Сбер брокер как работает
Перейти к содержимому

Сбер брокер как работает

  • автор:

Брокер ПАО Сбербанк

ПАО «Сбербанк России» – крупнейший банк в России и СНГ с самой широкой сетью подразделений, предлагающий весь спектр инвестиционно-банковских услуг.

История Сбербанка России начинается с именного указа императора Николая I от 1841 года об учреждении сберегательных касс, первая из которых открылась в Санкт-Петербурге в 1842 году. Полтора века спустя, в 1987 году, на базе государственных трудовых сберегательных касс был создан специализированный банк трудовых сбережений и кредитования населения – Сбербанк СССР, который работал также и с юридическими лицами. В состав Сбербанка СССР входили 15 республиканских банков, в том числе Российский республиканский банк.

В июле 1990 года постановлением Верховного совета РСФСР Российский республиканский банк Сбербанка СССР был объявлен собственностью РСФСР. В декабре 1990 года он был преобразован в акционерный коммерческий банк, который был юридически учрежден на общем собрании акционеров 22 марта 1991 года. В том же 1991 году Сбербанк перешел в собственность ЦБ РФ и был зарегистрирован как акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации.

В 1998 году Сбербанку удалось выдержать дефолт по ГКО-ОФЗ – во многом благодаря поддержке ЦБ РФ и повышению комиссий за расчетное обслуживание. В тот момент доля государственных долговых обязательств в активах банка составляла 52%, а на кредитный портфель приходился всего 21% нетто-активов.

В сентябре 2012 года ЦБ РФ продал 7,6% акций Сбербанка частным инвесторам за 159 млрд рублей, или почти за 5 млрд долларов США. Обыкновенные и привилегированные акции банка котируются на российских биржевых площадках с 1996 года, американские депозитарные расписки (АДР) – на Лондонской фондовой бирже, Франкфуртской фондовой бирже и на внебиржевом рынке в США.

В 2012 году Сбербанк закрыл сделку по объединению с инвестиционной компанией «Тройка Диалог» (преобразована в корпоративно-инвестиционную структуру Sberbank CIB, а розничный банк «Тройка Диалог» осенью 2013 года продан группе частных инвесторов).

Также в 2012 году была закрыта сделка по покупке Сбербанком у французской группы BNP Paribas мажоритарного пакета в ее дочернем российском розничном банке (СП функционировало как Сетелем Банк, доля «Сбера» в 79,2% не менялась с 30 мая 2018 года, однако в дальнейшем французская группа реализовала свой пакет акций, и в настоящее время Сбербанку принадлежит 100% Сетелем Банка).

В 2013 году состоялся официальный запуск бренда Сбербанка в Европе. Сделка по покупке DenizBank была завершена в сентябре 2012 года и стала крупнейшим приобретением за более чем 170-летнюю историю банка. Однако в мае 2018 года Сбербанк заключил обязывающее соглашение о продаже бизнеса в Турции. В июле 2019 года сделка по продаже DenizBank была закрыта.

10 апреля ЦБ РФ сообщил о продаже принадлежавших ему акций Сбербанка правительству РФ. За счет средств Фонда национального благосостояния (ФНБ) были приобретены 50% обыкновенных акций банка. ЦБ сохранил себе 1 акцию, пояснив, что она необходима для заключения акционерного соглашения и будет передана правительству позднее в мае 2020 года. Сделка по продаже акций Сбербанка была осуществлена по средневзвешенной цене по результатам торгов на «Московской бирже» за период с 9 марта по 7 апреля 2020 года. Средневзвешенная цена составила 189,44 рубля за акцию, общая сумма сделки – 2 трлн 139,4 млрд рублей.

В июне 2020 года Сбербанк принял решение согласиться с предложением «Яндекса» о продаже доли в компании «Яндекс.Маркет» и консолидации 100% акций в компании «Яндекс.Деньги». В результате сделки «Яндекс» выкупил у Сбербанка долю в «Яндекс.Маркете», а Сбербанк – долю «Яндекса» в «Яндекс.Деньгах» (позднее Сбербанк объявил о смене бренда «Яндекс.Деньги» на «ЮMoney»).

В сентябре 2020 года Сбербанк официально объявил о смене логотипа группы, отказавшись от слова «банк» в своем названии. Также была представлена экосистема Сбера, состоящая из целого ряда компаний, сервисов и приложений.

На долю Сбербанка приходится порядка 42,3% всех кредитов физических лиц, а также 45,4% всех средств физлиц и 31,8% кредитов юридическим лицам в России (по данным презентации банка на 1 июля 2021 года). Еще в 2012 году Сбербанк обогнал прежнего лидера в сегменте кредитных карт – банк «Русский Стандарт». Доля жилищного кредитования Сбербанка в целом по банковской системе составляет порядка 54%.

В июле 2020 года Сбербанк вошел в топ-30 (27-е место) в ежегодном рейтинге 1 000 крупнейших банков мира журнала The Banker. В 2021 году банк занял 33-е место в соответствующем рейтинге.

На 1 сентября 2021 года объем нетто-активов банка составил 36,9 трлн рублей, объем собственных средств – 4,9 трлн рублей. За январь – август 2021 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 827,6 млрд рублей.

Сеть подразделений:
  • головной офис (Москва);
  • 1 представительство (Пекин, Китай);
  • 87 филиалов (86 – на территории РФ, 1 – Нью-Дели, Индия);
  • 11 962 дополнительный офис;
  • 301 передвижной пункт кассовых операций.

География Группы Сбербанка охватывает 18 стран. Помимо стран СНГ, Сбербанк представлен в Центральной и Восточной Европе (Sberbank Europe AG, бывший Volksbank International), Швейцарии (Sberbank (Switzerland) AG – дочерний банк Сбербанка в составе инвестиционного подразделения Сбербанк CIB), Германии (онлайн-банк Sberbank Direct) и в ряде других стран.

Аналитический центр Банки.ру

Брокерский счет в Сбербанке — вся информация в одном месте

В данной статье речь пойдет о процедуре открытия брокерского счета в Сбербанке, будут представлены подробные инструкции, условия использования, тарифы, а также преимущества и недостатки выбора Сбера в качестве посредника по брокерству. После прочтения этого материала каждый получит детальный расклад по данному процессу и сможет определиться относительно того, стоит ли пользоваться данной услугой.

Что из себя представляет брокерский счёт в Сбере

Услуга предоставляет возможность любому гражданину, который имеет свободные сбережения, заниматься инвестированием. По факту, такой счет является своеобразным электронным кошельком, где будут находиться средства для инвестиций и купленные активы.

После оформления брокерского счета станут доступны торговые площадки ряда рынков.

В зависимости от интересов каждого клиента Сбер предлагает ряд специализированных опций для осуществления проекта: страховой брокер, кредитный брокер, торговый брокер, а также инвестиционный брокер.

Страховой брокер

Данный тип брокера позволит произвести полноценный анализ потенциальных финансовых рисков и, исходя из заданных параметров, поможет подобрать наиболее подходящую программу страхования.

Кредитный брокер

В сфере ипотечного кредитования эта платформа применяется для

приобретения недвижимости и сопровождает вплоть до госрегистрации.

Торговый брокер

При выборе данной разновидности брокера, клиенты смогут принимать участие в электронных торгах либо в качестве продавца, либо заказчика.

Инвестиционный брокер

Такой брокер содержит целый спектр услуг корпоративно-инвестиционного бизнеса Сбера, среди которых купля-продажа ценных бумаг, осуществление гарантийных операций, а также собственные инвестиции.

Открываем брокерский счёт через мобильное приложение

Для открытия счета через мобильное приложение нужно совершить ряд последовательных действий.

Вход в мобильное приложение

Вход в мобильное приложение

После ввода пароля найти раздел «Инвестиции» и нажать «+».

Выбор типа счёта

Выбор типа счёта

Далее необходимо выбрать тип счета. Исходя из озвученных ранее целей, более подходит вариант открытия основного брокерского счета.

Заполнение персональных данных

Заполнение персональных данных

Этот шаг подразумевает заполнение персональных данных (ФИО, номер паспорта, фактический адрес/адрес регистрации, страна рождения, подтверждение статуса налогового резидента РФ).

Выбор торговых площадок

Выбор торговых площадок

Здесь необходимо выбрать интересующие площадки для проведения финансовых операций.

Открытие ИИС (опционально)

Открыть ИИС

Также будет предложено дополнительно открыть индивидуальный инвестиционный счет для получения льгот, выбрать счет для вывода средств и указать контактные данные для связи (номер телефона или электронную почту).

Ознакомление с договором

Ознакомление с договором

Этот шаг подразумевает изучение документации для последующего подписания договора с банком на оказание брокерских услуг. После рассмотрения документов нажать кнопку «Открыть брокерский счет».

Подтверждение получения заявки

Подтверждение получения заявки

Далее на указанный номер телефона придет СМС-сообщение с кодом подтверждения. Это заключительный этап оформления анкеты. Специалист банка уведомит о решении в течение двух рабочих дней.

Открываем через Сбербанк онлайн

Этот метод открытия брокерского счета предполагает альтернативный алгоритм действий.

Переход на сайт

Переход на сайт

Открыв страницу сайта, необходимо выполнить вход в свой личный кабинет. Для этого требуется ввести логин и пароль.

Вход в личный кабинет

Вход в личный кабинет

После этого придет СМС-сообщение с кодом подтверждения для входа в систему.

Выбор услуги брокерского обслуживания

Выбор услуги брокерского обслуживания

В личном кабинете необходимо навести на кнопку «Прочее» на линейной панели, расположенной на зеленом фоне в верхней части страницы. Высветится ряд опций, из которых нужно нажать «Брокерское обслуживание». На открывшейся странице нажать «Открыть брокерский счет», выделенную зеленым цветом.

Ознакомление с брокерским договором

Ознакомление с брокерским договором

Перед подписанием соглашения на оказание брокерских услуг необходимо прочитать договор и внимательно изучить предлагаемые тарифы (инвестиционный или самостоятельный), а также выбрать интересующие рынки для совершения операций и счет для вывода денежных средств в рублях или в зарубежной валюте. На фондовом рынке можно совершать сделки с российскими и зарубежными инструментами, на валютном – с иностранной валютой на торгах, а на срочном – инвестировать в опционы и фьючерсы. Определившись с выбором, нужно нажать на кнопку «Продолжить», подсвеченную зеленым цветом.

Выбор дополнительных опций

Выбор дополнительных опций

Далее банк предложит опции получения дополнительного дохода на фондовом рынке (клиенту нужно согласиться или отказаться от размещения свободных бумаг) и использования заемных средств. Для принятия решения по этим пунктам рекомендуется заранее изучить условия маржинальной торговли. Данный шаг завершается нажатием на кнопку «Продолжить».

Подтверждение заключения соглашения

Подтверждение заключения соглашения

Заключительный шаг в процедуре подачи заявки на открытие брокерского счета в Сбербанке. Ознакомившись с документацией, нажать на кнопку «Отправить заявление». Процесс завершен.

Через отделение банка

В случае невозможности подачи заявки через электронные ресурсы можно лично обратиться в отделение банка для заключения договора на открытие счета, предварительно получив консультацию от специалиста банка по телефону.

Как пользоваться брокерским счётом

Отправленная анкета потенциального инвестора, как правило, изучается банком в течение двух-трех дней. В случае недостатка требуемой информации или необходимости внесения корректировок в заявление, банковский специалист свяжется с клиентом по телефону или по электронной почте.

После подтверждения банком открытия брокерского счета нужно установить мобильное приложение для осуществления торговли «Сбербанк Инвестор».

Номер брокерского счета (он же логин) будет выдан при подписании соглашения на оказание брокерских услуг, впоследствии его можно будет увидеть в Сбербанк Онлайн.

Инвестировать можно в акции российских и зарубежных компаний, облигации, фьючерсы, еврооблигации.

Тарифы

Как уже упоминалось ранее, для физических лиц предлагаются два тарифа: самостоятельный и инвестиционный.

Самостоятельный подойдет начинающим инвесторам, среди его преимуществ – минимальные комиссии за сделки и отсутствие оплаты за обслуживание счета.

Для опытных и квалифицированных инвесторов создан инвестиционный тариф, который подразумевает постоянную инвестиционную поддержку от экспертов Сбера и предоставление доступа к ежедневным обзорам по инструментам фондовых рынков. Вместе с тем, с данным тарифом установлены более высокие комиссии Сбербанка.

Самостоятельный Инвестиционный
Аналитическая поддержка
Инвестиционный дайджест Отсутствует Регулярное оповещение
Комиссии за совершение сделок на фондовом рынке Мосбиржи
До 1 000 000 рублей 0,06% 0,3%
1 000 001 – 50 000 000 рублей 0,035% 0,3%
50 000 001 рублей и выше 0,018% 0,3%
На фондовом рынке Мосбиржи по заявкам, поданным по телефону
До 250 000 рублей 0,3% 0,3%
250 001 – 1 000 000 рублей 0,06% 0,3%
1 000 001 – 50 000 000 рублей 0,035% 0,3%
50 000 001 рублей и выше 0,018% 0,3%
На валютном рынке Мосбиржи
До 100 000 000 рублей 0,2% 0,2%
100 000 001 рублей и выше 0,02% 0,2%
На срочном рынке Мосбиржи
За срочные сделки 0,5 рублей 0,5 рублей
За принудительное закрытие позиций 10 рублей 10 рублей
На внебиржевом рынке ценных бумаг (ТС ОТС)
Приобретения, кроме структурированных нот и структурных облигаций 0,17% 1,5%
Продажи, кроме структурированных нот и структурных облигаций 0,17% 0,1%
Приобретение структурированных нот и структурных облигаций 1,5% 1,5%
Продажа структурированных нот и структурных облигаций 0,17% 0,1%
ОФЗ-н, размещённые до 1 мая 2019 года
До 50 000 рублей 1,5% 1,5%
50 001 – 300 000 рублей 1% 1%
300 001 рублей и выше 0,5% 0,5%

Как пополнить счет

В интернет-банке Сбербанк Онлайн можно пополнить с учетом ограничения в объеме до 1 млрд. руб. в сутки, совершив ряд последовательных действий.

После ввода логина и пароля на главной странице выбрать раздел «Инвестиции», затем «Брокерское обслуживание». В новой вкладке «Брокерский счет» кликнуть пункт «Пополнить счёт».

Затем потребуется указать код брокерского договора и выбрать рынок. После этого останется выбрать счет списания, обозначить сумму и кликнуть «Пополнить».

Альтернативным способом пополнения является приложение Сбербанк Онлайн (установлен лимит в размере до 1 млрд. руб. ежедневно). После входа нужно выбрать раздел «Платежи» → «Остальные», затем в строке «Поиск» выделить «Пополнение брокерского счета», после чего с этапа ввода кода брокерского договора процесс идентичен с указанным выше для интернет-банка.

Еще одним вариантом является пополнение без ограничений через отделение Сбербанка. Данный момент предусматривает обращение к специалисту банка и формулирование намерения пополнить собственный брокерский счет с указанием торговой площадки для начисления средств. Также потребуется сообщить работнику банка код брокерского договора.

Плюсы и минусы

  • Простая процедура оформления
  • Возможность открыть брокерский счет и подписать договор на обслуживание онлайн
  • Передача поручений по телефону
  • Счет может быть открыт без наличия минимальной суммы
  • Пополнение и вывод средств с открытого счета при помощи Сбербанк Онлайн
  • Использование пакета дополнительных услуг
  • Возможность инвестировать без комиссии за обслуживание
  • Сбербанк Инвестор не позволяет осуществлять перевод средств
  • Ограниченный режим работы биржи
  • Высокий уровень комиссии Сбербанка
  • Долгое ожидание в очереди на линии службы поддержки

Часто задаваемые вопросы

Какие брокерские операции доступны в интернет-банке?

Существует комплекс услуг по брокерскому обслуживанию в разделе «Прочее» – «Брокерское обслуживание», с помощью которого можно управлять брокерским счетом. Среди них смена тарифного плана; фиксация зачислений и списаний денежных средств; оценка состояния портфеля; заказ отчётов брокера; подключение новых рынков.

Где можно пройти обучение по брокерской тематике?

Предоставляется возможность посещения вебинаров банка и его партнёров. Также существует специализированный интернет-портал «Инвестиции. Доходчиво» с информацией об инвестиционных идеях и инструментах.

Как можно связаться со службой поддержки?

Номера службы поддержки: 8 800 555 5551 / 8 495 967 1823.
Номера службы выполнения поручений: 8 800 555 5571 / 8 495 967 9181.

Как осуществить перевод средств между торговыми площадками?

Для перевода денежной суммы необходимо отправить распоряжение в период с 9:35 до 23:35 по московскому времени либо самостоятельно в системе QUIK, либо по телефону трейд-деск.

Как вывести денежные средства?

Для этого требуется создать распоряжение в период с 9:30 до 17:55 по московскому времени либо самостоятельно в системе QUIK или в Сбербанк Инвестор, либо по телефону трейд-деск.

Как найти брокерский отчёт?

Официальные отчёты брокера отправляются на указанный электронный адрес инвестора. Дневные отчеты высылаются на следующий день после совершения операций на рынке, а ежемесячный отчёт — в течение пяти рабочих дней следующего месяца. В случае отсутствия движений по счёту, отчёт не высылается. Оперативные данные можно заказать в формате отчёта в системе QUIK.

Что такое демо-режим Сбербанк Инвестора?

В данном формате клиент получает возможность заранее изучить интерфейс, потренироваться приобретать и продавать финансовые инструменты. Всё очень приближено к жизненным реалиям, но с одной разницей — нет никакого риска и соответственно дохода. Для начала тренировки требуется нажать «Гостевой вход» на главной странице входа в Сбербанк Инвестор. Подписка активна в течение одного календарного месяца.

Обзор брокера Сбер Инвестиции

Высокий уровень надежности, большой выбор инвестиционных инструментов, лидерство по количеству открытых счетов, сделали Сбер Инвестиции одним из самых популярных брокеров в России.

Преимущества и недостатки

Высокая степень надежности
Быстрое открытие счета
Низкие комиссии
Отсутствие доступа к большинству зарубежных валютных бумаг
Медленная работа службы поддержки клиентов
Санкции ряда зарубежных стран

История

Сбер Инвестиции – часть глобальной экосистемы крупнейшего банка страны. Лицензию на брокерскую деятельность компания получила еще в 2000 году.

  • В 2012 г. – в результате сделки Сбера и инвестиционной компании “Тройка Лидер” появилась брокерская компания Sber CIB. Банк выкупил долю и открыл собственное подразделение.
  • Пик популярности инвестиционного направления пришелся на 2017 год. Россияне стали все чаще открывать брокерские счета. Но условия Сбер предлагал не самые выгодные. Комиссии выше среднего по рынку и плата за депозитарное обслуживание заставляли потенциальных клиентов уходить к конкурентам.
  • В 2017 г. компания представила обновленное приложение для мобильных. А в 2019 г. – отменила дорогое депозитарное обслуживание и снизила торговые комиссии.

Сбер Инвестиции входит в топ-10 по количеству активных клиентов и абсолютный лидер – по количеству открытых брокерских счетов: их в компании зарегистрировано больше 5 млн.

Лицензия

Сбер Инвестиции имеет лицензии на осуществление:

  1. Брокерской деятельности №045-02894-100000 (Дата выдачи 27.11.2000).
  2. Депозитарной деятельности №045-02768-000100 (Дата выдачи 08.11.2000).
  3. Дилерской деятельности №045-03004-010000 (Дата выдачи 08.11.2000).>

Все ссылки кликабельны – нажмите на номер лицензии, чтобы посмотреть информацию на сайте регулятора.

Награды

Брокер получил множество престижных наград. Например:

  • Победитель премии НАУФОР «Управляющий для розничных инвесторов».
  • Лучший банк по программе ответственного инвестирования в России – по мнению Frank RG.
  • №1 в рейтинге управляющих компаний МосБиржи по количеству ИИС.
  • Инвестиционное приложение Сбер Инвестиции – серебряный призер международного конкурса Stevie Awards в номинации Financial Services.

Продукты компании

Биржевые инструменты

Сбер Инвестиции предлагает 4 000+ инвестиционных инструментов:

1. Акции российских и зарубежных компаний.

Важное уточнение: доступа на СПБ Биржу брокер не дает. Инвесторам разрешают покупать отечественные и иностранные бумаги. Любой финансовый инструмент можно приобрести только за рубли. Торговать бумагами США в шорт и с плечом брокер тоже не разрешает.

Торги акциями компаний Сбер Инвестиции

Торги акциями компаний Сбер Инвестиции

Покупать валюту разрешено лотом не менее 1 000 у.е.: по текущему курсу и предполагаемому курсу на завтра. В этом плане Сбер отстает от конкурентов. Те же БКС и Тинькофф разрешают покупать от $1 или 1 € (в БКС – на тарифе “Инвестор” сделка вообще осуществляется без комиссии).

3. ETF-фонды и ПИФы.

Сбер Инвестиции активно продвигает собственные ПИФы (17 вариантов). Минус – высокая комиссия за управление – на уровне 0,8-1% (достигает 3-4%). В открытом доступе нет информации о погашении паев. Непонятно, на какую дату будет зафиксирована стоимость пая.

ПИФы Сбер Инвестиции

ПИФы Сбер Инвестиции

Выбор ETF-фондов тоже невелик. Предлагают все рублевые фонды от FinEx (инвестировать в валюте не разрешают). Плюс – собственные ETF Сбера и других банков (ВТБ, Райффайзен).

ETF-фонды Сбер Инвестиции

ETF-фонды Сбер Инвестиции

4. Облигации.

Варианта четыре: ОФЗ, муниципальные, корпоративные российские облигации и еврооблигации отечественных эмитентов.

5. Срочный рынок.

Клиентам брокера доступны:

  • фьючерсы и опционы на акции;
  • товарные фьючерсы;
  • контракты на ставку MosPrime;
  • контракты на иностранную валюту и фондовые индексы.

Внимание: доступ к срочному рынку не активируется автоматически. Подключать придется самостоятельно – в приложении или веб-версии Сбербанк Онлайн (раздел “Торговля”).

IPO

Доступ к IPO брокер предоставляет по запросу клиента.

Торговая платформа

Сбер Инвестиции предлагает несколько торговых платформ:

  • QUIK (для ПК). Терминал для опытных инвесторов с полным набором инструментов для глубокого технического анализа.

Терминал QUIK Сбер Инвестиции

Терминал QUIK Сбер Инвестиции

  • WebQUIK. Работа ведется в браузере – скачивать и устанавливать терминал не нужно.

WebQUIK Сбер Инвестиции

WebQUIK Сбер Инвестиции

  • Мобильное приложение QUIK. Аналог полноценного терминала для смартфонов и планшетов.

Мобильное приложение QUIK Сбер Инвестиции

Мобильное приложение QUIK Сбер Инвестиции

  • Мобильное приложение СберИнвестор.

СберИнвестор - Мобильное приложение Сбер Инвестиции

СберИнвестор — Мобильное приложение Сбер Инвестиции

  • Сбербанк Инвестор для Android. Официальное приложение от разработчиков Сбера.

Сбербанк Инвестор для Android Сбер Инвестиции

Сбербанк Инвестор для Android Сбер Инвестиции

Демо-счет

Демо-счет можно открыть онлайн – в приложении Сбербанк Инвестор. Важные условия: опция доступна с 10.00 по 23.55 по московскому времени. Бесплатный доступ дается на 30 дней. После счет разрешают открыть повторно.

Тарифы и условия торговли

Тарифных планов у брокера два: “Самостоятельный” и “Инвестиционный”.

  • Комиссия на тарифе “Самостоятельный” весьма симпатичная и стартует от 0,06%. При условии, что ежедневный объем сделок не превышает 1 млн. руб.
  • Вознаграждение брокера на тарифе “Инвестиционный” на фондовом рынке МОЕХ – 0,3% (дорого, как в Тинькофф). Из “плюшек” – доступ к сервису SberCIB Investment Research (аналитика достаточно сильная). Но, опять же, – только для квалифицированных инвесторов. Если статуса “квала” нет, перспективы подключения к этому тарифу весьма сомнительны.

Подробные условия – в таблице:

«Самостоятельный»
«Инвестиционный»
Комиссия на фондовом рынке МосБиржи (% от дневного оборота)
до 1 млн. руб.
1 000 001 руб. – 50 000 000 руб.
от 50 000 001 руб.
Комиссия на фондовом рынке МосБиржи (% от дневного оборота): при подаче заявки по телефону
до 250 000 руб.
до 250 001 руб. – 1 000 000 руб.
1 000 001 руб. – 50 000 000 руб.
от 50 000 001 руб.
Покупка и продажа БПИФ и ETF от АО «Сбер Управление Активами»
Комиссия на валютном рынке МосБиржи (% от дневного оборота)
до 100 млн.руб.
> 100 млн. руб.
Комиссия на срочном рынке МосБиржи (внимание: без учета комиссии торговой системы!)
1 срочная сделка
Принудительное закрытие позиции
Комиссия на внебиржевом рынке ОТС (% от дневного оборота)
Структурные облигации, структурированные ноты (продажа)
Структурные облигации, структурированные ноты (покупка)
Иные инструменты (продажа)
Иные инструменты (покупка)
Сделки с ОФЗ-н (размещены до до 01.05.2019)
до 50 000 руб.
50 001 руб. – 300 000 руб.
от 300 001 руб.
Свайп вправо

Есть нюансы: при открытии счета брокер автоматически присваивает всем клиентам тариф “Инвестиционный”. Если не хотите платить больше – не забудьте изменить его при регистрации. Когда счет уже открыт – сделать это будет достаточно сложно.

Маржинальное кредитование

Сбер Инвестиции дает возможность проводить операции с использованием заемных средств – под обеспечение.

  • В обеспечение принимают только ликвидные бумаги из списка; валюты.
  • Ставка – 0% – если трейдер закрывает короткую позицию в течение дня.
  • 17% годовых – если сессия переносится на следующий торговый день (фондовый/валютный рынок).
  • 15% годовых/9% годовых – при переносе необеспеченной позиции на следующий день по ценным бумагам/валюте.

Маржинальную торговлю клиенты подключают двумя способами: обращаются в офис банка или активируют режим в мобильном приложении. Подробную инструкцию дают на сайте брокера:

Маржинальная торговля Сбер Инвестиции

Маржинальная торговля Сбер Инвестиции

Открытие и закрытие счета

Счет открывается одним из трех способов:

  1. В мобильном приложении Сбер Онлайн (или в веб-версии online.sberbank.ru).
  2. В офисе банка (но не все подразделения данную услугу предоставляют, уточняйте этот вопрос в офисе). С собой нужен паспорт. Специалист открывает и брокерский счет, и счет ДЕПО.
  3. В приложении Сбербанк Инвестор.

Рассмотрим, как открыть счет:

  1. Открываем приложение или веб-версию сайта.
  2. Идем в раздел “Инвестиции”.
  3. Нажимаем кнопку “Открыть счет”.
  4. Появляется небольшая анкета. Шаг первый – выбираем тарифный план. По умолчанию брокер предлагает самый дорогой – “Инвестиционный”. Не забываем поменять на “Самостоятельный”.
  5. Шаг второй – устанавливаем ограничения на использование ценных бумаг для сделок РЕПО (соглашаемся или запрещаем давать акции в долг Сберу). А затем – определяемся с тем, нужна ли нам маржинальная торговля.
  6. Готово: отправляем анкету. Обычно брокерский счет + счет-ДЕПО открывают уже через несколько часов (в течение дня). Если заявка подана в субботу или воскресенье – в первый рабочий день.

Будьте внимательны: если вы хотите стать клиентом брокера Сбер Инвестиции, убедитесь, что открываете счет именно для самостоятельного инвестирования, а не для доверительного управления активами (эти функции у Сбера выполняет другая организация). Во втором случае ваши деньгами будут распоряжаться профессиональные управляющие, услуги которых не бесплатны. Придется заплатить дополнительную комиссию.

Ведение счета

Ведение счета осуществляется бесплатно. Никаких дополнительных комиссий для инвесторов не предусмотрено.

Пополнение счета

Внести деньги на счет в Сбер Инвестиции можно через интернет:

  1. В мобильном приложении.
  2. В интернет-банке СберБанк Онлайн (веб-версии).
  3. В одном из отделений банка.
  4. Со счета в другом банке – через платежное поручение.

Пополнение счета Сбер Инвестиции

Пополнение счета Сбер Инвестиции

Пополнение счета Сбер Инвестиции

Пополнение счета Сбер Инвестиции

Со своей стороны комиссию брокер не взимает. Деньги зачисляют быстро: до 5 минут. Исключение – если клиент вносил деньги через отделение. В этом случае обрабатывать платеж могут до часа.

Минимальной суммы пополнения нет. Но предусмотрены “верхние лимиты”: до 1 млрд. руб. в сутки в приложении и веб-версии Сбербанк Онлайн.

Вывод средств

Сделать вывод средств разрешают одним и четырех способов:

  • По телефону (через call-центр). Клиент звонит на горячую линию (8 800 555-55-71, 8 800 333-77-76). Поручения на выплату принимают по графику: с 9:35 до 17:55 по Москве. Запрос инвестор подтверждает посредством кода из СМС-сообщения/назвав пароль из таблицы инвестора (можно получить в офисе обслуживания)/данные паспорта.

Кодовая таблица инвестора Сбер Инвестиции

Кодовая таблица инвестора Сбер Инвестиции

  • В мобильном приложении Сбер Инвестор. Заходим в раздел “Портфель”, выбираем счет, с которого хотим заказать выплату. Оформляем заявку.
  • В том же приложении – открываем раздел “Прочее” – “Выводы и переводы”. Действуем по аналогии – выбираем счет, рынок и подаем поручение брокеру.
  • В программе QUIK.

Подать заявку можно на любую сумму. Поручения обрабатывают в течение нескольких часов.

Налоги

Сбер Инвестиции является налоговым агентом. Самостоятельно платить налог с дивидендов по РОССИЙСКИМ акциям, купонов по акциям не придется.

  • То же правило действует для курсового дохода. Брокер сам рассчитает размер налога по ставке 13% и перечислит его в государственный бюджет. Это может произойти как в конце налогового периода (обычно – в конце декабря – начале января), так и в случае, если вы захотите вывести деньги с брокерского счета.
  • По дивидендам зарубежных компаний (Apple и др.) перед налоговой инвесторы отчитываются самостоятельно.

Гарантии брокера

Никаких гарантий компания не предоставляет. Инвесторы самостоятельно несут ответственность за принятые торговые решения.

Санкции

В пятый пакет санкций США и Великобритании от 6 апреля 2022 года внесены ограничения по отношению к Сберу. Сбер и раньше находился под санкциями, но они были более мягкими. Теперь компания попала в SDN-лист, что означает запрет для частных лиц и компаний из Америки вести бизнес со Сбером.

Клиентам Сбер Инвестиции недоступны операции с ценными бумагами зарубежных эмитентов. Чтобы частные инвесторы сохранили доступ к зарубежным активам, Сбер перевел бумаги иностранных эмитентов на депозитарное обслуживание в компанию Кит Финанс.

По ценным бумагам эмитентов, зарегистрированных в Российской Федерации, банк продолжает обслуживать клиентов в соответствии с регламентом Московской биржи и Условиями брокерского обслуживания.

Вывод

Сбер Инвестиции – безоговорочно надежный, но далеко не самый продвинутый российский брокер. Доступа к инструментам СПБ Биржи компания не дает.

Попробовать торговлю на бирже разрешают в демо-версии. Пополнение и вывод со счета осуществляются быстро. Сбер Инвестиции можно назвать неплохим вариантом для старта, но не брокером для постоянной работы. Тем, кто планирует заниматься инвестициями профессионально, стоит выбрать другого поставщика финансовых услуг (это подтверждают отзывы вложивших деньги клиентов).

ПАО Сбербанк

ПАО Сбербанк

АО «Сбербанк» — крупный брокер, который входит в число лидеров в том числе за счет массовой покупки облигаций в отделениях банка. Брокер предлагает достаточный набор инструментов и торговых сервисов для знакомства с фондовым рынком. Брокерское обслуживание осуществляется по двум тарифам — для начинающих и опытных трейдеров. Комиссии брокера АО «Сбербанк» зависят от суммы операций по счету. Серьезный плюс этого брокера — надежность.

Как открыть счет в ПАО Сбербанк

  • 1. Отправьте заявку на открытие счета
  • 2. Узнайте решение по телефону или СМС
  • 3. Пополните счёт и начните торговать ценными бумагами

Открыть счет Решение в течение дня!

ПАО Сбербанк

Сообщить об ошибке
Обновлено 23.02.2024
Брокеры и доверительные управляющие

ПАО Сбербанк

Открыть счет
№ 045-02894-100000

ООО «УРАЛСИБ Брокер»

Открыть счет
№ 045-12732-100000

АО «Россельхозбанк»

Открыть счет
№077-08455-100000

ПАО «Промсвязьбанк»

Открыть счет
№ 177-03816-100000

АО «Банк ФИНАМ»

Открыть счет
№ 177-02739-100000

АО «КИТ Финанс»

Открыть счет
№ 040-06525-100000

Последние новости

Инвестиции в недвижимость: как заработать на сдаче и аренде квартир?

Инвестиции в недвижимость: как заработать на сдаче и аренде квартир?

Стоит ли запасаться долларами весной 2024 года?

Стоит ли запасаться долларами весной 2024 года?

Как накопить 100 тысяч рублей за год? Советы эксперта

Как накопить 100 тысяч рублей за год? Советы эксперта

Тарифы на брокерское обслуживание в АО «Сбербанк»

АО «Сбербанк» предлагает открыть брокерский счет по одному из двух тарифов — один для новичков и второй для продвинутых, профессиональных трейдеров.

  • Самостоятельный. Первые 20 поручений в течение месяца проводятся бесплатно, потом на стандартных условиях 150 рублей за каждое. Это дороже, чем за услуги других брокеров.
  • Инвестиционный. Регулярно рассылаются аналитические статьи и подборки информации. Доступ к закрытому порталу. Сниженные комиссии за сделку на торговлю как до миллиона рублей, так и более. Первые 20 поручений без оплаты, потом 150 рублей/штука.

АО «Сбербанк» — брокер, который предлагает тарифы для физических лиц. Комиссия меняется в зависимости от суммы операций по счету. Чем она больше, тем меньше размер комиссии.

Также можно открыть демо-счет и попробовать свои силы, разобраться, какие акции можно купить в 2024 году, а какие скоро упадут в стоимости.

Как открыть счет?

Чтобы открыть счет брокера АО «Сбербанк» инвестиции, нужно нажать на кнопку на нашем сайте. Затем откроется форма, в которой нужно будет авторизоваться, если есть личный кабинет на сайте. Если его нет, то предстоит пройти регистрацию с самого начала. Затем, когда все будет завершено, перезвонит менеджер, который сможет ответить на вопросы.

Открыть счет можно также в любом отделении банка, но онлайн это сделать намного проще и быстрее. В личном кабинете следует войти во вкладку «Открыть брокерский счет» и ознакомиться с договором на обслуживание. Затем нужно определиться с подходящими рынками, на которых планируется играть. Выбрать рубли и счет для вывода. Также предстоит дать согласие или отказаться от дополнительного дохода.

Открыть счет может не только физическое лицо, но и любая компания или ИП, который имеет право на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.

Какие документы нужны

Для открытия счета через авторизованный личный кабинет никакие документы не нужны. А если человек не является клиентом «Сбербанка», то ему потребуется предоставить:

  • паспортные данные;
  • контактный номер телефона;
  • ИНН.

Как пополнить счет?

Перевести деньги на счет брокера не сложно. Сделать это можно в онлайн-кабинете «Сбербанка» или из любого другого банка. Нужно нажать на «Брокерское обслуживание» и на функцию «Пополнить счет». Деньги придут в течение нескольких минут.

Как вывести деньги?

Вывод денежных средств очень простой и не занимает много времени. Еще во время создания договора необходимо было выбрать способы, которыми хочется получать средства.

Нужно выбрать один из способов, а затем указать реквизиты банка-получателя. Деньги можно выводить уже через 4 дня после проведения операции.

С брокерского счета можно выводить деньги:

  • через Сбербанк Инвестор;
  • QUIK приложение или его веб-версия;
  • бесплатные торговые терминалы;
  • с помощью звонка на номер службы поддержки.

При этом за вывод средств комиссии брокер АО «Сбербанк» не берет. Но ее может брать банк-получатель.

Преимущества

«Сбербанк» давно стал синонимом надежности и удобства — банкоматы повсюду, отделения работают в любой день недели. У него, как у брокера, есть свои достоинства:

  • открыть счет, закрыть его и проводить все операции можно, не выходя из дома, в приложении или личном кабинете;
  • поручения можно подавать даже по телефону;
  • пополнять счет и выводить деньги можно через Сбербанк Онлайн;
  • не сложно разобраться в маржинальной торговле.

Но стоит отметить, что в сети довольно много негативных отзывов о работе брокера. Горячая линия не всегда может ответить на вопросы, а в приложении не всегда появляется актуальная информация. Возможно, эти недостатки уже устранили.

Как закрыть брокерский счет в Сбербанк?

Для расторжения договора потребуется, чтобы на счете не было денег, ценных бумаг и задолженности. Как происходит закрытие счета:

  • через отделение банка, занимающееся брокерским обслуживанием, при личном присутствии клиента с паспортом;
  • в ходе телефонного разговора с оператором горячей линии;
  • через чат приложений для смартфона Сбербанк-Онлайн или СберИнвестор.

Личный кабинет брокера от Сбера

Через персональный аккаунт в системе можно проводить множество операций. Фактически использование профиля полностью заменяет обращение в банк. Среди возможностей:

  • открытие инвестиционного счета;
  • пополнение портфеля инвестиций;
  • вывод средств;
  • использование услуг депозитария;
  • формирование отчетной документации;
  • изучение аналитической информации.

Регистрация

Как таковой регистрации не существует. Клиенту необходимо открыть брокерский счет любых удобным образом, чтобы начать пользоваться системой. Как это можно сделать:

  • обратиться в офис банка с паспортом и оставить заявление;
  • воспользоваться онлайн-банком, раздел Инвестиции и пенсии;
  • скачать приложение СберИнвестор и открыть счет там.

Финансовая организация оставляет за собой право отказать в заключение договора. Если запрос будет согласован, то клиент получит данные для авторизации.

Вход в личный кабинет

Для входа в профиль через Сбербанк-онлайн необходимо:

  1. Открыть страницу СберБанк (sberbank.ru). Далее указать номер и пароль, использованные при создании учетной записи клиента банка. Также можно войти по номеру телефона. Если у клиента нет банковской карты, то зайти таким образом не выйдет.
  2. Нажать на «Продолжить». Далее нужно дождаться загрузки новой страницы и вписать пароль, полученный в смс. После проверки данных доступ будет открыт.

Мобильное приложение брокера Сбербанка

Установить приложение можно только на смартфоны на базе Андроид. Ссылка для скачивания программы — http://cdnweb.sberbank.ru/appdistr/SberInvestor_Android.apk. Владельцы телефонов с IOS пока не могут пользоваться мобильной утилитой.

Горячая линия брокера Сбера

Связаться с представителями финансовой организации можно по номеру телефона брокера Сбербанка – 900. Звонить нужно только с мобильного телефона. Вызов бесплатен для пользователей российских услуг связи.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *