная карта МИР Газпромбанка является дебетовым продуктом с базовым набором услуг и минимальными лимитами — наиболее требовательным клиентам предлагают оформить Visa Gold либо кредитную карточку.

Преимущества зарплатной карты Газпромбанка

Ключевая причина перевода доходов в Газпромбанк — кэшбэк по зарплатной карте и дополнительные привилегии. Программа лояльности банка, действительно, во многом отличается от предложений конкурентов в лучшую сторону. Держатель пластика получает:

  • базовый кэшбэк 1% за все покупки;
  • повышенные бонусы в категории наиболее частых трат — от 3 до 10% в зависимости от суммы покупок в месяц;
  • мили, которые можно потратить на путешествия, из расчета — от 1 до 4 миль за каждые 100 руб. в чеке во всех категориях трат;
  • повышенный кэшбэк за покупки у партнеров и на портале «Газпромбанк — Travel».

Зарплатная карта Газпромбанка Виза Голд, в отличие от стандартного пластика, обладает и дополнительными преимуществами от платежной системы: бонусы, привилегии, участие в акциях, розыгрыш призов и многое другое.

Оформление карты — как подать заявку?

Заказать зарплатную карту Газпромбанка может любой совершеннолетний гражданин, предоставивший паспорт — дополнительные документы для оформления дебетового пластика не требуются, а подача заявки осуществляется одним из удобных способов:

  • на сайте банка — по кнопке «Оформить онлайн» необходимо заполнить анкету, указав личные и паспортные данные, место получения пластика;
  • в ближайшем офисе — обратитесь в отделение к свободному специалисту и вместе с ним заполните заявку;
  • через работодателя — если компания обслуживается в Газпромбанке, а сотрудникам по умолчанию выдают карты этого учреждения, достаточно будет получить пластик (оформят автоматически при трудоустройстве);
  • на нашем портале — как и на официальном сайте, у нас можно подать онлайн заявку, кроме того, удастся сравнить все предложения Газпромбанка и ближайших конкурентов.

Получить готовый пластик можно в отделении, выбранном при подаче анкеты, а также с доставкой — представитель банка привезет договор на дом и в офис, клиенту нужно будет только подписать его и забрать карточку.

Обслуживание и тарифы зарплатной карты Газпромбанка

Зарплатная карта MIR — дебетовый «умный» пластик с милями или кэшбэком. В Газпромбанке условия по зарплатной карте будут понятны каждому клиенту – они занимают одну страницу, почти не имеют пунктов «со звездочкой». Актуальные в 2024 году тарифы – в таблице.

Стоимость выпуска и обслуживания

в офисе и курьерская доставка

Обслуживание при отсутствии операций в течение года

300 руб. (в пределах остатка по счету)

Платежи за товары и услуги, в т.ч. ЖКХ

Пополнение карточного счета

без взимания платы вне зависимости от способа

Комиссия за переводы

бесплатно — клиентам Газпромбанка, через СБП, в другие банки при сумме до 10 000 руб. в месяц; в остальных случаях — от 1,5 до 2%

Конвертация при операциях с иностранной валютой

по операциям приема и выдачи наличных — 1%, по безналичным расчетам — без комиссии

в устройствах ГПБ — бесплатно, в других банкоматах — 30 руб.

Получение выписки об операциях

бесплатно, кроме оформления в офисе на бумажном носителе — 200 руб.

Проценты на остаток

не начисляются (только по карточному счету)

мили или бонусы на выбор

Указанные тарифы действуют для пакета услуг «Универсальный», банк также подключает клиентов к пакету «Привилегия», где условия обслуживания еще выгоднее, а лимиты на расходные операции повышены.

Как активировать карту?

В целях безопасности после заключения договора карточка выдается заблокированной — держатель должен самостоятельно пройти процедуру активации (занимает не более 5 мин.). Как активировать зарплатную карту Газпромбанка? Существует несколько способов:

  • на официальном сайте — достаточно указать реквизиты пластика (не работает с моментальными картами и доставленными курьером);
  • в офисе — сразу при выдаче можно обратиться к менеджеру и пройти активацию;
  • по телефону — звонок в контакт-центр по России бесплатный, дождитесь соединения со специалистом;
  • по СМС — нужно совершить любую операцию в терминале (например, запросить баланс) и полученное сообщение переслать в банк.

Если карточка получена у представителя банка, необходимо установить программу «Телекард 2.0» (личный кабинет), выбрать тип пластика, нажать «Активировать», задать ПИН. Для завершения активации выполните любую операцию в банкомате, вставив карту.

Перевыпуск зарплатной карты Газпромбанка

Зарплатная карта Газпромбанка Голд (и любых других категорий) предусматривает возможность бесплатного перевыпуска по окончанию срока действия. Если же держатель потерял карточку либо забыл ПИН, восстановление будет платным — взимается разовая комиссия в размере 300 руб., при этом срок действия остается прежним.

Условия снятия наличных

Снимать наличные по дебетовым картам Gazprombank в большинстве случаев можно без комиссии — в банке действуют следующие тарифы:

  • выдача средств в терминалах ГПБ без ограничений по сумме — бесплатно;
  • получение наличных в сторонних банкоматах — без комиссии первые 3 операции в месяц, если сумма не превышает 100 тыс. руб. (совокупно за месяц);
  • при превышении установленного лимита — 1,5% (мин. 200 руб.);
  • снятие наличных в кассах банка без использования карточки — 1% от суммы.

По кредитной карте Газпромбанка для зарплатных клиентов выдача наличных всегда облагается комиссией, поэтому такой вид пластика в большей степени подходит только для безналичных расчетов.

Как закрыть зарплатную карту?

Если использование пластика ГПБ более неактуально, необходимо закрыть карточку и привязанный к ней счет во избежание начисления комиссий. Следуйте инструкции:

  1. Обнулите счет — потратьте, переведите или снимите остаток средств.
  2. Заблокируйте карту в приложении, через интернет-банк или по телефону.
  3. Обратитесь в офис для закрытия счета — возьмите подтверждающие документы.

В случае утери блокировать карту нужно незамедлительно, чтобы исключить возможность хищения. Блокировка не означает закрытия — при неиспользовании пластика длительное время будет взиматься комиссия.

Что такое кампусная карта Газпромбанка?

Помимо традиционной зарплатной карточки банк предлагает оформление и пластика с необычным названием «Кампусная карта». Это линейка дебетовых карт, предназначенных для лиц, получающих образование или работающих в этой отрасли. Заключить договор смогут студенты для получения стипендии и сотрудники учебных организаций для перевода зарплаты. Единственная доступная платежная система — МИР (в рамках законодательства о получении выплат из бюджета).

Дополнительные предложения Газпромбанка: Visa Gold и кредитная карта для зарплатных клиентов

ГПБ выпускает не только базовые банковские продукты классического типа — зарплатные клиенты могут получить и альтернативный пластик одного из видов:

  • зарплатная кредитная карта Газпромбанка с доступным лимитом;
  • карточка повышенной категории Visa Gold;
  • премиальный пластик Visa Platinum с максимальными привилегиями.

Зарплатная карта Газпромбанка Платинум отличается повышенными лимитами — она ориентирована на взыскательных держателей, в т.ч. тех, кто часто путешествует (бонусы от платежной системы в аэропортах мира будут особенно полезны).

Карточки для получателей зарплат в Газпромбанке — целая линейка интересных предложений с обилием достоинств, простой процедурой подачи заявки и комфортным обслуживанием через функциональные дистанционные сервисы. Изучите подробные условия перед оформлением в Газпромбанке зарплатной карты (преимущества, тарифы, комиссии, нюансы и ограничения программы лояльности) и подберите наиболее выгодный продукт, на 100% отвечающий запросам. Отзывы держателей подтверждают — наиболее заманчивые условия и возможности открываются именно для участников зарплатного проекта.

При возникновении вопросов и трудностей в обслуживании в Газпромбанке Золотой карты зарплатной, карточки МИР или кредитки, необходимо обратиться в службу поддержки для разъяснений. Публикуем ответы на наиболее частые вопросы клиентов.

Часто задаваемые вопросы

Как перевести зарплату на карту Газпромбанка?

Если карта получена клиентом самостоятельно, а не выдана работодателем, необходимо выполнить ряд манипуляций, чтобы зарплата поступала на счет в ГПБ:

  1. Распечатайте в личном кабинете реквизиты карточного счета.
  2. Подготовьте заявление с указанием реквизитов.
  3. Обратитесь в бухгалтерию работодателя для смены банка — отказать в требовании не могут на основании ст. 136 Трудового кодекса РФ.

Со следующего месяца после обращения заработная плата начнет поступать уже на новый счет, а держатель сможет воспользоваться всеми привилегиями.

В каких странах работает зарплатная карта?

По умолчанию карта ГПБ имеет геоограничения — рассчитаться пластиком можно во всех странах, за исключением Китая, Японии, США, Африки, Азии, Латинской Америки, Ближнего Востока. Эта мера направлена против мошеннических действий. Если планируете поездку в указанные государства, необходимо предварительно снять ограничения в личном кабинете — укажите тип разрешенных операций в разделе «Безопасность» мобильного приложения.

Какие лимиты установлены при переводах с карты на карту?

Банк установил ограничения максимальной суммы безналичного перевода — лимиты составляют:

  • разово — 150 000 руб.;
  • в сутки — 1 млн. руб.;
  • в месяц — 3 млн. руб.

В личном кабинете можно задать собственные ограничения в целях безопасности и сохранности средств в случае мошеннических действий.

Как выбрать и получить зарплатную карту в Газпромбанке

Безналичная выплата заработной платы регулируется на законодательном уровне, но пока только для бюджетных структур. Наступит время, когда коммерческие организации в обязательном порядке перейдут на новую форму расчета с сотрудниками.

Уже сейчас многие организации заключают договора с банками. Они переводят аванс и расчет на электронный носитель. Одним из таких является зарплатная карта Газпромбанка.

Получение зарплаты в Газпромбанке

При выборе кредитной организации работодатель ориентируется на операционные возможности, материальную выгоду для компании и сотрудников.

В Газпромбанке (ГПБ) действует удобная технология перевода зарплаты держателям карты. Им доступны программы лояльности от банка и его партнеров. Скидки и бонусы можно рассматривать как дополнение к социальному пакету, что повышает имидж работодателя.

Зарплатный проект

Под термином зарплатный проект (ЗП) подразумевается банковская услуга. Она предназначена юридическим лицам для перевода денег на пластик работников.

Реклама

Руководитель передает полномочия кредитной структуре выплачивать зарплату персоналу. Каждая сторона получает свою выгоду: банк – доход от клиента, заказчик – оптимизирует расходы.

Проект запускается посредством письменных соглашений между сторонами:

  1. компания заключает договор с банком;
  2. сотрудник пишет заявление работодателю.

Реестр персонала заносится в базу данных кредитного учреждения. А также в банк предоставляется график выплаты аванса и расчета, определенные трудовым договором. После обработки информации на каждого работника открывается персональный счет зарплатного проекта и выпускается карточка.

Прежде, чем зарплата «упадет» на пластик, потребуются определенные действия от бухгалтерии фирмы и банковских специалистов:

  1. бухгалтер предоставляет платежное поручение и список с указанием фамилий и сумм;
  2. фирма перечисляет деньги в банк;
  3. специалист удостоверяется в подлинности документов и отсутствии ошибок;
  4. средства переводятся не позднее следующего дня;
  5. работник снимает деньги или рассчитывается карточкой.

В банкоматах Газпромбанка и его партнеров комиссия за выдачу наличных не взимается.

Возможности

Один из самых крупных банков страны обслуживает зарплатные проекты сотен компаний. Зачисления поступают бесперебойно, корпоративные средства надежно защищены и не исчезнут со счетов.

Газпромбанк управляет большой сетью отделений и филиалов. Повсюду установлены банкоматы. В ВТБ, АК БАРС, АЛЬФА БАНК и в других 35 партнерских сетях снятие денег на безвозмездной основе.

Предприятие может выбрать любую платежную систему: европейскую VISA или американскую Mastercard, китайскую UnionPay или японскую JCB. Для бюджетных организаций возможно использование национальной карты МИР, требуемой по законодательству.

Нет ограничений в категориях пластика: стандартная, платиновая или золотая. Предоставляется индивидуальный менеджер, имеющий представление о нюансах обслуживаемого предприятия, специфике деятельности.

Реклама

В Газпромбанке множество инвестиционных продуктов: от вкладов до паевых инвестиционных фондов с повышенной ставкой. В рамках ЗП действует специальный тариф по вкладам.

Овердрафт

Держатели зарплатных карточек могут распоряжаться только собственными средствами. Если не хватает денег на покупку, то банк может дать краткосрочный кредит под определенный процент.

Кредитование

Клиентам с ЗП предоставляются кредитные продукты по специальным программам и лояльное рассмотрение заявки. Газпромбанк предлагает зарплатным клиентам кредитные карты для получения займа на льготных условиях. Им снижают процентную ставку на 0,5% по потребительскому и автокредиту.

Срок зависит от суммы займа – от полугода до 7 лет. Сумма определяется платежеспособностью, которая легко анализируется по перечислениям. До 3,5 млн. рублей имеют шанс взять взаймы сотрудники зарплатного проекта.

Ипотека оформляется в облегченном режиме с минимальным пакетом документов. Если доход высокий, то можно обойтись без созаемщика и поручителя. Трудовой стаж на последнем месте должен быть не менее трех месяцев. Для обычных заемщиков этот срок увеличен до 6 месяцев.

Существует возможность получить кредитку с беспроцентным льготным периодом в течение трех месяцев. Она выдается с рассрочкой платежа под 21,9% в год. По желанию заем погашается списанием денег с зарплатного экземпляра.

Привилегии

По желанию можно использовать продукты, выпущенные в тандеме с партнерами. Кобрендовые карты позволяют участвовать в бонусных программах:

  • «Газпромбанк — Travel Miles» – для туристических поездок;
  • «Газпромбанк – Газпромнефть» – для автолюбителей.

Суть партнерских предложений – накопление бонусов за покупки и последующий обмен на авиа-мили или топливо.

Компания АО «Согаз» предоставляет эксклюзивные условия по страховым программам. Обладателю зарплатной Gold полагается страховой полис на сумму 100 000 $.

Автолюбители, обратившиеся в фирмы Avis и Hertz за арендой машины, получают услугу со скидкой.

Платежные системы MasterCard и Visa имеют для держателей льготные предложения и привилегии.

Прочие возможности

Финансами можно управлять дистанционно через приложение «Телекард 2.0». Пластик поддерживается сервисами Apple/Samsung/Google Pay.

Виды зарплатных карт

Для зарплатного проекта выпускаются продукты национальной платежной системы МИР и дебетовый пластик Visa и Master Card.

Visa Classic и Master Card Standart имеют международный статус и снабжены защитой. В любой точке планеты можно пользоваться широким функционалом:

  • снимать наличные;
  • переводить;
  • оплачивать услуги;
  • покупать в интернете.

Зарплатная карточка дает право на автоматическое участие в программе лояльности «РЖД Бонус».

В рамках ЗП выпускают особую категорию, предназначенную для учебных заведений.

Кампусные карты

Учащиеся и сотрудники учебных заведений пользуются кампусными картами, на которые зачисляется стипендия и зарплата. Пластик наделен дополнительными возможностями:

  • пропуск;
  • студенческий билет;
  • читательский;
  • льгота в столовой;
  • проездной.

Кампусный вариант изготавливается на три года. Обладатель непрерывно использует карту, ежегодно подтверждая справкой из деканата принадлежность к учебному заведению. Она ничем не отличается от других дебетовых продуктов по транзакциям, онлайн-заказам, льготам.

Карты для выплат сотрудникам бюджетных организаций

В 2015 году Газпромбанк включился в государственную инициативу по поддержке национальной платежной системы и начал выпуск зарплатных карт «МИР». Продукт имеет классический тип. Премиального уровня в данном варианте нет.

Пластик «МИР» предназначен для перечисления зарплаты работникам бюджетных структур, государственных служащих, военных.

Пластик эмбоссируется в двух видах:

  • самостоятельный платежный инструмент;
  • кобейджинговые – МИР JCB и MasterCard «Маэстро».

Стандартные карты МИР снабжены необходимым набором услуг по оптимальным тарифам. Они имеют хождение только на территории России. Территориальные возможности расширяются при совмещении платежных систем:

  • МИР + JCB;
  • МИР + MasterCard.

Кобейджинговый формат позволяет пользоваться банкоматами и проводить безналичные транзакции в России и за рубежом. Держатели получают скидки от 5 до 40% в заграничных путешествиях: на отели, экскурсии, японские товары, железнодорожные билеты.

Для военнослужащих

Карта «Армия России» выпущена по заказу Министерства обороны. На нее переводят пенсию, денежное довольствие, премии. Ее применяют в качестве кампусной или проездного билета на железной дороге.

Служащие за рубежом пользуются кобейджинговой МИР MasterCard. На ее счет можно переводить иностранную валюту.

У продукта привлекательная программа лояльности совместно с авиакомпанией «Уральские авиалинии». Зарегистрированные пользователи награждаются бонусами за покупку авиабилетов. Накопленными баллами можно расплачиваться при последующих полетах.

Другие варианты карт

Корпоративные клиенты могут воспользоваться аналогом зарплатного проекта для решения производственных задач компании. Корпоративная карта позволяет сотрудникам пользоваться средствами организации с ее расчетного счета:

  • оплачивать канцтовары, хозяйственные принадлежности;
  • проездные билеты;
  • коллективное питание;
  • коммунальные счета.

Нередко требуются деньги на представительские расходы. Уполномоченный сотрудник самостоятельно оплачивает мероприятие корпоративным экземпляром.

Отправляясь в командировку, не надо обращаться в бухгалтерию за выдачей подотчетных сумм, а затем отчитываться по затратам.

Для компаний, работники которых отправляются в зарубежные деловые поездки, исключается надобность в открытии валютных счетов. Корпоративное платежное средство для покупки местной наличности может открываться в ₽, $, €.

Газпромбанк в рамках проекта предлагает пластик международных категорий Visa Business и Mastercard Business. Корпоративные карточки выпускают следующих видов:

  • дебетовые – расходование средств фирмы;
  • кредитные – расходование средств банка;
  • именные – используются конкретным работником;
  • на предъявителя – используются любыми сотрудниками.

Если оформлена премиальная World Mastercard Black Edition, то бонусом к ней выдается карта Приорити Пасс. Она открывает доступ в бизнес-залы международных аэропортов.

Корпоративная карта используется для снятия наличных и совершения безналичных расчетов. Она снижает затраты компании за счет экономии на кассовых и валютно-обменных операциях.

Варианты участия

С помощью зарплатного пластика работник может распоряжаться карточным счетом. Он является именным с указанием фамилии и имени. Снабжается ПИН-кодом для идентификации операционных действий.

Зарплатный клиент имеет право получить от банка консультацию о возможностях карточки, о видах и порядке проведения операций, о комиссиях и льготах.

Потеряв пластик, держатель обязан немедленно уведомить банк, чтобы заблокировать движение по счету.

Уволившись, бывший сотрудник остается владельцем карты. Однако, после исключения из зарплатного реестра, он переходит в разряд обычных клиентов:

  • лишается корпоративных скидок;
  • оплачивает тарифы по обслуживанию.

Стоимость обслуживания

Затраты по изготовлению и сопровождению зарплатных карт берет на себя работодатель. Для персонала компании они выпускаются и обслуживаются бесплатно. А также, без лишних расходов можно заказать дополнительные экземпляры – до 4 штук.

На безвозмездной основе сотрудникам предоставляются:

  • интернет-банкинг;
  • мобильные приложения;
  • СМС-информирование:
  • ежемесячные выписки.

По зарплатному проекту организации

На работодателя перекладывается обязанность по оплате банковской комиссии за распределение сумм со счета компании на счет работника.

Количество зарплатных проектов может быть несколько. Бывают случаи, когда сотрудник просит переводить зарплаты частями на два лицевых счета в разные банки. Предприятию это невыгодно, так как придется открывать расчетный счет еще в одном банке ради одного-двух человек.

Чтобы исключить подобные проблемы, в трудовом договоре необходимо предусмотреть раздел по условиям корпоративного перевода зарплаты.

Как получить карту

Прием на работу сопровождается подписанием трудового соглашения и заявлением на получение заработной платы в банке, который обслуживает данную организацию. Бухгалтер отправляет реквизиты новичка эмитенту. Получив одобрение, штатный сотрудник заносится в зарплатный реестр.

Самостоятельно

Желание самостоятельно выбрать кредитное учреждение для перевода заработка, никем не возбраняется. Необходимо прийти в отделение Газпромбанка с удостоверением личности и открыть дебетовый счет. Заказывается карта того вида и категории, с которой планируется совершать льготные покупки и получать бонусы.

Подписав договор и получив реквизиты, передать их в свою бухгалтерию.

Как получить карту и перевести получение зарплаты на неё?

Одним из главных условий для получения зарплатного пластика является подача заявления в банк. Бланк заявления по образцу заполняется в офисе. В нем указываются персональные данные, адрес регистрации и контакты. Менеджер попросит придумать кодовое слово для доступа к продукту.

Следующий этап – оплата эмиссии. Стоимость пластика зависит от его категории.

С готовой картой нужно подойти в расчетный отдел предприятия и написать еще одно заявление на перевод заработной платы на электронный кошелек. Следует внимательно переписать цифры номера счета и цифры номера банковской карты. По этим ориентирам и будут переводиться деньги.

Если есть желание получить зарплату на новый экземпляр, то его данные нужно передать работодателю за 5 дней до начисления.

Сколько делается карта и как получить её на руки

Продукт делается в течение 6 дней. Если карта заказывается самостоятельно, то заявитель лично приходит в банк. Ему вручают запечатанный пакет. Кроме карты в нем могут быть информационные материалы с тарифами, правилами и предложениями.

При централизованном заказе обязанность в получении платежных инструментов ложится на уполномоченного сотрудника компании.

Активация карты

Активировать зарплатную карту Газпромбанка можно так же, как и другие виды пластика. Существует несколько способов:

  • сайт;
  • СМС;
  • офис;
  • телефон (служба поддержки).

Для проведения активации понадобится паспорт и банковские реквизиты.

Перевыпуск

Срок действия пластика составляет три года. После окончания периода происходит перевыпуск зарплатной карты Газпромбанка. Плановая замена всей партии, даже если срок действия отдельного экземпляра не вышел, производится за счет организации.

Если сотрудник потерял или испортил карточку, то срочный перевыпуск осуществляется за его счет.

Плюсы и минусы

Пользование зарплатным экземпляром обходится держателю гораздо выгоднее, чем оформление дебетового пластика. Если карта оформляется в рамках корпоративного проекта, то не надо платить за выпуск и обслуживание. Предоставляются бесплатные сервисы, бонусы от платежных систем, снятие наличных без ограничений.

Среди слабых моментов:

  • отсутствие кэшбэка;
  • не начисляются проценты на остаток;
  • скудные программы лояльности;
  • мало банкоматов.

Несмотря на некоторые недостатки, высокий рейтинг Газпромбанка, надежность и стабильность являются определяющими при его выборе для реализации зарплатного проекта.

Анализ отзывов

Владельцы зарплатных газпромовских карт делятся в основном положительными впечатлениями. Нравятся кредитные программы с льготной ставкой. «Зарплатникам» выдают займы по паспорту и без поручителей. Оформляют быстро, а платежи по графику списывают с зарплатного счета. При такой системе невозможно допустить просрочек, а значит, не испортишь кредитную историю.

Клиенты, оформившие зарплатную карточку «Газпромбанк-Газпромнефть», накапливают очки в сети АЗС, а затем меняют их на бензин. Пассажиры довольны программами лояльности «железнодорожной» карты. Собрав баллы по пластику «РЖД Бонус», можно бесплатно проехать в вагоне повышенной комфортности.

Руководители, выбравшие банк для зарплатных и корпоративных карт, жалуются на слабую техническую поддержку.

Заключение

Удобным сервисом для предприятия и его персонала является получение заработной платы на мобильное платежное средство Газпромбанка. Зарплатные карты выпускаются разных типов и категорий. Это расширяет возможности для клиентов в соответствии с личными желаниями и спецификой отрасли.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *