Оплата lc против pb что это
Перейти к содержимому

Оплата lc против pb что это

  • автор:

Оплата lc против pb что это

Способы оплаты при импорте/экспорте
Показать навигацию
Скрыть навигацию

Аккредитивы (LC) – это обязательство банка произвести платеж указанному бенефициару в течение определенного времени при предъявлении документов, строго соответствующих условиям аккредитива. Сторонами аккредитива обычно являются бенефициар, который должен получить денежные средства, банк-эмитент, клиентом которого является заявитель, и авизующий банк, клиентом которого является бенефициар. Почти все аккредитивы являются безотзывными, они не могут быть изменены или отменены без предварительного согласия бенефициара, банка-эмитента и подтверждающего банка, если таковой имеется. Как правило, документы, которые бенефициар должен представить для получения платежа, включают коммерческий счет-фактуру, международную накладную определенного вида и страховые документы. Однако перечень и форма документов открыты для толкования и согласования, и могут существовать требования о представлении документов, выданных нейтральной третьей стороной, которые подтверждают качество отгруженных товаров или их место происхождения.

Электронный перевод средств (EFT) – EFT относится к компьютерным системам, используемым для выполнения финансовых операций в электронном виде. Большинство государственных и таможенных органов отдают предпочтение электронным переводам и обычно имеют специальный банковский счет для всех депозитов. Преимущество управляемого государственным органом банковского счета заключается в том, что он позволяет осуществлять прозрачный контроль за переводом средств.

Оплата наличными – в очень редких случаях таможенные органы будут запрашивать оплату наличными. Хотя это становится все менее распространенным явлением, платежи наличными по-прежнему могут иметь место, особенно после быстро наступающих стихийных бедствий. Там, где это возможно, следует избегать наличных платежей при таможенном оформлении, поскольку их трудно отследить и они могут привести к мошенничеству. Если требуется оплата наличными за таможенные услуги, организации должны запросить квитанцию с подробным описанием каждого отдельного сбора и должностного лица таможенного органа, с которым была проведена операция.

Порядок платежей и рисков

Открыть счет
Коллекция документов
Документарный аккредитив
Авансовый платеж
Наименее безопасный
Orders of Payment_Infographic2.png
Наиболее безопасный
Авансовый платеж
Документарный аккредитив
Коллекция документов
Открыть счет
  • Авансовый платеж – все импортные пошлины, сборы и сборы за обработку оплачиваются авансом. В случае изменения позиций, количества или неправильной общей предполагаемой стоимости, организация, выплачивающая аванс, несет дополнительный риск. Если требуется авансовый платеж, импортерам следует постараться использовать аккредитив.
  • Документарный аккредитив – Технический термин для аккредитива.
  • Документарные взыскания – поручение экспортера (продавца или поставщика) банку-ремитенту, обычно местному банку экспортера, получить платеж немедленно или на будущую дату от импортера (покупателя) после доставки соответствующих коммерческих документов. Документарные инкассо функционируют подобно аккредитиву, однако бремя документации и ценностей ложится на продавца/экспортера. Импортеры при этом должны отслеживать эти сообщения, чтобы убедиться, что согласованные затраты по-прежнему используются.
  • Открытый счет – соглашение между импортером и экспортером, в соответствии с которым товары поставляются на условиях, что оплата будет произведена в согласованную будущую дату. Оплата может быть произведена после того, как товары будут импортированы. Данный метод используется при высоком уровне доверия между экспортерами и импортерами.

Просмотр сообщений

TRADING GROUP FINANCIAL MANAGEMENT, LLP, Willi Gurtner (написать письмо). Дата: 10.11.10 18:59
Уважаемый Дмитрий Николаевич! Ни каких обязательств банк по формату МТ799 не имеет. Этот формат используется для сообщения в свободной форме и ни к чему не обязывает, в отличии от МТ103 (разовый перевод) или МТ760 (банковская гарантия).

Oil Krebeks, LTD, Дмитрий Николаевич Богатов — мандат продавца (написать письмо). Дата: 10.11.10 19:03
Я в курсе что представляет собой МТ 799.Вопрос не в этом, вопрос в том, как можно использовать МТ 799 при оплате? Кто ведётся на такие процедуры?

TRADING GROUP FINANCIAL MANAGEMENT, LLP, Willi Gurtner (написать письмо). Дата: 10.11.10 19:22
Уважаемый Дмитрий Николаевич! Если Вы уже знаете что представляет собой формат МТ799, то Вы должны так же представлять, что по данному формату ни какой оплаты быть не может (см выше). Всего наилучшего!

Oil Krebeks, LTD, Дмитрий Николаевич Богатов — мандат продавца (написать письмо). Дата: 10.11.10 19:31
Уважаемый Willi Gurtner. Если внимательно прочитаете мой вопрос, ты Вы увидите, что я спрашивал совершенно не то, что Вы мне пытаетесь разжевать. Это не банковский форум, где можно подкрепиться теоретическими знаниями. Я спрашивал о реальной отгрузке с использованием МТ 799. Я верю своим банкирам и кроме этого, сам владею некоторой информацией.
И раз пошла такая пьянка, может быть для других читателей форума будет полезна следующая информация:
классификация SWIFT
>Категория n – Сообщения общей группы
>Категория 1 – Клиентские платежи и чеки
>Категория 2 – Переводы финансовых организаций
>Категория 3 – Рынки финансовых ресурсов — форексные, денежные рынки и производные:
•Том 1 (МТ 300 – МТ 341)
•Том 2 (МТ 350 – МТ 399)
>Категория 4 – Инкассо и кассовые письма
>Категория 5 – Рынки ценных бумаг:
•Том 1 (МТ 500 – 518)
•Том 2 (МТ 519 – 543)
•Том 3 (МТ 544 – 567)
•Том 4 (МТ 568 – 599)
>Категория 7 – Документарные аккредитивы и гарантии
>Категория 8 — Дорожные чеки
>Категория 9 – Управление денежными средствами и статус клиента

Винс, ООО, Антон (написать письмо). Дата: 10.11.10 21:40
Тут вопрос стоит ребром. Как понимать отгрузка с использованием 799? они подтвердили ресурс, вы им пульнули 799 с определенным текстом, который они вам дали — после этого они грузят? тогда смело пуляйте 799, загружайтесь, и уводите танкер ничего не заплатив — любой банкир за несколько десятков тысяч евро вам с удовольствием в 799 хоть контракт на продажу вашей души отобьет)
Но только если у них ресурс есть. А вот давать просто так — трата денег 99%.

А если вы хотите чтобы вам отгрузили под 799 — это уже клиника. Так не делают, делать так глупо, кинете вы 99,9% в таком случае. Это значит лишь одно — покупатель либо кидала — либо маразматик)

И я не понимаю зачем голову ломать. Любой банк(при наличии у вас денег и контракта) с Превеликим, я подчеркиваю, с превеликим удовольствием откроет аккредитив.

Oil Krebeks, LTD, Дмитрий Николаевич Богатов — мандат продавца (написать письмо). Дата: 10.11.10 21:57
Антон, слава богу у меня есть ресурс. Но мне настойчиво пихают еще один, якобы очень реальный.
Цитирую пункт: «Buyer bank sends RDLC/LC by swift MT799 the POF and upon verification of the POF the seller bank sends the POP including tank receipt».
Вот я и спрашиваю мнение товарищей по цеху.
Ну и кроме того, мне интересно какое отношение банки имеют к РОР? Пересылка банком документов РОР не является гарантией их подлинности и аутентичности информации. Так что к этому подпункту у меня особое отношение 🙂

Винс, ООО, Антон (написать письмо). Дата: 10.11.10 22:17
Скопируйте всю процедуру. Так проще.

ИБС, ЧП, Егор Александрович (написать письмо). Дата: 11.11.10 01:06
Потеряйте того, кто это пишет Не стоит даже комментировать.

Винс, ООО, Антон (написать письмо). Дата: 11.11.10 01:14
Интересно глянуть что там пишут)

Dan Invest Group, LTD, Виктор Владимирович (написать письмо). Дата: 11.11.10 02:22
Дмитрий Николаевич, скорее всего, ваш продавец по этой процедуре просит подтвердить вашу платежеспособность по МТ799.
правда, не понятно почему он указывает RDLC POF — вероятно просит, что бы вы в 799 засунули текст аккредитива и его это устроит в качестве подтверждения вашей платежеспособности.
а дальше по процедуре, поле предоставления РОР от него, продавец скорее всего уже запросит МТ720 или какой вы там инструмент предусматриваете по контракту.

Вертикаль-плюс, ООО, Грыцив Богдан Терентьевич — Представитель в Москве (написать письмо). Дата: 11.11.10 00:54
> Я в курсе что представляет собой МТ 799. Вопрос не в этом, вопрос в том, как можно использовать МТ 799 при оплате? Кто ведётся на такие процедуры?
Дмитрий, а как можно использовать МТ 799, если обязательств банк по формату МТ799 не имеет? Вы же сами это прописали и знаете. Этот формат используется для сообщения в свободной форме и ни к чему не обязывает. Как можно использовать МТ 799 при оплате? Боюсь — ни как! Кто ведётся на такие процедуры? На этот вопрос Вы явно увидели «тишину». Я уверен, что если кто и повелся на такую процедуру, то вряд-ли признается.
P.S.: Стандартно рейтинговым компаниям платят предоплату, а остальным — аккредитив против перфоман бонда. И аккредитив и ПБ стоят денег. Если бы МТ 799 работала, не тратил бы народ такие деньги на финансовые инсрументы.
С уважением.

Oil Krebeks, LTD, Дмитрий Николаевич Богатов — мандат продавца (написать письмо). Дата: 11.11.10 09:11
Коллеги, спасибо всем кто откликнулся. Я принял решение и закрыл тему с этим аккредитивом. Все ваши доводы использовал в аргументации отказа. Еще раз спасибо всем написавшим.

Виды и характеристики документарных аккредитивов, используемые в международной торговой практике

Виды и характеристики аккредитивов

Чтобы быстрее освоиться в нюансах работы с аккредитивом, прежде всего, нужно понять, что аккредитив, по своей экономической сути, это специфическая форма расчётов, а не ценная бумага, и негарантийное обязательство. Применяется зачастую именно во внешнеэкономической деятельности, как в области, подверженной риску неполучения платежа от партнёра чуть больше внутренней торговли.

Он обладает собственными характеристиками и схемой действия, разнящимися в зависимости от конкретного его вида. Мы расскажем о классификации данной формы расчётов по существующим признакам и об особенности их использования в ВЭД.

Особенности применения аккредитива

Особенности документарных аккредитивов

В расчётах по договорам купли-продажи (особенно — во внешнеэкономических) стороны неравноправны. Кто-то один несёт больший риск:

  • Покупатель, выполнивший предоплату, рискует не получить оплаченный товар вовсе (или получить не ту номенклатуру, не того качества, с несоблюдением сроков и пр.)
  • Компания, продающая товар, при уже открытом счёте (отгрузка совершается раньше оплаты), рискует не получить деньги за добросовестно выполненную поставку.

Особенно ярко это проявляется при сделках между резидентами разных государств.

Повышению надёжности подобных сделок служит оплата аккредитивом: надёжная и нейтральная сторона (банк, или даже два банка) берёт функцию проследить, что:

  • поставка выполнена должным образом (защита Покупателя);
  • после предоставления должных подтверждающих документов, поставка будет оплачена (защита Поставщика — Бенефициара по Аккредитиву).

Обмен сообщениями между участниками сделки принято проводить через систему SWIFT-сообщений (к ней должны быть подключены банки, обслуживающие Покупателя и Бенефициара).

Возникла проблема? Напишите нам:

Виды и характеристики документарных аккредитивов, практикующиеся в международных расчётах

На какие виды подразделяется аккредитив

Удобство и надёжность этого финансового инструмента послужили движущей силой для его широкого распространения в практике торговли между компаниями из разных государств. Он делает её более прозрачной и надёжной для обеих сторон как экспортных, так и импортных сделок.

Чтобы различия норм страновых законодательств государств-участников не усложняло отношений при использовании аккредитивного инструментария, принято подчинять работу с ним Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, UCP 600).

Разнообразие форм Документарных аккредитивов (letter of credit, LC) объясняется их разной степенью надёжности, схемами выплат и другими аспектами услуги.

Классификация аккредитивов строится на различных признаках, в соответствии с которыми выделяют разнообразные формы аккредитивных расчётов. Обозначим и поясним каждый из этих признаков.

Возможность отзыва обязательства

  • Безотзывный (англ. Irrevocable LC) аккредитив. Документарное обязательство Банка, выпустившего аккредитив (Эмитента), оплатить по поручению компании-Покупателя товара указанную в нём сумму Продавцу (Бенефициару).
    Оплату проводят после получения чётко оговоренного в тексте аккредитива пакета документов (часто говорят, что выплата делается «против документов»).
    Будучи даны, эти обязательства уже не могут быть отозваны без согласия Бенефициара. И также нельзя изменить какое-либо из согласованных ранее условий. Это полностью защищает Поставщика (Бенефициара) и гарантирует ему получение платы за поставленную партию товара, при предоставлении им нужных подтверждающих документов.
  • Отзывной (англ. Revocable LC) аккредитив. Может быть аннулирован в любой момент на усмотрение Банка-эмитента (т. е., не создаёт никаких обязательств по своей оплате).
    Используется весьма редко из-за опасности некорректных формулировок в тексте, предпосылок нарушения прав сторон и т.п.

UCP 600 по умолчанию принимает все Аккредитивы за безотзывные, полагая в этом одну из составляющих экономической сущности услуги.

Обеспеченность денежными средствами

Покрытый и непокрытый аккредитив

  • Покрытым депонированным аккредитив называют в том случае, когда на специальном счёте в Банке-Эмитенте Покупатель размещает покрытие (денежные средства) в сумме, которой будет достаточно для совершения оплаты по Контракту.
    После выставления Бенефициаром требования платежа с пакетом документов, подтверждающих поставку, Эмитент в минимальные сроки совершает оплату за товар (за счёт депонированных заранее денег).
    С позиции Банка-Эмитента, это наиболее безопасная форма расчётов (из-за 100% гарантии, что оплачивать поставку из собственных средств, даже временно, ему не придётся).
  • Непокрытым аккредитив называют в любом другом случае. Неважно, насколько качественный и ликвидный залог вы предоставите как обеспечение выполнения своих обязательств перед выпустившим Аккредитив учреждением.
    Даже в случае залога имущественных прав на депозит, размещённый в Банке-Эмитенте (что считается безрисковым залогом), аккредитив считается непокрытым.

Режим использования

  • Револьверный (возобновляемый) аккредитив покрывает стоимость каждого следующего этапа поставки. Для случаев, когда поставка реализуется частями с определёнными интервалами.
  • Невозобновляемый аккредитив не даёт такой возможности. Это одноразовая выплата установленного размера, осуществляемая против чётко установленного пакета документов.

Расчёты аккредитивами исключают риски для сторон контракта.

Наличие дополнительных гарантий

  • Неподтверждённый безотзывный аккредитив (unconfirmed LC) предполагает, что второй Банк (обслуживающий Бенефициара и уведомляющий его об открытии аккредитива, notifying bank) просто косвенно сообщает поставщику о совершении Банком-эмитентом операции.
  • Подтверждённый документарный аккредитив (confirmed LC) — случай, когда же извещающий банк дополнительно подкрепляет обязательства выплаты Банка-Эмитента своими гарантиями.
    Этот вид, безусловно, надёжнее первого — выполнение его условий гарантировано двумя финансовыми институтами вместо одного. Запрашивается обычно Бенефициаром, когда он неуверен в надёжности Банка-эмитента аккредитива.
    Для покупателя эта разновидность не особо выгодна (комиссии обоих банков чаще всего полностью оплачиваются им).

Форма исполнения (процедура выплат)

аккредитив по предъявлении против документов

  • Аккредитив на предъявление (sight LC) оговаривает, что платёж Продавцу Банк осуществит при предоставлении требуемых и обязательно соответствующих условиям документов.
    Безусловно, у уполномоченного Банка есть разумное время на их проверку (максимум — 5 рабочих дней).
  • Аккредитив с отсрочкой платежа (срочный, usance LC) напротив, через заранее оговоренный срок после предоставления и проверки пакета документов.
  • Акцептуемый аккредитив (LC by acceptance) в своей схеме применяет переводной вексель (тратту). Открывается против акцептования векселя, оплата долга по которому произойдёт через оговоренный промежуток времени после предъявления.
    Таким образом, получаем, что денежный платёж по аккредитиву может происходить позднее предоставления пакета документов.
  • Негоциируемый аккредитив (negotiable credit) привычен для США, ряда англоязычных стран и Китая.
    Здесь имеем случай, когда Исполняющий банк (nominated bank) покупает выписанные на другой банк переводные векселя (тратты), через авансирование средств Бенефициару.
    Важно учитывать, что этот термин в разных странах понимается по-разному, что может повлечь разногласия между партнёрами.

Специальные документарные аккредитивы

Виды специальных документарных аккредитивов

Распространённый повсеместно институт посредничества (в том числе — во внешнеэкономической деятельности) вызвал к жизни стоящие особняком аккредитивные формы. Они позволяют строить схемы с дополнительными участниками.

Резервный аккредитив в международных расчётах

  1. Переводной (трансферабельный) аккредитив характеризуется наличием вторых Бенефициаров, которые могут полностью или частично использовать его.
    Может применяться Бенефициаром для расчётов с поставщиками (перевод права получения средств на другие компании). Чаще всего работает внутри государства, но может быть и межстрановым.
  2. Встречный (back to back) аккредитив. Здесь есть Посредник, испытывающий дефицит средств.
    В схеме участвуют два независимых аккредитива, по одному из которых оплату получит Поставщик, а по второму — Банк, обслуживающий Посредника.
    Этот Банк из собственных средств оплачивает первый аккредитив Поставщику (после получения оговоренных документов), переоформляет документы на увеличенную сумму, и передает эти документы Банку, выпустившему второй аккредитив.
    Когда сумма по второму аккредитиву зачисляется в Банк, он возмещает свой платёж (и комиссию) по первоначальному аккредитиву, переводя своему клиенту-Посреднику его долю (остаток).
  3. Резервный (stand by) аккредитив. Очень схож с банковской гарантией. Его суть — обязательство Банка выплатить некую сумму вместо своего клиента, если тот по какой-то причине не сможет этого сделать.
    Это и есть его принципиальное отличие от остальных видов — обычно аккредитив исполняется при выполнении определённых условий, а не в случае их нарушения. Чаще всего — покрытый.
    Кроме обычных UCP 600, Резервные аккредитивы также подчиняются условиям Универсальных правил современного банкинга (International Standby Practices, ISP98).

Аккредитив, как инструмент финансирования импортного контракта, выгоднее кредита.

Ведущие банки предлагают весь спектр инструментов финансирования внешнеэкономических операций, в том числе банковские гарантии, непокрытые аккредитивы, факторинг.

Богатство видов документарного аккредитива может сначала отпугнуть и насторожить потенциальных участников этой схемы расчётов, однако, частота применения документарного аккредитива в международных торговых сделках красноречиво свидетельствует об удобстве и оправданности его использования.

Как опытным, так и начинающим субъектам ВЭД, целесообразно пользоваться услугами профильных специалистов в документарных операциях, которых несложно найти в любом крупном банке России.

Дополнительные сведения по теме вы найдёте в рубрике «Аккредитив».

Оплата lc против pb что это

Wattsan М1 16032 PB

Wattsan М1 16032 PB

RABBIT 1290 SC

ZERDER ACE 1610

ZERDER ACE 1610

RABBIT FB 2030

WATTSAN 6090 ST

WATTSAN 6090 ST

ZERDER MINI 5030

ZERDER MINI 5030

для очистки

ZERDER MINI 2030 TABLET

ZERDER MINI 2030 TABLET

WATTSAN NC-1612

Wattsan А1 10032 PB

Wattsan А1 10032 PB

  • Лазерные CO2 станки
  • Лазерные маркеры
  • Лазерные станки по металлу
  • Комплектующие
  • Сервис

© 2009–2024, «Инфотрейд» . Лазерные и фрезерные станки

Товары, представленные на сайте, не являются публичной офертой

Обратный звонок

Оставьте свои контактные данные и специалист по Лазерным станкам перезвонит вам и поможет подобрать станок

Запись на демонстрацию

Купить для очистки

Мы используем файлы cookie, потому что они нужны для быстрого взаимодействия с нашим сайтом. Вы всегда можете отключить их в настройках своего браузера. Продолжая пользоваться сайтом вы подтверждаете своё Согласие на обработку персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *