Как стать самозанятым тинькофф
Перейти к содержимому

Как стать самозанятым тинькофф

  • автор:

Про самозанятость

Можно работать неофициально и бояться проверок налоговой, а можно платить небольшой налог, но работать по закону — у этого куча плюсов.

Самозанятые отдают государству 4 или 6% своего дохода, а взамен получают белый заработок, подтвержденный доход для ипотеки, кредита или визы, возможность официально работать с компаниями и выдавать чеки. Мы расскажем, как все устроено с самозанятостью, а дальше решать вам.

Можно работать неофициально и бояться проверок налоговой, а можно платить небольшой налог, но работать по закону — у этого куча плюсов.

Программа курса

О самозанятости ходит много мифов: что блокируют счета в банках, что ИП нужно платить новый налог и что потребуют отчитаться за прошлые дела. В пяти текстовых уроках разберемся, кому стоит стать самозанятым, а кому нет, какие это дает возможности для заработка и насколько все это выгодно.

от 8 минут чтения
от 2 минут практики
Кто такой самозанятый

Обложка курса

  • Что это за налоговый режим
  • Чем плохо вести бизнес нелегально
  • Плюсы и минусы самозанятости
  • Где работает налоговый режим

от 8 минут чтения
от 2 минут практики
от 8 минут чтения
от 2 минут практики
Кому подходит самозанятость

Обложка курса

  • Кому точно можно стать самозанятым
  • Когда нельзя стать самозанятым
  • Какие льготы есть у самозанятых

от 8 минут чтения
от 2 минут практики
от 10 минут чтения
от 2 минут практики
Как оформить самозанятость

Обложка курса

  • Как зарегистрироваться в качестве самозанятого
  • Когда и как можно перестать быть самозанятым
  • Как ИП стать самозанятым

от 10 минут чтения
от 2 минут практики
от 8 минут чтения
от 2 минут практики
Как самозанятые ведут учет

Обложка курса

  • Как устроено приложение «Мой налог»
  • Как внести доход и сформировать чек
  • Как привязать карту и платить налоги
  • Как делать справки и подтвердить статус самозанятого

от 8 минут чтения
от 2 минут практики
от 8 минут чтения
от 2 минут практики
Сколько налогов платят самозанятые

Обложка курса

  • Что входит в налог самозанятых
  • Сколько налогов платить
  • Как работает налоговый вычет
  • Что будет, если не заплатить налог вовремя

от 8 минут чтения
от 2 минут практики
Экзамен: помогите Миле выйти из тени

Обложка курса

10 вопросов и диплом

Кому подойдет курс

Всем, кто хочет вести законную предпринимательскую деятельность

Всем, кто хочет вести законную предпринимательскую деятельность

Тем, кто оказывает услуги, производит и продает <span style='white-space: nowrap;'></p>
<p>что-то</span> свое, а не перепродает готовое» /></p>
<p>Тем, кто оказывает услуги, производит и продает что-то свое, а не перепродает готовое</p>
<p><img decoding=

Тем, кто хочет иметь возможность больше заработать
Кому не подойдет курс

Тем, кто планирует нанять работников

Тем, кто планирует нанять работников

Тем, кто получает больше 2,4 млн рублей в календарный год

Тем, кто получает больше 2,4 млн рублей в календарный год

Адвокатам, нотариусам, оценщикам, продавцам, которые перепродают товары, и госслужащим

Адвокатам, нотариусам, оценщикам, продавцам, которые перепродают товары, и госслужащим

Самозанятость — способ фрилансить, сдавать жилье в аренду или вести микробизнес, но при этом не сильно переживать о налогах и отчетах

Самозанятость — способ фрилансить, сдавать жилье в аренду или вести микробизнес, но при этом не сильно переживать о налогах и отчетах

Понятные уроки без воды и тесты для проверки знаний

Скриншот уроковСкриншот уроковСкриншот уроков

Авторы и эксперты

Аватар автора

автор, шеф-редактор рубрики «Бизнес» в Тинькофф Журнале, следит за режимом самозанятости с его появления, помогает читателям журнала разобраться с нюансами.

Аватар автора

автор, юрист, специалист по налоговому праву, автор рубрики «Бизнес» в Тинькофф Журнале, работает в статусе самозанятой с 2019 года

Аватар автора

юрист, специалист по налогам для бизнеса и граждан, трудовому и гражданскому законодательству. Занимается правовыми вопросами 20 лет

Отзывы студентов

18 отзывов студентов

Отличный и подробный курс, получил всю информацию по тем вопросам, которые у меня были, недопонимания не осталось. Курс последовательный, подробный. Каждый урок не слишком длинный, из-за чего мысли не теряются. Удобно проходить. Посоветовал бы другим, что уже и сделал. Подойдет всем, кто перешел на фриланс и кого есть много сомнений и вопросов о самозанятости.

Maksim Bogaev
24 апреля 2022

Однозначно буду советовать курс. Тем более, что он подойдет даже тем, кто совсем не разбирается в налогообложении. Аналогов пока не встречала. Курс супер! В силу профессии я привыкла изучать новый материал, который довольно сухо подается в инструкциях и законах. Но здесь мне понравилась легкость подачи, простота восприятия и возможность закрепить знания через экзамен. Особенно запоминаются ошибочные ответы, потому что их приходится прорабатывать отдельно. Очень рада, что «забрела» в журнал! Буду изучать и проходить другие курсы. Полезно вместо кроссвордов.

Галина Зеленова
30 ноября 2022

Я очень довольна курсом, он помог мне разобраться с самозанятостью, до этого я слышала только несколько разрозненных фактов, половина из которых оказалась неправдой. Теперь я имею хорошие представления о самозанятости и при необходимости с легкостью оформлю себе такой статус. Удобная подача, хорошее разделение на темы — это помогает сконцентрироваться. Огромный плюс — краткое резюме в конце каждого урока, это очень важно для закрепления информации.

Плюсы и минусы самозанятости

Самозанятость — это способ работать на себя, платить меньше налогов, чем это может делать ИП, и не платить страховые и пенсионные взносы.

Можно сказать, что самозанятость — это бизнес для одного человека. Например, если вы чините компьютеры или делаете маникюр, никого при этом не нанимая, вы можете оформить самозанятость. Список подходящих занятий большой, среди них:

репетиторство;
косметические услуги;
любые бытовые услуги;
уход за животными;
консультации — спортивные, психологические и многие другие;
фотосъемка.

Самозанятым может стать любой гражданин России, Украины, Армении, Кыргызстана, Казахстана и Беларуси старше 14 лет. Из документов понадобится только паспорт и ИНН.

Встать на учет можно в приложении «Мой налог». Но удобнее зарегистрироваться и вести дела в приложении Тинькофф: счет всегда под рукой и можно быстро формировать чеки.

Об этом расскажем чуть ниже.

Бесплатный курс для самозанятых

О том, как официально зарабатывать в России, работая на себя

Плюсы самозанятости

Самозанятый платит минимальный налог на доход и не связан отчетами перед государственными органами. Вот как обстоят дела.

Ниже налоги: 4% с платежей от физлиц и 6% от юрлиц. По трудовому договору или ГПХ налог будет 13%, у ИП — в основном от 6%.

Есть налоговый вычет: можно вернуть 10 000 ₽. Работает это так: вы платите налоги и в пределах 10 000 ₽ ставка будет снижена — от физлиц с 4% до 3% и от ИП и юрлиц с 6%до 4%.

Когда исчерпаете лимит в 10 000 ₽, ставка изменится на обычную.

Работать можно откуда угодно, даже не из России: для самозанятого никаких ограничений нет, но его клиенты должны быть из России.

Не нужен кассовый аппарат: его заменяет мобильное приложение. Там же доступна вся бухгалтерия самозанятого.

Нет отчислений в пенсионный и страховые фонды: по трудовым договорам и ГПХ 30% дохода идут на эти отчисления. В 2022 году у ИП — от 43 211 ₽ в год.

Не нужно сдавать отчеты: в отличие от ИП, самозанятый просто регистрирует чеки, а налоговая самостоятельно считает, сколько он должен заплатить денег.

Просто зарегистрироваться: это можно сделать в приложении или в личном кабинете Тинькофф.

Ограничения для самозанятых

Не получится стать самозанятым в трех случаях: если планируете нанимать других людей, заниматься некоторыми видами деятельности или ваш доход выше определенного уровня. Теперь подробнее.

Самозанятые не могут нанимать для работы других людей. Это означает, что самозанятый должен выполнять работу, производить товары и затем продавать их только самостоятельно. Если требуются услуги других людей, следует выбрать другую форму бизнеса — ООО или ИП.

Лимит на доход — не больше 2 400 000 ₽ в год. Если доход больше, придется искать другие формы занятости для получения денег, которые превышают этот лимит. Например, можно продолжить работу по договорам ГПХ, а спустя время снова оформить работу как самозанятый.

Есть запрещенные виды деятельности для самозанятого. Список доступных занятий довольно большой, и четко в законе он не сформулирован. Но можно придерживаться такого правила: если вы что‑то делаете самостоятельно, без помощи других людей — скорее всего, ваша работа подходит для самозанятости.

Зато в законе есть список исключений. Вот чем нельзя заниматься самозанятому:

добывать и реализовывать полезные ископаемые;
перепродавать чужие товары;
продавать подакцизные и подлежащие обязательной маркировке товары — например, алкоголь и сигареты;
работать в интересах другого лица на основе агентского договора, договора поручения и комиссии.

Если вы не обнаружили в этом перечне свою деятельность и она не связана с выполнением государственных и муниципальных функций, скорее всего, вы сможете стать самозанятым.

Минусы самозанятости

Они тоже есть, но некоторые из них больше напоминают плюсы.

Больничный и отпуск не оплатят: подушку безопасности на случай болезни надо формировать самостоятельно, а оплачиваемых выходных нет. Иногда клиенты берут на себя такие расходы, но по закону таких гарантий у самозанятых нет.

Копить на пенсию нужно самостоятельно: это же можно советовать и тем, за кого работодатель платит в ПФР. Самозанятый может делать отчисления добровольно: для этого надо подать заявление в ПФР через приложение «Мой налог».

Нет налогового вычета по НДФЛ: возврат, например, за лечение и образование, получить не выйдет, ведь самозанятый вместо НДФЛ платит налог на профессиональный доход. По нему есть свой налоговый вычет — 10 000 ₽.

Организовывать труд нужно самостоятельно: это требует большей дисциплинированности. С другой стороны, график и место работы можно подстроить под себя. Следить за своевременными платежами в налоговую тоже нужно самостоятельно, но разобраться с финансами и платежами можно в приложении Тинькофф — это снимет большую часть нагрузки.

Перед тем как становиться самозанятым, нужно убедиться, что ваша деятельность подходит для этого, и взвесить все плюсы и минусы. В таблице сравнили разные формы занятости — она поможет принять решение.

Отличия самозанятого от работника на трудовом договоре и ИП

Самозанятый Работник на трудовом договоре или ГПХ ИП
Наемные работники
Касса

Почему удобно регистрировать самозанятость в Тинькофф

Стать самозанятым можно обычным способом: через приложение «Мой налог». Но если это сделать в Тинькофф, то будет проще вести дела — в приложении можно отмечать доход и сразу отправлять данные налоговой. Туда же будут приходить квитанции для уплаты налога.

Чтобы зарегистрироваться в качестве самозанятого, откройте приложение Тинькофф. Внизу главного экрана нажмите «Открыть новый счет или продукт» → «Самозанятость» → «Оформить самозанятость».

Затем нужно заполнить короткую анкету и указать:

регион деятельности — от выбора зависит, в бюджет какого региона будет уходить часть уплаченного налога. Обычно указывают место, где живет самозанятый, или откуда его заказчики;

сферу деятельности — профессиональную область, в которой вы собираетесь зарабатывать деньги, например ИT, аренда, здоровье или красота. Можно указать сразу несколько сфер — изменить их можно в любой момент.

Затем нужно нажать кнопку «Оформить самозанятость».

blog image

Если где‑то ошиблись, можно вернуться к нужной странице и исправить

Мы сами отправим заявку в налоговую и пришлем ответ. Как правило, регистрация занимает 10 минут.

Как вести свое дело и платить налоги в Тинькофф

Чтобы вести свое дело, открывать отдельный счет не нужно — подойдет уже существующий счет Тинькофф. Если у вас еще нет карты Тинькофф, ее можно заказать — карту привезут в удобное для вас время и место.

Как принимать платежи. Теперь вы можете оказывать услуги клиентам и принимать от них платежи — их нужно указывать в приложении. Вот как это работает.

Когда вам переводят деньги за работу, нужно сообщить об этом налоговой. В приложении Тинькофф это всего два клика: выберите «Самозанятость» → «Заявить о доходе».

blog image

Заявленные доходы сохраним в разделе «Самозанятость» и покажем начисленный налог

Выберите перевод, который желаете заявить как доход, и заполните форму платежа, затем нажмите «Заявить доход».

blog image

Если вам пришлют деньги друзья, например в качестве подарка, налоги с них платить не нужно — просто не заявляйте этот перевод как доход

Теперь в приложении появится чек — его нужно переслать вашему клиенту. Для этого нажмите «Поделиться чеком» и выберите способ, которым хотите отправить его клиенту, например по электронной почте.

blog image

Если ошиблись и оформили как доход не тот перевод, нажмите «Отозвать доход» — налоговая аннулирует чек

Как отчитываться перед налоговой. Мы будем присылать счета от ФНС в приложение, чтобы вы смогли своевременно платить налоги. Вы увидите их в разделе «Самозанятость» и «Счетах на оплату»: ничего настраивать дополнительно и заполнять декларации не нужно.

Кто может быть самозанятым

Стать самозанятым можно в 18 лет, если нет решения суда о недееспособности. Можно начать работу и раньше: с 14 лет достаточно согласия родителей, попечителей или усыновителей, с 16 лет — свидетельства о браке или решения суда об эмансипации несовершеннолетнего.

Переход на самозанятость доступен и физическим лицам, в том числе в статусе ИП. Еще оформить самозанятость могут:

лица, которые находятся в декретном отпуске или в отпуске по уходу за ребенком;
состоящие на бирже труда;
пенсионеры;
те, кто прошел процедуру банкротства.

Если вы ИП и используете один из специальных налоговых режимов — ЕНВД, УСН, ЕСХН, ПСН, — в течение месяца после регистрации самозанятым вы должны отказаться от других налоговых режимов.

Какой вид деятельности подходит под самозанятость?

Фактически самозанятость — это налоговый режим для фрилансеров. При оформлении самозанятости в списке видов деятельности будут, например, такие услуги:

удаленная работа в ИТ‑сфере: верстка сайтов, дизайн, техподдержка;
оказание косметических услуг на дому: наращивание ресниц, маникюр, эпиляция;
бытовые услуги, социальная помощь, работа няни;
консультации логопеда, психолога, тренера;
уход за животными: кинология, вакцинация, передержка;
сдача квартиры в аренду посуточно или на долгий срок;
автосервис, перевозка пассажиров и грузов;
репетиторство;
продажа продукции собственного производства;
фото- и видеосъемка на заказ;
проведение мероприятий и праздников;
юридические консультации и ведение бухгалтерии;
строительные работы и ремонт помещений.

Перепродавать готовые товары и оказывать агентские услуги по этому налоговому режиму нельзя. Весь список профессий, занятий и услуг, которые подходят для самозанятости, вы увидите в мобильном приложении Тинькофф или личном кабинете на tinkoff.ru перед оформлением самозанятости.

В каждой категории есть пункт «Прочее». Это значит, что вы можете оказывать услуги за пределами предложенных вариантов. Например, в списке нет услуг тестировщика и технического писателя, но их работа относится к ИТ‑сфере.

Кассовый аппарат не понадобится. Его заменяет мобильное приложение Тинькофф, личный кабинет на tinkoff.ru или приложение «Мой налог».

Кому нельзя быть самозанятым? Какая деятельность не подходит для самозанятости?

Нельзя перейти на самозанятость, если вы:

торгуете товарами чужого производства, имущественными правами или подакцизными товарами и товарами с маркировкой, например табаком, алкоголем или бензином;

добываете или реализуете полезные ископаемые;
работаете посредником, комиссионером или агентом;
занимаетесь доставкой со своим кассовым аппаратом (с чужим — можно);
сдаете в аренду нежилую недвижимость — офис или гараж.

Есть еще некоторые ограничения для самозанятых. Например, адвокаты, частные нотариусы, арбитражные управляющие, медиаторы и оценщики не могут быть самозанятыми по своей деятельности. Но они могут оказывать в качестве самозанятого другие услуги — работать парикмахером или печь торты на заказ. А госслужащие и военнослужащие могут оформить самозанятость, но только для сдачи своего жилья.

Индивидуальный предприниматель не может стать самозанятым, если использует ЕНВД, УСН, ЕСХН, ПСН, получает в год больше 2 400 000 ₽ или нанимает работников.

Могут ли пенсионеры стать самозанятыми?

Да, пенсионеры могут стать самозанятыми. Они приравниваются к неработающим, поэтому сохраняют право на индексацию пенсий. Самозанятые пенсионеры по‑прежнему могут оформить некоторые льготы и субсидии, в том числе матпомощь и компенсацию проезда и лекарств. Но рискуют лишиться тех льгот, которые зависят от его среднемесячных доходов, например субсидии на оплату коммунальных услуг.

Могу ли я быть самозанятым, если живу не в России?

Да, но есть условия:

нужно иметь гражданство РФ, Украины или одной из стран ЕАЭС: Беларуси, Армении, Казахстана или Киргизии;

работать можно только с российскими заказчиками.

Работать можно из любой точки мира. Но при регистрации самозанятости нужно выбрать один из регионов РФ. Можно указать тот, где находится ваш основной заказчик. Официальная прописка или фактическое место проживания значения не имеют. Можно жить в Киргизии, сотрудничать с российским заказчиком и платить налог как самозанятый.

Если вы находитесь за пределами РФ суммарно 183 календарных дня в течение последнего года, значит, стали налоговым нерезидентом. На статус самозанятого это никак не влияет. Налоговая ставка тоже не меняется.

Можно быть самозанятым в нескольких регионах?

Зарегистрироваться в качестве самозанятого можно только в одном регионе, но работать вы вправе с заказчиками по всей России.

При оформлении самозанятости выберите удобный для вас регион, можно указать тот, где находится ваш основной заказчик.

Я работаю удаленно. Как выбрать регион?

Вы можете выбрать регион, где находится ваш основной заказчик.

«Удобно, что доходы хранятся в одном месте»: как я использую сервис для самозанятых Тинькофф

«Удобно, что доходы хранятся в одном месте»: как я использую сервис для самозанятых Тинькофф

Я занимаюсь логистикой и перевозками — мы грузим и доставляем стройматериалы. Эта сфера деятельности подходит для самозанятых, поэтому в апреле 2023 года я открыл самозанятость с Тинькофф.

В этом партнерском материале расскажу, как я оформлял самозанятость в сервисе Тинькофф и как использую его для регистрации доходов.

Я решил оформить самозанятость, чтобы официально заявлять о своих доходах и платить налоги. Для меня это был самый выгодный вариант: чтобы стать самозанятым, нужно подходить по сфере деятельности, зарабатывать не больше 2 400 000 ₽ в год и работать самостоятельно без сотрудников. При этом самозанятые платят меньше налогов, чем ИП или юрлица: 4% с доходов, полученных от физических лиц, и 6% — от юридических.

В апреле 2023 года я начал изучать предложения для самозанятых от разных банков. Среди них были «Открытие», «Альфа-банк» и Тинькофф. Выяснилось, что «Открытие» не работает в нужном мне формате, а в «Альфа-банке» нет удобного сервиса для самозанятых, чтобы регистрировать доходы. В итоге выбор пал на Тинькофф.

Сервис для самозанятых от Тинькофф помогает решать основные задачи самозанятого: заявлять о доходе, рассчитывать сумму налога, формировать чеки, уплачивать налоги и получать деньги от клиентов на счет в банке или наличными. Чек можно отправлять прямо из приложения Тинькофф или личного кабинета — уведомление о заявленном доходе автоматически поступает в ФНС в момент формирования документа. Удобно, что все хранится в одном месте.

Я подал заявку на оформление самозанятости на сайте Тинькофф, и в назначенную дату и время ко мне в офис приехал представитель банка с договором, дебетовой картой Tinkoff Black и красивым картхолдером. Мы оформили договор, активировали карту, и дальше я уже мог оформить самозанятость в мобильном приложении или личном кабинете на сайте.

Я выбрал вариант с приложением: это удобнее и быстрее.

Самозанятость с Тинькофф оформляется бесплатно. В приложении для этого нужно перейти на главный экран, выбрать «Открыть новый счет или продукт» → «Самозанятость» → «Оформить самозанятость». Загружать паспортные данные или фотографию при этом не нужно: они уже есть у банка.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *