Пирамида которая недавно рухнула популярная
Перейти к содержимому

Пирамида которая недавно рухнула популярная

  • автор:

Рухнувшие пирамиды: как россияне теряют деньги на мошеннических схемах

Суд в Казани на два месяца арестовал одного из основателей финансовой пирамиды Finiko Кирилла Доронина. Руководство этой компании полтора года завлекало клиентов, обещая высокую доходность, собрав в итоге более 70 млн рублей. В МВД поступило более 100 заявлений от вкладчиков из разных регионов страны. «Известия» выяснили, как и зачем россияне до сих пор попадают в финансовые пирамиды и могут ли они вернуть потерянные деньги.

Задержание основателя Finiko

В Казани задержали одного из основателей финансовой пирамиды Finiko

30 июля в Татарстане задержали одного из основателей финансовой пирамиды Finiko. Кириллу Доронину вменяют ст. 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере»). Вечером того же дня суд в Казани арестовал его на два месяца. По версии следствия, в период с августа 2019 года по декабрь 2020-го руководство пирамиды завлекало клиентов, обещая доходность до 25% в месяц. Эти средства предполагалось получать за счет операций с криптовалютами и игры на фондовых рынках и различных торговых площадках, однако по факту инвестиционная деятельность практически не велась.

В июле 2021 года Центробанк объявил, что Finiko имеет признаки финансовой пирамиды, и через некоторое время работу компании приостановили. Выяснилось, что за время существования схемы ее представители привлекли около 70 млн рублей. Как отметили в МВД России, в правоохранительные органы поступило более 100 заявлений от пострадавших вкладчиков из разных регионов страны, а также из Республики Казахстан. «Известия» пообщались с экспертами и выяснили, как россияне попадают в финансовые пирамиды, почему люди всё еще верят в них и можно ли вернуть потерянные деньги.

Избрание меры пресечения

Избрание меры пресечения одному из основателей пирамиды Finiko Кириллу Доронину
Фото: РИА Новости/Максим Богодвид

Основателя пирамиды Finiko Доронина арестовали на два месяца

Что такое финансовая пирамида

Финансовая пирамида — это система, где инвесторы получают доход за счет взносов новых участников. То есть замкнутая схема перераспределения денег, объясняет «Известиям» эксперт по управлению личными финансами и инвестициями Игорь Файнман. — При этом собственники не забывают и о себе: от 10 до 30% всех поступивших средств выводятся на офшорные счета, — говорит он.

Сама пирамида работает просто: организаторы привлекают деньги населения под обещания дохода 20–30% в месяц, далее инвесторы получают прибыль из средств новых вкладчиков. — Мошенникам в первый месяц нужно найти двух инвесторов и пообещать им удвоить доход. В следующий месяц в сетку должны попасть еще четыре человека. И так далее. Через 17 месяцев в финансовой пирамиде будут задействованы уже 250 тыс. человек. Суммы взносов становятся астрономическими — и на этом этапе всё ломается, — рассказывает собеседник «Известий».

Несите ваши денежки: в России вновь бум финансовых пирамид
Также увеличилось число фишинговых порталов и нелегальных кредиторов

Как добавляет эксперт по блокчейну, инвестор Дмитрий Мачихин, дефолт наступает в тот момент, когда обязательства превышают поступления. — В юридической плоскости определение финансовой пирамиды можно узнать из статьи 172.2 УК РФ, — отмечает заместитель директора департамента рынков капитала Accent Capital Сергей Макаров. — Пирамиды не инвестируют средства, как это делают лицензированные брокеры, они просто собирают деньги у одних вкладчиков, чтобы отдать другим. У них полностью отсутствует экономическая деятельность. Первым и основным признаком пирамиды является обещание быстрой и высокой доходности с низким риском или его отсутствием, резюмируют эксперты. Их создатели активно используют реферальные программы для привлечения вкладчиков, убеждая брать займы, поскольку «всё быстро окупится». — Участники тратят большие суммы, самое страшное — не всегда свои. Наивные граждане оформляют в банках кредиты, чтобы «заработать», а потом подают на личное банкротство, потому что нечем платить, — говорит Файнман.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Алексей Майшев

Вклады на ветер: как не стать жертвой финансовой пирамиды
И какие признаки указывают на сомнительные финансовые схемы

Как вычислить пирамиду

По словам основателя цифровой платформы по разработке и продвижению законодательных инициатив «Инициатор» Венеры Шайдуллиной, пирамиду всегда легко отличить от других финансовых проектов. — Ее главные признаки — отсутствие лицензии Банка России на осуществление финансовой деятельности, гарантии доходности вкладчикам выше рыночных, непрозрачность системы вложений, обещание прибыли за счет привлечения новых вкладчиков и невозврат денежных средств по первому требованию, — объясняет Шайдуллина. Еще один фактор, указывающий на мошенническую схему, — агрессивный маркетинг в СМИ и интернете, нередко с участием медийных личностей, певцов, актеров или спортсменов. — Основное правило роста пирамиды — новые жертвы. Их как раз и приводит яркая и крикливая реклама. Но это и есть сигнал, чтобы задуматься, чем занимается эта компания: большие деньги всегда любят тишину, — отмечает Файнман.

«Большинство пирамид выявлено в центральной России»

Глава департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях — о хайпе в мошенничестве, нелегальных комиссионках и перспективах нового проекта «Кэшбери»

Потому, прежде чем принести деньги в организацию, нужно постараться проверить ее. Например, уточнить у менеджера сферу деятельности и запросить лицензии ФКЦБ/ФСФР России или Банка России. Как утверждает собеседник «Известий», после этого мошенники сами потеряют интерес к такому клиенту и переключатся на другую жертву. — Кроме того, Банк России публикует на сайте актуальный список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, — добавляет Венера Шайдуллина. — Например, существует пирамида, замаскированная под онлайн-играми «Черная касса» и «Котел». Основатели предлагают вложить 2,4 тыс. рублей, привлечь восемь участников и получить 19,2 тыс. рублей. Конечно, в итоге все остаются без денег. По утверждению эксперта, в последнее время большинство пирамид создается с использованием новых технологий — криптовалюты. Так, в 2020 году Банк России выявил пирамиду Antares Limited, привлекавшую инвестиции в 16 регионах. Преступники осуществляли свою деятельность через социальные сети, а в 16 регионах организовали консультационные центры.

менеджер

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Дмитрий Коротаев

Как россияне попадают в пирамиды

Как правило, новые члены попадают в финансовые пирамиды через менеджеров среднего звена. Эти люди прекрасно понимают, что вступают в мошенническую схему, и, когда она рушится, перебегают в другую — тем и зарабатывают.

КэшДавай: в соцсетях нашли раскрученную финансовую пирамиду
Сайты и сообщества фирмы продолжают работать, несмотря на иски о блокировке

— Они активно завлекают в свою структуру доверчивых граждан через медийных личностей или известных людей. Иногда в ход идет и «сарафанное радио», рекомендации «удачливых» знакомых, — рассказывает Сергей Макаров. Именно так многие теряют деньги, последовав примеру родственников или друзей, добавляет Игорь Файнман. — Первым вкладчикам всегда везет: они получают сумасшедшие проценты от инвестиций и начинают рассказывать об этом окружающим, непроизвольно затягивая их в игру с отрицательной доходностью. Потом пирамида рушится, и вместе с тем портятся отношения, — отмечает он. Чаще всего жертвами пирамид становятся люди, не знакомые ни с принципами финансовой грамотности, ни с базовыми знаниями в инвестиционной деятельности. В глубине души, считает Венера Шайдуллина, все осознают возможные риски, но надеются, что успеют выйти до краха схемы.

Что делать жертве пирамиды

Действия обманутого вкладчика должны зависеть от того, на какой стадии он понял, что ввязался в пирамиду, говорит эксперт в области криптовалют, партнер компании GMT-Legal Дмитрий Мачихин. Если она еще функционирует, постараться вывести средства — как можно скорее, но без паники. Если пирамида уже рухнула, нужно объединиться с другими потерпевшими и написать заявление в правоохранительные органы.

УВД

Фото: РИА Новости/Владимир Песня

— В случае потери денег необходимо обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве, приложив все доказательства совершенного преступления, — добавляет Венера Шайдуллина. — Если данные мошенников известны, направить претензию с требованием о возврате денежных средств, а в случае отказа в удовлетворении требования — обратиться с исковым заявлением в суд. Параллельно следует сообщить о существовании пирамиды Банку России.

Выводы делают сами: незаконные финансовые операции пошли мимо банков
Эксперты считают, что вывод средств за рубеж проходит через криптовалюты и отследить его невозможно

Однако, отмечает в беседе с «Известиями» Игорь Файнман, вероятность того, что преступников удастся привлечь к ответственности, очень низкая — как правило, они заранее тщательно продумывают все комбинации и пути отхода. Большую роль играет и психологическая обработка участников: некоторые из них защищают создателей пирамиды. — Почему пирамиды психологически привлекательны для своих потенциальных жертв? Инструмент очень близок к казино. Вы знаете о рисках, но всё равно идете на него, получая выброс адреналина. В случае краха пирамиды многие затем идут в новые, — говорит Сергей Макаров. По данным Центробанка, из-за одной финансовой пирамиды люди теряют около 50 млн рублей, но в ряде случаев ущерб может быть выше. Эксперты, опрошенные «Известиями», утверждают, что каждый участник в среднем приносит мошенникам от нескольких сотен тысяч до нескольких миллионов рублей. — Люди отдают от 300 тыс. рублей — занимают у знакомых, продают квартиры, — рассказывает руководитель ГК «Содействие» Алексей Лашко. — Деньги обычно передают обычными переводами между физическими лицами. Юридически это считается займом, такую сделку можно опротестовать и взыскать с того, кто взял деньги. Но вероятность этого мала — нужно иметь крепкие нервы и навыки коллекторской деятельности.

Обманули 18 тыс. человек: в России раскрыта одна из крупнейших финансовых пирамид

Анелия Каткова, автор новостного контента Банки.ру

Жертвами действовавшей в России финансовой пирамиды Life is Good (в переводе — «Жизнь хороша») стали 18 тыс. человек, сообщила официальный представитель МВД Ирина Волк. Организаторы незаконного бизнеса нанесли вкладчикам ущерб на 15 млрд рублей, установила полиция.

Из этой суммы 158,5 млн рублей лидер преступного сообщества отмыл через покупку недвижимости в Санкт-Петербурге и Ленинградской области. В отношении организатора пирамиды завели 13 уголовных дел по признакам отмывания денег или иного имущества, приобретенного преступным путем (ч. 4 ст. 174.1 УК РФ, до семи лет лишения свободы). Его подозревают в организации преступного сообщества, деятельности финансовой пирамиды и мошенничестве.

Финансовая пирамида работала с 2014 года в нескольких регионах России. Организаторы создали сеть филиалов под единым брендом Life is Good. Вкладчикам обещали новое жилье или доход до 25% годовых. Но организация никуда не инвестировала вложенные деньги: недвижимость и обещанные выплаты осуществляли за счет привлечения денег новых клиентов.

Работу финпирамиды полиция пресекла в марте 2022 года. Четверых подозреваемых арестовали, еще пятерых, в том числе 53-летнего организатора сообщества, объявили в розыск.

Волк не назвала имя организатора пирамиды. При этом в апреле 2022 года РИА Новости сообщало, что МВД объявило в розыск «по статье УК» основателя Life is Good Романа Василенко.

На его странице в LinkedIn (соцсеть заблокирована в России) указано, что он с 2004 года занимает должность президента Life is Good Ltd., пишет Forbes. Он выпускник Ярославского высшего военного финансового училища и автор книги «Мечта, цель, успех предпринимателя».

Для сравнения, ущерб от другой крупной финансовой пирамиды — Finiko, которая рухнула в 2021 году, МВД оценивало в 5 млрд рублей, а число потерпевших — примерно в 10 тыс. человек, писал «Коммерсант».

Самые популярные предложения без подтверждения дохода

Выбор пользователей Банки.ру

Название Мин. ставка

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >

В России рухнула финансовая пирамида Finiko. Люди вложили в нее миллионы (если не миллиарды) рублей, а теперь надеются вернуть их с помощью коллективной медитации

Компания Finiko из Казани с 2019 года привлекала деньги россиян, обещая доходность 20–30% в месяц, но в июле 2021-го перестала выплачивать деньги вкладчикам. Незадолго до этого Центробанк предупредил: Finiko «имеет признаки финансовой пирамиды».

Finiko брала с клиентов минимум тысячу долларов. И начисляла премии тем, кто приводил новых участников

На одном из сайтов компании сказано, что «Финико — это автоматизированная система генерации прибыли», а работает она «по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов».

Компания привлекала деньги клиентов и якобы передавала их «команде узконаправленных профессионалов», которые вкладывали средства в криптовалюты, валютные пары и нефть (а также якобы использовали другие финансовые инструменты). Один из клиентов Finiko рассказывал, что в компании «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к доходности в 3–5% в день».

Компания предлагала три инвестиционные программы на выбор. По одной из них она изначально принимала от клиентов от тысячи долларов в биткоинах, обещая доход 20–30% в месяц (в дальнейшем сумма входа в пирамиду выросла в несколько раз).

По второй программе Finiko предлагала за десять месяцев закрыть «любую задолженность, кредит, ипотеку» клиента за 35% от суммы долга, перечисленной на счет компании. А в рамках третьей программы компания предлагала клиентам купить недвижимость или автомобиль за 35% от их стоимости и стать собственником через 120 дней после перевода денег.

Для начала работы клиенты должны были купить за биткоин или токен Tether внутреннюю валюту компании — цифроны, курс которых определяла сама компания. Кроме того, чтобы активировать свой депозит, клиентам нужно было купить еще один внутренний продукт — индекс CTI стоимостью в тысячу долларов. Как объясняли в Finiko, CTI — это «условное название», которое «включает в себя совокупность инструментов высоковолатильных, высокодоходных, высокорисковых».

В целом же в Finiko действовала сложная и многоуровневая реферальная программа со множеством условий. А часть вознаграждений участники пирамиды получали из взносов клиентов, которых они сами привели, пишет журнал «Компания».

Придумали Finiko четверо предпринимателей. Среди них основатель «антиколлекторского агентства» и «крипто-Наполеон»

«Лицом» Finiko считается уроженец Казани Кирилл Доронин, который активно продвигает компанию, публикуя видео в своем инстаграме.

Казанское издание «Бизнес Online» пишет, что в начале 2010-х годов Доронин под псевдонимом Кир Юрин выпустил книгу «Проблемы с кредитами? Избавьтесь от них за семь шагов» (правда, как отмечает издание, она не пользовалась популярностью).

Доронин — серийный предприниматель, всего он был учредителем около 20 компаний. Среди прочего он основал компанию Eskalat, которая позиционировала себя как «антиколлекторское агентство» и выкупала у банков долги граждан за 30% от суммы долга. TJournal отмечает, что Eskalat быстро закрылась и получила множество негативных отзывов.

Среди других основателей — Эдвард Сабиров, который называет себя «руководителем отдела трейдинга» Finiko. Ему среди прочего принадлежит 33,4% доли в ООО «З-Сити» — компании, которая, по собственному заявлению, собирается привлечь 70 миллиардов рублей инвестиций в застройку Иннополиса, города-спутника Казани.

В Иннополисе Сабиров стал партнером бывшего министра связи РФ Николая Никифорова. Никифоров говорил, что лично он не сомневается в честности Сабирова. «У меня нет сомнений в деловой репутации Эдварда Сабирова. Насколько мне известно, он инвестирует в целый ряд проектов в России и за рубежом. Отрадно, что вкладывает и в родной для него Татарстан», — говорил бывший министр.

Еще один основатель Finiko — Зыгмунт Зыгмунтовичь (именно так записано в его паспорте), называвший себя человеком, который «связывает всю команду проекта». Также в число руководителей входит Марат Сабиров (однофамилец Эдварда Сабирова), который появился в Finiko позже всех, в начале 2020 года. В компании он отвечает за кешбэк-сервис. Говоря о своей работе в Finiko, Сабиров называл себя «крипто-Наполеоном» и «криптоказначеем».

«Медное кольцо, которое не согнешь, и маленькие три бриллианта», — говорил Зыгмунтовичь, описывая четверку основателей компании.

Перед крахом пирамиды компания перевела деньги вкладчиков в собственную криптовалюту. А потом остановила выплаты

1 декабря 2020 года компания Finiko выпустила собственную криптовалюту FNK, которая появилась на криптовалютных биржах. Сперва покупка криптовалюты была добровольной, но в июне 2021 года основатель компании Кирилл Доронин объявил, что Finiko переходит на расчеты с пользователями только в FNK, а «цифроны» останутся единицей измерения внутри платформы.

После этого объявления стоимость криптовалюты FNK выросла в девять раз, следует из данных Coinmarketcap. Если 16 июня одна монета стоила чуть больше 25 долларов, то уже 17 июня — больше 217 долларов. Затем курс начал снижаться. 26 июля за один FNK предлагали около 50 центов.

После скачка курса криптовалюты компания Finiko остановила выплаты клиентам. А 16 июля Кирилл Доронин во время прямого эфира в инстаграме заявил, что уже две недели не может связаться с другими основателями проекта. Доронин назвал себя скромной «говорящей головой», а остальных основателей — людьми, которые принимают решения. «Для меня это выглядит так, что меня, по сути, выперли из компании. Так я это трактую», — говорил он. Доронин пообещал обратиться в правоохранительные органы с заявлением на своих партнеров.

В ответ Эдвард и Марат Сабировы, а также Зыгмунт Зыгмунтовичь заявили, что считают себя обманутыми. Они утверждают, что в начале июня перевели все деньги вкладчиков Finiko Кириллу Доронину. По их словам, Доронин попросил перевести ему деньги «для решения какой-то абстрактной задачи» — а спустя два-три часа после перевода заявил, что совершил транзакцию под угрозой. Партнеры отмечали, что это могло быть нападение «с ножом, автоматом» — и Доронина якобы ограбили на 50 миллионов долларов.

В начале июля блогер Андрей Алистаров заявил, что Доронин получил гражданство Турции. Кроме того, в соцсетях публиковали фото турецкого паспорта с фотографией Доронина и именем Onur Namik. Официальный ли это документ, неизвестно.

Сам Кирилл Доронин в июле 2021-го объявил о планах создать новую компанию. Изначально он говорил, что новый бизнес будет подконтролен только ему — и он сможет «запустить прибыль в ликвидность токена». Однако позже он призвал своих партнеров по Finiko присоединиться и отметил, что не обижается на них.

В России и Казахстане на создателей Finiko возбудили уголовные дела

В декабре 2020 года — спустя неделю после запуска криптовалюты FNK — казанские следователи возбудили уголовное дело против организаторов финансовой пирамиды Finiko. По версии следствия, компания привлекала деньги клиентов, обещая инвестировать их в фондовые рынки, криптовалюту и другие инструменты. При этом, по данным следствия, у компании не было лицензии на такие операции. Также она не зарегистрирована в государственных реестрах и налоговых органах.

Следователи провели обыски в пяти казанских офисах, связанных с Finiko. «Это одна из крупнейших экономических спецопераций в Татарстане как минимум за последние годы», — говорил источник «Бизнес Online» в правоохранительных органах.

А Кирилл Доронин сообщил, что оперативники изъяли компьютеры и телефоны. «Это некритично. Международной работе не мешает», — добавлял он.

Прокуратура Татарстана сообщила, что подозреваемые по делу Finiko получили от клиентов не менее 80 миллионов рублей. Но сумма ущерба, указывает «Бизнес Online», может быть в несколько раз больше. Несколько источников издания отмечали, что с момента своего возникновения в августе 2019 года Finiko привлекла почти семь миллиардов рублей. Официально эти данные не подтверждены.

В июле уголовное дело против Finiko возбудили и в Казахстане. Его расследуют по статье о создании финансовой пирамиды и руководстве ею. Прокуратура Алматы, ведущая дело, сообщила, что всего клиентами Finiko были 165 тысяч человек.

Люди вкладывали в пирамиду миллионы — и даже брали для этого кредиты

Вот что говорят некоторые вкладчики компании, согласившиеся поговорить с журналистами.

Namig (в комментарии TJournal)

Вложил 290 тысяч рублей, знакомые уговорили. Близкие вложили около 3,5 миллиона. До последнего были сомнения, теперь они подтвердились. Сегодня продал за 400 тысяч рублей гараж, который стоит 800 тысяч, чтобы решить вопрос с операцией ребенка. Уже передал заявление в полицию на Доронина, в Тюменской области нас уже 1200 человек, все написали заявление. Надеемся, что его посадят.

Татьяна из Мурманска (в комментарии «Газете.ру»):

Я тоже решила вложиться, так как захотела обеспечить себе и малышу, которого жду, безбедный декретный отпуск. Я наслушалась красивых историй, не спала пару ночей и взяла кредит. В итоге я потеряла все деньги. А кредит я взяла на восемь лет, платеж в месяц по 30 тысяч. Через два месяца я иду в декрет. Родные ничего не знают.

Демшина Р. из Альметьевска (в комментарии «Бизнес Online»):

Когда пошел у нас вывод в FNK, курс генерировался самой компанией. Мне пришло 1,6 тысячи долларов в виде FNK, выводились они по цене 29 долларов за один токен. В последующем я продала 1 FNK уже за 1,5 доллара. Потеря составила примерно 98%.

Андрей из Набережных Челнов (в комментарии «Бизнес Online»):

Зашли в Finiko мы в районе ноября 2020 года. Моя жена взяла кредит на себя в 250 тысяч рублей, чтобы можно было купить три «индекса». Затем еще взяли кредит в 250 тысяч, чтобы в Finiko зашел я. Вначале дела шли хорошо, мы даже строили планы. Не собирались разбогатеть, но дополнительный доход, конечно, хотелось. Мы остались с невыплаченным кредитом, я сейчас после операции дома, у меня реабилитация будет только три месяца! Как выплачивать кредит, не знаем.

Некоторые клиенты продолжают верить в Finiko. И устраивают коллективные медитации, чтобы вернуть деньги

Кирилл Доронин продолжает утверждать, что его новая компания рассчитается со всеми вкладчиками в течение полугода. Он предложил клиентам Finiko обращаться к нему с заявлением на возврат денег. При этом он просит доказать законность происхождения средств, вложенных в Finiko.

Часть вкладчиков поверили в это. В комментариях в инстаграме Доронина некоторые клиенты Finiko до сих пор продолжают хвалить основателя компании и его команду.

А часть пострадавших и вовсе предлагает устроить коллективную медитацию, чтобы вкладчики Finiko смогли получить назад свои деньги. Такое предложение появилось в одном из закрытых чатов в телеграме, скриншоты из которого опубликовали в сети.

В этом сообщении одна из вкладчиц предложила участникам чата вместе помедитировать в течение 15 минут и повторять следующую фразу: «Финико продолжает работать как прежде, все выплаты восстановлены. Благодарю Вселенную, себя, организаторов и каждого партнера».

Автор сообщения отметила, что «главное делать это с верой и безусловной любовью» — и тогда все получится.

В один миг стали нищими: россияне потеряли вложенные в пирамиду деньги

Тысячи человек по всей стране сейчас пытаются вернуть хотя бы часть денег, которые они вложили в финансовую пирамиду Trader Income. Она рухнула буквально несколько дней назад, поэтому многие верят, что еще есть шанс.

Вынуждены разочаровать вкладчиков: где находятся их миллионы, выяснить крайне сложно. Зато известно, куда исчезли те, кто зазывал в пирамиду новых клиентов, – они уже успели сбежать за границу.

Поделиться
В один миг стал нищим: в России рухнула очередная финансовая пирамида
В один миг стал нищим: в России рухнула очередная финансовая пирамида

«В один миг стала нищей»: истории обманутых вкладчиков

В небольшом доме на окраине Новочеркасска несостоявшийся миллионер Руслан Аржановский подсчитывает убытки. Все накопления семьи, 550 тысяч рублей, он вложил в компанию Trader Income, надеясь заработать на лечение и безбедную старость. Теперь инвалид первой группы не то что на старость, на таблетки собрать не может.

«Мне отец дал денег, мне жена дала денег. Мне стыдно перед ними. Отец говорит, умру, похоронить нечем, а у меня две тысячи на карте осталось», – рассказывает Руслан.

Один из авторов мотивационных роликов, которые взахлеб смотрел Руслан, – столичный бизнесмен и, как он сам себя называет, «криптодепутат» Руслан Захаркин. Буквально вчера он вернулся из Турции с очередного бизнес-форума. Правда, настроение у 30-летнего гуру криптобизнеса не очень.

«36 200 долларов – это семь месяцев моей работы. И в итоге я потерял и мои деньги, и заработанные, и определенный процент репутации, потому что люди видели и мои посты, видели, как я здесь развиваюсь, как делился опытом. Конечно, это была самая настоящая подстава. Я являюсь таким же пострадавшим, как и все», – сообщил он.

Захаркин не отрицает, Trader Income он активно продвигал в своих соцсетях.

На эту прекрасную жизнь красивых людей смотрела через экран смартфона и скромный лаборант Галина Костючко из Тюмени. О подобной роскоши даже не мечтала – желания были куда более приземленные.

«Хотелось купить квартиру без ипотеки. И верилось, что получится», – отмечает она.

Она вложила все накопления семьи – миллион рублей. Когда узнала, что инвестпроект лопнул, не смогла сдержать слез.

«У меня был такой шок! Просто понимала, что я в один миг стала нищая», – рассказала Галина.

О компании, где делают деньги из воздуха, Галине рассказала знакомая. Но окончательное решение вложиться в проект мать двоих детей приняла после того, как увидела ролики Руслана Хисматулина из Томска.

Руслан по прозвищу Мутант – личность в Томске известная. Спортсмен, бизнесмен, блогер. В своих соцсетях рассказывал, как всего за несколько месяцев заработал на три квартиры, дом для родителей и дорогой внедорожник.

Чтобы заняться инвестициями, пришлось якобы набрать кредитов. Примеру харизматичного спортсмена последовали многие вкладчики компании Trader Income. Теперь они ищут своего вдохновителя, чтобы спросить, где деньги.

«Я просто опасаюсь за свою жизнь в том плане, что пока эти заявления пишутся, пока неразбериха идет, мне будет так пока спокойнее. Почему пишут на меня? Почему не пишут на фонд? Не я же у вас деньги брал, а вы вкладывали в фонд. Вы сами все это заводили, никто за руку не тянул», – отмечает топ-лидер компании.

Почему люди верят в финансовые пирамиды и продолжают нести деньги

Компания Trader Income была создана в феврале 2022 года. Но громко заявила о себе прошлой осенью – конференции, презентации, реклама у блогеров. Почти сразу фирма появилась в черном списке Центробанка, поскольку имела признаки финансовой пирамиды. Тем не менее деньги вкладчиков стабильно поступали на ее счета.

Для того чтобы стать партнером компании, нужно было зарегистрироваться в Telegram-боте и получить доступ в личный кабинет на сайте. Расчеты велись в криптовалюте. При этом никаких документов с вкладчиками не подписывали.

Люди просто переводили деньги и наблюдали, как растет сумма вклада. Правда, выводить ее специалисты компании не рекомендовали, чтобы не потерять огромную прибыль – до 75 процентов в месяц.

По легенде, превращением обычных граждан в миллионеров занимались несколько талантливых трейдеров. Теперь многие сомневаются, что они существовали на самом деле. Схема продвижения компании Trader Income как две капли воды похожа на историю другой пирамиды – Finiko.

«Создатели Trader Income оказались хитрее своих предшественников – они официально зарегистрировали компанию с уставным капиталом в 100 миллионов рублей. Клиенты были уверены, что ведут дела с серьезной фирмой. Но в остальном Trader Income от Finiko почти не отличалась. Создатели Finiko тоже говорили о супертрейдерах, способных приумножить вложения. Так же активно работали зазывалы, демонстрируя свою успешную жизнь в соцсетях. И точно так же в одночасье перестал работать сайт компании. Люди не смогли вывести деньги», – рассказал Андрей Алистаров, блогер, разоблачитель финансовых пирамид.

Одна из самых заметных фигур в компании – Татьяна Астер – плачет, сидя где-то в Армении. А ведь еще недавно блистала на вечеринках в Москве.

«Меня зовут Татьяна Астер. Я являюсь основателем своего женского клуба «Афродита в тебе». Также я возглавляю департамент по благотворительным проектам и являюсь главой департамента в одном женском сообществе», – рассказывала она.

Можно ли вернуть средства, вложенные в пирамиду

Многостаночница Татьяна Васильева, а это и есть настоящая фамилия 49-летней дивы, несколько лет назад переехала с Украины в Россию. Успела поработать не только в Trader Income. Она же заманивала вкладчиков в другой скандально известный проект – «S-групп», создателей которого подозревают в спонсировании ВСУ. Нам с большим трудом удалось найти Татьяну и записать с ней интервью. Но главный вопрос «где деньги вкладчиков» так и остался без ответа.

«Даже если найдут, вы думаете, их будут раздавать? Нет. Найдут таких как я, посадят в тюрьму, галочку поставят, кому-то звездочку приляпают, и все будет как всегда», – заявляет Татьяна.

Бывший кандидат в муниципальные депутаты и начинающий актер Виктор Никитин тоже активно рекламировал сомнительную контору, представляясь директором Ассоциации предпринимателей России.

– Эта ассоциация на самом деле существует? Она придумана?

– Нет, она есть. Но говорили, что надо сыграть роль этого генерального директора.

– То есть вы не являетесь генеральным директором ассоциации?

– Нет, конечно.

Сотни пострадавших уже написали заявления в полицию. По приблизительным подсчетам, общая сумма ущерба может доходить до 100 миллионов долларов.

Лидеры компании сваливают вину на некоего Германа Михайлова, владельца Trader Income, которого никто из них в глаза не видел. Некоторые уже предлагают вложиться в другой прибыльный проект. Тех, кто снова рискнет, ждет еще большая долговая яма, выбираться из которой придется самостоятельно.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *