Куда можно перевести валюту из сбербанка
Перейти к содержимому

Куда можно перевести валюту из сбербанка

  • автор:

Сбербанку все-таки удалось наладить переводы в Казахстан по номеру карты

Сбербанку удалось наладить переводы в Казахстан на карты международных платежных систем (МПС) Visa и MasterCard, убедились в субботу, 30 сентября, корреспонденты Frank Media. В частности, через приложение «Сбербанк Онлайн» (СБОЛ) удалось перевести средства на карты МПС казахстанских ForteBank и банка «ЦентрКредит» (БЦК).

О том, что клиентам Сбербанка стала доступна услуга по переводу денег в банки Казахстана по номеру карты, в начале сентября рассказали Frank Media в службе поддержки кредитной организации. Переводы можно осуществлять «даже на карты систем Visa и MasterCard», отмечали тогда в банке. На сайте кредитной организации тогда подтверждалась эта информация: «В связи с ограничениями со стороны платёжных систем Visa и MasterCard переводы на карты Visa и MasterCard доступны только в Казахстан».

Однако уже на следующий день после появления информации о запуске переводов на казахстанские карты Visa и MasterCard, в Сбербанке перестал работать этот сервис, а переведенные через него средства стали возвращаться клиентам. Через некоторое время с сайта Сбербанка из списка стран и платежных систем, доступных для перевода в СБОЛ, исчезла информация о том, что существует возможность перевода средств в Казахстан на карты МПС (из опций указана возможность перевода лишь на казахстанские карты «Мир»).

Впрочем, опция перевода в Казахстан сохранилась в приложении и на сайте. Комиссия составляет 1% от суммы перевода при минимуме в 30 рублей, а максимуме – 1500 рублей. Максимальная сумма перевода – 300 000 рублей, срок перевода — от 1 минуты до 1 рабочего дня. Деньги на казахстанские карты зачисляются в тенге, в субботу перевод в рублях был осуществлен по приблизительному курсу 4,4 тенге за 1 рубль (на Московской бирже и Казахстанской фондовой бирже на закрытии торгов в пятницу за рубль давали почти 4,9 тенге).

UPD: В понедельник, 2 октября, Сбербанк снова отключил переводы по номеру карты в Казахстан. При попытке корреспондента Frank Media перевести средства на карты МПС Visa и MasterCard казахстанских банков в СБОЛ всплывает сообщение: «Внимание. Переводы в страну Казахстан скоро будут доступны на карты Visa и MC».

Frank Media направили запрос в Сбербанк, ForteBank и БЦК.

Сбербанк прекратил все валютные переводы за границу

До последнего времени клиенты Сбербанка еще могли отправлять переводы в евро, иенах, швейцарских франках, норвежских кронах и сингапурских долларах. Теперь они могут перевести в некоторые страны только рубли

Фото: Андрей Любимов / РБК

Фото: Андрей Любимов / РБК

Сбербанк с 7 апреля остановил все переводы за рубеж в иностранной валюте. Запрет распространяется на переводы в отделениях банка и в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн». Об этом РБК сообщил представитель кредитной организации. Такое решение принято в связи с вступлением в силу санкционных ограничений на валютные операции с корреспондентскими счетами в иностранных банках, сказал представитель банка. «Переводы, оформленные с 6 апреля, будут возвращены на счет клиента в полном объеме, вместе с комиссией. Переводы за рубеж в отделениях банка в рублях доступны для резидентов в обычном режиме без ограничений», — добавил он.

Фото:Kerem Uzel / Bloomberg

Также осталась возможность совершать рублевые переводы по номеру телефона через мобильное приложение в страны ближнего зарубежья: Киргизию, Таджикистан, Узбекистан, Армению, Белоруссию, Казахстан, а также в Приднестровье. Представитель банка добавил, что в Сбербанке более 90% всех переводов за рубеж – это переводы в рублях в страны ближнего зарубежья. Впервые Сбербанк попал под санкции США 24 февраля — его внесли в список CAPTA, предполагающий ограничения на корреспондентские счета в США. А 1 марта санкции против «Сбера» ввел Лондон, предписав закрыть корреспондентские счета и запретив проводить клиринговые операции в фунтах.

Сбербанк прекратил все валютные переводы за границу

Video В результате с 18 марта клиентам Сбербанка стали недоступны переводы в другие банки в долларах, фунтах стерлингов, датских и шведских кронах, канадских долларах, предупреждал «Сбер». Однако оставалась возможность переводить деньги в евро, иенах, швейцарских франках, норвежских кронах и сингапурских долларах.

Как перевести деньги в Россию: доступные способы

Как перевести деньги в Россию: доступные способы

Мы уже рассказывали, как перевести деньги за рубеж и как россиянам расплачиваться за границей. В этом материале разбираем, какие действуют ограничения на ввоз валюты в Россию, чем осложняются SWIFT-переводы и можно ли доверять посредникам.

Можно ли получать из-за рубежа евро и доллары

07.09.2023 17:44

Банки до 9 сентября 2023 года не имеют права брать комиссию за выдачу наличной валюты. Также комиссия на берется за конвертацию иностранных валют в доллары США, если эта конвертация проводилась для последующей выдачи наличных долларов США.

Как теперь проходят SWIFT-переводы в Россию

  • ВТБ;
  • «РОССИЯ»;
  • «Открытие»;
  • Новикомбанк;
  • Промсвязьбанк;
  • Совкомбанк;
  • ВЭБ.РФ;
  • Сбербанк;
  • Россельхозбанк;
  • Московский кредитный банк.

Однако если банк не попал под блокирующие санкции, это не значит, что он свободно принимает и переводит средства за рубеж. Некоторые зарубежные банки самостоятельно закрывают корреспондентские счета — как свои в России, так и российских партнеров. Особенно это коснулось банков, которые находятся под санкциями, но не отключены от системы: «Тинькофф», Уралсиб, ЗЕНИТ и так далее. И это приводит к сложностям:

  • нужно отдельно уточнять в каждом банке, отправит ли он в конкретный российский банк средства;
  • перевод от россиян могут задержать или приостановить без объяснения причин.

Поэтому, если вы отправляете деньги «свифтом» в Россию из-за рубежа, лучше выбирать те банки, которые не попали под санкции. Такие еще остались, полный список вот здесь.

02.11.2023 17:28

До недавнего времени надежным способом было переводить в Россию деньги через австрийский Raiffeisen Bank International, но в мае 2023 года банк закрыл у себя корреспондентские счета всех российских партнеров, кроме своего дочернего Райффайзен Банка. Так же еще в прошлом году поступили Citigroup и JP Morgan.

Австрийский Raiffeisen Bank International закрыл у себя корреспондентские счета всех российских банков. Исключение сделали только для своего дочернего местного Райффайзен Банка, следует из финансовой отчетности RBI за I квартал 2023 года.

Альтернативы SWIFT

У Банка России работает своя система передачи финансовых сообщений, но список зарубежных партнеров не разглашается. Перевод из других стран принимается в национальных валютах, а далее в России конвертируется в рубли. Уточнить возможность такого перевода можно в банке, приведем два примера.

Армянская и таджикская «дочки» ВТБ переводят национальные валюты в российские отделения банка, но только по личному визиту. Переводить можно до 1 млн рублей в сутки или эквивалент в другой валюте. В планах у ВТБ расширить список доступных стран до Азербайджана, Белоруссии, Казахстана, Киргизии и Узбекистана.

Клиенты киргизского банка «Компаньон» могут отправить перевод по номеру телефона клиентам Тинькофф Банка. Перевод можно оформить в мобильном приложении банка-отправителя. «Тинькофф» не взимает комиссию за входящие переводы.

Возможны ли переводы с зарубежной карты на карту российского банка

В России сейчас действуют карты двух крупных платежных систем: российской «Мир» и китайской UnionPay.

«Мир», помимо России, работает в следующих странах:

  • Армения. Из-за угрозы вторичных санкций часть банков не сотрудничает с российской платежной системой.
  • Белоруссия. Самый удобный способ, так как с 2022 года все банки, которые выпускают местные «Белкарты», должны принимать к оплате, а также проводить переводы платежной системы «Мир».
  • Вьетнам. Один банк — VRB.
  • Казахстан. Ситуация как с Арменией: некоторые банки не принимают к оплате и для переводов карты «Мир», особенно если ее выпустил подсанкционный банк.
  • Таджикистан. Два крупнейших банка Таджикистана («Амонатбонк» и «Душанбе Сити») поддерживают работу с российской платежной системой «Мир».
  • Куба. Пока доступно только снятие наличных в стране, но в планах расширить возможности.
  • Южная Осетия.

Если банк из государств выше проводит платежи по картам «Мир», это еще не значит, что он готов переводить деньги на российские карты. Как правило, такая возможность есть у зарубежных «дочек» российских банков либо у банков, ориентированных на работу с Россией. В Белгазпромбанке, например, клиенты со своих любых карт могут переводить белорусские рубли на российские карты «Мир».

21.04.2023 12:55

Карты UnionPay для переводов из-за рубежа в Россию не подходят. Пока обычные трансграничные переводы для физических лиц UnionPay не проводит. Для переводов с карты на карту физическими лицами используется система MoneyExpress, работающая в 45 странах. Она позволяет пересылать деньги с карт этих стран, но только на карты UnionPay, выпущенные китайскими банками.

15.06.2023 13:00

Системы денежных переводов

«Золотая корона»

С помощью «Золотой короны» можно отправить деньги в Россию из любой страны, где есть пункты обслуживания: из Азербайджана, Белоруссии, Грузии, Израиля, Казахстана, Киргизии, Молдавии, Сербии, Турции, Узбекистана и Южной Кореи. Есть также отдельный онлайн-сервис для переводов из Европы. Перевести деньги можно четырьмя способами:

  • наличные;
  • банковский счет;
  • банковская карта;
  • шведский сервис klarna (резидентов России не регистрируют).

Отправить деньги можно в евро, долларах США, российских рублях или украинских гривнах. Комиссия зависит от страны, из которой поступит перевод, и выбранного способа перевода. За раз в Россию можно перевести не больше 1 млн рублей, 10 тыс. долларов или 20 тыс. евро, а в течение 30 дней один человек не может получить перевод больше пяти раз.

Наличными в России вы получаете только рубли, как и в случае со SWIFT-переводами.

Учитывайте, что курс у «Золотой короны» невыгодный: вместо привычных плюс 1% к биржевым ставкам, у сервиса порядка 6%.

Unistream

Как и в случае с «Золотой короной», есть несколько способов отправки денег в Россию:

  • наличные через пункты обслуживания;
  • банковские карты;
  • карта «Юнистрим» (вы кладете на нее деньги через пункты обслуживание, а далее делаете перевод в Россию; такую карту выдают в Армении, Грузии, Казахстане, Узбекистане и Таджикистане).

При переводах с карты на карту максимальная сумма в месяц составляет 1 млн рублей. За сутки можно сделать не больше пяти переводов, каждый из которых должен быть менее 75 тыс. рублей. Максимальная сумма перевода за сутки в целом — 100,5 тыс. рублей. Ограничение за 30 дней для одного получателя — 900 тыс. рублей.

Комиссия составляет 0–7% плюс разница в курсе валют по сравнению с биржевым (может достигать 5–6%).

20 июля 2023 года Коммерческий банк «Юнистрим» попал в SDN-лист (блокирующие санкции) США. После этого Банки Армении, Грузии и Киргизии начали приостанавливать работу с сервисом. При этом на рубли ограничение не распространяется.

Contact

Самый понятный способ — через отделение. Перевести можно не только по номеру карты, но и по реквизитам счета. Пункты обслуживания есть в США, Африке и Европе.

Максимальная сумма денежного перевода между Россией и странами ближнего зарубежья — 600 тыс. рублей, 20 тыс. долларов, 20 тыс. евро. Проверить тарифы и ограничения можно на сайте сервиса в специальном разделе.

Карты зарубежных банков сервис не принимает, поэтому этим способом воспользоваться не получится, если нужно валюту перевести в Россию.

Profee

Самый простой и быстрый способ перевода предлагает Profee. Прямо на сайте вы оплачиваете перевод с карты любой страны, в которой работает сервис. Получателю деньги приходят на карту российского банка. Есть важное ограничение: сервис не проводит переводы на карты тех банков, которые попали под санкции.

Сейчас в Россию деньги переводят на карты, которые не попали под какие-либо санкции. Это, к примеру, ЮниКредит Банк, ОТП, Хоум Кредит банк и другие. Полный список на сайте сервиса.

Сам сервис не берет открытую комиссию за переводы на карту, но она скрыта в курсовой разнице. Валютная конвертация в сервисе отличается от биржевой на 1–2%.

Без регистрации за 30 дней можно перевести не больше 1 тыс. евро или эквивалентную сумму в другой валюте. Лимит можно увеличить до 15 тыс. евро, но придется подтвердить личность.

09.06.2023 18:31

Посредники: для тех, кто не боится

Из-за сложностей с трансграничными переводами появились сервисы, которые помогают переводить средства в Россию. Как это работает: отправитель платит посреднику сумму в одной стране, а получатель получает деньги в России за вычетом комиссии за перевод. Помимо вознаграждения сервиса потери в конечной сумме происходят также из-за двойной конвертации.

Рынок сравнительной новый, поэтому соизмеряйте риски: мошенники в этой сфере встречаются. Не пользуйтесь сервисами, если не уверены в их надежности и безопасности, даже если вам предлагают подписать договор.

Личные контакты

В сообществах релокантов в разных странах также пользуются обменом. Если вам нужно перевести деньги в Россию, а у вас только местная валюта, то вы находите и вживую встречаетесь с человеком, который недавно переехал и у которого есть рубли. Россиянин с рублями переводит при вас деньги с помощью мобильного банка, а вы ему отдаете валюту по курсу, о котором заранее договорились.

Главное, помните о мерах предосторожности: лучше встречаться лично, отдавать наличные только после того, как получателю придут деньги, и так далее.

Вторая проблема такого обмена — неясность с точки зрения Налогового кодекса. Проверок и блокировок от налоговиков пока не было, но если речь идет о крупных суммах, то рано или поздно придется объяснять ФНС происхождение средств.

Можно ли в Россию привезти наличную валюту

Без дополнительного декларирования ввозить в Россию можно до 10 тыс. долларов и евро или эквивалент в рублях. Суммы свыше провозить можно, но только официально задекларировав и подтвердив в процессе их легальное происхождение.

При этом Европейский союз ввел свои ограничения на ввоз наличных в Россию. Из ЕС запретили вывозить наличные банкноты евро и валюты других стран Евросоюза: болгарские левы, венгерские форинты, польские злотые, румынские леи, хорватские куны, датские, чешские и шведские кроны. Другие валюты вывозить можно.

Правила не действуют для сотрудников дипломатических служб и международных организаций, а также для физлиц, если деньги вывозятся для личного пользования. Как доказывать последний пункт, даже спустя год после введения ограничений, разъяснений нет, поэтому каждая таможня стран ЕС трактует это по-своему. Как правило, разрешают вывезти 300 евро или эквивалент в других валютах, а наличные сверх этой суммы конфискуются.

Если гражданин России направляется из страны Евросоюза в другое государство, например в Турцию или ОАЭ, ограничения не действуют. Но тут есть нюанс: если у вас единый авиабилет, в котором аэропорт другого государства — стыковочный, а конечная цель маршрута — российский город, то это приравнивается к вывозу валюты в Россию.

С долларами из США ситуация понятнее: запрет на вывоз американской валюты в Россию действует только для предпринимателей, поэтому физлица могут вывезти из Штатов до 10 тыс. долларов без декларирования.

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >

СберБанк: переводы за границу

Инструкция, как перевести деньги за границу через СберБанк физическому лицу. Тарифы и комиссии переводов за границу, условия получения денежных переводов из-за границы.

Показать весь

СберБанк – один из ключевых банков России. Он значительнее всего пострадал из-за международных санкций. Ограничения 2024 года сказались на многих продуктах, сильно затронув переводы за границу через СберБанк. Актуальные условия, особенности транзакции и доступные для перечисления направления рассмотрены далее.

Можно ли в СберБанке перевести деньги за рубеж?

На текущий момент валютные переводы в СберБанке можно отправить следующим образом:

  1. По номеру телефона. Достаточно знать мобильный номер адресата, чтобы провести транзакцию в личном кабинете. Система автоматически найдет карточные счета получателя. Если у второй стороны несколько доступных счетов, то нужно выбрать один из вариантов;
  2. По номеру карты. Номер карточки размещен на лицевой стороне пластикового носителя. Он включает от 16 до 19 цифр. Других сведений о карточке указывать не нужно;
  3. По номеру счета. В этом случае могут понадобиться дополнительные реквизиты. При заполнении полей нужно быть внимательным. В противном случае средства поступят на счет к случайному лицу.

Перечень государств, в которые можно отправить средства, ограничен. В него входят только страны ближнего зарубежья. Так, получатель должен иметь счет Киргизии, Узбекистана, Таджикистана, Армении, Беларуси, а также территории Приднестровья .

Переводы за рубеж через СберБанк по номеру счета

Отправить перевод за границу через СберБанк по номеру счета можно только в двух валютах: российских или белорусских рублях. При зачислении денег получателю сумма автоматически конвертируется в валюту счета.

В офисе банка

Валютные переводы за рубеж можно отправить через офис СберБанка. В течение календарного месяца резиденты могут перечислить не более 1 миллиона долларов или эквивалент в других денежных единицах. Аналогичное ограничение действует для нерезидентов дружественных стран. Нерезиденты недружественных государств имеет право отправить деньги в пределах суммы заработной платы, зачисленной на счет в российском банке.

Комиссия за транзакцию зависит от направления перевода. Минимальный размер удержания в рамках транзакции – 1%, от 30 рублей. Для перечисления денег через отделение финансовой организации стоит:

  • посетить офис в рабочие часы с паспортом;
  • предоставить операционисту паспорт и реквизиты;
  • проверить правильность заполнения данных на бланке заявления;
  • подписать документ для подтверждения отправки суммы;
  • получить квитанцию.

В СберБанк Онлайн

Для переводов за границу через личный кабинет СберБанка действуют аналогичные лимиты. Однако комиссия начинается от 0 процентов, поэтому данный вариант выгоднее. Отправить средства можно в веб-версии или через приложение. Как это сделать:

  • авторизуйтесь в аккаунте;
  • выберите функцию «Оплатить и перевести»;
  • затем кликните на «За рубеж»
  • выберите тип перечисления;
  • заполните все поля;
  • подтвердите транзакцию.

Документы для перевода

Чтобы перевести деньги за границу в СберБанке через офис, понадобится предоставить паспорт. Для прохождения валютного контроля могут потребоваться следующие документы:

  1. Сведения о статусе получателя. Для подтверждения родства с адресатом банк может запросить свидетельство о браке или рождении;
  2. Договоры купли-продажи. Если деньги перечисляются с целью покупки недвижимого имущества, то нужно подтвердить факт совершения сделки;
  3. Разрешение на иностранное инвестирование. Получить разрешение можно через Правительственную комиссию.

Как в Сбере перевести деньги за границу по номеру телефона?

Отправка денег по номеру телефона получателя доступна в Киргизию, Таджикистан, Беларусь, Армению и Приднестровье. Дополнительно банк устанавливает ограничения по операции в пользу конкретной страны.

Резиденты 1,5 миллиона; нерезиденты – 600 тысяч

СберПервый и Private Banking

За перечисление в Киргизию или Узбекистан через личный кабинет комиссия не взимается. За транзакцию в другие страны нужно заплатить 1 процент от суммы, но не менее 30 рублей. Как провести операцию:

  • через аккаунт – выберите вариант с платежами, затем «За рубеж», после укажите, что перечисление осуществляется в другую страну, нажмите на «На карту или счет», заполните данные;
  • в полной версии личного кабинета – откройте вкладку с платежами, найдите зарубежные, кликните на «По номеру телефона», найдите государство в списке, введите информацию.

Перевод за рубеж через СберБанк по ФИО и номеру телефона

Провести операцию можно как в офисе, так и самостоятельно через интернет-банкинг. Адресат сможет получить средства на свой банковский или карточный счет. Также есть возможность выдачи суммы наличными. Функция поддерживается несколькими банками Киргизии и Узбекистана. Получателю из Киргизии сумму выдадут в рублях. В Узбекистане средства будут конвертированы и выплачены в долларах. Что нужно знать о транзакции:

  • комиссия составит 1,5 процента от суммы;
  • в день можно послать не более 150 тысяч рублей;
  • можно отменить транзакцию, заплатив комиссию в 100 рублей.

Перевод за границу через СберБанк по номеру карты

Отправить деньги можно только на пластик на базе платежной системы МИР, а также Белкарт, Милкарт и КортиМилли. Также операцию поддерживают некоторые другие платежные системы стран СНГ. Минимальная сумма перевода за границу через СберБанк составляет 100 рублей, максимальная – 150 тысяч рублей за транзакцию. За день допустимо послать не более 300 тысяч, а за месяц – не более 700.

Деньги будут переведены в валюту счета получателя в момент зачисления. Уточнять детали конвертации нужно у банка-эмитента адресата. Следует учесть, что курс обновляется ежедневно или даже несколько раз за день. В большинстве случаев сумма поступает получателю уже через несколько минут.

Можно ли получить валютный перевод из-за границы на свой счет в СберБанке?

Сейчас клиенты финансовой организации могут получать средства из-за границы. Для проведения операции нужно передать отправителю международные реквизиты счета. Их можно сохранить в личном кабинете в разделе «Выписки и справки» или взять в офисе. Важно сообщить отправителю номер счета, состоящий из 20 цифр. Получатель сможет снять средства только в рублях по курсу Сбера.

Часто задаваемые вопросы

Как посмотреть историю переводов за границу в приложении СберБанк Онлайн?

Все данные размещены в истории в личном кабинете в разделе «История». Если операция проводилась через отделение, то проверить ее статус онлайн нельзя.

Сколько идет перевод на карту зарубежного банка?

Предельный срок зачисления достигает нескольких рабочих дней. Обычно сумма поступает через пару минут.

Как отличаются лимиты на переводы за границу для резидентов и нерезидентов РФ?

Резиденты и нерезиденты дружественных стран могут отправить до 1 миллиона долларов в месяц суммарно через российские банки. Нерезиденты недружественных стран могут послать только деньги, зачисленные на счет как заработная плата.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *